Проблемы и мероприятия по деятельности Национального Банка Республики Казахстан на современном этапе

На  Национальный  Банк  Казахстана  также  возлагается:   -   разработка   и

проведение политики государства в области денежного  обращения,  кредита, организации  банковских  расчетов  и  валютных   отношений,   способствующих достижению  целей  экономического  развития  Республики   Казахстан и ее интеграции в мировую  экономику; содействие  обеспечению   стабильной денежной, кредитной и банковской системы; - защита  интересов кредиторов и вкладчиков банков, а также клиентов организаций, осуществляющих операции  по купле,  продаже  и  обмену  иностранной  валюты,   путем   принятия   актов,

регулирующих деятельность банковских и иных организаций,и,  осуществления

контроля за их соблюдением.

    Национальный  Банк Казахстана в  соответствии  с  возложенными  на  него

задачами, выполняет следующие  основные функции:

-  проведение  государственной денежно-кредитной политики  в   Республике

  Казахстан;

-  осуществление  функции   банка   и   агента   Правительства   и   других

государственных органов;

- осуществление контроля  и  надзора  за  деятельностью   банков,  а  так  же

  регулирования их  деятельности;

- осуществление валютного  регулирования и валютного контроля  в  Республике Казахстан;

- управление золотовалютными  резервами.

    В   целях   проведения   государственной   денежно-кредитной   политики

Национальный Банк Казахстана:

- регулирует объем денежной  массы в обращении;

-  осуществляет  регулирование   уровня  банковских  процентных   ставок   в

  Республике Казахстан  путем изменения официальных  ставок.

- покупает  и  продает   облигации,  депозитные  сертификаты,  дисконтные  и

  процентные ценные  бумаги со  сроками  погашения   не  более  одного  года,

  которые Национальный  Банк Казахстана считает пригодными  для  обеспечения

  кредитов;

- осуществляет операции  с производными финансовыми инструментами;

- выставляет чеки и  векселя в любой валюте;

- вносит в Министерство  финансов предложения по  вопросам  графика  выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с  учетом их воздействия на ликвидность банковской системы и  приоритетов  денежно- кредитной политики ;

- устанавливает целевые  ориентиры роста одного или   нескольких  показателей денежной массы в обращении;

- устанавливает процентные  ставки по своим операциям;

- осуществляет интервенции  на валютном рынке;

-устанавливает норматив минимальных обязательных резервов, депонируемых  в Национальном Банке Казахстана в том числе с возможной дифференциацией  по срокам, объемам и вилам привлеченных средств (резервные требования);

- определяет  виды  платежных   инструментов,  допускаемых  к   обращению  на территории Республики Казахстан, и устанавливает правила их обращения.

    В целях реализации  функции  эмиссии  банкнот   и  монет  на  территории

Республики Казахстан  Национальный Банк Казахстана:

-  определяет  структуру   номиналов,  дизайн  банкнот   и  монет  на   основе

  концепции, утвержденной  Президентом  Республики  Казахстан, потребное

  количество банкнот  и монет, обеспечиваете их изготовление;

-  обладает  исключительным  правом  выпуска  наличных   денежных   средств организации  их  обращения  путем  продажи  банкнот  и  монет  банкам   с получением безналичного эквивалента;

-  устанавливает  порядок   определения  платежности   и  обмена   бывших   в

  употреблении банкнот   и  монет,  изъятия  их  из  обращения,  хранения  и

  уничтожения;

- устанавливает правила  учета, хранения, перевозки  и   инкассации  наличных

  банкнот и монет,  участвует в обеспечении перевозки,  хранения и инкассации банкнот  и монет, создает резервные  государственные фонды банкнот  и монет.

