Пенсионный рынок

     При участии во 2-м пенсионном уровне уплачивать дополнительные взносы на социальное страхование не требуется!

     Общий объем взносов на пенсионный капитал остается неизменным – 20% от вашей зарплаты, которые распределяются между 1-м и 2-м уровнями пенсионной системы. Ставка взносов для 2-го уровня в период с 1 июля 2001 года по 31 декабря 2006 года составит 2% от ваших доходов, а 18% останутся для 1-го уровня. Постепенно ставка взносов 2-го уровня будет повышаться, а ставка 1-го уровня понижаться, что наглядно отражено в предлагаемой ниже таблице.

     Частная добровольная пенсионная система, или  3-й пенсионный уровень, введенная в июле 1998 года, дает вам возможность добровольно создать дополнительные накопления для своей пенсии, которыми управляют частные пенсионные фонды. Денежная сумма, регулярно вносимая вами и/или вашим работодателем в пенсионный фонд, инвестируется в ценные бумаги разных видов и может ежегодно увеличиваться на полученный от инвестирования доход.

     Различают два вида частных пенсионных фондов: закрытые, предусмотренные для работников учредителей фондов (предприятий), и  открытые, участником которых может  стать любое частное лицо, самостоятельно или через посредничество работодателя. 
Законом предусмотрено, что создавать частные пенсионные фонды могут латвийские коммерческие банки, имеющие право на привлечение вкладов от физических лиц, страховые общества, имеющие право на страхование жизни, а также другие юридические лица. Деньги вкладчиков частные пенсионные фонды инвестируют, чтобы за продолжительный период не только сохранить, но и приумножить стоимость накоплений. 

4. Анализ пенсионного рынка 

 Текущее состояние накопительной пенсионной системы

на 1 марта 2011 года

      На 1 марта 2011 года в республике функционировали 13 накопительных пенсионных фондов (далее - фонды). Лицензии на деятельность по привлечению пенсионных взносов  и осуществлению пенсионных выплат в феврале юридическим лицам не выдавались.

      Лицензии  на инвестиционное управление пенсионными  активами фондов имеют 16 юридических  лиц, из них 13 фондов имеют лицензию на самостоятельное управление пенсионными  активами.

      На  отчетную дату 10 банков второго уровня осуществляли кастодиальную деятельность. Вместе с тем, кастодиальное обслуживание фондов осуществляли 6 банков второго уровня: Дочерний банк АО «HSBC Банк Казахстан», АО «Банк ЦентрКредит», АО «Народный Сберегательный Банк Казахстана», АО «Евразийский банк», АО «АТФБанк», АО «Ситибанк Казахстан».

Вкладчики (получатели) фондов

      По  состоянию на 1 марта 2011 года количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило 7 988 310 с общей суммой пенсионных накоплений 2 294,6 млрд. тенге. В феврале количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 11 488 (0,14%), а пенсионные накопления увеличились на 24,5 млрд. тенге (1,1%).

     На 1 марта 2011 года наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по-прежнему сосредоточено в 4 фондах: «Народного Банка Казахстана» - 25,9%, «ГНПФ» - 22,4%, «Ұлар Үміт» – 13,8% и «БТА Казахстан» - 9,4% или на их долю приходится 71,5% от общего количества вкладчиков всех фондов.

      Количество  счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам составило на 1 марта 2011 года 39 248 с общей суммой пенсионных накоплений 1,2 млрд. тенге. За февраль количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих добровольные пенсионные взносы, уменьшилось на 149 единиц (0,4%).

      Количество  счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию  на 1 марта 2011 года составило 4 048 с общей  суммой пенсионных накоплений 101,8 млн. тенге.

       Пенсионные  накопления вкладчиков (получателей)

      Пенсионные  накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за февраль текущего года на 24,5 млрд. тенге (1,1%), на 1 марта 2011 года составили 2 300,2 млрд. тенге.

      Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за февраль на 32,3 млрд. тенге (1,8%), составило на 1 марта 2011 года 1 883,3 млрд. тенге.

