Реинжиниринг процесса выдачи депозита в Банке Сосьете Женераль Восток

Российский  Университет Дружбы Народов

Экономический Факультет

Кафедра Экономико-Математического Модеоирования 
 
 

Итоговое  задание по предмету

Бизнес  Инжиниринг

На  тему: «Реинжиниринг процесса выдачи депозита в Банке Сосьете Женераль Восток». 
 
 
 
 

Выполнил: Ахмадхужаев С. ЭУМ-605 
 

Москва 2011г. 

Introduction. 
 Experts in management include management of a modern bank to one of the most complex areas of human activity, as in a market economy, banks are in the center of a set of contradictory and difficult to forecast the crisis processes taking place in the economy, politics and social life. At the same time the active development of Russian banks ahead of the capabilities of their employees and managers to master thoroughly the whole arsenal of methods, techniques, knowledge, accumulated for centuries in the West, which generalize the vast experience of survival of banks and their further development. 
Establishing effective operation of banks in the market in the short-and long-term thing in management, which has its own economic mechanism, aimed at solving specific problems of interaction between groups of units of the bank and its employees in the implementation of socio-economic, technological, social and psychological problems that arise in the process bank's activities. 
Recently, traditional management practices directly related to the business, including banking, faced with problems such as the creation of new knowledge passed without any apparent control from outside. However, over time became apparent failure of this approach. The result is a science that studies the impact of domestic factors, reflecting the logic of the creation of new knowledge. Its managers were authorized to perform the processes of diagnosis groups involved in the development of specific topics selected candidates and the formation of such groups, the creation of the material and the investment base for their activities. Then life demanded of managers monitor consumer services, conducted in terms of managing the creation of new knowledge. This problem can be solved only with a deep rethinking of the whole nature of management, ie it "engages" with innovative management. Hence the appearance of a new direction in the traditional management - innovation management. One of the most effective innovations in management consulting has re-engineering, which is the fundamental rethinking and radical restructuring of the business in terms of improving such factors as cost, quality, level of service, speed of operation, finance, marketing and sales, building information systems. 
 Reengineering enables management of the bank radically change the way a particular bank, so that simultaneously affect the quality of his work:

• The quality of operations and services that enable partnerships with customers and the bank with other banks

• focuses its activities on traditional banking activities, primarily in the mode of credit loan capital

• an effective monetary policy, based on the loan monitoring at the macro and micro level

• optimize their costs, excluding a simple cost reduction,

• risk management, especially liquidity risk,

• focus on the evolution and the steady increase in the confidence of clients and investors, the introduction of modern technology.

In reengineering, as a rule, there are two types of activity: reengineering the crisis, in addressing the global crisis, and reengineering of development, when things are generally good, but somewhat deteriorated development dynamics, were ahead of the competition.

      In this regard, many Russian banks to the most urgent crisis today reengineering as banking business has ceased to be a source of easy money and now the bank needs its own concept of development.

    Описание  компании.

    Основанная  в 1864 году, "Сосьете Женераль" сегодня  – это одна из ведущих европейских  банковских групп:

• 1-я частная банковская группа Франции по количеству частных клиентов (8,7 млн клиентов на 31 декабря 2008) и числу отделений (2860 отделений на 31 декабря 2009)
• одна из лидирующих банковских групп в управлении активами в еврозоне: 2155 млрд. евро привлеченных средств, 411 млрд. евро активов в управлении (по данным на 30 сентября 2010)
• один из ведущих банков по величине рыночной капитализации, объемам структурного финансирования
• 19,2 млн. клиентов по всему миру
• 103 000 сотрудников, работающих в 76 странах мира 
• «Банк года», «Лучший банк Франции» и «Лучший оператор Франции на рынке долговых обязательств» по оценке журнала «Euromoney»
• «Банк года во Франции - 2005», «Банк года во Франции - 2006» - номинации журнала «The Banker» 
• кредитный рейтинг: АА (Standard&Poor’s), Аа2 (Moody’s), АА- (Fitch)

