Денежно-кредитная политика, проводимая Центрального банка Республики Беларусь

Банки принимали активное участие в  функционировании внутреннего валютного  рынка, обеспечивая его ликвидность  и движение валютных ресурсов между  различными сегментами валютного рынка. Тем самым они способствовали формированию курсов на рыночных принципах  и в экономически обоснованных пределах. Как результат, на рынке не возникли существенные дисбалансы.

 В  середине текущего года в условиях нарастания мирового финансового кризиса были предприняты некоторые меры административного характера в области валютного законодательства. В частности, в целях недопущения в Республике Беларусь негативных явлений, связанных с оттоком капитала из страны, были ограничены авансовые платежи по импорту резидентов в адрес нерезидентов. По мере стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке эти ограничения смягчаются: так, Национальный банк вновь разрешил экспортерам, являющимся одновременно импортерами, закупающими на условиях авансовых платежей сырье (материалы, комплектующие, технологическое оборудование и т.п.), для обеспечения производства пользующейся спросом экспортно-ориентированной продукции, проводить авансовые платежи за счет имеющейся на их счетах выручки в иностранной валюте.

 В  стране проводилась работа по  обеспечению стабильности цен,  для чего использовались как  монетарные, так и немонетарные  средства. Однако под влиянием  неблагоприятных внешнеэкономических  факторов рост потребительских цен относительно 2010 г. ускорился. Индекс потребительских цен на товары и услуги в августе по сравнению с июлем 2011 года составил 108,9%, с декабрем 2010-го - 153,6%. Ускорение инфляционных процессов было обусловлено преимущественно ростом цен на энергоносители и другие импортируемые товары.

В Беларуси в нынешнем году темп наращивания  банковского кредитования существенно  опережал темп роста валового внутреннего  продукта. Кредитная поддержка реального  сектора экономики осуществлена в достаточном объеме.

Об этом было заявлено в Минске на расширенном заседании правления Национального банка, на котором были подведены итоги выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики в январе—сентябре нынешнего года и задачи банковской системы по их дальнейшей реализации, сообщает БелаПАН. Как сообщается в пресс-релизе Нацбанка, основными направлениями денежно-кредитной политики на 2011 год предусматривалась выдача инвестиционных кредитов. За три квартала на инвестиционные цели уже направлено 5,2 трлн. рублей, или в 1,3 раза больше запланированного. На заседании отмечалось, что в Беларуси сохранилась позитивная тенденция увеличения депозитов населения. Если на 1 января 2011 года в среднем на одного жителя страны приходилось 1820 тыс. рублей сбережений, размещенных в банковских вкладах, облигациях и сберегательных сертификатах, что было эквивалентно 384,6 доллара США, то на 1 октября 2011 года — 2 млн. 13,9 тыс. рублей (471,8 доллара США).

В четвертом  квартале нынешнего года Национальный банк продолжит проведение курсовой политики в соответствии с параметрами, заложенными в Основных направлениях денежно-кредитной политики на 2011 год. Курсовая политика будет направлена на обеспечение стабильности на внутреннем валютном рынке, сдерживание инфляционных процессов, а также поддержание реального эффективного курса белорусского рубля на уровне, способствующем конкурентоспособности несырьевого экспорта на внешних рынках.

Активы  банков Беларуси в сентябре 2011 года выросли на рекордную после проведения девальвации белорусского рубля  в мае 2011 года величину - 10,9 трлн. BYR. Большую часть прироста обеспечила переоценка активов в связи с  существенным ослаблением белорусского рубля в сентябре, в то время  как валютные активы банков даже снизились. Требования банков к резидентам Беларуси в иностранной валюте снизились  в сентябре на 0,33 млрд. USD и составили  на 1 октября 2011 года 12,4 млрд. USD. Данное снижение, по-видимому, объясняется  появлением возможности приобрести валюту на дополнительной торговой сессии. В то же время, требования к нерезидентам выросли на 0,2 млрд. USD, достигнув  на 1 октября 1,8 млрд. USD. Все это указывает  на снижение потребности в валютных кредитах на внутреннем рынке.

В наибольшей степени в сентябре увеличились  требования к субъектам хозяйствования - на 4,5 трлн. BYR (до 104,8 трлн. BYR). Однако значительная часть данного прироста обеспечило увеличение рублевого эквивалента  кредитов белорусских банков в иностранной  валюте. На 1 сентября 2011 года величина подобных кредитов составляла 6,75 млрд. USD, то есть прирост данных кредитов за счет роста курсов иностранных  валют должен был составить около 4 трлн. BYR. Сведений по изменению суммы  валютных кредитов в сентябре еще  нет, но судя по данным за август 2011 года, рынок практически замер. Объем  кредитов в иностранной валюте, выданных белорусскими банками резидентам Беларуси, в августе увеличился на 103,3 млн. USD, но практически весь прирост (95,5 млн. USD) был обеспечен обрабатывающей промышленностью. В остальных отраслях экономики шло сокращение объема кредитов, или прирост был крайне низок. Так, например, в сельском хозяйстве объем валютных кредитов в августе сократился на 2 млн. USD до 133,9 млн. USD, а в торговле вырос на символические 0,2 млн. USD до 996,4 млн. USD.

