Валютная система современного мирового хозяйства

    - установление и реализацию определенного  порядка проведения операций  с валютными ценностями на  внутреннем валютном рынке;

    - установление порядка перемещения  валютных ценностей за пределы  государства или на его территорию  из-за рубежа и режима осуществления иностранных инвестиций;

    - обеспечение и защиту имущественных  прав на валютные ценности;

    - регламентацию международных расчетов;

    - поддержание стабильного курса  национальной валюты и национального  платежного баланса;

    - обеспечение желательного (интеграционного или изоляционистского) режима взаимодействия страны с мировым валютным рынком. [4] 

     Таблица 1.2 - Основные объекты и субъекты валютного регулирования.

 

    Методом валютного регулирования является установление и (или) изменение соотношения спроса и предложения на рынках.

    В качестве предмета регулирования могут  выступать:

    - покупка - продажа иностранных  валют на внутреннем рынке  страны;

    - расчеты между резидентами и  нерезидентами в национальной валюте;

    - расчеты между резидентами и  нерезидентами в иностранной  валюте;

    - трансфертные перемещения реальных  и финансовых ресурсов;

    - сроки расчетов по текущим  операциям;

    - обязанность и размеры продажи  экспортной выручки в иностранной  валюте на внутреннем рынке или Центральному банку;

    - количество иностранной валюты  и сроки ее нахождения в  собственности юридических лиц  - резидентов;

    - размер ввоза и вывоза банкнот  и монет валют;

    - количество и виды перемещаемых  через границу товаров;

    - размер импортных и (или) экспортных пошлин;

    - размещение активов (депозиты, участие  в капитале, приобретение недвижимости  и др.) в иностранных государствах  резидентами и на экономической  территории страны - нерезидента;

    - возможность, виды и размеры  сделок с драгоценными металлами и камнями;

    - размер денежной массы национальной  валюты (операции на открытом  рынке, валютные интервенции,  нормы обязательного резервирования, займы и кредиты Центрального  банка);

    - бюджетный дефицит; 

    -значение  обменного курса валют.

    Инструменты (способы), используемые государством для обеспечения пропорций спроса и предложения валют, можно разделить  на:

1. принудительно-властные, обязывающие субъектов исполнять определенные действия или отказаться от их совершения (императивные);
2. экономические, предоставляющие субъектам, которые самостоятельно принимают решения, возможность участия или неучастия в сделке или проведении операции (диспозитивные).

    Инструменты валютных ограничений представляют собой законодательный или административный запрет (лимитирование) и, кроме того, необоснованно и чрезмерно детализированное, а потому трудновыполнимое регламентирование операций с национальной и иностранными валютами. Эти ограничения являются частью валютного регулирования, которая обеспечивается мероприятиями по контролю государства за обеспечением соответствия проводимых валютных операций требованиям действующего валютного законодательства, по регистрации, статистическому учету и выдаче разрешений на такие операции.

    Одним из главных инструментов реализации валютных ограничений является лицензирование валютных операций - требование получения предварительного разрешения органов валютного контроля.

    Валютные  ограничения характеризуются как  дискриминационные и способствующие перераспределению валютных ценностей в пользу государства за счет остальных субъектов экономики, затрудняя им доступ к иностранной валюте.

    В сфере текущих операций применяются  следующие виды ограничений:

    - блокирование выручки иностранных экспортеров от продажи товаров на территории страны либо ограничение возможности распоряжаться полученными средствами;

    - обязательная продажа всей или части валютной выручки экспортеров-резидентов центральному или уполномоченным банкам, имеющим соответствующую лицензию, либо на обычных или торговых сессиях одной или нескольких специализированных государственных или коммерческих валютных бирж.

    - установление ограничения на продажу иностранной валюты импортерам-резидентам (только при наличии соответствующего разрешения валютного контроля). В некоторых странах импортер обязан внести определенный депозит в национальной валюте на счет в уполномоченном банке для получения импортной лицензии.

    - ограничение права импортеров-резидентов на совершение форвардных, фьючерсных и (или) опционных операций по приобретению иностранной валюты;

    - запрещение продажи отечественных товаров за рубежом за национальную валюту;

    - запрещение оплаты отдельных категорий импортных товаров в иностранной валюте (с принудительным проведением расчетов через клиринговые счета).

    - регулирование сроков платежей по экспортным и импортным операциям в связи с широким распространением в условиях дестабилизации курсов операций типа «leads and lags» («опережения и отставания»), заключающихся в ускорении или затягивании производства расчетов по внешнеторговым операциям в зависимости от ожидаемых изменений валютных курсов.

    - установление прямых либо косвенных ограничений на продажу иностранной валюты резидентам на внутреннем рынке.

    - множественность валютных курсов, представляющая собой дифференциацию курсовых соотношений валют по различным видам операций, товарным группам, регионам. [9, c. 512] 

    1.3 Роль и место Центрального банка Российской Федерации в формировании и осуществлении валютного регулирования и валютного контроля 

    Задачи валютного регулирования определяются путём анализа предусмотренных нормативно - правовых актов по валютным операциям. Большинство таких актов издает Центральный банк РФ (Банк России) в соответствии с полномочиями, предоставленными ему законом. В настоящее время ограничиваются в основном операции всех резидентов по получению прибылей от участия в собственности на территориях других стран и операции (в российской валюте) нерезидентов по приобретению в собственность и последующей эксплуатации ресурсов на территории России.

    Органами  валютного регулирования являются:

    1. Банк России.

    Основной, но не единственный орган валютного  регулирования в России (п.1 ст.9 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»). При этом именно валютное регулирование признается одним из основных инструментов осуществления Банком России единой денежно-кредитной политики (ст.35 Закона «О Центральном Банке Российской Федерации»).

    Банк  России издает обязательные для исполнения на территории Российской Федерации  резидентами и нерезидентами нормативные акты, в которых:

    1) Определяется сфера и порядок  обращения на территории Российской  Федерации иностранной валюты (наличной  и безналичной), а также ценных  бумаг в иностранной валюте.

    2) Устанавливаются правила проведения  резидентами и нерезидентами в Российской Федерации операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте.

    3) Устанавливается порядок обязательного  перевода, ввоза и пересылки в  Российскую Федерацию иностранной  валюты и ценных бумаг в  иностранной валюте, принадлежащих резидентам.

    4) Устанавливаются общие правила  выдачи кредитным организациям  лицензий на осуществление валютных  операций в рамках осуществления  ими банковской деятельности.

    5) Устанавливаются единые формы  учета, отчетности, документации  и статистического учета валютных операций, в том числе уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представления.

    6) Определяются перечень и характер  операций с природными драгоценными  камнями, которые могут совершать  специально уполномоченные банки  в пределах прав, предоставленных положением «О совершении сделок с природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации». [13, c.724]

    Банк  России организует и осуществляет меры валютного контроля за субъектами валютных правоотношений. Он самостоятельно проводит все виды валютных операций.

    Банк  России продолжает официально рассматриваться  в качестве активного участника  операций на валютном рынке, несмотря на вескую аргументацию в пользу иной точки зрения, а именно, что он не может выступать защитником государственных интересов в процессе проведения единой федеральной денежно-кредитной политики исключительно как организатор и контролер валютного рынка, но ни в коем случае не может сочетать эти функции с функциями активного оператора рынка, зарабатывающего на нем прибыль. 
 

2 Закономерности развития  процессов регулирования  в валютной сфере 

     2.1 Тенденции и различия  валютного регулирования  в мировой практике 

     Валютная  система - это форма организации  и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

     Изначально возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой - формой организации международных валютных отношений, закрепленной межгосударственными соглашениями.

     Международная валютная система зависит от степени  соответствия ее принципов структуре  мирового хозяйства, расстановке сил  и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис международной валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

     Хотя  международная валютная система  преследует глобальные мирохозяйственные  цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и международной валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах.