Интернет-технологии на валютном рынке

РЕФЕРАТ  
 
 
 
 
 

ИНТЕРНЕТ-ТЕХНОЛОГИИ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2010 г. 

    Содержание  

    1 .Интернет как средство доступа  на валютный рынок

    2. Интернет-технологии на валютном  рынке: развитие, значение

    3. Интернет-технологии на российском валютном рынке 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    1. Интернет как средство  доступа на валютный  рынок

    В современном мире, вступающем в эру  Интернет, выигрывают те, кто лучше  использует технические возможности  получения и анализа информации. Интернет начинает играть весьма существенную роль в мировой экономике, многократно ускоряя циркуляцию финансовых и информационных потоков по всему земному шару. И, таким образом, он все более и более становится определяющим фактором мировой экономики. В России пока это далеко не для всех очевидно. Длительный срок пребывания за "железным занавесом" привел к тому, что нам трудно осознавать простые истины: - Капитал ищет наилучшего применения по всему свету; Выгодно вкладывать в то, что приносит наибольшую отдачу.

    Однако, после вступления одной ногой в рынок, в России появилась большая армия закаленных в суровых условиях нашей действительности собственников, которым совсем не безразличны новые технологии, позволяющие не только сохранить, но и приумножить собственный капитал. Благодаря Интернету, простой российский гражданин, сам того не подозревая, получил доступ к центру мирового капитала - мировому валютному рынку. Но получить доступ этоодно, а воспользоваться этой возможностью - другое. Во-первых, надо осознать данный факт. Во-вторых, преодолеть стереотип, что работа на международном валютном рынке удел только профессионалов, окутанных ореолом биржевых таинств. На самом деле практически любой желающий со средним достатком, приложив некоторые усилия, может работать на этом рынке даже сидя дома, имея при этом обычный доступ в Интернет по телефонной линии.

    Ежедневно во всем мире совершается огромное количество операций по обмену оговоренных  сумм денежной единицы одной страны на валюту другой по согласованному курсу. Эти операции носят название конверсионных и в отношении них принят устойчивый термин на английском языке Foreign Exchange Operations или сокращенно Forex. Основными действующими лицами здесь выступают крупные импортеры и экспортеры, коммерческие банки, которые по заказу клиентов покупают или продают валюту, а также осуществляют самостоятельные операции с целью извлечения прибыли. При этом получаемая прибыль зачастую составляет основную статью доходов банка. Различные фонды и финансовые учреждения в своих инвестиционных портфелях обязательно предусматривают валютную составляющую и постоянно ее корректируют. И, наконец, немаловажную роль играет огромная армия частных инвесторов. Наряду с депозитно-кредитными операциями, которыми занимаются в основном банки и крупные инвестиционные компании, Forex является основной составляющей частью мирового валютного рынка и доступен практически для всех.

    На  сегодняшний день объем операций на рынке Forex оценивается астрономической  цифрой в три триллиона долларов США в день и продолжает интенсивно расти. Такой огромный объем обуславливает практически абсолютную ликвидность этого рынка. Проблем купить или продать необходимое количество валюты в нужное время здесь просто не существует, что далеко не так на фондовых и товарных рынках.

    Существенным отличием рынка Forex, является отсутствие определенного места проведения торгов. Forex - это огромная сеть соединенных между собой посредством средств телекоммуникаций валютных дилеров, рассредоточенных по всем ведущим мировым финансовым центрам. В силу того, что эти центры располагаются в различных временных поясах, работа на валютном рынке не прекращается круглые сутки. В отличие от других рынков здесь нет необходимости ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие и это является существенной привлекательной силой Forex для инвесторов. И, наконец, нельзя не отметить тот факт, что в связи с отсутствием организующего и управляющего органа в виде конкретной биржи, на рынке Forex отсутствуют комиссионные. Инвестор не несет никаких дополнительных расходов, связанных с исполнением его распоряжений, кроме естественной рыночной разницы между ценами спроса и предложения.

