Роль кредита в международных отношениях

justify">     Огромный поток кредитов развивающимся странам, происходивший в 1974-1981 гг., внезапно завершился в 1982 г. кризисом доверия к странам-заемщикам. Тогда Мексика, Аргентина и Бразилия объявили, что не могут выплачивать долги в обозначенный срок, и инвесторы «обратились в бегство».

Экономическая депрессия 1982 г. и «эффект толпы» убегающих инвесторов, так же послужили шагом к кризису. Считается, что благодаря начатой в 1989 г. реализации плана Брэди завершение этого кризиса датируется 1994 г.

     Проведем  некоторые аналогии между современностью и 1980-ми гг. Наиболее существенными особенностями являются рост цен на нефть, приток капитала и крайне неблагоприятное состояние мировой экономики.

     В 1974-1975 гг. цены на нефть выросли в 4 раза и еще в 2 раза в 1980-м (Приложение А). В последующие годы подобных скачков не наблюдалось. Нетрудно показать, что цены на нефть в 2008 г. превысили их уровень 2002 г., так же в 4 раза.

     В восьмидесятые годы страны жили в  условиях дефицита счета текущих  операций платежного баланса (Приложение Б). А в начале нового тысячелетия условия торговли благоприятны для развивающихся стран, что способствует росту профицита их счета текущих операций до рекордного уровня.

     Вместе  с тем профицит счета текущих  операций развивающихся стран не только компенсировал дефициты развитых стран, но и создал огромный излишек по счету текущих операций (сведенному по миру в целом). Так, в 2008 г. он достиг максимальной величины в 355 млрд. долл., а за четыре года его непрерывного роста только через этот канал поступило в мировую экономику более 800 млрд. долл.

     Россию  же кризис охватил, когда ее основные внешнеэкономические показатели, особенно внешней торговли (Приложение В), демонстрировали рекордные результаты за весь пореформенный период.

     В последние годы произошел рекордный приток капитала в Россию и во многие другие страны (Приложение Г). Если в 1981 г. приток частного капитала в развивающиеся страны в 13 раз превышал значение чистого притока в предыдущий год, то в 2007 г. - только в 3 раза, хотя в оба эти года фиксировался максимальный рост притока капитала за весь рассматриваемый период. Конечно, что касается объемов притока, то величины здесь практически несопоставимые: приток капитала в 2007 г. в 12 раз превосходил таковой в 1981 г.

     Большая часть избыточных ресурсов развивающегося мира размещалась в золотовалютных резервах. Это привело к их рекордному росту: только в 2008 г. они увеличились на 1270,1 млрд. долл., часть которых размещалась в ценных бумагах развитых стран и резервных валютах. С другой стороны, структура чистого притока капитала в развивающиеся страны с преобладанием прямых инвестиций указывает на желание этих стран использовать иностранный капитал в целях ускоренного экономического развития.

     Проделанная работа позволяет сделать следующие  выводы:

     Основной  проблемой в развитии кредитования в международной практике являются долговые кризисы, которые периодически возникают и являются хронологическим явлением.

      Кризисы задолженности, которые зачастую лежат  в основе финансовых кризисов и (или) провоцируют их начало, повторяются  с определенной периодичностью и неотъемлемы от современного развития финансовой системы.

      Экономисты  в последние годы много говорили о нарастании противоречий и дисбалансов в мировой экономике. В частности, МВФ неоднократно уделял этим вопросам самое пристальное внимание, предупреждая о серьезных последствиях.

      Наиболее  глубокие финансовые кризисы связаны  с резким изменением цен на энергоносители и, следовательно, сопровождают изменения  в производственных факторах.

     3.2 Мероприятия по улучшению международных кредитных отношений.

     Кризис  продемонстрировал, что пока нет  ничего сильнее государственной  помощи. И уже понятно, что основные силы будут направлены на реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих качество финансовых институтов страны, да и финансовой системы страны в целом.

