МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ 
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ 

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ИНСТИТУТ  ПРАВА, ФИНАНСОВ И БИЗНЕСА 
 
 
 

КУРСОВАЯ  РАБОТА

По дисциплине: «Финансы и кредит»

на тему:  

ОСНОВЫ  ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 
 
 
 
 

                                                             Автор работы:

                                                            Студентка 3 курса

                                                   группы 25э803

                                                                  Научный руководитель:

                                                                            к. э. н., доцент Бородач Ю. В. 

                                              

                                                                       
 
 
 
 

Тюмень 2011 г.

 

 

Содержание

 
 
 

Введение………………………………………………………………….......3

1 Общая характеристика  международных финансовых организаций……4

    1.1 Цели создания международных финансовых организаций………..4

     1.2 Основные направления деятельности международных финансовых организаций…………………………………………………………………..5

     1.3 Деятельность Международных Финансовых  Организаций в современном мире…………………………………………………………...6

2 Основы функционирования  основных международных финансовых  организаций на примере Международного  Валютного фонда и Группы Всемирного  Банка……………………………………………………………9

     2.1 Международный Валютный Фонд…………………………………..9

    2.2 Группа Всемирного Банка…………………………………………..14

3 Деятельность  Всемирного Банка в России……………………………....21

Заключение…………………………………………………………………..25

Список литературы………………………………………………………….26

Приложение 1………………………………………………………………..28

 
 

 

Введение

 
 

     Современная мировая экономика взаимосвязана и взаимообусловлена. Для обслуживания различных интересов представителей отдельных стран созданы специальные механизмы и инструменты. Важное место в системе международных экономических отношений занимают международные валютно-финансовые и банковские организации.

     Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать  международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая  цель — развитие сотрудничества и  обеспечение цельности и стабильности сложного и противоречивого всемирного хозяйства. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН — Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, Банк международные расчетов, а также региональные банки развивающихся стран и региональные валютно-кредитные организации ЕС — Европейский инвестиционный банк, Европейский валютный институт и др.

     Целью данной работы является определить особенности  функционирования и развития основных международных финансовых институтов.

     Для этого нужно будет изучить  и проанализировать:

• историю и цели создания международных финансовых организаций;
• направления деятельности основных МФО;
• их роль в современном мире.

 

1 Общая характеристика международных финансовых организаций

1.1 Цели создания международных финансовых организаций

 

       После  кризисов 30-х годов, потрясших буквально  весь мир и в результате потерь от Второй мировой войны, мировое  хозяйство оказалось разбалансированным. Страны ввязывались в торговые конфликты друг с другом, финансовая, валютная и кредитная система пришла в упадок. Но к середине ХХ века постепенно возникало понимание того, что мировое хозяйство не в состоянии стабильно функционировать без каких-либо общих для всех стран механизмов координации и управления. На макроуровне в течение десятилетия возникла целая система межгосударственных экономических и финансовых организаций, наблюдающих за мировым экономическим развитием, предупреждающих о возникших дисбалансах и оказывающих странам в случае необходимости всестороннюю поддержку. В их числе - МВФ, Всемирный  банк, Мировая торговая организация и т.д.

       Всемирные организации, действующие в области  экономики и валютно-финансовых отношений, естественно, попадают в  сферу влияния ООН. Деятельность самой  ООН в этих областях ограничена. На практике ее вполне заменяет ЮНКТАД. Но среди специализированных организаций, зависящих от ООН, очень важную роль играют органы, созданные по Бреттон-Вудским соглашениям, и ГАТТ, заменяющие специальные учреждения ООН.

     Первой  международной публичной финансовой организацией можно считать, основанный в 1930 г. рядом центральных банков в Базеле, Банк Международных Расчетов, который явился основоположником других организаций.

     Однако  лишь созданные на конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Международный Валютный Фонд и Международный Банк Реконструкции и Развития явились серьезным шагом в развитии международной валютно-финансовой системы. До перехода к системе фиксированных паритетов, т. е. при системах золотого и золотодевизного стандарта, все международные финансовые проблемы глобального характера решались на международных конференциях. Отсутствовали, таким образом, органы постоянного мониторинга за развитием мировой финансовой системы, вырабатывающие принципы ее функционирования и оказывающие финансовую помощь отдельным странам для решения их экономических проблем.

     В дальнейшем возникли еще несколько международных финансовых организаций, каждая из которых, выполняя определенный круг задач.

1.2  Основные направления деятельности международных финансовых организаций

 

     Международные финансовые организации проводят свои операции в интересах стран-членов и для урегулирования отношений между ними. В то же время цели и задачи, механизм образования, масштабы и характер деятельности этих организаций в некоторых отношениях различаются.

     Выработка принципов функционирования мировой финансовой системы и межгосударственное регулирование валютно-кредитных и финансовых отношений — прерогатива МВФ и, в более ограниченной степени, МБРР (межгосударственная кредитная политика), который является основной организацией Группы Всемирного банка.

