Эволюция экономических систем

      2) устав или иной документ, подтверждающий  статус юридического лица, и его  опубликованные балансы за три  предыдущих года;

      3) письменное согласие контрольного органа страны места пребывания иностранного учредителя (участника) на его участие в создании банка на территории Приднестровской Молдавской Республики или об открытии филиала;

      б) иностранными гражданами:

      1) подтверждение первоклассного (согласно международной практике) иностранного банка о платежеспособности этого лица;

      2) рекомендации не менее чем  от двух иностранных юридических  или физических лиц с известной  платежеспособностью.

      Право банка осуществлять банковскую деятельность может быть приостановлено Приднестровским республиканским банком или прекращено

      в порядке, определенном законами, регламентирующими  вопросы государственного регулирования  отдельных видов деятельности, в  случае:

      а) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых было получено в порядке, определенном законами, регламентирующими вопросы государственного регулирования отдельных видов деятельности, право осуществлять банковскую деятельность;

      б) представления банком недостоверных  данных в отчетности, предусмотренной статьей 29 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О Приднестровском республиканском банке»;

      в) задержки начала деятельности банка  более чем на один год с момента  получения им в порядке, предусмотренном  законами, регламентирующими вопросы  государственного регулирования отдельных видов деятельности, права осуществлять банковскую деятельность;

      г) нарушения установленного законами, регламентирующими вопросы государственного регулирования отдельных видов  деятельности, порядка осуществления  банковской деятельности;

      д) обнаружения других нарушений, предусмотренных  статьей 51 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О Приднестровском республиканском  банке»;

      е) выявления нарушений банком требований антимонопольного законодательства Приднестровской  Молдавской Республики;

      ж) признания банка неплатежеспособным (банкротом);

      з) отказа от выполнения предписаний Государственной  налоговой службы Приднестровской  Молдавской Республики, Республиканского управления налоговой милиции Приднестровской  Молдавской Республики об уплате в бесспорном порядке причитающихся бюджетной системе налогов и других платежей - по представлению начальника или заместителей начальника Республиканской налоговой службы Приднестровской Молдавской Республики, начальника или заместителей начальника Республиканского управления налоговой милиции Приднестровской Молдавской Республики;

      и) неоднократного неисполнения судебных актов Арбитражного суда банками  или иными кредитными учреждениями;

      к) неоднократного непредставления в  установленный срок банком в центральный банк обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в государственный реестр юридических лиц.

      Прекращению права банка осуществлять банковскую деятельность в установленном законами, регламентирующими вопросы государственного регулирования отдельных видов деятельности, порядке должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение указанных в настоящем Законе нарушений.

      Прекращение в установленном законами, регламентирующими  вопросы государственного регулирования отдельных видов деятельности, права банка на осуществление банковской деятельности, является основанием для ликвидации банка в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики. 

     Банковская тайна

     Согласно  статьи 25, банки и кредитные организации, включая центральный банк Приднестровской Молдавской Республики, гарантируют тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте и банке-корреспонденте. Все работники кредитной организации обязаны хранить тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте и банке-корреспонденте, а также об иных сведениях, устанавливаемых банком, кредитной организацией, если это не противоречит настоящему Закону.

     Работники банка, кредитной организации при вступлении в должность подписывают обязательство о сохранении банковской тайны. Работники банков, кредитных организаций обязаны не разглашать и не использовать с выгодой для себя или для третьих лиц конфиденциальную информацию, которая стала известна им при исполнении своих служебных обязанностей.

     Физические  и юридические лица, которые при выполнении своих функций или оказании услуг банку, кредитной организации непосредственно или опосредованно получили конфиденциальную информацию, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

     За  разглашение банковской тайны физические лица, банк, центральный банк Приднестровской Молдавской Республики, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном законом.

     Справки по операциям и счетам юридических лиц и физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также нотариусов, осуществляющих частную нотариальную деятельность (частных нотариусов), выдаются банком и кредитной организацией самим клиентам, их представителям, а также в случаях, предусмотренных соответствующими законодательными актами об их деятельности:

     а) Счетной палате Приднестровской Молдавской Республики;

     б) органам Государственной налоговой службы Приднестровской Молдавской Республики;

     в) судам общей юрисдикции и арбитражному суду (судьям) по делам, находящимся в их производстве;

     г) органам, осуществляющим функции по исполнению судебных актов и актов других органов (судебным исполнителям), по делам, находящимся в их производстве;

     д) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора.

     Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются банком и кредитной организацией им самим, их представителям, а также в случаях, предусмотренных соответствующими законодательными актами об их деятельности:

     а) судам;

     б) органам, осуществляющим функции по исполнению судебных актов и актов других органов (судебным исполнителям), по делам, находящимся в их производстве;

     в) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора.

     Объемы  запрашиваемой судами общей юрисдикции и арбитражным судом (судьями) и следственными органами, органами, осуществляющими функции по исполнению судебных актов и актов других органов (судебными исполнителями), органами предварительного следствия информации не должны выходить за пределы находящихся в производстве дел.

     Объемы  запрашиваемой Счетной палатой Приднестровской Молдавской Республики, органами Государственной налоговой службы Приднестровской Молдавской Республики информации не должны превышать объем, который предусмотрен настоящей статьей.

     Информация  о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, предоставляется банками, кредитными организациями:

     а) на основании письменного запроса или с письменного согласия клиента;

     б) судам общей юрисдикции и арбитражному суду (судьям) – на основании письменного требования суда или по решению суда;

     в) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, – при наличии согласия прокурора, на основании письменного запроса;

      г) органам Государственной налоговой службы Приднестровской Молдавской Республики о наличии счетов, об остатках денежных средств на счетах, по операциям на счетах конкретного лица за конкретный промежуток времени – в случаях проведения мероприятий налогового контроля у юридических лиц и физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также нотариусов, осуществляющих частную нотариальную деятельность (частных нотариусов), в пределах проверяемого периода мероприятия по контролю конкретного лица, на основании письменного запроса;

      д) Счетной палате Приднестровской Молдавской Республики об осуществляемых банками и кредитными организациями операциях и состоянии счетов проверяемых учреждений и организаций – в рамках проводимых проверок в части использования этим хозяйствующим субъектом бюджетных средств или средств государственных внебюджетных фондов, на основании письменного запроса;

     е) органам, осуществляющим функции по исполнению судебных актов и актов других органов (судебным исполнителям), необходимую информацию и справки при совершении исполнительных действий по делам, находящимся в их производстве, – на основании письменного запроса.

     Требование  соответствующего органа государственной власти на получение информации, содержащей банковскую тайну, должно:

     а) быть изложено на бланке органа государственной власти установленной формы;

     б) содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;

     в) содержать ссылку на нормы закона, в соответствии с которым орган государственной власти имеет право на получение такой информации;

     г) содержать запрос об информации относительно операций по счетам конкретного юридического или физического лица за конкретный промежуток времени.

     Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются банком и кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном банку или кредитной организации завещательном распоряжении, государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан – органа государственной власти иностранным консульским учреждениям.

     Государственные органы и должностные лица не вправе требовать у банков и кредитных организаций информацию, имеющуюся в распоряжении данного органа, в том числе содержащуюся в реестрах, регистрах и отчетности, предоставляемой физическими и юридическими лицами в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики. 
 
 
 

Список  использованной литературы 

     Закон ПМР «О банках и банковской деятельности», в текущей редакции по состоянию  на 11 июля 2011 года 

     1.Борисов  Е.Ф. Экономическая теория: Учебник. - М.: Юристъ, 1999.

     2. Добрынин А. И. Экономическая теория: Учебник. - М., 1999.

     3. Архипов А. И. Экономика: Учебник. - М., 1998.

     4. Нуреев Р. М. Основы экономических  теорий: микроэкономика: Учеб.для вузов. - М.: Высш.шк., 1996.

     5. Экономика: Учебник / Под. Ред.  Доц. Булатова А.Ф. 2-е издание, перерераб. и доп. - М.: Издательство «БЕК», 1997.

     6. Булатов А.С. Экономика: Учебник. - М.: «БЕК», 1997.

     7. Казаков А.П., Минаева Н.В. Экономика.  Учебный курс по основам экономической  теории. Лекции, упражнения, тесты, тренинги. 3-е изд., доп. и испр. Под редакцией  В.Е. Ковалевой. – М.: ООО «ГНОМ ПРЕСС», 1998.

     8. Экономика зарубежных стран: капиталистические  и развивающиеся страны. Учебное  пособие для экон. спец. вузов. Ред. кол. В. П. Колесов и др.- М.: Высш. шк., 1990.