Антиинфляционная политика Республики Беларусь

В условиях инфляции разрушается функционирование денежно-кредитной системы. Несут потери банки и другие финансовые учреждения, выдающие кредиты, так как реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции.

Социальные последствия инфляции проявляются, прежде всего, в ухудшении жизни населения. Реальная заработанная плата постоянно отстаёт от инфляционного прироста цен на товары и услуги. В итоге падают стимулы к труду, ухудшается его качество. В условиях инфляции особенно страдают наименее защищенные слои населения – пенсионеры, студенты, безработные. Несмотря на то, что их доходы растут в результате корректировки и индексации, проводимых правительством, этот рост постоянно отстает от темпов инфляции.

В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.

Ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. В соответствии с уравнением обмена

 

, (5)

 

где – это номинальная денежная масса;

 – скорость обращения денег;

 – цены;

 – количество товаров.

Некоторый рост M создает своеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.

При этом расширение производства будет тем значительнее чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

В условиях «инфляционных ожиданий» предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на сырье, топливо, комплектующие. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию [15].

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн. руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Весьма опасна двузначная и тем более трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстропокупаемым видам деятельности и экономический спад становится весьма вероятным. Длительная и неуправляемая инфляция ведет вообще к постепенному сворачиванию хозяйственной деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают почти все экономические агенты.

Каковы бы ни были «позитивные» функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, она оказывает целый комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний на ход экономического развития. Отметим кратко лишь некоторые из них.

Инфляция (и это общепризнано) сужает мотивы к трудовой деятельности, ибо она подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов.

Негативная функция инфляции состоит также в том, что она сужает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупку недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели, ибо оказывается не в состоянии «связать» деньги у населения.

Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях увеличения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий. Снижается доверие к программам и мероприятиям, намечаемым и проводимым правительством. Реакция населения на ухудшение условий на потребительском рынке, в производстве принимает нередко довольно острые формы [9].

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся:

1) Снижение реальных доходов населения (при неравномерном росте номинальных доходов);

2) Обесценивание сбережений населения (повышение процентов на вклады, как правило, не компенсирует падение реальных размеров сбережений);

3) Потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров);

4) Усиление диспропорций между производством промышленной и сельскохозяйственной продукции;

5) Ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, чьи доходы формируются за счет госбюджета) [8].

 

2 Особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь

 

Экономику Беларуси относят  к переходному типу, а для любой  страны с такой экономикой наиболее острой остается проблема инфляции. На сегодняшний день в развитых странах  эта проблема решается довольно успешно, во всяком случае, сейчас уже не наблюдается таких темпов инфляции, которые были в Германии, Англии, США и т.д. в XIX-XX веках.

По итогам 2012 года инфляция в Республике Беларусь составила 121,8%. В 2011 году инфляция составила 108,7% против 9,9% в 2010 году, 10,1% в 2009 году и 13,3% в 2008 году [16].

Значительную роль в  стабилизации инфляции сыграло широко используемое государственное регулирование  цен и поддержание фиксированного обменного курса в данный период. Определенные шаги по либерализации цен были сделаны в 2009–2011 годах, в то же время государство сохраняет контроль за ценами на социально значимые товары и услуги. В 2011 году в результате девальвации национальной валюты потребительские цены резко выросли на 108,7%, среднегодовая инфляция ускорилась до 53,2%. Международные аудиторские компании присвоили Беларуси статус гиперинфляционной экономики. С целью снижения инфляционного давления Национальный банк ужесточил монетарную политику и повысил ставку рефинансирования с 10,5 до 45% в 2011 году [16].

Индекс потребительских  цен на товары и услуги в декабре 2010 года по сравнению с декабрем 2009 года составил в Беларуси 109,9%.

Таким образом, в 2010 году Беларусь обеспечила снижение темпов инфляции по сравнению с 2009 годом, когда  она достигла 10,1%. На 2010 год этот показатель был запланирован в пределах 8-10%.

В декабре 2011 года потребительские  цены выросли по сравнению с ноябрем  на 2,3%, против роста на 8,1% в ноябре, 8,2% - в октябре, 13,6% - в сентябре и 8,9% - в августе. В июле прирост потребительских цен составил 3,5%, в июне - 8,6%, в мае - 13,1%, в апреле - 4,5%. В первом квартале прошедшего года сохранялась сдержанная динамика роста потребительских цен: в марте - 1,9%, в феврале - 2,7%, в январе - 1,4%.

На 2011 год правительство утверждало целевой прогноз по инфляции в пределах 7,5-8,5%. В 2011 году инфляция в Беларуси достигла своего наибольшего уровня с 2000 года, когда потребительские цены выросли на 107,5%.

Минэкономики Беларуси оценивало прирост потребительских  цен в 2011 году на уровне 118%, однако правительство в ноябре- декабре ужесточило госрегулирование цен, что позволило отложить часть инфляционного потенциала на 2012 год.

Базовая инфляция (за исключением  регулируемых и сезонных цен) в 2011 году составила 118,1%, в том числе в декабре - 2,1% против 6% в ноябре.

