Банк Развития Казахстана

         В настоящем Меморандуме используются  следующие термины и определения: 

       Инвестиционный  проект - проект, предусматривающий инвестиции, направляемые на создание новых, расширение и обновление существующих производств, в том числе, на приобретение активов, пакетов акций (долей участия), имущественных комплексов;

       Экспортная  операция – операция, целью которой являются стимулирование экспорта работ и услуг, выполняемых резидентами Республики Казахстан, а также экспорта продукции, выпускаемой на территории Республики Казахстан;

       Лизинговая  сделка – сделка, при которой лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у продавца и обусловленный договором лизинга предмет лизинга лизингополучателю за определенную плату и на определенных условиях во временное владение и пользование для предпринимательских целей;

       Кредитный инструмент – способ финансирования реализуемых Банком Развития Инвестиционных проектов и Экспортных операций посредством:

       - займов – предоставление кредитов  в денежной форме на условиях  платности, срочности и возвратности;

       - гарантий (поручительств) - выдача Банком  Развития банковской гарантии, поручительств  и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;

       - лизинга; 

       - промежуточного финансирования  – финансирование в целях обеспечения  подготовки и реализации Инвестиционных  проектов;

       - мезонинного финансирования –  предоставление субординированного  займа с правом его конвертации в акции или доли участия в капитале заемщика;

       3. Деятельность Банка развития

       Система управления рисками и внутреннего  контроля в Банке Развития является неотъемлемой частью корпоративной  культуры Банка и играет важную роль при принятии стратегических решений, бизнес-процессов. Управление рисками  и осуществляется на всех уровнях в соответствии с рекомендациями соглашения Базель II и требованиями национального регулятора.

       Деятельность  Банка развития регулируется статьей 7.

       3.1 Операции Банка Развития

       Для выполнения своих функций Банк Развития осуществляет без лицензии следующие  банковские и иные операции в национальной и иностранной валюте:

       1) заемные операции: предоставление  кредитов в денежной форме  на условиях платности, срочности и возвратности юридическим лицам - резидентам или нерезидентам (при условии реализации инвестиционных проектов и экспортных операций, направленных на развитие экономики страны, в соответствии с Меморандумом);

       2) выдачу банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме, юридическим лицам-резидентам и нерезидентам и по облигациям, выпускаемым в рамках сделок секьюритизации;

       3) выдачу банковских поручительств  и иных обязательств за юридических  лиц-резидентов и нерезидентов, предусматривающих исполнение в денежной форме;

       4) открытие (выставление) и подтверждение  аккредитива и исполнение обязательств  по нему;

       5) открытие и ведение корреспондентских  счетов банков и организаций,  осуществляющих отдельные виды  банковских операций;

       6) открытие и ведение банковских счетов заемщиков Банка Развития, в том числе для зачисления займов Банка Развития, других займов и средств, включая средства республиканского и местных бюджетов, в целях осуществления платежей и переводов денег, резервирования денег для исполнения обязательств перед Банком Развития, предусмотренных договорами, заключенными Банком Развития в рамках обслуживаемых инвестиционных проектов и операций;

       7) открытие и ведение специальных  счетов условного вклада, резервных  счетов и других счетов, связанных с обслуживанием республиканских и местных бюджетных инвестиционных проектов, финансируемых на возвратной основе, а также проектов, финансируемых за счет займов под государственные гарантии и поручительства государства, в соответствии с договорами на агентское обслуживание (поручение) и договорами о представлении интересов держателей облигаций;

       8) прием депозитов, открытие и  ведение банковских счетов для  зачисления средств в целях  обеспечения обязательств юридических  лиц-резидентов и (или) нерезидентов перед Банком Развития;

       9) прием депозитов, открытие и  ведение банковских счетов юридических  лиц, в том числе банков, в  целях обеспечения ликвидности  Банка Развития;

       10) осуществление расчетов по поручению  юридических лиц - резидентов  и (или) нерезидентов, включая заемщиков Банка Развития, банков-корреспондентов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, по их банковским счетам, предусмотренным подпунктами 5) - 9) настоящей статьи;

       3.2 Проведение Банком Развития банковской экспертизы

       1. Банк развития осуществляет банковскую  экспертизу проектов, указанных  в подпункте 3) пункта 1 статьи 4 настоящего Закона.

       2. Заключение Банка развития по  результатам экспертизы инвестиционного  проекта должно содержать выводы  об эффективности проекта, кредитоспособности и платежеспособности заемщика, обеспеченности возврата займа, о форме и условиях финансирования, а также о целесообразности финансирования инвестиционного проекта на возвратной основе.

