Законы денежного обращения и инфляция

            Однако в обращении кроме полноценных  денег с XVII в. Находятся бумажно-кредитные деньги, подчиненные закону обращения бумажных денег. Суть этого специфического закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должно равняться количеству золотых денег, необходимых для нормального функционирования товарооборота. Каждый бумажный доллар приравнивался к золотому и имел такую же покупательную цену, как и золотой. Закон обращения бумажных денег действовал в условиях, когда основной денежной формы стоимости было золото.

       Современная количественная теория  денег и цен, основоположником  которой является американский  экономист И.Фишер, количество  денег в обращении определяется по формуле:

K=P*Y/V

где  P – абсолютный уровень цен;

       Y – реальный объем производства;

       V – скорость обращения денег.

  В целом  в современной западной экономической литературе основным фактором спроса на деньги считается богатство. Кроме того, принимаются во внимание изменение в ожиданиях населения ( в случае оптимистических прогнозов относительно экономической конъюнктуры спрос на деньги растет, и наоборот ), объемы номинальных и реальных доходов, реальной и номинальной ставки процента и др.

       1.5.Из сформулированных законов следует очень важный принцип денежного обращения. Суть его состоит в том, что для поддержания равновесия в экономике, сбалансированности спроса и предложения важную роль играет товарная масса. Она выступает как сумма покупательных и платежных средств, которые обслуживают хозяйственное обращения и принадлежат государству, фирмам и отдельным лицам. В денежной массе различают активные деньги, которые используются в наличном и безналичном обращении, и пассивные ( накопления, резервы, остатки на счетах ), которые только потенциально могут использоваться в соглашениях. Основную часть денежной массы составляют различные виды банковских депозитов ( кредитных денег), а также некоторые виды ценных бумаг, у которых такая же покупательная способность, как и у банковских счетов. Денежная масса в наше время формируется на основе кредитов. Это означает, что банковская система, предоставляя кредит предприятиям, организациям, отдельным лицам, тем самим увеличивает денежную массу, поскольку при этом, образно говоря, в обращения поступает добавочное количество общей покупательной способности, что вызывает рост цен.

       Увеличение скорости обращения денег обусловлено также активным вмешательством государства в процесс воспроизводства капитала, усилением огосударствления кредитно-финансовой сферы и развитием кредитной системы, совершенствованием безналичных платежей. Так, если в начале 20-х годов резервным банкам необходимо было 8 дней для осуществления взаимных расчетов, то, в настоящее время только 2 дня. Скорость обращения денег растет благодаря широкому внедрению чеков. Так, депозитно-чековые операции обслуживают сейчас почти 90% всех денежных платежей в США, а каждый чек в среднем 10 раз переходит из рук в руки. Факторами ускорения обращения денег являются развитие функций коммерческого, банковского кредита, увеличение текущего потребительского кредита, внедрение ЭВМ и др.      

2.Причины возникновения инфляции

        Явление инфляции известно с IV – III вв. до н. э., со времени, когда денежным товаром в мире становится серебро. В наиболее общем смысле инфляция означает обесценивание денег вследствие превышения количества денежных знаков, которые находятся в обращении, суммы товарных цен. Однако не всякое повышение цен является инфляционным. Если повышение цен произошло из-за подорожания сырья, электроэнергии, улучшения качества продукции, которые привели к увеличению затрат производства, то в этом случае обесценивание денег является результатом роста цен. Если же повышение цен произошло вследствие чрезмерной денежной и кредитной эмиссии, нарушения законов обращения, то такой рост цен явился результатом обесценивания денег. Второй случай точнее отражает реальной содержание понятия инфляции, поскольку означает появление денежных знаков, не обеспеченных товарной массой. Таким образом, инфляция – это обесценивание денег, снижение их покупательной способности, проявляющееся в росте цен.  [11]

     В  докапиталистическую эпоху обесценивание  денег происходило в следствие утраты доверия к монетам, в которые при чеканке закладывалось меньше металла, чем это было официально установлено, а также вследствие снижение стоимости производства золота. Такая инфляция имела ограниченный характер.

    На низшей стадии  развития капитализма, т.е. в период домонополистического капитализма (начало XVI– последняя треть XIX в.), инфляция возникла только во время войн и военной разрухи. Так, на протяжении XIX в. Дважды происходило общее повышение цен: в первые два десятилетие под влиянием наполеоновских войн и в 50 – 70-е  годы во время Крымской, франко-прусской войн и Гражданской войны в США. В такие периоды государство могло прибегнуть к чрезмерной эмиссии бумажных денег и прекратить их обмен на золото. После окончания войн уровень цен снижался, поэтому в конце XIX в. Они были на таком же уровне, как и в начале столетия. В другие периоды государства золото стандарта, т.е. свободного обмена банкнот на золото, стоимость денег не отклонялась от покупательной способности золота.

