Деятельность торговых брокеров

Содержание

Введение …………………………………………………………………………..2

1. Деятельность торговых брокеров……………………………………...3-17
1. . Понятие брокер, брокерская деятельность………………………….3

           1.2. Должностная инструкция торгового брокера…………………….....6

          1.3. Выбор торгового брокера, брокерские документы……………...... 8

4. . Брокерская контора………………………………………………... 12
2. Пример одного из Российских брокеров……………………..…….. 16-19

Заключение……………………………………………………………..…..........20

Список  литературы……………………………………………………..………. 21 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение

Актуальность  данной темы состоит в том, что функционирование рынка ценных бумаг невозможно без профессионалов, обслуживающих его и решающих возникающие задачи. В Федеральном законе «О рынке ценных бумаг» определенно, что «профессиональные участники рынка ценных бумаг — это юридические лица, в том числе кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей. Основными профессионалами рынка ценных бумаг являются брокерские фирмы, через которые совершаются сделки купли-продажи. Это относится как к реализации товаров членов биржи, так и к выполнению поручений (приказов) клиентов на покупку или продажу биржевых товаров на оговоренных условиях. Брокеры совершают гражданско-правовые сделки с ценными бумагами в качестве поверенных или комиссионеров, действующих на оснований договоров поручения или комиссии, а также доверенностей на совершение таких сделок.

Цель  работы: рассмотреть брокерскую деятельность. Задачи работы – изучить:

- Брокерская деятельность, понятие брокер;

- Должностная инструкция торгового брокера;

-Выбор торгового брокера, брокерские документы;

- Брокерская контора. 
 
 
 
 

1. Деятельность  торговых брокеров
1. Бро́кер — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем (страховой брокер), между судовладельцем и фрахтователем. Брокер получает вознаграждение в виде комиссионных.[10,с.632]

Брокер на рынке ценных бумаг — торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером .[7,с.258]

Брокерской  деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными  бумагами в качестве поверенного  или комиссионера, действующего на основании договора поручения или  комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного  или комиссионера в договоре. В настоящее время занимаются данным видом деятельности, как правило, коммерческие организации, созданные в форме акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью. На осуществление брокерской деятельности выдается лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Брокер осуществляет свою деятельность на основании договора поручения или комиссии.

      Отличительной особенностью брокерской деятельности от остальных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг  является то, что брокерами могут  совершаться сделки передоверения, если это оговорено в договоре, либо в случаях, когда брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего клиента с уведомлением последнего и только брокерам. Передоверие осуществляется в соответствии с гражданским законодательством РБ. [18,с.125]

      Брокер  должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке  их поступления, если иное не предусматривается  договором с клиентом или его  поручением. Среди основных обязанностей брокера можно назвать:

      - обязанность доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений клиентов и исполнением обязательств по договору купли - продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных с ней рисков;

      - обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов, в сроки, устанавливаемые договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента;

      - принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени клиента, его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением обязательств по договору с клиентом.

      В процессе работы на фондовом рынке  возможна ситуация, когда у брокера  и клиента возникает конфликт интересов. В подобных случаях на брокере лежит обязанность по уведомлению клиента о существующем интересе. Неисполнение брокером этой обязанности, вследствие которой клиент понес убытки, служит основание для  возмещения убытков в порядке, предусмотренном  гражданским законодательством.

      Брокер  имеет право совершать действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:

      - хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг;

      - удостоверяется в дееспособности физических лиц и удостоверяется в правомочности руководителей клиентов - юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;

      - оказывает консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;

      - выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;

      - вправе запрашивать у клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед клиентами.

      Для эффективного осуществления профессиональной деятельности брокеру необходима специальная  информация о клиенте. Законодательство предусматривает возможность брокера  обратиться к клиенту с просьбой предоставить информацию о его финансовом положении, источниках формирования капитала, запросить у руководителей (уполномоченных лиц) юридических лиц документальное подтверждение их полномочий при  заключении договоров (доверенности), а также справку о дееспособности физического лица, являющегося клиентом. [16,с.54]

      В случае, если брокер действует в  качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство  брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в  результате продажи ценных бумаг, и  право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту. При этом договором  должен быть предусмотрен порядок распределения  прибыли, полученной в результате использования  указанных средств.

