Приложение 1

Договор об установлении корреспондентских 
отношений 
(договор корреспондентского счета)

 

г.__________________                     "___"  ________________ 19___ г.

     Коммерческий банк  "_________________________________",  именуемый в

дальнейшем "Банк",  в лице ______________________________ ,  действующего

на основании  Устава, с одной стороны, и коммерческий банк " _____________

_______________________________", именуемый в дальнейшем "Банк-корреспон-

дент", в  лице _______________________________,  действующий на основании

Устава, с  другой стороны, заключили настоящий  договор о нижеследующем. 

                           1. Предмет договора 

     1.1. Банк  обязуется  открыть  Банку-корреспонденту корреспондентский

счет в  валюте Российской Федерации.

     Открытие корреспондентского  счета   свидетельствует  об установлении

между сторонами  корреспондентских отношений.

     Необходимые для  открытия  счета  документы  Банком -корреспондентом

представлены  и Банком проверены.

     1.2. Банк  обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему

комплекс  услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,  необходимый для  осу-

ществления  последним  банковских операций и  обслуживания собственной про-

изводственной деятельности.

     1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-кор-

респондента следующие операции по поручению  последнего:

     - списывать  с  корреспондентского  счета  соответствующие  денежные

средства  и перечислять их на другие счета,  находящиеся в  любых  банках,

принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;

     - выдавать наличные  деньги  в   порядке  и  пределах,  установленных

действующим законодательством,  необходимые  Банку-корреспонденту  и  его

клиентуре;

     - зачислять на корреспондентский  счет наличные деньги, принадлежащие

Банку-корреспонденту и его клиентуре;

     - выполнять  иные  операции,  предусмотренные  действующим  законода-

тельством.

     Операции, не  связанные непосредственно  с расчетно-кассовым обслужи-

ванием  Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе от-

дельных договоров. 

     2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.

                     Права и обязанности сторон                  

     2.1. Порядок совершения операций  по корреспондентскому счету опреде-

ляется  законодательством Российской Федерации.

     Операции по  корреспондентскому  договору  осуществляются в пределах

кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается толь-

ко на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где оп-

ределяются  условия получения и погашения  кредита.

     2.2. Стороны взаимно обмениваются  информацией и документацией,  необ-

ходимой для осуществления и учета  операций по корреспондентскому счету.

     2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществля-

ет учет операций,  производимых по корреспондентскому счету, на основании

имеющихся у нее данных.

     Не позднее 15 числа каждого  месяца стороны осуществляют  выверку кор-

респондентского счета  за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки

состояния расчетов по корреспондентскому счету".

     2.4. В процессе ведения корреспондентского  счета и совершения опера-

ций по нему Банк обязан:

     2.4.1. Своевременно  и  правильно   производить операции по поручению

Банка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательст-

вом.

     Списание денег с корреспондентского  счета Банка-корреспондента  про-

изводится только по его поручению или с  его согласия.

     Безакцептное или бесспорное  списание  средств  с  корреспондентского

счета осуществляется Банком только в случаях,  специально предусмотренных

законодательством.

     2.4.2. Осуществлять  кассовые  операции  в  строгом  соответствии  и

Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987  г.  N  23  "По

эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

     По первому требованию Банка-корреспондента  выдавать ему наличные де-

нежные  средства  с корреспонденстского  счета в порядке и пределах,  уста-

новленных законодательством.  Выдача наличных  денег  осуществляется  не-

посредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через ин-

кассаторов  на договорной основе.

     2.4.3. Обеспечить  сохранность   вверенных ему денежных средств.  При

наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан  отка-

зать в  совершении операции.

     2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту  доход в размере ____________

годовых по остатку средств, находящихся  на корреспондентском счете.

     Выплата процентов осуществляется  банком ежеквартально путем зачисле-

ния соответствующей  суммы  на счет клиента на ____________ число первого

месяца  следующего квартала.

     2.4.5. В случае утери расчетных  документов в процессе пересылки  Бан-

ком через  предприятия и организации связи,  по телетайпу,  фельдъегерской

связью, иным  способом,  а также по вине банка третьего лица осуществлять

по своей  инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необ-

ходимых доказательств  для  защиты  интересов  Банка-корреспондента и его

клиентуры.

     2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации,  принимая на

себя соответствующие  затраты.

     2.4.7. Хранить  в тайне сведения  об операциях,  производимых по  кор-

респондентскому счету (банковская тайна),  иную конфиденциальную информа-

цию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.

     Без согласия  Банка-корреспондента  сведения,  на  которые  в   соот-

ветствии  с  действующим законодательством  распространяется правовой режим

"банковской  тайны",  могут быть предоставлены  определенным органам только

в случаях  и порядке, установленных законодательством.

     2.4.8. Ежедневно направлять  Банку-корреспонденту  выписки  из  кор-

респондентского счета.

     2.5. В процессе ведения корреспондентского  счета и совершения опера-

ций по нему Банк имеет право:

     2.5.1. Отказывать  Банку-корреспонденту  в  совершении  расчетных   и

кассовых  операций  при  наличии фактов,  свидетельствующих о нарушении  им

действующего  законодательства,  в том числе  банковских  правил,  техники

оформления  расчетно-кассовых  операций,  исчерпании  денег  на корреспон-

дентском  счете.

     2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту  в выдаче наличных денег со  сче-

та в  случае  несвоевременного  представления  (или  непредставления)  им

кассового плана, а также превышения его  лимита.

     2.6. В процессе  совершения  операций  по  корреспондентскому  счету

Банк-корреспондент  обязуется:

     2.6.1. Выполнять требования действующего  законодательства  по  воп-

ресам совершения расчетно-кассовых операций, в том  числе Положение о без-

наличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации  меж-

банковских  расчетов на территории Российской Федерации,  сообщенных пись-

мом Центрального банка Российской Федерации от 9 июля 1992 г. N 14.

     2.6.2. Оплачивать стоимость услуг  Банка по расчетно-кассовому обслу-

живанию.

     2.6.3. Осуществлять  сдачу  излишней  денежной наличности в оборотную

кассу Банка  не позднее 15 часов.

     2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты  и монету,  обработанные, сфор-

мированные  и  упакованные  в  соответствии  с  правилами,  установленными

Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23.

     2.6.5. Представлять не позднее ________________ числа месяца,  преж-

шествующего соответствующему  кварталу,  кассовый  план на этот квартал с

учетом  своей потребности в наличных денежных средствах.

     2.7. В  процессе  осуществления  операций по корреспондентскому  счету

Банк-корреспондент  имеет право:

     2.7.1. Самостоятельно распоряжаться  денежными средствами,  находящи-

мися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в поряд-

ке, установленном  законодательством.

     2.7.2. Давать Банку поручения,  касающиеся  расчетно-кассового обслу-

живания Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполне-

нии поручений.

     2.7.3. Требовать  и  получить  наличные  деньги в пределах кассового

плана в  случаях, установленных законодательством. 

     3. Размер и порядок оплаты услуг оплаты услуг Банка

             по расчетно-кассовому обслуживанию          

     3.1. Вознаграждение,  следуемое Банку за осуществление операций  по

корреспондентскому  счету, рассчитывается из следующих  ставок:

     - за открытие, закрытие и переоформление  корреспондентского счета -