Инфляция, как сложное социально-экономическое явление

 
        В России и СНГ преобладает несбалансированная инфляция. Рост цен на 
сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного прибора и т. п. Например, завод «Русский дизель» (Санкт- Петербург) выпускает промышленные насосы. На насосах устанавливается манометр. Несбалансированная инфляция привела к тому, что цена манометра (внешняя поставка) чуть ли не дороже самого насоса. Если же просто включить возросшую цену манометра в цену изделия, то насосы будет трудно продать. Варианты выхода из ситуации: производить манометры самостоятельно, переходить на другой вид продукции или ждать очередного витка дефицитной инфляции, когда товар все же удастся реализовать.  
 
       Несбалансированность инфляции - большая беда для экономики. Но еще 
страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, 
что товарные группы - лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и 
через неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов 
инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, 
индустриальное возрождение России нереально. Возможны лишь короткие 
спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, 
несбалансированными скачками относительных цен как в отраслевом, так и в 
территориальном аспектах.  Инфляция порождает спекулятивный капитал, «блуждающий» в поисках прибыльных инвестиций, в условиях глобализации этот капитал будет двигаться в те регионы мира, где есть потенциал для получения прибыли, в частности, за счёт разницы в доходности и валютных курсов. А приток спекулятивного капитала (так называемых «горячих денег») создаёт сложности для национальной валюты и национального производителя, что чревато новым витком инфляции.

      С точки зрения третьего критерия (ожидаемость или предсказуемость инфляции) выделяют: 

 
а) ожидаемую инфляцию;  
б) неожидаемую инфляцию. 

 
      Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее, с 
достаточной степенью надежности; неожидаемая - возникает стихийно, 
спорадически, прогноз невозможен. 

 
       Фактор ожидаемости, предсказуемости по-новому освещает нам вопрос 
влияния инфляции на стратегию бизнеса, а именно: если все фирмы и все 
население знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, скажем в 
100 раз, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на 
заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Все 
предприятия и население также повысят в 100 раз цену на свой товар 
(станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Никто, таким 
образом, не пострадает существенно даже от гиперинфляции, а в случае 
непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже на 10% (умеренная 
инфляция, по нашему определению) может произойти существенное снижение 
доходности соответствующих предприятий. 

 
       Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит 
экономического вреда, а несбалансированной и неожидаемой - особо опасна, 
чревата большими издержками адаптационного плана.  

Причины возникновения инфляции.

      Объяснения причин дисбаланса различны. Одни экономисты (Дж. М. Кейнс и его последователи) объясняли его чрезмерным спросом при полной 
занятости, т. е. со стороны спроса. Другие - неоклассики – искали причину в росте производственных расходов или издержек производства, т.е. со стороны предложения. Рассмотрим основные причины уже изученные учеными-экономистами.

      Инфляция спроса. При превышении спроса на товары (в условиях дефицита товаров) над предложением цены будут расти. Инфляция спроса может быть вызвана чрезмерными расходами, обусловленными наличием излишней денежной массы у населения. Основной рецепт борьбы - сдерживание роста реального уровня заработной платы (количества денег у населения) и рост объема производства.

       Рост издержек производства. Рост издержек производства, например, в связи с ростом цен на ресурсы приводит к росту рыночных цен. Для устранения этого механизма инфляции необходимо поддерживать условия равной конкуренции, экономическую свободу, регулировать цены монополий.

       Уменьшение совокупного предложения. Фирмы, например, монополии, могут снизить объем производства и, соответственно, предложение товаров на рынке. Тем самым вызвать рост цен. Рецепты борьбы  - применение антимонопольного законодательства.

      Опережающее повышение доходов населения. Повышение зарплаты работникам бюджетной сферы,  пенсий, пособий, например, по требованию профсоюзов или решению правительства приводит к росту издержек производства и росту цен на товары. Методы снижения роли этого механизма - ограничение неоправданного роста доходов населения.

