Понятие и сущность международных валютно-финансовых кредитных отношений

Россия и кредитная  политика  МВФ и МБРР  
Содержание

Введение

В условиях возросшей взаимозависимости практически все государства заинтересованы в сотрудничестве с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой.

Одни государства используют эти  организации в качестве проводников  своей стратегической экономической  политики, другие находят интерес  в своем участии в них в  качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования.

 Эти организации объединяет общая цель – развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала – Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), а также неправительственные организации Парижский и Лондонский клубы.

Международные экономические и  валютно-финансовые организации занимают важное место в системе международных экономических отношений, а также в настоящее время оказывают существенное влияние на развитие экономики России. Весьма важно и то, что, являясь членом международных валютно-финансовых и кредитных организаций , Россия приобщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом. В этом и заключается актуальность рассматриваемой темы.

Объектом исследования являются международные валютно-финансовые кредитные отношения России с Международным Валютным Фондом и Международным Банком Реконструкции и Развития, их проблематика и перспективы.

Предметом исследования данной работы является современная международная валютно-финансовая система.

Целью данной работы является изучить принципы международных валютно-финансовых кредитных отношений, а также выявить проблемы и обозначить перспективы взаимодействия Российской Федерации с международными валютно-финансовыми организациями.

 Для достижения поставленной цели необходимо решить следующий круг задач:

• изучить предпосылки возникновения международных валютно-финансовых кредитных организаций;
• рассмотреть понятие и элементы мировой валютной системы;
• проанализировать взаимоотношения России и Международного Валютного Фонда;
• охарактеризовать роль Международного Банка Реконструкции и Развития в развитии России.

Из определения предмета и сформулированных задач вытекает структура данной работы. Она состоит из введения, трех глав, заключения и списка литературы.

Методологической и теоретической основой исследования стали фундаментальные концепции и гипотезы, труды российских экономистов и ученых, исследующих проблемы по изучаемой теме представленные и обоснованные в отечественной и мировой экономической литературе. В ходе работы над темой использовался анализ статистических данных и научных публикаций, он проводился с применением метода сравнительного анализа.

1. Понятие и  сущность международных валютно-финансовых  кредитных отношений

1.1. Предпосылки возникновения международных кредитно-финансовых учреждений

К началу XXI века под воздействием процесса глобализации произошли кардинальные изменения в состоянии и характере  развития всего мирового хозяйства. Глобализация мировой экономики выступает объективной тенденцией развития, которой, видимо, нет другой реальной альтернативы, по крайней мере, в ближайшей перспективе. Она создает условия для более эффективного перераспределения и использования в мировом масштабе производственно-технологических, финансовых и интеллектуальных ресурсов, открывает возможности для ускорения экономического роста, помогает менее развитым странам в определенной мере подтягиваться к экономическим лидерам.

Однако глобализация, как и любой  другой социально-экономический процесс, не может происходить только по восходящей линии, без кризисов и потрясений. Практика показывает, что многие сложные проблемы, порожденные ею, могут быть решены только на межгосударственном или наднациональном уровне. Сегодня важную роль в регулировании глобальных процессов играют международные экономические организации, представляющие собой одно из звеньев усложняющегося многоярусного механизма управления мирохозяйственных связей.

Процесс создания международных организаций начался во второй половине прошлого века. После окончания Второй мировой войны произошло четкое осознание необходимости обсуждения насущных политических и экономических проблем в рамках всего мирового сообщества. Основой международного сотрудничества должен был стать новый мировой порядок, базирующийся на либерализме, сотрудничестве, открытости и диалоге, свободном от какой бы то ни было конфронтации. Создание международных организаций явилось результатом поиска эффективных мер для разрешения сложных, чрезвычайных или кризисных ситуаций в жизни государств. Когда усилия национальной дипломатии оказывались недостаточными для того, чтобы справиться с проблемами современных международных отношений, правительства стремились найти адекватные методы взаимодействия в виде многосторонних консультаций, сотрудничества и совместных шагов в этом направлении.

В основе бурного роста международных  организаций лежали и чисто экономические  причины. XX в. характеризовался взрывным ростом международных экономических связей во всех формах: торговли, вывоза капитала, производственного кооперирования, научно-технического взаимодействия, миграции рабочей силы. Сдвиги в сферах производства, коммуникаций, торговли, зарубежного инвестирования и финансов привели к невиданной прежде степени вовлеченности стран в мирохозяйственные связи и превратили мировую экономику в целостный глобальный организм, спаянный уже не просто международным разделением труда, но и гигантскими по своим масштабам, порой всемирными производственно-сбытовыми структурами, глобальной финансовой системой и информационной сетью [12, с. 20].

В то же время увеличивающаяся открытость экономик обусловила новые опасности макроэкономического характера, поскольку национальные хозяйства, все более интегрируясь в мировую экономику, становятся легко уязвимыми для всяких неожиданностей, исходящих извне. В создавшихся условиях национальные государства столкнулись с принципиально новой ситуацией – потерей возможности эффективно использовать такие традиционные рычаги макроэкономического регулирования, как импортные ограничения и экспортные субсидии, изменения курса национальной валюты и ставки рефинансирования центрального банка.

Снижение дееспособности национальных государств в экономической сфере, нарастающий процесс усиления хозяйственной взаимосвязи и взаимозависимости государств объективно поставили перед человечеством задачу нахождения принципиально новых механизмов регулирования глобальной экономики.