 

    В  целях   осуществления  функции   банка   банков   Национальный   Банк

Казахстана:

- организует систему рефинансирования  в Республике Казахстан;

- предоставляет кредиты  на срок не  более  шести   месяцев  под  обеспечение

  первоклассными  (высоколиквидными,  безрисковыми)  ценными   бумагами   и

  другими активами;

- является кредитором  последней инстанции  для   банков  второго  уровня,  в

  связи с чем, вправе  предоставлять им кредиты в  национальной и иностранной

  валюте, как обеспеченные  так и без обеспечения, в   порядке  и  на  сроки,

  установленные Правлением  Национального Банка;

- определяет порядок,  систему и  формы  расчетов  в  Республике  Казахстан,

  организует    функционирование    платежной    системы,    обеспечивающей

  своевременное  и   бесперебойное  проведение  межбанковские   расчетов   в

  казахстанских тенге;

- имеет право бесспорного  списания денежных средств со  счетов  клиентов  и банков при установлении факта  ошибочности  их  зачисления  или  средств, зачисленных  на  основании платежных документов  с явными   признаками подделки.

    В целях осуществления  функции банка и  агента  Правительства  и  других

государственных органов  Национальный Банк Казахстана:

-  участвует  в   обслуживании  внутреннего  и   внешнего  долга   Республики

  Казахстан, гарантом  которых является Правительство  Республики Казахстан;

-  предпринимает  необходимые   меры   дня   предотвращения   возникновения

  дебетового сальдо  по счетам Министерства финансов  Республики Казахстан;

- на основе заключенного  с  Министерством  финансов  соглашения  размещает государственные ценные бумаги;

- осуществляет депозитарную  деятельность в отношении государственных  ценных бумаг;

- в исключительных случаях  осуществляет  операции,  связанные   с  кредитно-расчетным и кассовым  обслуживанием  организаций,  финансируемых  за  счет средств государственного бюджета.

    В целях осуществления  контроля и  надзора  за  деятельностью  банков  и

регулирования их деятельности Национальный Банк Казахстана:

- выдает разрешения на  открытие  банков,  дочерних  банков  на  территории

  Республики Казахстан   и  дает  согласие  на  открытие  филиалов,  как  на

  территории Республики  Казахстан, так и за ее пределами  и представительств банков-нерезидентов;

- выдает лицензии  на  осуществление  банковских  операций,  а  также  иных

  операций,  осуществляемых  банками,  и  проведение  аудиторской   проверки  банковской деятельности;

- в установленном им  порядке проводит  обязательную  экспертизу  проспектов эмиссий ценных бумаг банков до их регистрации, а также дает  согласие  на осуществление банками отдельных видов  профессиональной  деятельности  на рынке ценных бумаг;

- издает обязательные  для исполнения всеми банками,  а так же  небанковскими финансовыми учреждениями и их  клиентами  нормативные  акты  по  вопросам банковской деятельности, учета, расчетов, осуществления валютных операций в пределах   полномочий,   определенных законодательством,   а   также осуществляет надзор за их соблюдением;

- устанавливает  методологию   и  правила  бухгалтерского  учета  в  банках,

  перечень, формы, сроки  представления  бухгалтерской,  банковской  и  иной

  отчетности, а также   ответственность  за  их  нарушение   для  обеспечения

  контрольных и надзорных  функции;

- в целях упорядочения  расчетов вправе  устанавливать,  по  согласованию  с

  Правительством Республики  Казахстану очередность  платежей  с  расчетных,текущих,  бюджетных   и  иных  счетов,  осуществляемых  банками и всеми хозяйствующими субъектами, если иное  не  предусмотрено  законодательными актами;

- устанавливает правила,  инструкции, обязательные для исполнения  банками  их клиентами;

- устанавливает лицензионные  процедуры и нормативы для  банков;

- проверяет деятельность  банков и их финалов, в том  числе,  путем  проверок

  на месте или приглашения  аудиторской организации, и   получает  от  банков

  такую информацию, которую  он  сочтет  необходимой  и   целесообразной  для правильного осуществления своих консольных и надзорных  функций,  требует разъяснения по полученной информации;

- определяет  методику  расчетов  и  принципы  применения   пруденциальных нормативов дня банков;

