Статус, задачи и функции центрального банка РФ

      Безналичная составляющая денежного  агрегата М2 за первое полугодие 2011 г. увеличилась на 4% (за аналогичный период 2010 г. ее прирост составил 11,6%). При этом за I квартал безналичные рублевые средства сократились на 0,3. Годовые темпы прироста безналичных рублевых денежных средств на 1.07.2011 составили 24,1%.

      В первом полугодии 2011 г. рублевые  депозиты "до востребования"  сократились на 0,4%. В I квартале 2011 г. средства на текущих счетах  уменьшились на 3,8. Вместе с тем  срочные депозиты увеличились  в рассматриваемый период на 6,9%. Увеличение срочных депозитов имело место в обоих кварталах 2011 г. — на 1,9 и 4,9% соответственно. По состоянию на 1.07.2011 годовые темпы прироста рублевых депозитов "до востребования" были равны 23,2%, срочных рублевых депозитов — 24,6%.

      За январь—июнь 2011 г. общий объем средств юридических лиц на рублевых счетах уменьшился на 1,5%. При этом депозиты "до востребования" сократились на 3,7%, а срочные вклады возросли на 1,9%. За этот же период средства физических лиц на рублевых счетах увеличились на 8,8% при росте как депозитов "до востребования" (на 7,9%), так и срочных вкладов (на 9%).

      В структуре рублевой денежной  массы доля наличных денег  в обращении на 1.07.2011 уменьшилась  относительно 1.01.2011 на 0,3 процентного  пункта — до 25,0%. Удельный вес  депозитов "до востребования"  уменьшился на 1,1 процентного пункта, а срочных депозитов — увеличился  на 1,4 процентного пункта (до 27,9 и 47,1% соответственно).

      В первом полугодии 2011 г. депозиты  в иностранной валюте в долларовом  выражении увеличились примерно  на 6,5% (в рублевом эквиваленте  — сократились на 1,8%). При этом  средства юридических лиц на  инвалютных счетах увеличились  на 5,4%, а средства физических лиц  — на 7,7% (за первое полугодие  2010 г. — сократились на 3,4% и  11,3% соответственно). Годовые темпы  прироста средств в иностранной  валюте на банковских счетах на 1.07.2011 составили 12,7%.

      За январь—июнь 2011 г. объем  наличной иностранной валюты  у населения и организаций,  по предварительной оценке платежного  баланса, уменьшился на 3,2 млрд. долл. США. Вместе с тем объемы  нетто-продажи наличной иностранной  валюты уполномоченными банками  физическим лицам за рассматриваемый  период составили 7,7 млрд. долл. США,  в том числе за II квартал —  4,2 млрд. долл. США. За январь—июнь  2010 г. покупка уполномоченными  банками наличной иностранной  валюты у физических лиц превысила  ее продажи на 2,4 млрд. долл. США.

      Денежная база в широком определении  за первое полугодие 2011 г. сократилась  на 9,5% (за II квартал — на 1,4%) и на 1.07.2011 составила 7,4 трлн. рублей. За  рассматриваемый период доля  наличных денег в обращении  (с учетом наличных денег в  кассах кредитных организаций)  в ее структуре возросла с  70,6 до 78,1%, а совокупных безналичных  банковских резервов — сократилась соответственно до 21,9%.

      Совокупные безналичные банковские  резервы уменьшились с начала  года почти на треть — до 1,6 трлн. руб. на 1.07.2011, их средний  дневной объем в первом полугодии  2011 г. был равен 2,0 трлн. руб. (во II квартале — 1,8 трлн. рублей).

      В составе совокупных безналичных  банковских резервов обязательства  Банка России перед кредитными  организациями по средствам, находящимся  в инструментах абсорбирования  ликвидности1, на 1.07.2011 были равны 0,8 трлн. руб. (на 1.01.2011 — 1,4 трлн. руб.), а их средний дневной объем в первом полугодии 2011 г. составил 1,4 трлн. рублей. Вместе с тем средства кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России сократились на 1.07.2011 до 786,5 млрд. руб., или на 21% к 1.01.2011, при среднем дневном объеме в первом полугодии 2011 г. 591,6 млрд. руб. (во II квартале — 625,0 млрд. рублей). 

1. Инструменты денежно-кредитной политики

      С учетом сложившегося уровня  инфляции, а также неустойчивой  ситуации на глобальных товарных  и финансовых рынках, для противодействия  формированию негативных инфляционных  ожиданий Банком России в первом  полугодии 2011 г. были приняты  решения о дальнейшем увеличении  процентных ставок по своим  операциям и о повышении нормативов  обязательных резервов по обязательствам  кредитных организаций. В целом  с начала года ставка рефинансирования  и процентные ставки по операциям  рефинансирования, за исключением  фиксированных ставок по операциям  прямого РЕПО и ломбардного  кредитования, были повышены на 0,5 процентного пункта, по депозитным  операциям — на 0,5—0,75 процентного пункта.

      В первом полугодии 2011 г. в  условиях высокого уровня ликвидности  банковского сектора Банк России  проводил в основном операции  по абсорбированию (представляет собой классификацию инструментов денежно-кредитной политики по признаку назначение инструмента, т.е. предоставление или абсорбирование) свободных средств кредитных организаций.

    Общий объем заключенных Банком  России депозитных сделок в  первом полугодии 2011 г. составил 43,1 трлн. руб., увеличившись по сравнению  с соответствующим периодом 2010 г.  в 2,7 раза. В соответствии с  решением Комитета Банка России  по денежно-кредитной политике  с 27.04.2011 была повышена минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит от кредитных организаций при проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", — с 20 до 100 млн. рублей.

      В январе—июне 2011 г. спрос на  облигации Банка России (ОБР) со стороны банковского сектора снизился. Объем средств, привлеченных на аукционах по размещению ОБР на первичном рынке, в рассматриваемый период составил 0,5 трлн. руб.

          В рассматриваемый период Банком  России были приняты решения  о повышении нормативов обязательных  резервов по всем категориям  резервируемых обязательств с  1 февраля, с 1 марта и с 1 апреля 2011 года:

      — по обязательствам кредитных  организаций перед юридическими  лицами — нерезидентами в валюте  Российской Федерации и в иностранной  валюте на 1 процентный пункт в  каждый из указанных этапов: с  2,5 до 3,5, с 3,5 до 4,5 и с 4,5 до 5,5%;

      — по обязательствам кредитных  организаций перед физическими  лицами в валюте Российской  Федерации и в иностранной  валюте, по иным обязательствам  в валюте Российской Федерации  и в иностранной валюте на 0,5 процентного пункта в каждый  из этапов: с 2,5 до 3,0, с 3,0 до 3,5 и с 3,5 до 4,0%.

      Коэффициент усреднения для расчета  усредненной величины обязательных  резервов в первом полугодии  2011 г. не изменялся и составлял  для кредитных организаций 0,6 (кроме РНКО, РЦ ОРЦБ), для РНКО  и РЦ ОРЦБ — 1,0. Корректировочный  коэффициент, применяемый для  определения суммы обязательств кредитной организации по выпущенным ею долговым ценным бумагам перед кредитными организациями — резидентами Российской Федерации, составил 0,2.

      Объем средств, депонированных  кредитными организациями на  счетах обязательных резервов  в Банке России, на 1.07.2011 был равен  331,3 млрд. руб. (на 1.01.2011 — 188,4 млрд. руб.). При этом во II квартале 2011 г. они  увеличились на 87,2 млрд. руб., что  в значительной степени явилось  следствием повышения нормативов обязательных резервов, предпринятого Банком России в течение I и II кварталов 2011 года.

      В условиях высокого уровня  ликвидности в первом полугодии  2011 г. спрос на инструменты  рефинансирования Банка России  со стороны кредитных организаций  в целом снизился по сравнению  с аналогичным периодом 2010 года.

