Денежная система и её типы

     1) прикрепление валют колониальных стран к валютам метрополий;

     2) установление курса валют колониальных  стран на уровне, выгодном для  иностранных монополий;

     3) монополизация выпуска знаков  стоимости иностранными банками¹³.

     Прикрепление  колониальных валют к валютам  метрополий выражается в том, что  для колониальных валют вводится размен на валюты империалистических стран.

     Превращая колониальные валюты в вассальные по отношению к валютам метрополий, империализм берет в свои руки «регулирование» курсов колониальных валют, причем устанавливает их на таком уровне, чтобы облегчить своим монополиям вывоз товаров и капиталов в колониальные и зависимые страны и получение максимальной прибыли.

     Одним из способов обеспечения господства метрополий над денежными системами  колоний явился захват в руки иностранных  банков монопольного права на выпуск банкнот в колониях.

     Система золотого монометаллизма была использована монополистическим капиталом также в качестве одного из орудий подготовки мировой империалистической войны 1914-1918 гг., на которой монополии нажили громадные прибыли. Золотая валюта послужила одним из орудий борьбы за передел уже поделенного мира. Готовясь к первой мировой войне, капиталистические страны стали усиленно накоплять и централизовать золотые запасы, предназначенные служить в качестве военного фонда. Борьба за золото была составной частью борьбы империалистических держав за передел мира.

     Противоречивый  характер развития денежных систем в  эпоху империализма выражается в  том, что, с одной стороны, с переходом  к империализму система золотого монометаллизма получает распространение  в мировом масштабе, а с другой - создаются и развиваются предпосылки для подрыва устойчивости денежных систем.

     Одним из устоев золотомонетного стандарта  является свободная чеканка золота и наличие в обращении золотых  монет. Однако все усиливающаяся  неравномерность развития капиталистических  стран приводит к все возрастающей неравномерности распределения мировых золотых запасов.

     Уже к концу 1913 г. ²/₃ всего мирового запаса монетарного золота, составлявшего свыше 10 млрд. долл., приходилось на долю 5 стран - США, Англии, Франции, Германии и России. Но сосредоточение подавляющей доли мировых золотых запасов у небольшой кучки крупных империалистических держав означало одновременно узость золотой базы денежного обращения в ряде других стран, что ослабляло их денежные системы. В самих крупнейших капиталистических странах наблюдается относительное сокращение золотого обращения при все большем сосредоточении золотых запасов в центральных эмиссионных банках. Сужение базы золотого обращения подтачивает один из устоев золотомонетного стандарта.

     Другим  его устоем являлся беспрепятственный размен знаков стоимости на золотые монеты. Условием поддержания такого размена служит наличие достаточного золотого запаса и выпуск знаков стоимости в ограниченном количестве, соответствующем потребностям оборота в деньгах. Но борьба держав за передел мира, бешеный рост милитаризма, подготовка и ведение мировых войн вызывают колоссальное увеличение государственных расходов и государственных долгов. В связи с этим государства прибегают к использованию эмиссии бумажных знаков как средства финансирования военных расходов, что подрывает возможность свободного размена знаков стоимости на золото.

     Наконец, и свободное международное передвижение золота - третий устой золотого монометаллизма - наталкивается на все большие  препятствия.

     Характерный для этой эпохи картельный протекционизм, приходящий на смену свободной торговле, препятствует выравниванию цен на мировом рынке. Высокие таможенные барьеры ставят преграды свободному ввозу и вывозу товаров, что ограничивает в известной мере и свободное передвижение золота на мировом рынке. Создаются все большие предпосылки для превращения валют отдельных стран в «замкнутые» валюты, не могущие свободно превращаться в мировые деньги.

     Фактором, препятствующим нормальному функционированию системы золотого монометаллизма, является крайняя неустойчивость платежных балансов.

     Рост  внешней задолженности колониальных и зависимых стран увеличивает  бремя их платежей империалистическим странам и ведет к дефицитности их платежных балансов, а крайне неравномерное распределение мировых золотых запасов препятствует покрытию этого дефицита вывозом золота.

     Резкое  обострение экономических кризисов отражается и на платежных балансах империалистических стран, которые в периоды острых кризисов внезапно лишаются большой части своих золотых запасов, что подрывает возможность бесперебойного размена знаков стоимости на золото и порождает тенденцию воспрепятствовать свободному вывозу золота или даже совершенно запретить его¹⁴.

     Однако  в течение некоторого периода  факторы, подрывавшие денежную систему, еще не действовали с такой  силой, чтобы привести ее к краху: до первой мировой войны система  золотомонетного стандарта продолжала функционировать.

     Общий кризис капитализма привел к краху золотомонетного стандарта. Прекращение размена банкнот на золото и запрещение свободного вывоза его, широкое использование государствами бумажноденежной эмиссии, громадная инфляция в период и после первой мировой войны - таковы были первые проявления краха золотомонетного стандарта, порожденного общим кризисом капитализма.

     Только  с наступлением кратковременного этапа  относительной, частичной стабилизации капитализма (1924-1928 гг.) в ряде европейских  стран были предприняты попытки  возврата к золотому стандарту. Но в условиях общего кризиса восстановление прежней, «классической» формы золотого монометаллизма со свободной чеканкой золота и свободным разменом знаков стоимости на золотые монеты оказалось невозможным.

