Статистика страховой деятельности

   3. Финансовое состояние,  имущественное положение  Баланс компании за 2003-2005 гол.

Структура баланса в %

    Баланс  поставлены основные средства, принадлежащие  учредителю Компании с учетом рыночной стоимости зданий, транспорта, товаров, собственный капитал откорректирован на сумму реальной прибыли Компании, направленной на приобретение собственной торговой базы, товары представлены в реальных остатках.

    Состояние основных средств на 2005 (11мес.) в тыс. тенге 
 

 

 

Собственный капитал компании в тыс. тенге 

 1) По статье «Дополнительно неоплаченный капитал» отражается переоценка основных средств, приобретенных за весь период деятельности Компании с учетом рыночной стоимости и вливанием инвестиций.

 2) Чистая прибыль Компании используется на приобретение основных средств, и также направляется на пополнение оборотных средств компании.

Анализ обязательств 
■        Кредиты и займы представлены: ссудная задолженность ТОО

«Интерстройсервис и К» в размере 67 000,0 тыс. тенге, перед  КФ ОАО "Банк ТуранАлем" и ссудная задолженность перед филиалом «Банк Центр Кредит» на 21.12.05 г. в сумме

USD – 650.00 тыс USD

KZT - 135 000.00 тыс. тенге Кредиторская задолженность Компании по состоянию на 01.12.05 г. 

    Вся задолженность рабочая и текущая, закрывается в течение месяца. Отчет о финансовых результатах  компании за 2003-2005 год, в тыс. тенге

 

 

 
 
 
 

    Отчетность составлена с учетом фактического объема реализации и' с учетом реального уровня себестоимости. Прибыль за 11 мес. 2005 года направлена Компанией на приобретение основных средств (недвижимости, автотранспорта). 

 

4.Объемреализации

   Объемы  реализации в разрезе по городам за 2001- 2005 (11 мес.) год, тыс. тенге:

     
 
 
 
 
 
 

   В 2001 г. Компания работала в трех городах: Караганда, Астана и Кокшетау, в 2002 г. был открыт магазин в г. Петропавловске. За 2003-2004 гг. дополнительно были открыты  филиалы в Павлодаре, Экибастузе и Джезказгане. На сегодняшний день филиалы компании расположены в 11-ти городах республики.

   Увеличение  объемов реализации товара Компанией  обусловлено ростом спроса на данный вид товара, в связи с интенсивным  строительством крупных городах республики, особенно в столице г. Астане, Караганде, а также в северном регионе - Петропавловске и Кокшетау.

   Данное  утверждение подтверждают сведения из вышеприведенных таблиц: рост по г. Астане составил 30%, г. Караганде 42%. Кокшетау 48%. В целом по Компании рост в 2002 году по сравнению с 2001  годом составил 57%, рост среднемесячных объемов 2003 г. по сравнению с 2002 г. - 68% . Поставщиков ТОО «Интерстройсервис и К»

   Наиболее  крупными поставщиками компании являются Казахстанские  поставщики: ТОО СП «Алина», г. Алматы (сухие смеси для различных работ), ЗАО «Евротек Инд. ЛТД», г. Алматы (лаки, краски, растворители и т.п.), ТОО «Семмикс», г. Семипалатинск (Сухие строительные смеси) Страны СНГ: ООО «Центр комплектации Мастер», г. Новосибирск, (стеновые панели из ДСП. Сопутствующий материал - уголки, клипсы, наличники, и т.д.), ООО «Керама Экспорт» (плитка керамическая, керамические изделия (напольные, настенные, бордюры и декоры)., Сантехнические изделия (Сантехнические изделия). Зарубежные: AZAL Shipping, ОАЭ (Сантехнические материалы), ТОО «TIR-LOGISTICS», Вермания (Потолочное покрытие). XINJIANG QITAI XILU СО. LTD, Китай (Строительно-отделочные материалы) и т.д.

   Со  всеми перечисленными фирмами заключены  долгосрочные контракты и договора. Компания работает с товаропроизводителями с начала деятельности, т.е. около 6 лет. Кроме этого много новых договоров было заключено в 2004-2005 голу.

   С указанными поставщиками фирма работает больше шести лет. На сегодня положение этих фирм - устойчивое, рынок завоеван. Все эти фирмы являются производителями товаров. Договора заключены при участии фирмы ТОО «Интерстройсервис и К» на выставках материалов в странах товаропроизводителей.

   5. Кредитная история  По  АО "Альянс  Банк":

   Учитывая  кредитную историю Компании, фирме  ТОО "Интерстройсервис и К" был выдан кредит в 2001 г. пределах полномочий филиала - 10 млн. тенге сроком на 1 месяц под 24% годовых.

   В рамках открытой кредитной лини в  размере 45 млн. тенге (решение МКК  ГБ №27 от26,07,2002 г. выдано кредитов на общую  сумму 115.7 млн. тенге (по 14 КД), погашены в срок.

   В рамках открытой кредитной линии  в размере 135 млн. тенге, в последующем увеличенной до 230 млн. тенге выдано кредитов на сумму 451,254 млн. тенге на сроки 4-6 месяцев (согласно выписке Головного Банка), погашено по состоянию на 13.03.04 г. - 261 251 тыс. тенге.

   В апреле 2004 г. кредитная линия была увеличена до 500 000 тыс. тенге .сроком на 48 месяцев под 14% годовых на пополнение оборотных средств и приобретение основных средств.

   В августе 2005 г. Заёмщик закрыл всю ссудную задолженность перед  АО "Альянс Банк" и ему была открыта новая кредитная линия в сумме 67 000,0 тыс. тенге сроком на 24 мес, под 14% годовых. Залоговое обеспечение — товар в обороте на сумму 70 000,0 тыс. тенге.

   За  весь период кредитования Заёмщик показал   себя с положительной стороны, случаев просрочек, перекредитовок и пролонгации не было. ПоКФАО"АТФБ":

   В феврале 2004 г. ТОО получил параллельно  для приобретения двух магазином  в г. Астана два разовых кредита под обеспечение товаров в обороте в размере в КФ АТФБ: 
 

• 520 000$ сроком  на 36 месяцев (16/02/04-16/02/07) под 14% годовых  с ежемесячным погашением ОД  равными долями. Средний взнос  ежемесячный составляет в течение  срока кредитования 17 000 $ (в т.ч. 14 445$ - ОД). '
• 21 800 тыс. тенге сроком на 12 месяцев (18/02/04-17/02/05) под 14% годовых с ежемесячным погашением %, и погашением ОД в конце срока. После увеличения лимита кредитования в  АО  "Альянс Банк" до 500 000 тыс. тенге   данная задолженность была рефинансирована. На данный момент компания не задолженности перед КФ АО «АТФ Банк». По КФ АО "БанкЦентрКредит" :

В октябре 2005 года ТОО «Интерстройсервис и  К» в БЦК была открыта кредитная  линия в сумму 15 000 000,00 тенге на срок 60 месяцев по но данный кредит выл погашен в течение 1 месяца. 21.11.2005 - 650 000 долларов США на срок 5 лет. В декабре 2005 г. была открыта вторая кредитная линия на сумму 135 000,00 тенге. Срок лимита - 36 месяцев, ставка 14% годовых. 1 000 тыс. долларов США на срок 7 лет.

Залоговым   обеспечением  по   группе  компаний  является   вся  недвижимость, принадлежащая Досжанову Б.С. и его супруге. Текущее состояние:

наличие действующих лимитов  кредитования: кредитных  линий, гарантий, прочих обязательств;

В августе 2005 г.  АО Альянс Банк в рамках лимита филиала была открыта кредитная линия ТОО "Интерстройсервис и К" на следующих условиях:

  Сумма кредитной линии 67 000 тыс. тенге, срок действия лимита 24 месяцев, цель кредитования -пополнение оборотных средств, срок траншей 3 месяца, процентная ставка 14% годовых.

Обеспечением по кредитной линии является товар в обороте, информация  о текущих  кредитах:  банк-кредитор,  сумма,  дата получения  и погашения, цели привлечения, текущий остаток на дату экспертизы и пр. 

    На  данный момент ссудная задолженность  ТОО «Интерстройсервис и К»  перед КФ АО БТА - составляет 67 000 тыс. тенге, выдача производится на срок до 3-х месяцев на пополнение оборотных средств.

    Ссудная задолженность   ТОО «Интерстройсервис  н К» перед     КФ АО "Банк Центр Кредит» - 135 000,00 тыс. тенге,

    1 650 000,00 тыс долларов США.

    Итого общая ссудная задолженность  составляет   421 450 000,00 тыс. тенге на 01.12.2005 г.

    История взаимодействия клиента (группы) с "Альянс Банк ":

    Расчетный счет ТОО «Интерстройсервис и  К» открыт в апреле 2001 г. На сегодня Клиент  пользуется   видами  расчетно-кассового  обслуживания:   операции   по переводу денег, по пересчету денежной наличности, по конвертации и переводу валюты,     кредитами     банка.     Положительно,     зарекомендовал     себя     как платежеспособный и исполнительный клиент;

    ОКУПАЕМОСТЬ ПРОЕКТА

    сред, стоимость транспортировки авто составляет 150

    тенге/1км.

    расход  топливо на 100 км. - 40 литров.

    цена  I литра 55 тенге – 22.00 тенге за 1 км.

    зарплата  водителя – 30.00 тенге за 1 км.

    переменные  расходы – 52.00 за 1 км.

    Прочие  расходы - 40 000.00 тенге на 1000 км.

    Полные  расхода на 1000 км. - 92 000.00

    Цена 1 км. Аренды составляет 150 тенге (1000км.* 150 = 150 000.00 тенге) Себестоимость (расходы) на 1000 км. Составляет - 92 000.00 Валовая прибыль (сумма экономии на 1000 км.) ~ 58 00.00 тенге (доля - 38.6%) Компания несет большие расходы на аренду транспорта для доставки товара от поставщиков, ниже приведены количество рейсов, города Поставщиков товара и средняя стоимость рейса 

Вариант-1

1. Караганда - Челябинск 85 рейсов (стоимость одного рейса 1600 $)
2. Караганда - Самара 32 рейса (стоимость одного рейса 2600 $)

3. Караганда - Новосибирск 37 рейсов (стоимость одного рейса 1600 $) Итого: 1.1600$ * 85 = 136 000.00

 

2. 2600$*32 = 83 200.00
3. 1600$*37 = 59 200.00