Центральный Банк: Основные функции и операции. Роль ЦБ РФ в рыночной экономике

МОСКОВСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  ОБЛАСТНОЙ УНИВЕРСИТЕТ 

ИНСТИТУТ  ОТКРЫТОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ 

Кафедра экономической теории 

Курсовая  работа

По дисциплине «Экономическая теория»

на тему 
 

Центральный банк: основные функции и операции. Роль ЦБ в рыночной экономике. 
 

Выполнила:

Студентка 21 гр.

(спец-ть МО 5,5, з/о)

Шаверина М.А. 

Научный руководитель:

К.Е.Н. Ст. Преподаватель

Лавров  М.Н. 
 

Москва, 2011 г.

Содержание.

Введение…………….…………………………………………………………….3

1. История Центрального Банка Российской Федерации……………………4
1. ЦБ Российской империи…………………………………………………4
2. ЦБ СССР………………………………………………………………….5
3. ЦБ России…………………………………………………………………8
2. Центральный банк: основный функции и операции………………………12

3.1.Функции  ЦБ……………………………………………………………..12

3.2. Функция  кредитно-денежного регулирования и операции ЦБ……15

3. Роль ЦБ в рыночной экономике……………………………………………22

Заключение……………………………………………………………………...29

Список  литературы……………………………………………………………..30 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение.

     Объектом  исследования данной курсовой работы является Центральный Банк Российской Федерации. Актуальность данной темы заключается в том, что Банк России занимает особое место в финансовой и экономической системе страны, определяет и регулирует ситуацию на финансовом и кредитных рынках, то есть обладает реальными инструментами для стабилизации экономики. Он является главенствующим банком над огромной системой коммерческих банков. Банк России выполняет множество различных функций, без которых государство не смогло бы нормально функционировать. Осуществляя свою политику, ЦБ РФ поддерживает финансовую стабильность в государстве и формирует предпосылки, обеспечивающие устойчивость экономического роста страны.

     Изучение  истории становления, современного состояния и дальнейшего развития Центрального Банка и стало основной целью данной работы.

     Структура данной работы была определена в соответствии с необходимостью достижения цели работы и решения поставленных задач. Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка литературы.

     В первой главе рассматривается история  Центрального Банка в периоды Императорской России, СССР и России.

     Во  второй главе будут подробно рассмотрены основные функции, операции ЦБ РФ, проводимая им денежно-кредитная политика.

     В третий главе будет подробно рассмотрена  роль ЦБ РФ в рыночной экономике  страны.

     Методом роботы является изучение законодательных  материалов РФ по данной теме, материалов периодических изданий и научно-методической литературы. 
 
 
 

1. История Центрального Банка  Российской Федерации.

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный  институт Российской Федерации, разрабатывающий  и реализующий совместно с  Правительством России единую государственную  кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и  регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

     Согласно  ст. 71 Конституции Российской Федерации  определено, что правом денежной эмиссии  обладает Российская Федерация, а ст. 75 конкретизирует, что денежная эмиссия  осуществляется исключительно Центральным  банком Российской Федерации и оговорена  его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

1. ЦБ Российской Империи.

     Государственный банк Российской империи был основан  «для оживления промышленности в  торговли» и открыл свои действия 31 мая 1860 года в соответствии с указом Александра II на основе реорганизации  Государственного коммерческого банка.

     3 января 1862 года был утверждён  Устав контор Государственного  банка Российской империи. Была  создана Московская контора Госбанка. Её первым управляющим был  назначен А. Н. Дюклу. Созданная контора Госбанка опиралась на традиции и клиентуру, сложившиеся ещё со времён Московской конторы Государственного банка для дворянства, учрежденного в 1754 году императрицей Елизаветой Петровной.

     В 1895—1897 годы при министре финансов Витте  в России была проведена денежная реформа. Реформа установила золотой  монометаллизм рубля или свободный  обмен рубля на золото. Реформа также означала девальвацию рубля по курсу «двух третей». В результате реформы Государственный банк получил эмиссионное право — 29 августа 1897 года был издан указ об эмиссионных операциях Госбанка, получившего право выпуска банкнот, обеспеченных золотом. Обеспеченные золотой наличностью кредитные билеты обменивались на золото без ограничений. Чеканились 5-рублёвые и 10-рублёвые золотые монеты.

2. ЦБ СССР.

     После Октябрьской революции 1917 г. Государственный банк стал называться сначала Народным банком Российской Республики, а затем — Народным банком РСФСР. 14 декабря 1917 г. декретом ВЦИК «О национализации банков» в России была введена государственная монополия на банковское дело. Все частные и акционерные банки подлежали слиянию с Государственным банком.

     В 1919 г. в условиях военного коммунизма с натурализацией хозяйственной жизни, внедрением безденежных расчетов между государственными предприятиями и учреждениями и обесцениванием денег банковские функции Народного банка РСФСР были сведены к минимуму, в результате чего банк превратился фактически в расчетно-кассовый орган. Деятельность Народного банка РСФСР стала дублировать деятельность Наркомфина, который также обслуживал в основном бюджетные операции. Поэтому в конце 1919 г. филиалы Банка были реорганизованы в подотделы губернских и уездных финансовых органов, а 19 января 1920 г. Народный банк РСФСР был упразднён. Его активы и пассивы были переданы Центральному бюджетно-расчетному управлению (ЦБРУ) Наркомата финансов.