        Нарушение механизма предложения. Внезапно могут быть нарушены условия поставки ресурсов, сырья, как это произошло во время скачка цен на сырую нефть в 1979-1980 гг. Рост цен на сырье вызывают рост цен на товары.

       Инфляция ожидания. В условиях постоянной инфляции предприниматели учитывают в своих прогнозах и планах и фактически поддерживают рост цен своей ценовой политикой. Борьба с этим видом механизма инфляции сводится к жесткой и последовательной экономической политике, направленной на снижение уровня инфляции, к созданию условий для конкурентных рынков.

       Рост денежной массы. Инфляция может поддерживаться эмиссией необеспеченных денег или государственных краткосрочных ценных бумаг. Метод борьбы - ограничение эмиссии необеспеченных денег.

       «Импортируемая» инфляция. Снижение курса национальной валюты (рубля) относительно мировых валют приводит к росту цен на импортные товары, а за ними с некоторым временным лагом - и на отечественные товары.

      Планируемая инфляция. В России правительство и Банк России в конце 90-х годов ХХ в. и первой половине XXI в. планировали и планируют высокую инфляцию, провоцируя тем самым и дополнительную инфляцию ожидания. 

  Лоббированная экспортерами инфляция. Падение курса национальной  валюты выгодно экспортерам товаров, в том числе сырьевых - нефти и газа. Существует определенный временной лаг, в течение которого внутренние цены подтягиваются за резким падением курса рубля. Экспортеры покупают внутренние ресурсы по низким ценам в рублях (в т.ч. труд), а продают сырье (газ, нефть, металл, лес, готовую продукцию и т.д.) по твердым мировым ценам в твердой валюте. Затем они продают в России валюту по высокому курсу и вновь покупают дешевые ресурсы, с помощью которых производят экспортную продукцию. В силу сказанного, экспортеры лоббируют падение курса национальной валюты. А это вызывает инфляцию.

      Инфляция валютных резервов. Если валютные резервы страны (в частности, России) состоят в основном из долларов США, то инфляция в США порождает обесценивание валютных резервов данной страны и вызывает падение курса национальной валюты этой страны.

      Инфляция, порождаемая хождением иностранных валют. Долларизация экономики (хождение в денежном обороте доллара) порождает инфляцию через несколько механизмов. В частности, «импортируемую» инфляцию. В сущности, результат действия всех механизмов инфляции, существующих в США, прямо переносится в другие страны вместе с долларом.

      Инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен. В странах с открытой развитой экономикой внутренние цены близки к мировым. Поэтому биржевые курсы национальных валют и курсы по ППС в развитых странах отличаются незначительно. В развивающихся странах, включая страны с переходными экономиками,  отличие курсов (и цен) значительно выше. В то же время в стране с открытой экономикой неизбежна тенденция сближения внутренних и мировых цен. Отсюда - постепенный рост цен в направлении мировых и, соответственно, инфляция.

      В России после дефолта внутренние цены отличались от мировых примерно в пять раз. Отсюда - ежегодная высокая инфляция даже в условиях относительно стабильного валютного курса рубля. Внутренние цены в России постепенно «ползут» к уровню мировых.

       Инфляция, порождаемая государственным регулированием цен. При государственном регулировании цен, например, естественных монополий, цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки, газ, коммунальные услуги периодически повышаются, вызывая рост всех остальных цен.

      Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по-своему может вести к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс.

        Как и большинство других явлений, характерных для рыночной экономики, инфляция не может быть оценена однозначно. Негативные последствия инфляции хорошо известны в нашей стране. Гораздо менее известен тот факт, что инфляция вместе с тем способствует и экономическому росту. Поэтому, как и большинство других процессов, характерных для рыночного регулирования экономики, инфляция не должна рассматриваться как абсолютное зло, которое должно быть подавлено и уничтожено. Она является инструментом, который может быть использован государством для блага общества и его экономического развития. 
Инфляция, способствуя повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране. 

            Сравнительные методы борьбы с инфляцией в различных странах.