      Сумма «чистого» инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков (получателей) по состоянию на 1 марта 2011 года составила 568,7 млрд. тенге. За февраль «чистый» инвестиционный доход уменьшился на 0,3 млрд. тенге (0,1%).  
 
 

      Объем пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) с 1 января 2010 года по 1 марта 2011 года характеризовался следующими показателями:  

 

     На 1 марта 2011 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 6 фондов: «Народного Банка Казахстана» - 745,9 млрд. тенге (32,4%), «ГНПФ» – 388,3 млрд. тенге (16,9%), «Ұлар Үміт» - 308,0 млрд. тенге (13,4%), «БТА Казахстан» - 158,8 млрд. тенге (6,9%), «Грантум» - 157,5 (6,8%), «Капитал» - 114,6 (5,0%) от общего объема пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 6 фондов приходилось 81,4% всех пенсионных накоплений.  

Динамика  изменения пенсионных взносов, «чистого»  инвестиционного  дохода и пенсионных накоплений 

 

     Сумма пени за несвоевременное перечисление обязательных пенсионных взносов, несвоевременное осуществление переводов пенсионных накоплений и ненадлежащее управление пенсионными активами, увеличившись за февраль на 0,1 млрд. тенге (0,9%), на 1 марта 2011 года составила 13,4 млрд. тенге.

      Пенсионные  выплаты и переводы в страховые организации из фондов по состоянию на 1 марта 2011 года составили 201,0 млрд. тенге или увеличились за февраль на 6,7 млрд. тенге (3,4%).

      Переводы  пенсионных накоплений получателей  в страховые организации в  соответствии с договором пенсионного аннуитета с начала 2011 года осуществлены 1 407 получателями на общую сумму 2,0 млрд. тенге. Общая сумма переводов пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета составила на 1 марта 2011 года 17,7 млрд. тенге.

      Размещение  информации по накопительной пенсионной системе на сайте Агентства, а  также опубликование информации фондами в средствах массовой информации, позволяет вкладчикам (получателям) самостоятельно выбрать фонд и использовать, предоставленное пенсионным законодательством право перевода пенсионных накоплений из одного фонда в другой.

     По  состоянию на 1 марта 2011 года переводы пенсионных накоплений из одного фонда  в другой, увеличившись за февраль  на 49,9 млрд. тенге (4,4%), составили 1 191,4 млрд. тенге.

Структура пенсионных активов  фондов

      По  состоянию на 1 марта 2011 года совокупный объем пенсионных активов, находящихся  в инвестиционном управлении ООИУПА составил 2 300,7 млрд. тенге, увеличившись за февраль 2011 года на 24,5 млрд. тенге или на 1,08%.

     Среднемесячное  увеличение пенсионных активов за период с 1 марта 2010 года по 1 марта 2011 года составило 31,8 млрд. тенге.  

Динамика  изменения совокупного  объема пенсионных активов

 

Распределение совокупного объема пенсионных активов

 

    На 1 марта 2011 года объем инвестированных  пенсионных активов составил 2 263,5 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 49,8 млрд. тенге или 2,25%.

    Доля  государственных ценных бумаг эмитентов РК в инвестиционном портфеле накопительных пенсионных фондов на 01 марта 2011 составила 45,22% от общего объема инвестированных пенсионных активов, что соответствует 1 023,5 млрд. тенге. Увеличение за март объема государственных ценных бумаг эмитентов РК в совокупном инвестиционном портфеле НПФ составляет 18,4 млрд.тенге.

    Доля  негосударственных ценных бумаг  эмитентов РК по состоянию на 1 марта 2011 года составила 32,27% от общего объема инвестированных пенсионных активов  что соответствует 730,5 млрд. тенге. Снижение за март объема негосударственных ценных бумаг эмитентов РК в совокупном инвестиционном портфеле НПФ составляет 15 млрд.тенге, при этом доля негосударственных ценных бумаг эмитентов РК номинированных в иностранной валюте снизилась с 2,71% до 0,97% 

Совокупный  инвестиционный портфель НПФ