Денежная система,денежная масса и агрегаты

Существуют три  разновидности биметаллизма: 
• система параллельной валюты, когда соотношение между зо-лотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке; 
• система двойной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от различных факторов (спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т.д.); 
• система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты служили законными платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. То есть золото имеет более свободное обращение, чем серебряные деньги. 
Биметаллизм был широко распространен в XVI—XVII вв., а в ряде стран Западной Европы и в XIX в.

Существованию биметаллизма способствовал одновременный  приток в Европу из Америки золота и серебра. На протяжении XVI-XVIII вв. было добыто в Америке и привезено в Европу большое количество обоих благородных металлов, но преимущественно серебра. Много серебра было добыто и в самой Европе - в Саксонии, Богемии и Тироле. Все это способствовало преобладанию в обращении серебряной монеты.

Значительно дольше, чем в Англии, биметаллизм просуществовал в других европейских странах  и в США. Во Франции по закону 1803 г., а в США по закону 1792 г. золото и серебро подлежали свободной чеканке, и монеты из обоих металлов признавались законным платежным средством без всяких ограничений.

Биметаллизм был  непрочной денежной системой: как  только установленное государством ценностное соотношение между золотом  и серебром вступало в противоречие со стихийным законом стоимости, двойное металлическое обращение становилось невозможным, и один металл вытеснял из обращения другой. Тем не менее, в начале второй половины XIX в. несколько европейских государств сделали попытку сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения - так называемого Латинского монетного союза. На конференции 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия заключили монетную конвенцию сроком на 15 лет, согласно которой:

а) во всех этих странах было установлено одинаковое металлическое содержание денежной единицы, равное содержанию французского франка, который заключал в себе 4,5 г чистого серебра или 0,29 г чистого золота;

б) была объявлена  свободная чеканка монет из обоих  металлов достоинством от 5 франков  и выше с установлением законного ценностного соотношения между серебром и золотом 1:15,5;

в) эти монеты подлежали приему в государственные  кассы всех стран, вошедших в монетный союз;

г) для более  мелких, неполноценных серебряных монет  была введена система закрытой чеканки; выпуск их не должен был превышать 6 франков на душу населения, а их платежная сила ограничивалась суммой в 50 франков при каждом платеже.

Хотя эта конвенция  была заключена до 1 января 1890 г., а  в дальнейшем предполагалось ее возобновить, но биметаллизм не выдержал даже и пятнадцатилетнего испытания. В связи с обесценением серебра (отношение между стоимостью золота и серебра на рынке равнялось: в 1871 — 1873 гг. —1:15,7, в 1881 — 1885 гг. — 1:18,6, в 1889 г. —1:22,5 и в. 1892 г. —1:24) и введением золотой валюты в Германии, каналы обращения стран «Латинского союза» стали переполняться серебряными монетами, а золотая монета уходила в сокровище внутри страны и в обращение других стран. В силу этого Франция в 1874 г. и Бельгия в 1873 г., дабы предотвратить отлив золота и сохранить устойчивость своей валюты, были вынуждены приостановить свободную чеканку серебра. Таким образом фактически монетная конвенция была отменена и произошел переход к золотому монометаллизму, хотя юридически во Франции по прежнему был биметаллизм. Если сначала Франция отменила чеканку серебра только из металла частных лиц то в дальнейшем она вынуждена была ограничить и чеканку серебряных пятифранковых монет также и из казенного серебра. Наконец; в 1879 г. Франция совершенно прекратила чеканку бывших ранее «полноценными» серебряных пятифранковых монет и сохранила лишь чеканку билонной серебряной монеты. Так произошел вынужденный переход от биметаллизма к монометаллизму. Однако в конце XIX в. в ряде стран, особенно в России и Северо-американских соединенных штатах, снова возродились биметаллистические иллюзии и пропаганда биметаллизма. В Америке Мак-Китлей сделал попытку осуществления биметаллизма в интернациональном масштабе, но переговоры по этому поводу с Германией, Францией, Англией и Бельгией (в 1897 г.) окончились полной неудачей.

Биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива. Она не соответствовала потребностям развития товарного хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов (золота и серебра) противоречит природе этой денежной функции. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости. 
Развитие товарного хозяйства требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизму. 
Монометаллизм — денежная система, при которой один денежный металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости размены на золото или серебро. 
В истории известны денежные системы, основанные на серебряном монометаллизме (в частности Россия в 1843—1852 гг.), однако, справедливости ради, необходимо отметить, что наибольшее распространение в мире получил все-таки золотой монометаллизм.