    До  недавнего времени основными  участниками рынка Forex были банки, многонациональные  корпорации и крупные брокерские фирмы. Минимальные требования банков к объему средств для работы на этом рынке составляли порядка миллиона долларов. Немного лучше обстояло дело с брокерскими компаниями, которые могли несколько понизить минимальный депозит. С введением в середине 80-х годов маржинальной торговли картина существенно изменилась. Теперь Forex открыт для мелкомасштабных инвесторов. Дилинговые центры аккумулируют средства своих клиентов, а банки, где располагаются торговые счета предоставляют им своего рода кредит - сумму, многократно превышающую размер счета (кредитное плечо). Кредит этот - целевой, им можно пользоваться только для проведения операций на рынке Forex и невозможно присвоить.

    Источником  зарабатывания денег на валютном рынке является изменение курсов мировых валют. В связи с чем  основной задачей инвестора или валютного трейдера, т.е. человека совершающего операции на валютном рынке с целью получения прибыли, является купить дешевле, а продать дороже. Чтобы успешно решать эту задачу необходимо иметь определенный багаж знаний и источник рыночной информации. Благодаря наличию Интернет получение оперативной рыночной информации не составляет большого труда, тогда как изучению основ биржевого искусства необходимо посвятить достаточно много времени.

    Однако  любой трейдер, планирующий заработать с вложениями, обязан учитывать, что игра на бирже влечет в себе опасности совершенной или частной потери средств. Никто не выдаст обязательство заработать состояние. Большинство инвестиций потребует высокого количества капитала, ранее чем продавец сможет воспользоваться капиталовложенными вероятностями. Для продажи иностранной денежной единицы на форекс необходим немногочисленный объем капитала. Каждый человек имеет возможность войти на рынок, обладая всего у.е. Для продажи в "мини счете".

    Залогом успешной работы будет являться знание технического анализа, который помогает по виду графиков изменения курса валют и поведения различных индикаторов построить прогноз последующего движения цен. Необходимо также знание основ анализа фундаментальных факторов, т.е. анализа основных макроэкономических показателей, политики, проводимой центральными банками, основных экономических и политических событий, происходящих в мире и умение спрогнозировать влияние всего этого на изменение валютных курсов. Крайне важно в совершенстве владеть правилами управления капиталом и уметь управлять рисками. И, наконец, необходимо знание основ биржевой психологии и умение управлять своими эмоциями.

    Однако  тут важно не перестараться. Следует  помнить, что биржевая технология не точная наука даже в определениях теории вероятностей. Точная наука имеет определенный объем - в пределах исследованного, разумеется. Здесь же объем не определен, поэтому изучать можно как угодно долго. Поэтому здесь, как впрочем и во многих других областях, должна быть разумная достаточность. Предоставление некоторыми компаниями бесплатных учебных счетов для отработки на них торговых тактик и продолжения процесса обучения с подкреплением его практическими действиями является прекрасным подспорьем в освоении биржевых технологий и определения той самой разумной достаточности. Итак, наличие доступа в Интернет и определенного багажа знаний позволяют стать полноправным участником международного валютного рынка и освоить престижную профессию валютного трейдера. А у этой интересной, целиком захватывающей и прибыльной деятельности есть ряд достоинств, а именно:

    Возможность зарабатывать деньги самостоятельно, "своим собственным умом" на рынках, которые подчиняются понятным экономическим законам;

    Создание  собственного рабочего места не требует больших затрат - можно с успехом работать дома;

    Ваши  доходы перестают зависеть от экономической  ситуации в конкретно взятой стране, экономика которой может быть крайне нестабильной;

    Вы  можете заниматься этим бизнесом в  любой точке земного шара, куда дотянулся Интернет;

    Ваши  источники доходов не бросаются  в глаза;

    Зарабатывать  можно без отрыва от основной деятельности;

    Ограниченная  возможность передвижения нисколько  не влияет на возможность осуществления  такого бизнеса.  