      В то же время объем внутридневных кредитов, предоставляемых в целях обеспечения бесперебойного функционирования платежной системы, в январе—июне 2011 г. составил 16,1 трлн. Руб. Объем предоставленных Банком России кредитов овернайт для завершения операционного дня в первом полугодии 2011 г. увеличился на 14,7% по сравнению с январем—июнем 2010 г. и составил 116,6 млрд. руб.    Наряду с этим совокупный объем операций прямого РЕПО в первом полугодии 2011 г. составил 78,9 млрд. руб. (сделки заключались в основном во II квартале). Средний объем задолженности кредитных организаций перед Банком России по данному инструменту рефинансирования за II квартал составил 1,3 млрд. руб., снизившись на 0,7 млрд. руб. по сравнению с I кварталом 2011 года.

      Существенно сократился спрос кредитных организаций и на кредиты под залог векселей и прав требования по кредитным договорам организаций. Общий объем таких кредитов составил в первом полугодии 2011 г. 4,9 млрд. руб.   

      Дополнительным источником предоставления  ликвидности являлось размещение  временно свободных средств федерального  бюджета на депозиты российских  кредитных организаций. К концу  первого полугодия 2011 г. объем  размещенных в банках средств  федерального бюджета составил 513,5 млрд. руб.

  Вывод по главе 3: обладая такими средствами, как пересмотр резервной нормы, изменение учетной ставки и операции на открытом рынке, Центральный банк может оказывать определяющее воздействие на денежное предложение, а через его посредство - на реальный национальный продукт, занятость и индекс цен.

  Денежно-кредитная  политика во многом определяет валютные курсы, влияя тем самым на эффективность  внешнеторговых операций по экспорту и импорту. Ее можно использовать не только для изменения основных внутренних макроэкономических переменных, но и для управления внешнеторговым балансом.

  Заключение

  Подводя итог проведенной работе необходимо еще раз отметить, что Банк России (или Центральный Банк РФ) является главным банком страны – «Банк банков».

    В своей деятельности он руководствуется Конституцией РФ, Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

  Все функции ЦБ РФ тесно взаимосвязаны. Их реализация позволяет создать  необходимые предпосылки для  выполнения ЦБ РФ функций регулирования  всей денежно-кредитной системы  страны и, следовательно, регулирования  экономики. На современном этапе  все большее значение приобретает  надзорная функция ЦБ РФ.

  А также, что денежно-кредитная политика - один из мощнейших инструментов экономической политики, находящихся в распоряжении государства.

  В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных  методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций  на международном рынке.

  По  результатам проведенной работы мною были сделаны следующие выводы:

1. Цели, задачи и функции Центрального банка России отвечают его сущности. Все те цели и задачи, которые стоят перед ним, предоставленные ему полномочия, в конечном счете, определяются тем, что Центральный банк выступает общенациональным центром, призванным регулировать денежное обращение в стране.
2. Роль Центрального банка, как субъекта денежно-кредитной политики, в денежно-кредитном регулировании экономики заключается в том, что Банк России в соответствии с присущими ему функциями осуществляет проведение денежно-кредитной политики для непосредственного регулирования экономического роста страны, повышения эффективности производства, обеспечения занятости населения и др.

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Список  использованных источников

1. Конституция РФ 1212.1993.,2004
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» 27.06.2002
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 30.12.2008
4. Банковское дело. Костерина Т.М. учебно-практическое пособие., Москва. 2009
5. Банк и банковское дело. Балабанов И.Т. Москва. ред.2007
6. Банковское дело. Коробова Г.Г. учебник., Москва. ред.2009
7. http://www.cbr.ru/dkp/
8. http://ru.wikipedia.org/wiki/ Центральный_банк_Российской_Федерации
9. http://www.cbr.ru/today/?Prtid=bankstatus
10. http://www.cbr.ru/dkp/mon_sphere/print.aspx?file=11-1.htm