Центральный Банк РФ

      Правовой  статус Банка России (Центрального банка РФ)

      Центральный банк РФ - особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии  и организации денежного обращения.

      Статьей 75 Конституции Российской Федерации  установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право  на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции  – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

          Ключевым элементом правового  статуса Банка России является  принцип независимости, который  проявляется прежде всего в  том, что Банк России выступает  как особый публично-правовой  институт, обладающий исключительным  правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

        Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ является федеральной собственностью, и, согласно ст.10 Федерального закона №86-ФЗ размер этого капитала равняется 3 млрд. руб.

      Полномочия  по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.

          Государство не отвечает по  обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России – по  обязательствам государства, если  они не приняли на себя такие  обязательства или если иное  не предусмотрено федеральными  законами. Банк России не отвечает  по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

          В своей деятельности Банк  России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации (далее – Государственная Дума), которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения.

      Банк  России обладает финансовой независимостью, т.е. осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Налоги и сборы  уплачивает в соответствии с Налоговым  кодексом РФ, должен перечислять в  федеральный бюджет 50% фактически полученной прибыли (ст. 26 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации»).

      Банк  России не может участвовать в  капитале других кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным  законом (ст.8), кроме Сбербанка РФ, где доля Банка России превышает 50%. Банк России может участвовать в капитале международных финансовых организаций и капиталах кредитных организаций за рубежом, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах (в соответствии с Законом ст.9).

    Согласно  ст.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Банк России подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

      В целом, необходимо отметить, что подобно  центральным банкам других стран  Банк России одновременно является банком и государственным органом. 

      1.2. Цели, задачи и функции ЦБ РФ 

      Центральный (эмиссионный) банк занимает особое место, исполняя роль главного координирующего  и регулирующего органа всей банковской системы страны.

      Цели  деятельности Банка России:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы России;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы.

      Деятельность  Центрального банка любой страны, в том числе и Банка России, направлена на решение триединой  задачи: обеспечение стабильности покупательной способности и валютного курса национальной денежной единицы, стабильности и ликвидности банковской системы, эффективности и надёжности платёжной системы. Отметим, что, согласно ст.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

      Основными задачами ЦБР  являются  регулирование  денежного  обращения, проведение единой денежно кредитной политики, защита  интересов  вкладчиков, банков, надзор за  деятельностью  коммерческих  банков  и  других  кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

      Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

      Итак, мы определили три основные цели деятельности Банка России, для достижения которых  он выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;— монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• устанавливает правила проведения банковских операций;
• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законам;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам,
• осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом ;
• является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

      Итак, самой главной функцией Центрального банка РФ является разработка и осуществление  единой государственной денежно-кредитной политики, проект основных направлений которой Банк России должен представить к рассмотрению Государственной Думе не позднее 26 августа и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики предстоящего года.

      Простое перечисление функций, выполняемых  Банком России в соответствии с требованиями банковского законодательства показывает, насколько обширен круг его прав и обязанностей. Для осуществления своих функций Банк России имеет право запрашивать и получать у банков необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

      Наделение ЦБ указанными полномочиями позволяет  обеспечить эффективное функционирование двухуровневой банковской системы. Для реализации перечисленных функций ЦБ необходима обширная сеть региональных учреждений и центральный аппарат.

      Наряду  с большими полномочиями для Центрального банка РФ существует ряд законодательно определенных запретов. Так, Банк России не имеет права, за исключением особо  оговоренных случаев:

• осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами;
• приобретать доли (акции) кредитных организаций;
• осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его предприятий, учреждений и организаций;
• заниматься торговой и производственной деятельностью;
• пролонгировать предоставленные кредиты.

      Деятельность  Центрального банка РФ позволяет  проводить реструктуризацию банковской системы таким образом, чтобы максимально сохранить потенциал российской банковской системы, повысить ее надежность, устойчивость, способность эффективно обслуживать потребности экономики.

2. Анализ операций ЦБ РФ 

2.1. Организационная  структура и органы управления ЦБ РФ

      Высшим  органом Банка России является Совет  директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности и осуществляющий руководство и  управление Банком России. Состав Совета директоров: Председатель Банка России и 12 членов, срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Председателя ЦБ РФ назначает Государственная Дума по представлению Президента РФ.

      Совет директоров выполняет следующие  функции:

1) во  взаимодействии  с  Правительством  РФ  разрабатывает  и  обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной  денежно-кредитной  политики;

2)    утверждает   годовой   отчет   Банка   России   и   представляет   его

   Государственной Думе;

3)  рассматривает  и утверждает смету  расходов  Банка  России  на  очередной  год, а также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

4) определяет  структуру Банка России;

5) принимает  решения:  о создании  и  ликвидации  учреждений  и  организаций  Банка России;  об  установлении  обязательных  нормативов  для  кредитных организаций; о величине резервных  требований;  об  изменении  процентных ставок Банка России; об определении лимитов операций на  открытом  рынке; об  участии  в  международных  организациях;  об  участии   в   капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка  России,  его  учреждений, организаций и служащих; о купле и продаже  недвижимости  для  обеспечения  деятельности Банка России, его  учреждений,  организаций  и  служащих;  о применении прямых количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег; о  порядке формирования резервов кредитными организациями;

6) утверждает  внутреннюю структуру Банка России;

7) определяет  условия допуска иностранного  капитала  в  банковскую  систему  Российской Федерации в соответствии с федеральными законами.

      При Банке России действует Национальный банковский совет, состоящий из Председателя Банка России, представителей Государственной  Думы, Президента РФ, Правительства РФ, всего 12 человек.

      Банк  России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

Банк России образует единую централизованную  систему  с  вертикальной

структурой управления.

        В систему Банка России  входят  центральный  аппарат,  территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,   вычислительные   центры,   полевые учреждения,  учебные  заведения   и   другие   предприятия,   учреждения   и организации,  в  том   числе   подразделения   безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.