Промпроизводители в 2011 году увеличили цены на 149,4% (в декабре  рост на 3,9%), в том числе на продукцию  производственно- технического назначения - на 158,2% (в декабре рост на 4,2%).

Цены в строительстве  за минувший год выросли на 107,5% (в декабре на 8,9%), грузоперевозки подорожали на 150,3% (в декабре снижение на 1,3%).

Резкий скачок инфляции в Беларуси в 2011 году обусловлен почти трехкратной девальвацией белорусского рубля в условиях сохраняющейся высокой импортоемкости белорусской экономики.

Согласно прогнозу социально-экономического развития на 2012 год, правительство было намерено удержать инфляцию в пределах 19-22%.

В сравнении с декабрем 2011 года больше всего в декабре 2012 года выросли цены в строительстве — на 35,4%, тогда как производители сельскохозяйственной продукции за 12 месяцев подняли цены на 29%, а производители промышленной продукции — на 21%.

Цены на продовольственные  товары в декабре 2012 года выросли  на четверть — +25,1% к уровню декабря 2011 года. Продукты питания за это  время выросли в цене на 16%, алкоголь и табак — на 62% и 29% соответственно.

Среди продуктов, как  и в ноябре, в декабре 2012 года лидировали по росту цен пшеничная мука (+43% в сравнении с ценой декабря 2011 года), а также хлеб и хлебобулочные изделия (+42%). Сливочное масло подрожало за этот период на 31%, картофель — на 25%, сыры — на 24%, а молоко и молочные продукты — на 23%.

В декабре 2012 только два  продукта из группы продовольственных  товаров, данные о которых входят в официальную статистику, стоили дешевле, чем годом ранее. Судя по отчету Национального статистического  комитета, цена подсолнечного масла  снизилась на 0,2%, чая — на 1,7%.

Индекс цен на непродовольственные  товары в декабре 2012 года по отношению  к декабрю 2011 года вырос на 10,3%. Лидеры в этой группе — медикаменты, письменные принадлежности и бензин, которые  подорожали на 28%, 25% и 23% соответственно. Без учета тройки наиболее подорожавших позиций рост цен в этом сегменте в целом варьировался от +2% (бытовые электротовары) до +14% (велосипеды и мотоциклы, ковры и ковровые изделия).

Цены и тарифы на платные услуги в декабре 2012 года в сравнении декабрем 2011 года выросли более чем на треть, а именно на 36,1%. Оплата коммунальных услуг требовала на 28% больше средств даже с учетом того, что электричество, газ и вода в ноябре и декабре 2012 года стоили одинаково, а отопление подорожало на 0,1% [21].

По итогам января 2013 года сфера жилищно-коммунального хозяйства вполне может оказаться лидером по увеличению стоимости в группе платных услуг, поскольку накануне новогодних праздников Совет Министров утвердил новые тарифы на услуги ЖКХ. Пока, в декабре 2012 года, первое место принадлежало санаторно-оздоровительным услугам: отдых в санаториях Беларуси за 12 месяцев подорожал почти на 90%.

На втором месте —  культурный досуг, который буквально  вырос в цене в среднем на 59%. И если билеты в кино подорожали на 55%, то в театры и концертные залы — на 72%.

Бытовые услуги в то же время выросли в цене на 50%, медицинские  — на 42%. Связь, которой грозит очередное  подорожание вследствие отмены с 1 января 2013 года льгот по НДС, за 12 месяцев  выросла в цене на 38,5%.

Индекс цен и тарифов на услуги пассажирского транспорта в целом вырос до 127%. Больше всего при этом с декабря 2011 года по декабрь 2012 года подорожали билеты в автобусы междугороднего (+34,5%) и поезда международного сообщения (+32%).

Таким образом, инфляция не превысила уровень, прогнозируемый правительством в 2012 году, хотя и приблизилась к верней границе: чиновники рассчитывали удержать рост цен в пределах 19-22%.

Рассмотрев  современную белорусскую экономику, можно заключить, что основными  причинами инфляции являются:

1) Дефицит госбюджета, связанный с чрезмерной эмиссией, расширением масштабов банковского  кредитования сверх реальных  потребностей хозяйства, дотациями  для неэффективного производства, чрезмерными расходами на многочисленные  социальные программы, с содержанием огромного бюрократического аппарата.

2) Инфляционные  ожидания, которые всё ещё прочно  сохраняются в сознании белорусского  потребителя и заставляют запасаться  различными товарами впрок, давая  тем самым хоть и не значительный, но ложный сигнал производителям о повышении спроса.

3) Долларизация  экономики, которая, кроме функционального  замещения национальной валюты, в сочетании с инфляционными  ожиданиями ведёт к неестественно  высоким сбережениям населения. 

4) Ограничение  конкуренции. Монополия крупнейших компаний, фирм и корпораций, которые самостоятельно устанавливают соотношение рыночных цен и собственных издержек (ОАО «Атлант», ОАО «Белтрансгаз»)