    В данной главе мне хотелось  бы вам показать методы борьбы  с инфляцией  посредством опыта ведущих экономик мира. Первой страной, которую мы рассмотрим, будут США: кризис 30-х годов 20-го века, известный как Великая депрессия.

   Политика Г.Гувера.

       9 марта 1931 г. был принят чрезвычайный закон о банках, главным положением которого было предоставление Федерально-резервной системой США (аналог Центрального банка) займов частным банкам. Одновременно были предприняты меры по предотвращению массового изъятия вкладов из банков. Установлен запрет на экспорт золота. Проведены банковские каникулы, т.е. почти все банки были закрыты для проведения финансовой проверки (не путайте эти каникулы с банковскими каникулами Рузвельта, см. ниже). После нее к концу марта 80% банков было открыто, а 20% ликвидировано. Но это помогло мало. В последний год своего президентства Гувер отчаянно пытался реализовать другие планы по оздоровлению банковской системы. Однако не получилось, так как для принятия решения в Конгрессе было необходимо заручиться поддержкой демократического большинства. 

    Вторым пунктом была справедливая социальная политика. Осенью 1929 года президент провел ряд встреч с крупными промышленниками и заставил их торжественно пообещать не снижать заработную плату своим работникам. Обещание честно выполнялось до лета 1931-го. В 1930-м было предпринято снижение налогов: налоги семейного американца с доходом в 4000 долларов упали на 2/3. Всячески поощрялась гуманитарная деятельность муниципальных структур и частная благотворительность

     Следующим элементом плана была защита национального производителя. В 1930 году был принят закон Смута-Хоули о таможенных тарифах, внесенный однопартийцами президента сенаторами Смутом и Хоули и вводивший высокие таможенные пошлины на импортные товары. Новые таможенные пошлины, одобренные Гувером, были рекордно высокими, а круг охватываемых товаров - рекордно широким. В итоге объем импорта сократился в несколько раз.  Между тем, сейчас этот закон считают одним из факторов, подстегнувших наступление Великой депрессии. 

    Высокий таможенный тариф способствовал резкому сокращению ввоза в США товаров из-за границы. Это в свою очередь снизило и без того неважную покупательную способность населения, а также вынудило другие страны применить контрмеры, навредившие американским экспортерам – иностранцы в ответ ввели тарифы против США. Все это привело к сокращению международной торговли.

       К чему же привели героические попытки мистера Гувера уменьшить масштабы кризиса? Несмотря на принятые меры, началась дефляция - общее снижение индекса цен за 1929-1932 г. составило 25%. Хотя учетная ставка последовательно снижалась с 6% в октябре 1929 г. до 1,5% в сентябре 1931 г., в  1932 году депрессия достигла апогея: 12 миллионов безработных, двукратное сокращение промышленного производства, тысячи разорившихся компаний и лопнувших банков. Своими действиями Гувер лишь отсрочил падение американской экономики на самое дно. В результате президентских выборов 1932 года хозяином Белого Дома стал Франклин Делано Рузвельт.

      Политика Франклина Рузвельта.

      Как только Рузвельт занял свой пост, были срочно предприняты чрезвычайные меры по выводу банковской системы из кризиса. 6 марта 1933 года, всего через два дня после инаугурационной речи Рузвельта, были объявлены недельные «банковские каникулы». Указом президента были закрыты ВСЕ банки США и взяты под контроль полиции с тем, чтобы провести проверку их деятельности и исключить малейшие намеки на махинации. Далее с целью «очистки» банковской системы была проведена тотальная ревизия всех банков. Разорившиеся банки попали под внешнее управление. Устойчивые банки получили право на дальнейшую работу. 11 марта президент выступил сначала перед прессой, 12 марта - уже по радио, объясняя ситуацию и меры правительства по выходу из кризиса. Постепенно паника пошла на убыль, 15 марта открылись примерно 30% всех банков. В результате этих мер произошло укрупнение банковской системы, поскольку большинство банков, признанных «здоровыми», были крупными.