В условиях глобализации межгосударственные границы применительно к экономическим отношениям приобрели новое значение, что потребовало создания и новой системы регулирования, основанной на принципах либерализации и устранения торговых барьеров, обеспечения свободного движения капиталов и т.д. Это могло быть достигнуто только за счет координации правовых режимов в области торговли и инвестиций.

Насущной необходимостью стала  разработка совместной валютно-финансовой политики, достижение в этой области  стабильности, способной обеспечить конвертируемость национальных валют, облегчить взаимные расчеты.

Огромная разница в социально-экономических условиях жизни людей в разных странах ставила вопрос об оказании помощи и содействия со стороны развитых стран развивающимся государствам и среди них наименее развитым и бедным. Это требовало разработки единой стратегии социально-экономического развития.

В сложившихся условиях особая роль в поиске новых механизмов регулирования была возложена на международные экономические организации. В настоящее время насчитывается более 4 тысяч международных организаций. Ведущая среди них – Организация Объединенных Наций (ООН) с ее разветвленной системой экономических органов, Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР) [6, с. 87].

Несомненно, направления многостороннего  регулирования, осуществляемого международными организациями, в значительной степени зависят от конкретных интересов участвующих в нем государств, политики их правительств и деятельности государственных органов. В то же время, не затрагивая национального суверенитета его участников, многостороннее регулирование оказывает воздействие на принимаемые правительственные решения по вопросам торговых, валютных, финансовых отношений. В сферу государственной политики в этой области входит не только регулирование, но и содействие развитию мирохозяйственных связей, оказание поддержки участникам внешнеэкономической сферы деятельности на межправительственном уровне и в рамках международных организаций.

Ключевым аспектом в разработке совместной экономической стратегии  и многостороннем регулировании мирохозяйственных связей являлось определение правил и норм, создающих стимулы для отдельных государств действовать в коллективных интересах.

Международные экономические организации – это институт многосторонних межгосударственных отношений, имеющий согласованные его участниками цели, компетенцию и свои постоянные органы, а также другие специфические политико-организационные нормы, в числе которых устав, процедура, членство, порядок принятия решений и др. Они могут включать также совещания, конференции, конгрессы, которые осуществляют свою деятельность в течение ограниченного периода времени и не имеют устава и рабочих органов.

Международные валютно-кредитные  организации – международные  экономические организации, созданные  на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования валютных и кредитно-финансовых отношений между странами, содействия экономическому развитию стран, кредитной помощи. В число таких организаций входят Банк международных расчетов, Международный валютный фонд, Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), региональные международные банки развития.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами [6, с. 54]:

• Усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.
• Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.
• Необходимость совместного решения проблем, нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Создание этих межгосударственных институтов во многом диктуется необходимостью решения формально различных, но взаимосвязанных задач. С одной стороны, процесс глобализации мирохозяйственных связей высвечивает проблемы и противоречия, сохраняющиеся на национальном уровне между регулирующими функциями государственных административных органов и потребностями беспрепятственного развития национальных производительных сил. В этом плане межгосударственные институты, а также согласованные правовые нормы, лежащие в их основе, препятствуют попыткам нарушения конкурентной среды на национальном уровне.

Несомненно, ключевыми элементами многостороннего механизма регулирования мировой экономики являются МВФ и Всемирный банк.

Международные финансовые организации (МФО) создаются путем объединения  финансовых ресурсов странами-участниками  для решения определенных задач  в области развития мировой экономики.

 Этими задачами могут быть [14, с. 117]:

• операции на международном валютном и фондовом рынке с целью стабилизации и регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;
• межгосударственные кредиты - кредиты на осуществление государственных проектов и финансирование бюджетного дефицита;
• инвестиционная деятельность/кредитование в области международных проектов (проектов, затрагивающих интересы нескольких стран, участвующих в проекте как напрямую, так и через коммерческие организации-резиденты)
• инвестиционная деятельность/кредитование в области “внутренних” проектов (проектов, непосредственно затрагивающих интересы одной страны или коммерческой организации-резидента), осуществление которых способно оказать благоприятное воздействие на международный бизнес (например, инфраструктурные проекты, проекты в области информационных технологий, развития транспортных и коммуникационных сетей и т.п.)
• благотворительная деятельность (финансирование программ международной помощи) и финансирование фундаментальных научных исследований.

Для осуществления своих функций, международные финансовые организации  используют весь спектр современных  технологий финансового и инвестиционного  анализа и управления рисками, от фундаментального исследования потенциального инвестиционного проекта (для чего, чаще всего, привлекаются специализированные команды или институты экспертов международной квалификации, международные аудиторские фирмы и инвестиционные банки) до операций на глобальных фондовых рынках (рынках производных ценных бумаг).

Международные организации создаются  государствами совместно. Процесс  создания международной организации  проходит в три этапа: принятие учредительного документа, создание материальной структуры  организации, созыв главных органов.

Значительное развитие международные финансовые организации получили во второй половине XX в. Например, со временем одними из крупнейших в мире кредиторов многих стран стали МВФ и МБРР, образовавшие группу Всемирного банка в составе еще трех международные финансовые организации. Вместе они существенно потеснили коммерческих кредиторов, одновременно «привив» властям соответствующих государств вкус к дешевым заимствованиям, над задачей обслуживания и погашения которых придется думать, вероятно, не должникам, а последующим поколениям.