     С переходом к НЭПу постановлениями ВЦИК и СНК в октябре 1921 г. банк был восстановлен под названием «Государственный банк РСФСР». Он начал свои операции 16 ноября 1921 года.

     С этого времени Государственный  банк РСФСР начал соответствующие  операции. Тогда же банку было предоставлено  монопольное право на проведение операций с валютой и валютными  ценностями. После образования Государственный  банк РСФСР в Москве, Петрограде и других крупных городах началось создание отделений банка. В 1922 г. производили операции 45 учреждений банка. В 1924 г. был впервые составлен сводный кредитный план Государственного банка СССР по всем отделениям. В это время СССР остро нуждался в деньгах. Но мобилизовать и сосредоточить их в условиях многоукладной экономики могла только развитая кредитная система с широкой сетью учреждений.

     В связи с этим в 1922—1925 гг. в стране стали создавать специализированные банки для обслуживания конкретных отраслей экономики. В 1927 г. на Государственный  банк СССР была возложена обязанность  оперативного управления и контроля всей кредитной системой СССР, сохранив функции регулирования за Наркоматом финансов. Кроме эмиссии банковских билетов Государственный банк СССР осуществлял покупку и продажу золота и других драгоценных металлов, иностранной валюты, а также учёт векселей.

     Прибыль Государственный банк СССР распределялась так: 50% отчислялось в доход казны, 5% — в фонд улучшения быта рабочих и служащих банка, не свыше 0,25% - в фонд поощрительного вознаграждения. Оставшаяся часть зачислялась в резервный капитал банка. В 1930г. были отменены операции по продаже частным лицам золота и иностранной валюты на червонцы по твердому курсу. Червонцы были изъяты из оборота инвалютных бирж и перестали котироваться за границей. Советские товарные биржи и фондовые отделы при них, определявшие курс иностранных валют в рублях, были ликвидированы.

     При Правлении Государственного банка  СССР была организована котировальная  комиссия для установления курсов иностранных  валют. В 1933 г. в структуре банка было организовано управление драгоценными металлами и иностранной валютой. В 1947 г. Государственный банк СССР принимал действенной участие в проведении послевоенной денежной реформы. В 1959 г. в связи с реорганизацией кредитной системы Государственный банк СССР была передана часть операций Сельхозбанка, Цекомбанка и коммунальных банков, а в 1962 г. передали систему Государственных трудовых сберегательных касс, находившаяся до того в ведении Министерства финансов СССР. В 1961 г. Государственный банк СССР провёл денежную реформу в форме деноминации.

     В 1987 г. в СССР была проведена реорганизация кредитной системы. На базе Внешторгбанка СССР и Стройбанка СССР были созданы путем преобразования Внешэкономбанк СССР и Промстройбанк СССР, а также образованы и сформированы новые специализированные банки: Жилсоцбанк СССР, Агропромбанк СССР и Сбербанк СССР. При этом Государственный банк СССР стал главным государственным банком страны. В соответствии с принятым в декабре 1990 г. законом СССР «О Государственном банке СССР» банк стал центральным банком СССР. Деятельность центральных банков республик в составе СССР вне рамок резервной системы стала регулироваться банковским законодательством республик. Однако эксклюзивное право выпуска наличных денег в обращение и изъятия их из обращения принадлежало лишь Государственному банку СССР. В июне 1991 года был утверждён Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчётного Верховному Совету РСФСР. В декабре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур Верховный Совет РСФСР объявил Банк России единственным на территории РФ органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него были возложены функции Государственный банк СССР по эмиссии и определению курса рубля. В хозяйственное ведение и управление Банка России перешли материально-техническая база и иные ресурсы Государственного банка СССР, в том числе, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

3. ЦБ России.

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского  республиканского банка Госбанка СССР. Был подотчётным Верховному Совету РСФСР. Первоначальное название: Государственный банк РСФСР. 2 декабря 1990 г. Верховный Совет РСФСР принял Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), в соответствии с которым Банк России стал юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчётен Верховному Совету РСФСР.

     В июне 1991 г. был принят Устав Банка  России, который сохранил подотчетность Верховному Совету РСФСР. В ноябре 1991 г. Центральный банк РСФСР стал единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались полномочия Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля.

     20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднён и все его активы, пассивы и имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России), который затем был переименован в Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

     В течение 1991—1992 гг. В России под непосредственным руководством Банка России была создана  широкая сеть коммерческих банков на основе филиалов спецбанков. Также была изменена система счетов, созданы расчетно-кассовых центры (РКЦ) Банка России.

     С 1992 г. Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на созданным им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю. В этот же период начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному Казначейству.

     В соответствии с Конституцией Российской Федерации (ст. 75) и Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст.22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.

     В 1992—1995 гг. для поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования  коммерческих банков, а также систему  валютного регулирования и валютного  контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок  государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в  функционировании.