      Все операции с денежными средствами клиентов подлежат обязательному учету  во внутренних документах брокера. Средства клиентов отражаются на отдельных обособленных балансах, которые составляются по каждому договору с клиентом. 
 

     

2.  Должностная инструкция торгового брокера.

Торговый  брокер должен знать:

 - законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся деятельности биржи, брокерской конторы; рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики; конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка;

- профиль биржи, виды биржевых сделок;

- правила ведения переговоров об условиях покупки или продажи товара; порядок установления цены товара и оплаты;

- организацию торговли, рекламной деятельности, проведения торгов и аукционов; правила составления аукционных каталогов;

- основы социальной психологии; требования, предъявляемые к товарам; порядок заключения договоров, составления и оформления необходимых документов установленной отчетности, подготовки информации о продаваемых товарах; основы страхования;

- организацию труда и управления; гражданское и трудовое законодательство;

-правила и нормы охраны труда. [5,с.25]

Торговый брокер:

1. Совершает гражданско-правовые сделки с различного рода товарами от своего имени или по поручению клиентов на основании заключенного с ними договора поручения или договора комиссии.

2. Выполняет  поручения клиентов в порядке  их поступления, на наиболее выгодных для них условиях.

3. Покупает и продает партии товаров на аукционах, рынках наличного товара или срочного рынка, торгах.

4. Устанавливает деловые контакты с покупателями или продавцами товаров для обеспечения выгодной его продажи или покупки.

5. Сообщает клиентам о совершенных сделках посредством составления брокерских записок.

6. Изучает конъюнктуру рынка, потребительские свойства товаров, требования участников сделки относительно покупки или продажи товаров или заключения коммерческих биржевых сделок различной степени доверия (договор комиссии, договор поручения).

7. Посещает  торги и аукционы, обеспечивает  предоставление необходимых данных  для составления аукционных каталогов,  а также установление от имени  клиентов цены продажи, ее изменение и суммы сделки.

8. Выполняет расчетно-аналитические операции, а также операции, связанные с регистрацией и оформлением биржевых документов, формулирует содержание брокерских заявок.

9. Консультирует клиентов по вопросам, относящимся к его компетенции.

10.Руководит  работой подчиненных ему агентов.

Торговый  брокер имеет право:

1.Совершать от своего имени гражданско-правовые сделки.

2.Оформлять и регистрировать биржевые документы, связанные с проведенными операциями.

3.Давать поручения, задания и распоряжения подчиненным агентам.

4.Присутствовать на торгах и аукционах.

Торговый  брокер несет ответственность за:

1.Невыполнение своих функциональных обязанностей.

2.Недостоверную информацию о состоянии выполнения полученных заданий и поручений, нарушение сроков их исполнения.

3. Невыполнение  приказов, распоряжений директора предприятия.

4.Нарушение Правил внутреннего трудового распорядка, правил противопожарной безопасности и техники безопасности, установленных на предприятии. [5,с.89] 
 
 
 

3. Выбор торгового брокера, брокерские документы.

Надежным  финансовым посредником обычно считается  брокер с длительной историей работы, лицензией и подконтрольностью  регулирующим органам, с системой страхования  своей ответственности перед  клиентами, отлаженной системой риск-менеджмента  внутри компании, правовой прозрачностью, защищенностью договорных отношений. При этом компания еще должна быть достаточно респектабельной, хотя каждый из нас понимает этот термин по-своему. [5,с.25]

Сам по себе срок работы еще ничего не гарантирует: упомянутые выше крупные западные компании существовали на рынке достаточно долго. Однако риск потери денег в фирме-однодневке значительно выше, чем у брокера, который предоставляет доступ своим  клиентам к финансовым рынкам не один год.