Родиной золотого монометаллизма является Англия, бывшая в то время самой развитой капиталистической  страной. К золотому монометаллизму Англия переходит в последние десятилетия XVIII в., но эта система укрепляется в Англии лишь с 1816 г. и существует вплоть до 1914 г. В силу экономической и валютной зависимости европейских стран от Англии, в этих последних после полосы биметаллистические экспериментов в XIX в. повсеместно распространяется золотой монометаллизм. В след за Англией золотому монометаллизму к перешла Германия в 1871—1873 гг. За Германией последовали и Другие страны: позднее других (в 1897 г.) к чистому золотому монометаллизму перешла также и Россия. Можно сказать, что вплоть до мировой войны золотой монометаллизм был основным типом денежных систем капиталистических стран. 
В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

До первой мировой  войны (1914—1918 гг.) золотой монометаллизм  существовал в мире в форме  золотомонетного стандарта, который  характеризуется следующими чертами: 
• исчисление цен товаров осуществлялось в золоте; 
• во внутреннем обращении страны находились полноценные золотые монеты, которые выполняли все функции денег; 
• свободная чеканка золотых монет для частных лиц с фиксированным содержанием золота; 
• находящиеся в обращении денежные знаки свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты; 
• свободный вывоз и ввоз золота и функционирование свободных рынков золота. 
Все это обеспечивало относительную устойчивость и эластичность денежной системы. Вместе с тем функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия определенных золотых запасов у центральных банков, которые служили резервом монетного обращения, обеспечивая свободный размен монет на золото. 
Первая мировая война, потребовавшая больших финансовых затрат на военные нужды, вызвала рост дефицита бюджетов большинства государств и привела к отмене золотомонетного стандарта. 
После первой мировой войны ни одно развитое государство не смогло вернуться к золотомонетному стандарту. В условиях послевоенной экономики в 20-е гг. в ряде стран был установлен золотослитковый стандарт. При золотослитковом стандарте, в отличие от золотомонетного: 
• в обращении отсутствуют золотые монеты и их свободная чеканка; 
• обмен банкнот и других неполноценных денег производится только на золотые слитки весом 12,5 кг; 
• необходимо предъявление в банк достаточно крупной суммы денег. 
Более того, в большинстве стран обмен неполноценных денег на золото не был восстановлен даже в такой усеченной форме, а применялся обмен кредитных денег на иностранную валюту так называемый золотовалютный, или золотодевизный стандарт. При золотодевизном стандарте: 
• отсутствуют свободное обращение золотых монет и их свободная чеканка; 
• обмен неполноценных денег на золото производится с помощью обмена по варианту стран с золотослитковым стандартом; 
• связь денежных единиц стран с золотодевизным стандартом с золотом носит косвенный характер. 
Хотя золотослитковый и золотодевизный стандарты представляли собой форму «урезанного» золотомонетного стандарта, однако именно благодаря им после первой мировой войны экономически развитым странам удалось быстро восстановить устойчивость своих денежных систем.

«Урезанные» формы  золотого стандарта просуществовали  недолго. В результате мирового экономического кризиса (1929—1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма и утвердилась система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. К началу второй мировой войны ни в одной стране, кроме США, банкноты не обменивались на золото, а в США обмен производился только официальным органам иностранных государств. 
С середины 30-х гг. в мире начинают функционировать денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков, для которых характерно: 
• вытеснение золота как из внутреннего, так и из внешнего оборота и оседание его в золотых резервах; 
• однако золото продолжает выполнять функцию образования сокровища; 
• выпуск наличных и безналичных денежных знаков осуществляется на основе кредитных операций банков; 
• развитие безналичного и сохранение наличного денежного оборота; 
• создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования со стороны государства. 
После второй мировой войны в мире сложилась так называемая Бреттон-Вудская денежная система, которая юридически была оформлена на валютно-финансовой конференции ООН в г. Брет-тон-Вудсе (США) в 1944 г. Основные черты этой системы состояли в следующем: 
• функция мировых денег сохранилась за золотом в той мере, в какой оно продолжало быть средством окончательных расчетов между странами и всеобщим воплощением богатства; 
• наряду с золотом в качестве международных платежных средств в международном обороте использовалась национальная денежная единица США — доллар; 
• резервные валюты могли обмениваться на золото в Казначействе США по официально установленному в 1934 г. соотношению (35 долл. за тройскую унцию, содержащую 31,1 г чистого золота) центральными банками и правительственными учреждениями других стран; 
• цена золота на свободных рынках складывалась на базе официальной цены и до 1968 г. практически не отклонялась от нее; 
• приравнивание валют друг к другу и их взаимный обмен осуществлялись на основе официально согласованных странами — членами МВФ валютных паритетов, выраженных в золоте и в долларах СЩА; 
• рыночные курсы валют не должны были отклоняться от фиксированных долларовых паритетов этих валют более чем на 1%, т.е. все валюты имели жесткую привязку к доллару;