       3. Рассмотрение инвестиционного проекта, предлагаемого к финансированию на возвратной основе за счет средств государственного бюджета или гарантированного государством займа, осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, при наличии положительного заключения Банка Развития по результатам банковской экспертизы.

       4. Проведение Банком развития экспертизы  инвестиционных проектов осуществляется  на договорной основе с учетом  ограничений, определенных в Меморандуме.

       3.3 Привлечение и использование Банком Развития займов из республиканского и местных бюджетов

       1. Получение Банком Развития займов  из республиканского и местных  бюджетов осуществляется исключительно  на основе платности, срочности  и возвратности.

       2. Порядок и условия предоставления, использования и возврата займов, получаемых Банком Развития из республиканского и местных бюджетов, определяются законодательством Республики Казахстан.

       3. Займы, привлекаемые из республиканского  и местных бюджетов, используются  для кредитования Банком Развития  проектов, отбор которых производится им самостоятельно в соответствии с Меморандумом.

       Мониторинг  реализации обслуживаемых Банком Развития инвестиционных проектов

       1. Банк Развития в отношении  обслуживаемых им в качестве  поверенного (агента) инвестиционных  проектов может на договорной основе осуществлять мониторинг:

       1) графиков финансирования реализации  проектов;

       2) финансового состояния заемщиков; 

       3) фактического выполнения объемов  работ, предоставленных услуг  по реализуемым проектам.

       2. Банк Развития ежегодно на  договорной основе проводит анализ реализации и финансирования инвестиционных проектов, обслуживаемых им в качестве поверенного (агента), с оценкой соответствия результатов проектным технико-экономическим показателям и представляет соответствующее заключение в уполномоченный орган по экономическому планированию.

        3.4 Предоставление займов Банком Развития

       1. Финансирование Банком Развития  производится на условиях, в порядке  и сроки, определенных Меморандумом.

       Величина  ставки вознаграждения по предоставляемым  кредитам исчисляется с учетом средней стоимости заимствования и операционных расходов Банком Развития.

       Компетенция органов Банка Развития по принятию решений о финансировании определяется в Меморандуме и уставе Банка  Развития.

       2. Риски по реализации инвестиционных проектов и операций, финансируемых Банком Развития, а также предоставляемых Банком Развития кредитных инструментов должны быть покрыты в соответствии с требованиями Меморандума, в том числе обеспечены залогом, гарантией и другими способами обеспечения исполнения обязательств, предусмотренными законодательством Республики Казахстан, включая залог имущества, поступающего в будущем, имущества, находящегося за пределами Республики Казахстан, прав требования на соответствующее имущество (имущественные права), страхованием и прочим, на условиях и в порядке, определяемых советом директоров Банка Развития.

       Требование  настоящего пункта в части предоставления обеспечения исполнения обязательств не распространяется на случаи предоставления Банком Развития займов организациям, стопроцентной долей участия в уставных капиталах (всеми акциями) которых владеет Банк Развития, мезонинного финансирования, межбанковского кредитования.

       3. Условия и порядок кредитования  и предоставления обеспечения  исполнения обязательств юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга и реализующих инвестиционные проекты, перечень которых утверждается общим собранием акционеров, определяются в соответствии с Меморандумом.

       При определении условий кредитования и предоставления обеспечения исполнения обязательств юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга, запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями, и порядок осуществления сделок с указанными лицами, установленные банковским законодательством Республики Казахстан, не распространяются.

       4. Решения об осуществлении Банком  Развития лизинговой деятельности, о кредитовании организаций, в  уставных капиталах которых участвует Банк Развития, выдаче гарантий и поручительств по их обязательствам утверждаются советом директоров Банка Развития в соответствии с Меморандумом.

       Участие Банка Развития в уставных капиталах  юридических лиц 

       1. Банк Развития в соответствии  с Меморандумом и законодательством Республики Казахстан участвует в уставных капиталах юридических лиц в случаях:

       1) обращения взыскания на долю  участия или акции юридических  лиц, ранее оформленные Банком  Развития в залог, с целью  их дальнейшей реализации;

       2) участия в уставном капитале  юридических лиц, создаваемых  профессиональными участниками  рынка ценных бумаг (фондовая  биржа, центральный депозитарий);

       3) участия в уставных капиталах  организаций-лизингодержателей и  иных юридических лиц по решению  общего собрания акционеров;

       4) участия в уставных капиталах  юридических лиц в рамках финансирования  инвестиционных проектов, а также  в уставных капиталах заемщиков  при мезонинном финансировании.

         Банк Развития вправе самостоятельно  определять необходимость наличия независимых директоров в органах управления организаций со стопроцентным участием Банка Развития в уставном капитале.

       3.5 Ограничения деятельности Банка Развития