     Аналогичные ключевые функции на региональном уровне выполняют Европейский центральный банк, Межамериканский банк развития, Азиатский банк развития. ЕЦБ одновременно выступает как межгосударственный центральный банк всех банков Евросоюза.

     Особую  роль играет Банк международных расчетов, который, с одной стороны, можно рассматривать как орган, вспомогательный для МВФ и ГВБ, а с другой стороны, выполняющий функции, нетипичные для других международных финансовых организаций, основной из которых является создание и поддержание системы многосторонних клиринговых расчетов.

     Большинство МФО оказывает в различных формах финансовую помощь странам-членам в экономическом развитии, преодолении дефицита платежного баланса и решении других экономических проблем.

     Следует отметить, что большое значение для стабилизации мировой финансовой системы, урегулирования проблем внешней задолженности играют так называемые «неформальные» международные финансовые организации, т. е. организации, не имеющие правового статуса, счетов и других атрибутов. К ним относятся Парижский и Лондонский клубы кредиторов. При этом лишь Парижский клуб можно рассматривать как международный финансовый орган или форум межгосударственного уровня. Лондонский клуб создан коммерческими банками разных стран.

1.3  Деятельность Международных Финансовых Организаций в современном мире

 

     Ситуация  в мировой экономике, несмотря на первые признаки восстановления после мирового финансового кризиса, продолжает оставаться нестабильной. Наибольшую озабоченность в 2010 г. у МФО вызывали риски, связанные со снижением устойчивости государственных финансов, волатильностью на развивающихся финансовых рынках, социально-экономическими проблемами, вызванными ростом уровня безработицы в мире. Кроме того, несогласованные меры по выходу из финансового кризиса, принятые отдельными странами, несли в себе угрозы региональной фрагментации мировой экономики и расширения спекуляций на разнице в национальных нормах финансового регулирования.

     С целью противостояния данным рискам деятельность МФИ в 2010 г. была сосредоточена на международной координации мер экономической политики, проводимых отдельными странами. Ключевыми объектами международной экономической координации стали национальные «стратегии выхода из кризиса» и системы финансового регулирования и надзора.

     Ключевая  роль в части координации «стратегий выхода» была закреплена за МВФ. Начиная с 2010 г. Фонд начал осуществлять сбор информации о предполагаемых изменениях в фискальной и монетарной политики, а также в сфере поддержки финансового сектора стран Группы двадцати, анализировать соответствие отдельных мер задачам устойчивого и сбалансированного роста мировой экономики, предоставлять рекомендации лидерам G-20. Результаты данных исследований были представлены в докладе МВФ о «взаимных оценках» в апреле на встрече министров финансов и глав центральных банков Двадцатки.

     Совет по финансовой стабильности, взаимодействуя с другими международными финансовыми организациями, разрабатывающими международные стандарты регулирования основных секторов финансовой системы (Базельский комитет по банковскому надзору, Международная ассоциация органов страхового надзора, Международная организация регуляторов финансовых рынков), согласовывал данные стандарты с органами, занимающимися их разработкой на национальном уровне. Роль МВФ и Всемирного банка состояла в проведении независимого контроля над реализацией согласованных стандартов в конкретной стране. С этой целью в 2010г. была модернизирована Программа оценки финансового сектора (FSAP), проводимая совместно МВФ и ВБ, и усилена её интеграция с надзором МВФ на двустороннем уровне.

     Задачи, стоявшие перед МФО в 2010г. в сфере совершенствования финансового регулирования и надзора, можно разделить на две группы. Первая - пересмотр параметров регулирования с целью противостояния системным и цикличным рискам. Она включает установление на национальных уровнях согласованных международных принципов эффективного банковского и страхового надзора, а также надзора за финансовыми рынками. В рамках решения данной задачи в апреле МВФ и СФС представили совместный доклад о факторах макрофинансовой уязвимости на глобальном уровне (в рамках новых Процедур раннего предупреждения (EWE)). Доклад был посвящён методам оценки потенциальных системных рисков мировой экономики и содержал варианты мер по предотвращению данных рисков.

     Вторая  группа включает задачи по расширению периметра финансового регулирования. С этой целью МФО предстояло разработать международные принципы регулирования финансовых организаций и видов деятельности, имеющих системное значение и недостаточный уровень регулирования, в т.ч. совершенствование надзора за хедж-фондами, инвестиционными банками, рейтинговыми и аудиторскими агентствами, производными финансовыми инструментами, а также за суверенными фондами благосостояния.

     Реализация  упомянутых целей МФО поспособствовала усилению их роли в международной финансовой системе.  

2 Основы функционирования основных международных финансовых организаций на примере Международного Валютного фонда и Группы Всемирного Банка

2.1 Международный Валютный Фонд

 

     Международный Валютный Фонд, как уже говорилось ранее, был создан на Бреттон-Вудской  конференции в США в 1944 году совместно с Всемирным Банком. Основная задача МВФ - создание валютных резервов, из которых правительства его стран-членов могут заимствовать средства для преодоления временных нарушений платежного баланса и предотвращения диспропорций в мировой экономике.