• межгосударственное регулирование валютных отношений  стран осуществлял МВФ; 
• в целях смягчения кризиса отдельных валют государства прибегали в необходимых случаях к взаимопомощи. 
Таким образом, Бреттон-Вудская валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного (а по существу, золотодолларового) стандарта. 
В 70-е гг. в связи с ослаблением позиций США на внешнем рынке в результате сокращения золотых запасов страны мировая денежная система, основанная на использовании доллара как эталона ценности всех денежных единиц, потерпела крах. 
С крушением Бреттон-Вудской валютной система в начале 70-х гг. предпринимались попытки, однако безуспешные, восстановления золотого стандарта. 
На смену Бреттон-Вудской денежной системы пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран— членов МВФ в Кингстоне (о. Ямайка) в 1976 г. Новая денежная система характеризуется следующими чертами: 
• мировыми деньгами стали СДР (специальные права заимствования) в МВФ, которые стали международной счетной единицей; 
• доллар США сохранил важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран; 
• юридически золото утратило денежную функцию; 
• золото осталось резервом государства и используется для приобретения ключевых денежных единиц других стран.

Так же можно  выделить денежную систему административно-командной  экономики сформированной  в ходе денежной реформы 1922—1924 гг. В законодательном порядке были определены все элементы денежной системы страны (СССР): 
• денежной единицей стал червонец, или 10 рублей; 
• золотое содержание червонца было установлено в 1 золотник 78,24 доли чистого золота, что равнялось содержанию золота в дореволюционной золотой десятирублевой монете; 
• монопольное право выпуска червонцев как банковских билетов было предоставлено Государственному банку СССР; 
• эмиссия червонцев осуществлялась Госбанком СССР в ходе краткосрочного кредитования народного хозяйства; . 
• банковские ссуды в червонцах замещали собой, как правило, коммерческие векселя, поэтому их эмиссия ограничивалась потребностями хозяйственного оборота в платежных средствах; 
• для поддержания устойчивости червонцев по отношению к золоту государство допускало в известньгх пределах обмен червонцев на золото в монетах и слитках и на устойчивую иностранную валюту; 
• банковские билеты (червонцы) были кредитными деньгами не . только по форме, но и по существу, так как их эмиссия ограничив валась не только потребностями хозяйственного оборота, но и ценностями, находящимися на балансе Госбанка СССР. 
К началу 1924 г. в стране начался выпуск казначейских билетов, но в связи с передачей в 1925 г. права эмиссии казначейских билетов Госбанку СССР казначейский характер сохранился лишь для эмиссии металлической монеты. 
Образованная в 30-е гг., денежная система просуществовала фактически с некоторыми небольшими изменениями вплоть до распада СССР, т.е. до 1991 г. 
Переход от административно-командной системы управления народным хозяйством к рыночной экономике в корне изменил представления о теории и практике планирования и регулирования денежного обращения. В условиях строгой централизации и плановой системы управления народным хозяйством понятие денежного обращения связывали только с обращением наличных денег. При плановой системе ценообразования именно в этой сфере быстрее и сильнее всего проявились экономические и социальные последствия нарушения закона денежного обращения. 
Контроль за массой наличных денег осуществлялся методом прямого планирования ее величины и темпов роста. Так, путем составления кассового плана Госбанка СССР определяли потребность народного хозяйства в наличных деньгах как в целом постране, так и по регионам. 
В кассовом плане устанавливалась величина наличных денег в обращении на начало и на конец планируемого периода, что позволило определить размер эмиссии или изъятия денег из обращения, 
Степень обеспечения наличных денег товарами и услугами в планируемом периоде устанавливали с помощью баланса денежных доходов и расходов населения, формирование которого было связано сдвижением наличных денег. Однако данная сложная система планирования и регулирования налично-денежного обращения в стране при всей ее строгой централизации и жестком контроле за выполнением указанных планов была далеко не совершенной, так как в стране постоянно ощущался значительный разрыв между количеством наличных денег в обращении и их товарно-материальным покрытием, что порождало дефицит товаров и постоянный рост цен на потребительском рынке.