     В качестве направления возможных  трансформаций можно рассмотреть  в один миг устаревшие показатели конкурентных преимуществ финансовой системы страны. Всемирный экономический  форум оценивал этот фактор международной конкурентоспособности по девяти показателям. А в десятке стран, обладавших наиболее конкурентными финансовыми системами в 2008-2009 гг., – Объединенное Королевство на пятом, США – на девятом месте. Но, как показали последствия кризиса, финансовые системы не только этих стран, но и других из верхней половины рейтинга не смогли способствовать повышению конкурентоспособности, подразумевающей успешную внешнюю торговлю и повышение уровня жизни граждан.

     Рассматривая  вопросы конкурентоспособности финансовой системы страны, специалисты этой организации большое внимание обращали на такие показатели, как открытость мировым финансовым рынкам и легкость в доступе к капиталу. В результате оказалось, что страны, которые не удовлетворяли этим критериям, позже других вошли в современный кризис или его последствия оказались для них весьма незначительными. Таким образом, методика оценки конкурентоспособности финансовой системы страны должна измениться.

      Современное развитие финансовой системы неразрывно связано с кризисом задолженности, которые происходят с определенной периодичностью и являются основной причиной финансовых кризисов и/или провоцируют их начало. Периодичность финансовых кризисов указывает на стремление системы прийти к краткому равновесному состоянию, достигаемому при определенном уровне спроса и предложения финансовых ресурсов на глобальном уровне.

     Проведенное исследование позволяет сделать  следующие выводы:

     Основной  проблемой в развитии кредитования в международной практике являются долговые кризисы, которые периодически возникают и являются хронологическим явлением.

      Кризисы задолженности, которые зачастую лежат  в основе финансовых кризисов и (или) провоцируют их начало, повторяются  с определенной периодичностью и неотъемлемы от современного развития финансовой системы. Наиболее глубокие финансовые кризисы связаны с резким изменением цен на энергоносители и, следовательно, сопровождают изменения в производственных факторах.

      Основными направлениями развития финансовой системы станут реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих качество финансовых институтов страны, да и финансовой системы страны в целом.

   
Заключение

     Мировую экономику сегодня невозможно представить без международного кредита. В международных кредитных отношениях задействованы практически все страны, включая Россию.

     В сфере международных экономических  отношений кредитные отношения  возникают в трех случаях: во-первых, в связи с кредитованием внешней  торговли; во-вторых, в результате движения ссудного капитала в рамках мирового рынка; в-третьих, в связи с проведением международных расчетов.

     Цель международного кредита зависит от субъекта. Поэтому целью может выступать не только прибыль, но также (кроме нее или вместе с ней) гуманитарная сфера, политика, личные интересы, т. д.

      Для достижения целей, необходимо решить задачи международного кредита, такие как: снижение индивидуальной стоимости товаров по сравнению с их общественной стоимостью, ускорение экономического роста, макроэкономическая стабилизация, т. д.

      Международный кредит сегодня сопровождает развитие международных экономических связей. В экспортных отраслях экономики кредит способствует укреплению позиций государства на внешних рынках. Предоставление кредита импортерам увеличивает предложение товаров на внутреннем рынке, способствуя удовлетворению растущего платежеспособного спроса, привлечения в страну передовых технологий и оборудования.

     В 1990-х годах берет свое начало современный этап развития международных кредитных отношений, который характеризуется тем, что кредиторами и должниками уже выступают в основном банки и компании, а не правительства, как это было в 1980-х годах. Соотношение частных и государственных международных кредитов в развивающиеся страны, достигнувшее в 1994 году 4:1, выросло к 1997 году почти до 9:1.

     Международный валютный фонд и Банк международных  расчетов являются основными международными валютно-кредитными учреждениями. МВФ и БМР играют значительную роль в организации международных кредитных отношений и поддержании стабильности международных расчетов, выполняя следующие функции:

     1.содействие  развитию международной торговли  и валютного сотрудничества.