Складывающаяся  экономическая и финансовая ситуация потребовала определенной корректировки  процентной политики. Учитывая более  высокий уровень инфляции, чем  прогнозировалось, Национальный банк с согласия Главы государства с середины 2011 г. начал постепенно повышать ставку рефинансирования, доведя ее со значения 16 марта текущего года 12% до уровня 35% годовых. Параллельно росли ставки депозитно-кредитного рынка.

Достижение  целей денежно-кредитной политики в значительной степени обеспечено за счет эффективного, надежного и  безопасного функционирования платежной  системы. Работа банков Республики Беларусь в автоматизированной системе межбанковских  расчетов (АС МБР) в 2011 г. характеризуется следующими показателями. Проведено 57,8 млн. платежей на сумму 767,6 трлн. руб. Количество проведенных платежей в 2008 г. по сравнению с предыдущим годом возросло на 9,8%, сумма - на 50,5%. В 2008 г. среднедневной оборот составил 3,0 трлн. руб. (227,6 тыс. платежей). Указанные цифры отражают общее повышение деловой активности хозяйствующих субъектов в истекшем году, увеличение объемов совершаемых банками операций на валютном и фондовом рынках, рынке межбанковских ресурсов.

  Продолжала развиваться и укрепляться  непосредственно сама банковская  система. Совокупный уставный  фонд по системе банков за 2008 г. увеличился на 4,16 трлн. руб., или  в 1,9 раза, и на начало 2009 г. достиг  почти 8,7 трлн. руб. 

  За 2008 г. сумма привлеченных ресурсов  увеличилась на 21,4 трлн. руб., или  на 51,3%, что в 1,4 раза выше прогнозной  оценки (37%). Средства физических  лиц - основной привлеченный ресурс  белорусских банков. На 1 января 2009 г.  их объем достиг 13,6 трлн. руб., или  21% от всех пассивов банков.

Прибыль, полученная банками за 2008 г., составила  почти 730 млрд. руб., что в 1,2 раза больше, чем за предыдущий год. В истекшем году банки проводили целенаправленную работу по развитию рынка розничных  банковских услуг. Увеличилось потребительское  кредитование, внедрялись новые виды кредитов и депозитов, расширялось использование современных банковских инструментов и технологий, улучшалось качество предоставляемых банками услуг, повышалась культура обслуживания населения.

  Продолжалось совершенствование  методологии и практики банковского  надзора. В рамках дистанционного (документального) надзора осуществлялся  мониторинг выполнения банками  норм безопасного и ликвидного  функционирования с целью раннего  выявления и предупреждения негативных  тенденций и проблемных ситуаций  в работе банков.

 Продолжалось  развитие системы безналичных  расчетов с использованием платежных  карт. К началу 2009 г. в обращении находилось 6,1 млн. карточек международных и внутренних систем расчетов, прирост которых составил за год 25,1%. Из указанного числа карточек 93,4% - карточки международных платежных систем, 6,6% - карточки системы “Бел-Карт”. Количество функционирующих банкоматов достигло 2452 единиц (прирост 21%), инфокиосков - 2083 (прирост 53%), платежных терминалов в организациях торговли и сервиса - свыше 13,6 тыс. (прирост 48%).

 Активно  развивалось международное сотрудничество  с центральными банками России, стран ЕврАзЭС, Украины, Литвы, Латвии.

Углублялось сотрудничество с международными финансовыми  организациями - Международным валютным фондом и Всемирным банком. В Национальном банке работали миссии указанных  организаций.

Анализ  состояния и динамики денежно-кредитной  сферы, валютного рынка и банковской системы показывает, что Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь и банки в  целом обеспечивет выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

 В  2011 г. перед страной и Центральным банком стоят масштабные, сложные, во многом качественно новые проблемы. Несмотря на все внешние отрицательные воздействия, необходимо обеспечить поступательное развитие национальной экономики и достижение целей по повышению жизненного уровня населения нашей страны, которые намечены на текущую пятилетку. Требуемые макроэкономические и финансовые условия для динамичного социально-экономического развития страны обеспечит выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики на 2014 год. На это направлена проводимая Национальным банком Республики Беларусь денежно-кредитная политика.

Приложение А

Внешняя торговля Республики Беларуси

ВВП

Инвестиции  иностранные