Московский  Институт Банковского Дела 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Реферат  

«Центральный  Банк Российской Федерации» 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Выполнил: Иващенко И.М.

Группа: 1Ф-64-2 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Москва 2011 г. 

ОГЛАВЛЕНИЕ 

ВВЕДЕНИЕ 

1  Сущность  и функции Центрального банка  РФ………………………..…......

    1.1 Основы деятельности Центрального банка России …..……….....……...

    1.2  Функции Центрального банка РФ..……………………...…….…...…...

    1.3  Полномочия и функции Центрального банка РФ по отношению к кредитным организациям…………………………………………….……...…

2  Анализ денежно-кредитной   политики  Центрального банка  РФ…………

   2.1  Основные задачи, цели, методы и формы денежно-кредитного          регулирования……………………………………………………...….................

   2.2  Процентная политика Центрального банка РФ………………………...

   2.3  Рефинансирование кредитно-банковских институтов…………….……

   2.4  Проведение валютной политики………………………………………… 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК  ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ

  Ядро  любой кредитной системы составляет банковская система. Единым органом, координирующим деятельность кредитных организаций, является Центральный банк. Но прямое воздействие он оказывает лишь на банковские учреждения, а на остальные - только опосредованно.                                       Центральный (эмиссионный) банк (ЦБ) - центральное звено денежно-кредитной системы любого государства, головной банк страны, сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства. ЦБ РФ наделен правом монопольной эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения и валютного курса, хранения золотых и валютных резервов. Важнейшей функцией ЦБ РФ является выработка общей кредитной политики. Его стратегическая задача - создание условий для неифляционного развития экономики. Центральные банки в различных странах могут иметь разные названия: государственные, национальные, резервные, эмиссионные. Во многих странах Центральные банки являются государственными. Но и, не находясь в собственности государства, Центральные банки действует в рамках правительственных инструкций.

  Активами  Центрального банка являются:

1. Золото, иностранная валюта, СДР, резервная позиция в Международном валютном фонде;
2. Купленные Центральным банком государственные ценные бумаги (прежде всего казначейские векселя и облигации), которые являются долговыми обязательствами правительства;
3. Ссуды, предоставленные центральным банком коммерческим банкам;
4. Учтенные векселя и другие статьи.

В большинстве  случаев его капитал принадлежит  государству: но акционерами могут  быть коммерческие банки и другие финансовые учреждения. Для Центрального банка характерен высокий уровень  независимости от прочих государственных  структур. Большей частью он подотчетен непосредственно парламенту или образованной парламентом специальной комиссии. Руководителя Центрального банка назначает глава государства или парламент. Правительству же, как правило, согласно банковскому законодательству развитых стран Запада, предоставляется право подбора кандидатуры на этот высокий пост.  
 
 
 
 

1. Сущность и функции  Центрального банка   РФ. 

1. Основы  деятельности Центрального банка  РФ.

 

      Центральный банк России является главным банком страны и выполняет функции банка банков. Все основные полномочия, статус и особенности деятельности Центрального банка России определяются:

      1) Конституцией Российской Федерации; 

      2) Законом о Центральном банке  России;

      3) Федеральными законами, действующими  в стране и имеющими 

      отношение к финансовой деятельности.

      Деятельность  Центрального банка РФ (ЦБ РФ) регулируется Федеральным законом “О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)”  от 27 июня 2002 года.

      В законе зафиксировано, что имущество  Банка находится в собственности  государства, и в своей деятельности он подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти.

      Наряду  с этим Банк России представляет собой  юридическое лицо, самостоятельно выполняет  свои функции и в текущей деятельности не зависим от органов государственного управления экономикой.

      Банк  России – единая централизованная система с вертикальной схемой подчинения, включающая: центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, учебные заведения и другие организации. Национальные банки республик, входящих в состав России, находятся на положении местных органов Центрального Банка.

      Таким образом, Центробанк России можно представить  как единую систему, имеющую своеобразные филиалы в каждом административном образовании страны. На местах такими филиалами являются расчетно-кассовые центры (РКЦ) или при крупных территориальных учреждениях (национальных банках, областных управлениях) так называемые ЦОУ (центральные операционные управления). Однако эти территориальные учреждения не имеют статуса юридического лица и не могут сами выпускать нормативные документы.

      Функции и задачи территориальных органов  определяются специальным Положением, утверждаемым Советом директоров.

      Территориальные учреждения Банка России анализируют  и прогнозируют экономическую и финансово-кредитную ситуацию в соответствующем регионе, организуют расчетно-кассовое обслуживание, делегируют функции валютного контроля банковского надзора и инвестирования, осуществляют расчетные операции по бюджету и внебюджетным фондам.

      Банк  России участвует в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации  и организации составления платежного баланса России.

      Нормативные акты Банка России в полном объеме направляются в необходимых случаях  во все зарегистрированные кредитные организации. Как правило, кредитные организации получают эти документы в том расчетно-кассовом центре Главного территориального управления ЦБР, в котором у них имеется корреспондентский счет.

      Банк  России не может участвовать в  капиталах кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным законом. Например, ему разрешено иметь 51% акций Сберегательного банка РФ, участвовать в капитале Внешэкономбанка и Внешторгбанка РФ. В капитале других коммерческих банков и кредитных организаций ЦБ России участвовать не имеет права. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России. Его Уставный капитал 3 млрд. руб. В соответствии с федеральным законом Банк России находится на коммерческом расчете и самофинансировании и производит операционные расходы в пределах полученных доходов. За счёт своей прибыли ЦБ РФ формирует резервы и другие фонды различного назначения, порядок формирования определяет совет директоров.

      Банк  России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество  Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.   

        Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства. 

        В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Банка России Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

      Высшим  органом управления Банка России является Совет директоров, в который входят Председатель банка и двенадцать членов Совета Директоров. Председатель и члены Совета назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не имеет права занимать свою должность более трех сроков подряд (12 лет). Совет директоров устанавливает основные условия найма на работу, оплаты труда и дисциплинарной ответственности должностных лиц за упущения в работе.

      Банк  России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. Структура управления ЦБР образована по вертикальному принципу. Во главе находится Центральный банк России г. Москвы. Территориальные управления ЦБР не являются юридическими лицами и поэтому не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, выдавать гарантии, поручительства и т.д. без разрешения совета директоров головного банка. Расчетно-кассовые центры - это отделения ЦБР на местах, занимающиеся обслуживанием корреспондентских счетов коммерческих банков.

      Органы  управления банком:

1. Национальный банковский Совет (состоит 12 человек). Функции: утверждение годового отчета ЦБ РФ, рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы, утверждение общего объема доходов на содержание служащих ЦБ РФ, назначение главного аудитора и рассмотрение его доклада, рассмотрение проекта основных направлений денежно-кредитной политики.
2. Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России. Основные функции:

-   утверждение годового отчёта  о результатах деятельности ЦБ  РФ и представление его в  Государственной Думе;

-  взаимодействие  с правительством в разработке  и обеспечении основных направлений  в области единой кредитно-денежной  политики;

-   утверждение и рассмотрение сметы расходов по ЦБ РФ;

-   принятие решений: 

а) о  величине резервных требований;

б) об установлении общих нормативов для кредитных  учреждений;

в) об изменении  учетной процентной ставки ЦБ РФ;

г) об определении  лимитов на открытом рынке;