    Со вступлением капитализма в высшую стадию своего развития на рубеже XIX и XX вв. инфляция приобрела постоянный и общий характер, охватив почти все развитые страны. Причем темпы ее роста были достаточно высокими, а в некоторых странах даже стремительными. Характерно, что инфляция после 1914 г. происходила при отсутствии в обращении золотых монет, а позже, после кризиса 1929 – 1933 гг., - в условиях неразменности монет на золото, в результате чего вместо золотых цен устанавливаются бумажные денежные цены.

     В развитых странах Запада основными причинами инфляции были:   [4]

  Во-первых, монополистические  тенденции в экономике и установление  господства монополий;

  Во-вторых, крах золота стандарта;

     В-третьих, чрезмерный рост государственного дефицита и государственного долга, обусловленный значительным расширением непроизводительного государственного потребления, прежде всего военными расходами (в США, например, за период 1938 – 1990 гг. они выросли с 1 до 300 млрд. долл., или около 40 тыс. на каждого работника).

     Как  уже отмечалось, в условиях господства монополий четко проявляется тенденция к общему повышению цен, которые даже во время экономических кризисов или снижаются очень незначительно, или в отдельные периоды даже растут. Это усиливает несоответственные между денежной и товарной массой. Ситуация усугубляется отсутствием обмена банкнот на золото. Причинами инфляционных процессов в развитых странах были также диспропорции в народном хозяйстве, кризисные явления в валютно-финансовой системе и др.

    Некоторые  из этих причин объясняют инфляцию  в республиках бывшего СССР, в том числе в Украине. В отличие от открытой инфляции в развитых странах Запада, инфляция в СССР до конца 80-х годов носила скрытый характер. Это означает, что государство не признавало роста цен, а в условиях сохраняющегося острого дефицита качественных товаров и услуг за них надо было часто переплачивать чиновникам аппарата, торговой мафии или дополнительно к цене предоставлять какие-либо другие услуги. Так, вследствие скрытого роста цен в СССР один рубль 1960 г. обесценился в 1988 г. до 42 копеек.

    Наиболее  обобщающей причиной инфляции  в СССР, однако вследствие этого-  слишком абстрактной (поскольку  она обусловливает и ряд других  деформаций экономической системы)  являлось тотальное огосударствление  экономики. Не случайно советскую экономику называли государственной экономикой.

    В  числе важнейших, но более конкретных  причин инфляции в бывшем СССР  следует назвать, во-первых, глубокую  деформацию основных пропорций  народного хозяйства, прежде всего соотношения между группой «А» и группой «Б», а также отраслевую несбалансированность. Так. Если в 1928 г. в СССР доля продукции группы «Б», производящей предметы потребления, в общем объеме промышленной продукции составляла 60,5%, то в 1940 г. – 39, а в 1985 г. – только 30%. В Украине с 1990 г. по 1997 г. доля продукции этой группы снизилась с 30 до 24%. Соответственно увеличивалась доля продукции группы «А», производящем в основном средства (станки, оборудование и др.). Росла и численность занятых в отраслях этой группы, а следовательно, масса выплачиваемой им заработной платы. Это приводило к росту платежеспособного спроса населения, который не удовлетворялся, увеличивало оборот денежной массы.

     Во-вторых, важнейшей причиной инфляции  была чрезмерная милитаризация  экономики. По оценкам западных экспертов, в СССР на военные цели тратилось в конце 80-х годов не 70, как отмечалось в официальных источниках, а от 250 до 300 млрд. руб. Такая разница обусловлена тем, что в объемы военных затрат раньше не включали затраты на производство оборудования для военных заводов, на металл. Энергию, комплектующие изделия, а также затраты в смежных отраслях (например, на добычу руды, из которой выплавляли металл для военных нужд). В конце 1990 г. удельный вес военной продукции в общем объеме машиностроительного комплекса составлял 60%, в том числе 32% - оборудование для военных предприятий, и только 5% - потребительские товары.

                 После распада СССР и образования суверенной Украины на ее территории осталось около 30% военно-промышленного комплекса (ВПК) бывшего Советского Союза, почти 60% промышленности Украины было ориентировано на нужды ВПК, а общая численность занятой в ней рабочей силы превышала 40% трудоспособного населения. Чрезмерные затраты на военные цели приводят к дефициту государственного бюджета, который, в свою очередь, обусловливает рост государственного долга и выпуск в обращение лишней массы денег.