- определяет порядок учета  открытой валютной позиции для  банков и  контроля за этой позицией;

- определяет порядок формирования  провизии и счетов переоценки  банков  дня обеспечения безнадежных и сомнительных  активов,  валютных  и  процентных рисков;

- в случае нарушения  законодательных и нормативных  актов применяет к банкам меры  воздействия,  в  соответствии  с  Указами   Президента   Республики Казахстан,  имеющими  силу  закона,  «О  Национальном  Банке   Республики Казахстан», «О банках и банковской деятельности»;

- получает от банков  балансы,  отчеты  и  иные  документ,  необходимые  для

  обеспечения консольных  функций Национального Банка  Казахстана;

- устанавливает экономическую   ответственность  банков  и   их  клиентов  за

  нарушения правил  совершения расчетных операций;

- устанавливает виды и  правовой режим счетов, порядок  и  условия  открытия,пользования  и закрытия счетов.

 

2.2 Денежно-кредитная политика национального банка   Республики Казахстан

По сложившейся практике Национальный Банк Республики Казахстан  ежегодно разрабатывает Основные направления  денежно-кредитной политики на предстоящие 3 года, в которых определяются целевые  ориентиры по инфляции, а также  меры денежно-кредитной политики по их достижению. Определение стратегических направлений политики на среднесрочный  период повышает предсказуемость политики Национального Банка Республики Казахстан и снижает степень  неопределенности для участников финансового  рынка в направлении его развития.

В 2011 году выполнение задач, стоящих перед Национальным Банком Республики Казахстан, осложнилось высокой степенью неясности перспектив развития мирового финансового рынка и, соответственно, внутренней экономики. В условиях высокого риска дальнейшего ухудшения ситуации на мировом финансовом рынке центральные банки крупнейших развитых стран начали оказывать помощь своим банковским системам для стабилизации ситуации.

В 2011 году годовая инфляция в Республике Казахстан составила 18,8% - это максимальный уровень за последние 7 лет. Специфика текущего момента заключается в том, что в условиях усиливающегося инфляционного давления и ухудшения ситуации на финансовом рынке перед Национальным Банком Республики Казахстан, как и перед другими центральными банками, возникла определенная дилемма. С одной стороны, необходимо обеспечить достижение стабильности цен, а, с другой – стабильность финансовой системы, сохранить условия для дальнейшего экономического роста.

В первом полугодии 2011 года денежно-кредитная политика Национального Банка Республики Казахстан была направлена на проведение политики по повышению ставок по операциям денежно-кредитной политики, а также принятие мер по абсорбированию избыточной ликвидности банков.

Регулированию избыточной ликвидности  в иностранной валюте способствовала либерализация валютного режима. С 1 января 2011 года Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» были полностью отменены ограничения по капитальным операциям между резидентами и нерезидентами.

Основным инструментом денежно-кредитной  политики первой половине 2011 года был выпуск краткосрочных нот. В январе-июле объем выпущенных краткосрочных нот составил 3,8 трлн. тенге (в 2,1 раза больше, чем в соответствующем периоде 2008года). Средневзвешенная доходность по нотам возросла с 4,69% в декабре 2006 года до 5,64% в декабре 2011года. Начиная с 1 марта 2011 года, Национальный Банк Республики Казахстан приступил к выпуску нот со сроками обращения до 1 года (до 1 марта выпускались ноты со сроком только 28 дней). Выпуск нот осуществлялся со сроками обращения 28 дней (1 месяц), 3 месяца, 6 месяцев и 1 год.

В январе-июле 2011 года от банков второго уровня было привлечено депозитов на сумму 4,1 трлн. тенге, что на 34,5% меньше, чем в соответствующем периоде 2010 года. Остатки по депозитам банков в Национальном Банке Республики Казахстан снизились на 86,2% до 18,2 млрд. тенге на конец июля 2011 года. Снижение объемов депозитов банков в Национальном Банке Республики Казахстан было обусловлено снижением их привлекательности по сравнению с краткосрочными нотами.