    История Сосьете Женераль в России началась в конце XIX века. К этому периоду  относятся первые финансовые и инвестиционные операции, осуществленные здесь группой. В 1880-90 годы Сосьете Женераль входит в консорциум банков, который выпускал во Франции знаменитые облигации  Русского займа, при этом на долю группы приходилось около 15% французской  квоты синдиката. Параллельно Сосьете  Женераль проводила в России активную политику финансового партнерства: оказывала покровительство вновь  возникающим компаниям, беря на себя часть их первоначального риска, и осуществляла значительные капиталовложения в предприятия горной и металлургической промышленности, которые развивалась  быстрыми темпами.  
В начале XX века группа по праву могла гордиться своей инвестиционной деятельностью в Российской Империи. Но главные достижения Сосьете Женераль в России связаны с именем Русско-Азиатского Банка. До начала XX века Сосьете Женераль, действуя активно на рынке, не имела в России своего представительства. Стремясь расширить свое присутствие в стране, в 1901 году группа открыла в Санкт-Петербурге дочернее предприятие – Северный Банк. Через девять лет он, в результате слияния с Русско-Китайским Банком, был преобразован в Русско-Азиатский банк.

    Русско-Азиатский  Банк, обладая самой большой в  России сетью отделений, используя  эффективные методы управления и  профессиональные навыки, перенесенные из Франции, а также имея достаточно широкую клиентуру Северного  и Русско-Китайского банков, уже  в 1912 г. входит в число лидеров банковского рынка России, а через два года по всем показателям становится банком номер 1 в стране. На начало 1914 г. ресурсы Русско-Азиатского банка насчитывали 629 млн. рублей, что составляло около 14% от общего объема ресурсов всех российских коммерческих банков.

    В 1910-е гг. Русско-Азиатский банк становится мостом между Европой и Азией: благодаря его деятельности торговля между двумя континентами значительно  оживилась, обороты начали возрастать, и Россия постепенно стала завоевывать  свою нишу на азиатских рынках. Русско-Азиатский  банк занимался не только банковскими, но и крупными товарными операциями на комиссионных началах. Из России при  участии банка экспортировались хлеб и шелк, в Россию из Китая  ввозился чай, осуществлялась торговля серебром между европейскими и азиатскими странами. Банк финансировал крупные  промышленные предприятия, заводы, фабрики, участвовал в выпуске государственных  и городских займов. Ведущее место  в операциях банка занимало финансирование военной, нефтяной и табачной промышленности.

    Оценивая  результаты деятельности Русско-Азиатского Банка, Сосьете Женераль могла гордиться  тем, что созданный по ее инициативе банк в России всего за 12 лет достиг 4/5 ее собственного веса, при том  что сама группа уже имела к  тому времени полувековую историю. Так, на декабрь 1913 года годовой баланс Русско-Азиатского Банка составлял 84% от баланса Сосьете Женераль. Объем  привлеченных депозитов и выданных кредитов Русско-Азиатского Банка превышал 81% общего объема депозитов и выданных кредитов Банковской группы. Таким  образом, по всем показателям стратегия  развития банковской деятельности Сосьете  Женераль в России оказалась более  чем успешной.

    Русско-Азиатский  Банк являлся одновременно символом динамичного развития российской экономики  начала прошлого века и многообещающего  международного сотрудничества, которое  было приостановлено в результате изменения  политической ситуации в России в 1917 году.

    В 1973 г. группа Сосьете Женераль возобновила свою деятельность в России, открыв Представительство в Москве. Либерализация внешнеэкономических связей в начале 1990-х гг. позволила банковской группе создать в России дочернюю структуру – Банк Сосьете Женераль Восток (BSGV), который начал свою деятельность в 1993 г., став одним из первых иностранных банков, получивших генеральную лицензию Банка России.

    С 1993 года BSGV работал как инвестиционный банк и обслуживал корпоративных  клиентов, в число которых вошли  представительства, совместные предприятия  французских и других европейских  компаний, работающих в России, а  также крупные международные  корпорации. За время своей работы в России BSGV существенно расширил свой портфель клиентов, установив  тесное сотрудничество с крупнейшими  российскими предприятиями-экспортерами.

    BSGV, основанный в Москве в 1993 году, является универсальным банком, который предоставляет своим  клиентам, как корпоративным, так  и частным, широкий спектр банковских  продуктов и услуг.