               В-третьих, причиной инфляции была и определенная монополизация экономики. Так, в 1994 г. в Украине свыше 900 промышленных предприятий занимали монопольное положение в производстве 2365 наиболее важных видов промышленной продукции (более 65% ее общего объема). При этом 185 предприятий были единственными производителями 840 видов продукции. В таких условиях необдуманная политика либерализации цен в первой половине 90-х годов в значительной мере обусловила инфляционное повышение цен, последствием такой политики стала чрезмерная денежная эмиссия.

                 Причиной инфляции была также дотация государством нерентабельных предприятий, колхозов и совхозов, неэффективного капитального строительства. Инфляционный, рост цен был связан и с разрушением старой денежно-кредитной и финансовой системы, запоздалым формированием новой, к тому же малоэффективной, разладом, системы безналичных, расчетов, чрезмерным налоговым прессом, политикой дешевых денег НБУ в 1992 г. и др.

              Специфической для Украины причиной распространения инфляционных процессов в 1992—1993 гг. стали популистские и экономически недостаточно обоснованные постановления Верховной Рады, которые увеличивали дефицит государственного бюджета. В 1992 г. он составлял 897 млрд. руб., а ничем не обеспеченная эмиссия денег достигла 1 трлн. 325 млрд. руб., что равнялось примерно 35% валового национального продукта (заметим, что финансово-кредитная система считается здоровой тогда, когда этот показатель не превышает 5%). В 1993 г. дефицит бюджета составлял 25% ВНП.

               Еще одной причиной быстрого роста цен в Украине, как и других странах СНГ, стала деятельность огромного количества посредников между производителями и потребителями. Нередко их численность при продаже товара достигала пяти, в результате чего цена товара повышалась в 4—5 раз. Рост инфляции обусловливают также значительные и постоянно растущие расходы правительства на управление и др.

              С учетом темпов инфляции выделяют три ее вида:

          1.«ползучая» — когда цены растут в незначительном объеме (до 5% за год);

         2.«галопирующая» — цены за год растут на 10% и немного больше:

         3.«гиперинфляция» — когда цены растут на 1—2% ежедневно. Как известно. 
Международный валютный фонд допускает 40%-й уровень инфляции и 2% дефицита государственного бюджета на протяжении года. В Украине в 1992 г. цены росли 
ежемесячно в среднем на 170%, что свидетельствовало о супергиперинфляции.

             История некоторых стран знает еще более стремительные темпы инфляции. Так, в Германии после Первой мировой войны инфляция достигла сотен тысяч процентов, а зарплату выдавали два раза в день. В России с 1918 по 1921 г. денежная эмиссия обусловила снижение покупательной способности рубля почти в 10 млн. раз.

                Кроме внутренних причин, которые рассматривались выше, существуют и внешние факторы инфляции. Это, во-первых, рост цен на импортные товары и услуги. К примеру, на протяжении 1992 г. цены на нефтепродукты, которые закупала Украина, выросли в 300 раз.

            Во-вторых, обмен в банках иностранной валюты на национальную, поскольку на депозитных счетах банков появляются дополнительно выпущенные национальные деньги. Для Украины и некоторых других стран СНГ действие этого фактора имеет свои особенности, поскольку в них происходит так называемая «долларизация» экономики. Украинский купоно-карбованец вместо защиты потребительского рынка (как это провозглашалось с момента его введения) стал средством опустошения и без того мизерного рынка товаров. В этих условиях, утратив доверие к купону и чтобы уберечь свои деньги от обесценивания, часть населения даже по спекулятивным ценам покупала доллары, другую иностранную валюту.

             В-третьих, структурные мировые кризисы (энергетический, сырьевой и др.)

            Внешними причинами инфляции являются также минусовое сальдо торгового и платежного баланса. Вследствие кумулятивного действия этих факторов темпы инфляции в Украине в 1992 г. составляли около 30%, в 1993 — более 10000, в 1994 - 880, в 1995 г. - 280%.

               2.1.Кроме структурной формы инфляции, выделяют еще инфляцию спроса и инфляцию затрат.     [7]

             Инфляция спроса — это форма инфляции, которая возникает в условиях роста спроса при полной загруженности производственных мощностей и полной занятости. В этой ситуации предложение товаров не увеличивется, что приводит к росту цен.