    2.  Интернет-технологии на валютном рынке: развитие значение.

    Развитие  мирового валютного рынка обусловлено  действием двух основных факторов: во-первых, либерализацией валютных операций, возрастанием степени открытости национальных рынков, во-вторых, - внедрением современных технологий в операции на валютном рынке.

    Что касается валютных рынков развивающихся  и стран «переходной экономики», то в настоящее время они находятся  на этапе либерализации, который  в то же время не исключает технологического перевооружения их национальных валютных рынков. После того, как значительная часть ограничений была снята, значительно возросли объемы операций, и вступил в действие технологический фактор.

    Появление электронных систем на валютном рынке  отвечало потребностям валютного рынка  в связи с резко возросшими объемами операции по обслуживанию движения капиталов между развитыми государствами.

    С появлением интернет-технологий возможности  электронной торговли стали еще  больше. Интернет облегчил создание новых  рынков и трансформировал сложившиеся. Новые торговые площадки успешно конкурируют с традиционными биржами и внебиржевыми торговыми системами. Под давлением конкуренции традиционные биржи вынуждены приспосабливаться и переходить на электронные технологии, менять форму организации, объединяться. Первые примеры использования интернет-технологий на валютном рынке появились в середине 90-х годов.

    Новые поколения электронных систем дают возможность вести торговлю с  удаленных терминалов, автоматически  подтверждать сделки, направлять информацию в систему сверки валютных позиций  и управления рисками.

    Активный  выход интернет-технологий на валютный рынок начался в 2000 г. интернет-компания из Калифорнии создала сайт, на котором стала давать информацию о котировках валют на межбанковском рынке 25 банков, в том числе АБН Амро, Барклайз Банк, Нэшнл Вестминстер Банк и др., а также предоставила возможность за ключать сделки. Созданная информационно-торговая система получила название Currenex.

Применение электронных  дилинговых и брокерских систем во многом определило развитие мирового валютного рынка.

    Информационно-торговые системы ведущих западных банков, соединенные между собой электронными системами фактически создали глобальный межбанковский валютный рынок, операции на котором осуществляются 24 часа в сутки.

    Возросла  «прозрачность» рынка, что позволило  заметно, сузить спрэды между курсами  покупки и продажи валюты. В результате обострилась конкуренция между банками за качество предоставляемых услуг. Электронные технологии открыли возможность для создания более сложных информационно-аналитических продуктов. Возросла степень интеграции сегментов финансового рынка - валютного, фондового, срочного. Высоким спросом на рынке пользуются программные продукты, способные обеспечить синхронное сопровождение операций на валютном рынке и рынке ценных бумаг, рассчитать сравнительную доходность совершаемых операций, минимизировать фактор валютного риска.

    И, наконец, самое главное, электронные  технологии во многом способствовали консолидации структуры мирового валютного  рынка, его разделению на межбанковский  и клиентский. Преимуществами электронных  технологий воспользовались крупнейшие банковские институты для укрепления своих позиций. Электронные технологии Reuters Dealing 2000 и электронные брокерские системы нашли применение на межбанковском валютном рынке. По приблизительным оценкам, 65% объема операций на мировом валютном рынке являются межбанковскими, а 35% - это обслуживание клиентов банков.

    Интернет-технологии существенным образом расширили  возможности электронной торговли. Интернет облегчил создание новых рынков и трансформирует сложившиеся. Например, на фондовом рынке действуют альтернативные торговые системы и электронные торговые сети - виртуальные торговые площадки, функционирующие в интернет-сети и объединяющие функции брокера и биржи. Новые торговые площадки успешно конкурируют с традиционными - биржами и внебиржевыми торговыми системами. Под давлением конкуренции традиционные биржи вынуждены приспосабливаться - переходить на электронные технологии, коммерциализироваться, объединяться.