    Услуги  для корпоративных клиентов BSGV включают ведение рублевых и валютных счетов, внутренние и международные переводы, операции с наличными денежными  средствами, управление денежными потоками, а также услуги электронного банка.  
Банк предлагает своим клиентам банковские карты VISA:

• Бизнес-карты, благодаря которым компании могут упростить и оптимизировать оплату представительских и командировочных расходов в России и за границей,
• Банковские карты для сотрудников компаний, на которые начисляется заработная плата.

    BSGV сопровождает экспортно-импортные  операции, осуществляя документарные  операции, оформляя паспорта сделок, и консультируя клиентов по  вопросам валютного регулирования.

    Сотрудники  Казначейства BSGV постоянно информируют  клиентов о последних изменениях на фондовых, финансовых и денежных рынках, проводят конверсионные операции, обеспечивают хеджирование рисков, предлагают депозитарные услуги.

    Корпоративным клиентам Банка, как крупным компаниям, так и динамично развивающимся  средним и малым предприятиям, предоставляются кредиты в различных  формах и на различные цели (кредитование оборотных средств и капиталовложений, краткосрочные и среднесрочные  кредиты, кредитные линии, единовременные кредиты и овердрафт и др.)

    Расширение  сферы деятельности Банка предоставило возможность масштабного использования  преимуществ лизинга и факторинга.

    Банк  Сосьете Женераль Восток предоставляет  услуги по структурному финансированию компаний сырьевого сектора и  торговому финансированию. Данная область  является признанной специализацией группы Сосьете Женераль в мире.

    Комплекс  услуг для частных клиентов банка  включает открытие и ведение текущих  и депозитных счетов в рублях, долларах, евро; выпуск и обслуживание банковских карт Visa Electron, VISA Classic, VISA Business; срочные  и сберегательные вклады в различных  валютах.  
BSGV оказывает широкий спектр услуг по кредитованию частных лиц, предоставляя различные виды потребительских кредитов (кредит на отдых, ремонт, Экспрессо кредит), кредитов на приобретение автомобиля или мотоцикла, ипотечных кредитов.

    Специально  для молодежной аудитории была разработана  программа «Молодежный Банк». Данный пакет банковских продуктов включает Молодежный текущий счет, карты Visa Electron и Visa Classic, Молодежный срочный вклад, Образовательный кредит, а также  Кредит на обучение по программе мастера  делового администрирования (МВА).

    За 13 лет успешной работы BSGV занял прочное  место на российском рынке, завоевав доверие многочисленных клиентов, по достоинству оценивших профессионализм  и качество предоставляемых Банком услуг. На сегодняшний день в BSGV работает около 1500 сотрудников. Банк представлен  в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Новосибирске и Самаре.

    Мы  постоянно расширяем и совершенствуем спектр финансовых продуктов, адаптируя  их к условиям развивающегося российского  банковского рынка и к возрастающим потребностям наших клиентов. 

    В 2003 году BSGV начал обслуживать частных  клиентов, став таким образом универсальным  банком. В эти же годы было создано  дочернее предприятие BSGV Leasing.  
Расширяя свое присутствие в России, Сосьете Женераль в 2004 году открыла дочерние структуры Rusfinance и ALD Automotive, в 2005 году был приобретен банк Дельтакредит, в 2006 году состоялась сделка по покупке 20% пакета акций Росбанка.

Идентификация БП

Классификация БП

    При структуризации компании, ее деятельность рассматривается как совокупность бизнес-процессов. По своей природе  бизнес-процессы делятся на четыре большие группы: основные, обеспечивающие бизнес-процессы, бизнес-процессы управления и развития (Рисунок 1).

    Рис. 1¹. Классификация бизнес-процессов 

    Такая классификация позволяет в удобном  для менеджеров виде представлять деятельность своей компании и эффективно управлять  ею. Объясняется это тем, что каждая из данных групп бизнес-процессов  играет свою особую роль. Так, например, основные бизнес-процессы приносят компании текущую прибыль и являются центрами прибыли. Обеспечивающие бизнес-процессы обеспечивают основные и поддерживают инфраструктуру компании. Бизнес-процессы управления управляют и теми и другими и наряду с обеспечивающими представляют собой центры затрат. Наиболее "интересную" группу образуют бизнес-процессы развития, целью которых является обеспечение выживаемости компании и прироста прибыли в долгосрочной перспективе. Их по праву можно назвать центрами инвестиций или венчур-центрами.