     Вместо  довоенного золотомонетного стандарта были введены новые формы золотого стандарта:

     1) золотослитковый стандарт, при котором банкноты подлежат размену только на золото в слитках (а не на золотые монеты), к тому же с существенными ограничениями;

     2) золотодевизный стандарт, при котором банкноты размениваются не непосредственно на золото, а на валюту других стран, могущую в свою очередь быть обмененной на золото.¹⁵

     Золотослитковый стандарт был введен в Англии (в 1925 г.) и во Франции (в 1928 г.), большинство  же стран, включая Германию (в 1924 г.), Австрию, Данию, Норвегию и др., ввело у себя золотодевизный стандарт.

     Одной из причин перехода к новым формам золотого стандарта явилась крайне обострившаяся после первой мировой войны неравномерность распределения мировых запасов золота. В то время, как доля США в мировом централизованном золотом запасе за период 1913-1924 гг. возросла с 31,7 до 46%, доля европейских стран упала с 49,3 до 34%. Узость золотой базы денежного обращения в ряде капиталистических стран исключала возможность возобновления чеканки золотой монеты и восстановления золотомонетного стандарта. Это в особенности относится к таким странам, как Германия и Австрия.

     Другой  причиной перехода к новым формам золотого стандарта было стремление государств к централизации золота как важного военно-финансового ресурса. Поэтому даже те европейские государства, которые к моменту проведения ими послевоенных денежных реформ обладали сравнительно крупными золотыми запасами (Англия и Франция), приняли меры к тому, чтобы заранее централизовать эти запасы, изъять золото из обращения и держать его в состоянии боевой готовности в центральных банках.

     Новые формы золотого стандарта не имели  той устойчивости, как довоенная  система золотомонетного стандарта, и были проявлением глубокого  кризиса денежной системы.

     Во-первых, золотослитковый и золотодевизный стандарт представляли собой золотой  стандарт без золотого обращения, следовательно, являлись урезанным золотым стандартом.

     В то время как при золотомонетном стандарте золото выполняло все функции денег, при золотослитковом и золотодевизном стандартах оно было лишено возможности выполнять одну из важнейших функций - функцию средства обращения.

     При золотом обращении количество денег  в обращении стихийно приспособляется  к потребностям оборота в деньгах - путем перехода денег из обращения в сокровище и наоборот; ликвидация же свободной чеканки золота и отмена золотого обращения нарушили стихийный механизм регулирования денежного обращения.

     Во-вторых, при новых формах золотого стандарта  размен банкнот на золото был весьма ограничен. Так, при золотослитковом стандарте банкноты подлежали размену лишь при условии предъявления их на крупную сумму: в Англии - на сумму эквивалентную 400 тройским унциям золота (т.е. 12,4 кг), что составляло около 1 700 ф. ст., во Франции - на сумму не менее 215 тыс. франков или около 12,7 кг чистого золота.

     Что касается золотодевизного стандарта, то при нем непосредственное превращение  банкнот в золото становилось  вообще невозможным, так как в  качестве посредствующего звена между банкнотами и золотом выступала иностранная валюта. Таким образом, новые формы золотого стандарта урезали обратимость банкнот в золото, что ослабило устойчивость денежной системы.

В-третьих, широкое  распространение золотодевизного  стандарта означало установление валютной гегемонии одних капиталистических  стран над другими: доллар и фунт стали основой ряда валют, что было в интересах американского и английского империализма. Однако вместе с тем система золотодевизного стандарта таила в себе большие опасности, как для зависимых валют, так и для валют-гегемонов. С одной стороны, всякий подрыв устойчивости валют-гегемонов неизбежно вел и к подрыву валют стран золотодевизного стандарта, обеспечением которых служили эти валюты-гегемоны. С другой стороны, накопление резервов иностранной валюты в странах золотодевизного стандарта было потенциальной угрозой и для валют-гегемонов, поскольку эти страны могли истребовать часть золотого запаса Англии и США. Неустойчивость новых форм золотого стандарта обнаружилась через несколько лет после их введения.

3.2. Современные денежные  системы.

     Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. породил  мировой валютный кризис, в результате которого золотослитковый и золотодевизный стандарты потерпели крах. В мире начинают функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

     С тех пор в странах существуют системы банкнотного и бумажно-денежного обращения при отсутствии свободного размена знаков стоимости на золото.

     Разумеется, и при этих системах роль всеобщего  эквивалента продолжает играть золото, а неразменные банкноты и бумажные деньги являются знаками золота, замещающими его только в функциях средства обращения и платежа.

     Однако  в отличие от системы золотого монометаллизма, при которой знаки  стоимости являются представителями  фиксированного, обозначенного на них количества золота и всегда могут быть обменены на него, при системе неразменного банкнотного или бумажно-денежного обращения знаки стоимости являются представителями все уменьшающегося количества золота. Это связано с тем, что неразменные банкноты и бумажные деньги подвержены инфляции.

     В отличие от относительно устойчивой системы золотого монометаллизма, системы  неразменного банкнотного и бумажно-денежного  обращения неустойчивы. При этих денежных системах количество денег  в обращении превышает потребности  оборота, причем деньги резко обесцениваются под влиянием их избыточного выпуска.

     Для всех денежных систем, основанных на обороте  кредитных денежных знаков, характерно:

     - вытеснение золота, как из внутреннего,  так и внешнего оборотов и  оседание его в золотых резервах (в основном в банках); золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

     - выпуск наличных и безналичных  денежных знаков на основе  кредитных операций банков;

     - развитие безналичного денежного  оборота и сокращение налично-денежного  оборота (в среднем в мировой экономике соотношение между наличным и безналичным оборотами составляет 1:3);

     - создание и развитие механизмов  денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства¹⁶.

     Существуют две разновидности денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.

     Первая разновидность свойственна административно-распределительной системе экономики. Она имеет следующие характерные черты:

     - Сосредоточение денежного оборота  (как безналичного, так и наличного)  в едином государственном банке.