     2. усовершенствование многосторонней  системы платежей;

     3.предоставление  странам средств в иностранной  валюте для выравнивания платёжного баланса.

     4.содействие  сотрудничеству между центральными  банками, обеспечение благоприятных  условий для международных финансовых операций;

     5.представление  в качестве банка-агента или  банка-депозитария при проведении  международных операций своих членов.

      Основной  проблемой в развитии международного кредитования являются долговые кризисы, которые периодически возникают  и являются хронологическим явлением.

      Современное развитие финансовой системы неразрывно связано с кризисом задолженности, которые происходят с определенной периодичностью и являются основной причиной финансовых кризисов и/или провоцируют их начало. Периодичность финансовых кризисов указывает на стремление системы прийти к краткому равновесному состоянию, достигаемому при определенном уровне спроса и предложения финансовых ресурсов на глобальном уровне.

      Финансовый  кризис показал, что нет в мире идеальной кредитной системы (каковой  считалась кредитная система  США) и самой сильной остается государственная помощь. Поэтому  при развитии финансовой системы внимание будет направлено на реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих качество финансовых институтов страны и финансовой системы страны в целом. 

     Список  использованной литературы

     1. Безоглазова, Г. Н. Деньги. Кредит. Банки / Г. Н. Безоглазова. - М.: Высшее образование, Юрайт, 2009. -620с.

     2. Владимирова, М. П. Деньги. Кредит. Банки / М. П. Владимирова, 

А. И. Козлов. - М.: КНОРУС, 2006. - 288с.

     3. Галицкая, С.В. Деньги. Кредит. Финансы [Текст]: учебник для вузов / С.В. Галицкая. – М.: Эксмо-Пресс, 2009. – 731 с.

     4. Даниленко, Л.Н. Мировая экономика [Текст]: учебное пособие / Л.Н. Даниленко. – М.: КноРус, 2010. - 320с.

     5. Красавина, Л. Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Л. Н. Красавина. - М.: Финансы и статистика, 2008. - 576с.

     6. Круглов, В. В. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: учебник / В. В. Круглов. - М.: ИНФРА - М, 1998. - 432с.

     7.Ломакин,  В. К. Мировая экономика / В.  К. Ломакин. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. -672с.

     8. Макарова, Л. А. Финансы и кредит / Л. П. Макарова. -Тамбов: ТГТУ, 2009.-120с.

     9. Максимова, В. Ф. Международные  финансовые рынки и международные  финансовые институты / В. Ф.  Максимова, К. В. Максимов, А.  А. Вершинина. - М.:ЕАОИ, 2009.-175с.

      10. Миляков, Н. В. Финансы / Н.  В. Миляков. - М.: ИНФРА-М, 2004. -543с.

     11. Мировой финансовый кризис [Эл. ресурс]. - URL:http://www.ng.ru/special/finkrisis/.htm:(дата обращения: 22.05.2011г).

     12. Мировой финансовый кризис и  денежно-кредитная политика в  книгах и публикациях М. В.  Ершова [Эл. ресурс]. -URL: http://www.ershovm.ru/.htm: (дата обращения: 21. 05. 2011).

     13. Мировой экономический кризис [Эл. ресурс].-URL: http://www.gazeta.ru/news/seealso/1166841.shtml.htm:(дата обращения: 22.05. 2011г.).

     14. Николаева, Т. П. Финансы и  кредит / Т. П. Николаева. -М.: ЕАОИ, 2008.-371с.

     15. Поляк, Г. Б. Финансы. Денежное  обращение. Кредит / Г. Б. Поляк.  - М.: Юнити-Дана, 2002.-512с.

     16. Проблемы современной экономики  [Эл. ресурс]. -URL: http://www.m-economy.ru/. htm: (дата обращения: 12.05. 2011).

     17. Романовский, М. В. Финансы,  денежное обращение и кредит / М. В. Романовский, О. В. Врублевской.  - М.: Юрайт-Издат, 2006.-543с.