Место Центрального Банка в экономике страны, его задачи и функции

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования 

«Северо-Западный Государственный Заочный Технический Университет» 

Институт  управления производственными и  инновационными программами 
 
 
 

Кафедра управления финансами

Дисциплина: ОДЦБ 
 
 
 
 
 
 

К О Н Т Р О  Л Ь Н А Я      р а б о т а  

на  тему:

«Место Центрального Банка в экономике страны, его задачи и функции» 
 
 
 

          

  ВЫПОЛНИЛ:

  студентка 5 курса ЭГФ      

Группа 524

Шифр 5740213862

Быченкова И.В.

ПРОВЕРИЛ:

к.ю.н.. доцент

Веселова  Ю.А. 
 
 
 
 
 

Санкт-Петербург

2010 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ

     Банковская  система представляет собой организованную совокупность банков страны, функционирующих  во взаимодействии и взаимосвязи  друг с другом.

     Ключевым  элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является Центральный Банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность Центрального Банка Российской Федерации является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

     В условиях переходной экономики сфера  денежно-кредитных отношений и  банковская система страны остаются особенно уязвимыми, и их стабильность зависит именно от Центрального Банка.

     Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной  системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Центральны Банк Российской Федерации является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

     В настоящее время деятельность Центрального банка Российской Федерации приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке. В этом заключается актуальность данной работы.

     Особая  роль Центрального Банка состоит в том,  что он главным образом обслуживает коммерческие  банки  и  государство,  являясь для них кредитором  последней  инстанции.  Он  находится  в  государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования  деятельности каждого коммерческого  банка  в  рамках  единой  кредитной  системы  страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в  соответствие  с  общей экономической  стратегией,  и  выступает  ключевым  агентом  государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны Центрального Банка  используются, в первую очередь  экономические  методы  управления  и  только  в  отдельных случаях административные.

     Целью контрольной  работы является исследование деятельности Центрального банка Российской Федерации, его функции и место в экономике страны.

     Достижение  поставленной цели в ходе написания контрольной работы необходимо решить следующие задача:

• рассмотреть понятие и сущность Центрального Банка Российской Федерации;
• изучить задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации;
• рассмотреть денежно-кредитную политику Центрального Банка Российской Федерации;
• изучить методы и инструменты денежно-кредитной регулирования в экономике Российской Федерации

     Объектом  исследования в контрольной работе является Центральный банк Российской Федерации.

     Предметом исследования является деятельность Центрального банка Российской Федерации. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. ЗАДАЧИ  И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

1.1. ПОНЯТИЕ  И СУЩНОСТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

     Центральный Банк Российской Федерации - Банк России, осуществляющий основные функции в  сфере регулирования денежно-кредитных, валютных, финансовых отношений в  стране. Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) определяется Конституцией Российской Федерации и ФЗ "О Центральном Банке РФ" от 02.12.90 с изм. и доп. [1,3]

     В банковской системе нашей страны Центральный банк Российской Федерации (ЦБР, Банк России) определён как  главный банк страны и кредитор последней  инстанции.

     Уставный  капитал и иное имущество Банка  России является федеральной собственностью. Банк России осуществляет свои расходы  за счет собственных доходов. Банк России является юридическим лицом [3]

     Центральный Банк не только проводит традиционные для банков операции по кредитованию, организации расчетов в наличной и безналичной формах, хранят денежные средства клиентов, эмитирует платежные средства, но и управляет золотовалютными резервами страны, анализирует и прогнозирует состояние национальной экономики, выполняет надзорную и контрольную функции. [14]

     Работая в сфере экономических отношений  на макро- и микроуровнях, Центральны Банк занимается вопросами материально-технического обеспечения и эксплуатации вверенных  им объектов и оборудования, располагает  собственными технологическими центрами и информационными системами, собирают и обрабатывают соответствующую  информацию. [13]

     Как экономический институт Центральный  Банк осуществляет экономические методы регулирования, его денежно-кредитная  политика основана на использовании  денег, кредита, процента, валютного  курса. Функционируя в сфере товарно-денежных отношений, Центральный Банк оказывается  зависимым от степени их развития. [11]

     В определенном смысле Центральный Банк - это торговый институт. Аккумулируя  на своих счетах денежные средства клиентов (коммерчески банков), Центральный Банк осуществляет их перераспределение на возвратной основе, кредитуя временные потребности тех банков, которые нуждаются во временной денежной помощи в форме рефинансирования. [6]

     Центральный Банк, являясь видом банка, отличается от других его разновидностей. Он работает на макроуровне экономических отношений, обслуживает общие народнохозяйственные потребности, делает то, что не делает ни один другой банк, эмитирует в  экономику наличные деньги.

     Отличия Центрального Банка от других банков приведены в таблице 1.

     Таблица 1 - Отличия Центрального Банка от коммерческого банка[14]

     В ходе своей деятельности Центральный  Банк выполняет определенный круг целей  и задач. 

1.2. ЗАДАЧИ  И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

     Центральный Банк являются регулирующим звеном в банковской системе. Поэтому его деятельность связана с определенными целями.

     Основными целями деятельности Центрального Банка  России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования расчетов[11].

     Традиционно перед центральным банком ставится пять основных задач. Центральный банк призван быть:

• эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;
• банком банков, т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;
• банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золото-валютные резервы;
• главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов);
• органом регулирования экономики денежно-кредитными методами. В ряде стран эти задачи центральных банков закреплены законодательством. Так, монополия на эмиссию национальной денежной единицы дает возможность центральному банку держать под контролем ликвидность кредитных институтов. В Германии же, например, несмотря на то, что в Законе о Немецком федеральном банке не приводится механизм установления верхней границы роста денежной массы, определяются инструменты регулирования уже обращающихся денег.[3]

     В соответствии с Федеральным законом "О внесении изменений и дополнений в закон РФ "О Центральном  Банке Российской Федерации" от 26.04.1995г. Центральному Банку предписано множество  функций, которые не противоречат международной  практике работы центральных банков. Центральный банк выполняет следующие  основные функции: