Основные методы государственного регулирования платежного баланса

Содержание 

Введение……………………………………………….…………………………..3

1. Понятие платежного баланса……………………………….…………………4

1.1. Структура платежного баланса…………………...…………………..6

1.2. Сальдо платежного баланса и погашение дефицита платежного баланса……………………………………...……………………………….7

2. Основные методы  государственного регулирования  платежного баланса...9

2.1. Валютные  методы…………………...…………………….…………12

2.2. Кредитные  методы…………………………..……………………….17

2.3. Финансовые  методы…………………………………...……………..18

2.4. Административные  методы…………………………….……………19

Заключение…………………………………………………….…………………26

Список использованной литературы………………………..………………….27

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

       Внешнеэкономические связи в своем развитии проходят определенные этапы, смена которых  характеризует усиление целостности  мирового хозяйства, усложнение содержания международных экономических отношений: от торговли и услуг – к вывозу капитала и последующему созданию международного производства, далее – к формированию единого мирового рынка валют, кредитов, ценных бумаг. Помимо экономических существуют политические, военные, культурные  и другие отношения медду странами, которые порождают денежные платежи и поступления. Многогранный комплекс международных отношений страны находит отражение в балансовом счете ее международных операций, который по традиции называется платежным балансом.

       Данная  тема безусловно является актуальной, так как платежный баланс представляет собой зеркальное отражение экономического состояния страны. В современных  условиях трудно прогнозировать или  активно участвовать в международной валютно-финансовой системе, если четко и реально не сбалансирован платежный баланс. Объективно обусловленные  тенденции к росту взаимосвязей и взаимовлияний экономики развитых стран требует тщательного подхода к разработке платежного баланса страны.

      В настоящее время платежный баланс всесторонне изучается  специалистами  в области международных экономических  отношений как источник важнейшей  информации, раскрывающей особенности  участия страны в международном  обмене товарами, услугами и капиталами.   
 
 
 

1. Понятие платежного баланса

 

       Центральное место в балансах международных  расчетов занимает платежный баланс. Он представляет собой количественное и качественное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических связей государства.

       Платежный баланс – это соотношение  фактических платежей, произведенных данной страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени.

       Различают платежный баланс за определенный период (год, месяц, квартал) и платежный баланс на определенную дату. Платежный баланс за определенный период представляет собой соотношение платежей и поступлений за данный отрезок времени и позволяет выявить изменения в международных экономических отношениях страны, состояние и развитие ее экономики. Платежный баланс на дату не фиксируется в форме публикуемых статистических показателей, но он отражает изменения со дня на день соотношений платежей и поступлений, которые подлежат исполнению на определенную дату.

       Платежный баланс активен, если валютные поступления превышают платежи, и пассивен, если платежи превышают поступления.

       По  методологии платежный баланс –  это систематический перечень всех экономических операций, осуществленных за определенный отрезок времени  между резидентами данной страны и нерезидентами, иначе говоря, резидентами всех остальных стран мира. В платежном балансе фактические денежные платежи по текущему коммерческому обороту объединяются с безвалютными операциями, включающими товарообменные сделки и безвозмездную денежную помощь, с перемещением краткосрочных и долгосрочных капиталов, с такими операциями, которые в данный период не сопровождаются платежами, а лишь порождают взаимные требования и обязательства денежного характера. В итоге платежный баланс охватывает все операции, которые связаны с юридическим переходом права собственности на товары, услуги и иные ценности от резидентов к нерезидентам, а также передачей денег, финансовых и иных активов из одной страны в другую.

       Согласно  принятым в международной практике принципам деловой бухгалтерии всякое увеличение активов или уменьшение обязательств (пассивов) отражается в дебете, а уменьшение активов или увеличение пассивов – в кредите баланса. Дебетовая сторона платежного баланса соответствует понятию «платежи», «расходы», и относимые на нее цифры сопровождаются знаком «минус» (-). Кредитовая сторона соответствует понятию «поступления», «доходы», и относимые на нее цифры либо сопровождаются знаком «плюс» (+), либо проводятся вовсе без всякого знака. При этом «платежи» и «поступления» в рамках платежного баланса охватывают не только фактическое передвижение денежных средств в связи с проведенными внешнеэкономическими операциями, но также изменения взаимных требований и обязательств между странами, которые в ряде случаев заменяют денежные платежи, а иногда только их символизируют.

       Видимое противоречие между направлением изменений  в активах страны и отражением этих изменений в платежном балансе  объясняется тем, что в платежном балансе фиксируются не сами внешнеэкономические операции в своем материальном выражении, а их денежный результат – фактический или предполагаемый. В связи с этим экспорт товаров, например, всегда отражается в кредитовой (доходной) части платежного баланса, поскольку в этом случае уменьшению товарных ресурсов страны (активов) должно сопутствовать – как результат продажи – эквивалентное поступление денег. Наоборот, импорт товаров всегда фиксируется в дебетовой (расходной) части платежного баланса, так как при этом происходит увеличение ресурсов (активов) страны, а это требует траты определенной суммы денег. На тех же самых принципах распределяются по разделам платежного баланса и все другие операции, связанные с предоставлением и получением различных услуг, вывозом капиталов, получением и погашением кредитов и т.п.

       В международной практике применяется  и так называемый метод двойной записи, когда каждая внешнеэкономическая операция, подлежащая включению в платежный баланс, заносится в него дважды. Одна запись показывает, какие изменения в активах и пассивах страны вызывает данная операция, тогда как вторая запись, уравновешивающая первую, говорит о том, какими средствами регулируются взаимные требования и обязательства между странами, возникающие в результате совершения названной внешнеэкономической операции.

1.1. Структура платежного баланса

 

       Первые  попытки учета масштабов и  оценки последствий международных  экономических операций относятся  к концу XIV века. К началу XX в. наиболее полное развитие получили методы составления платежного баланса в США и Англии. Первая официальная публикация платежного баланса была подготовлена в 1923 г. по показателям 1922 г.

       По  характеру операций публикуемые  платежные балансы включают два  основных раздела:

       I – «Платежный баланс по текущим операциям»:

       а) платежи и поступления по внешнеторговым операциям, или торговый баланс;

       б) баланс услуг (международные перевозки, фрахт, страхование и пр.) и некоммерческих операций (расчеты по патентам технической  помощи), доходы и платежи по инвестициям;

       II – «Баланс движения капиталов (краткосрочные и долгосрочные операции) и кредитов».

       За  балансом движения капиталов и кредитов следует статья «Ошибки и пропуски», которая показывает неучтенное движение краткосрочного капитала. Изменение  валютных резервов отражает международные  валютные операции центральных банков, связанные с выравниванием платежного баланса и поддержанием курса национальной валюты.

       Схема платежного баланса была создана  в 1947 г., ее опубликовали как документ ООН, послуживший базой для разработки формы и принципов составление платежного баланса., издавая «Руководство по платежному балансу», продолжал разработку унификации его схемы, которая в общих чертах повторяет систему построения статей платежных балансов ведущих развитых стран с некоторыми изменениями. Эти изменения делают схему более универсальной, что позволяет сравнивать балансы развитых и развивающихся стран.

1.2. Сальдо платежного баланса и погашение дефицита платежного баланса

       При определении  сальдо платежного баланса его статьи подразделяются на основные и балансирующие. В числе основных статей – операции, влияющие на сальдо платежного баланса и обладающие относительной самостоятельность: текущие операции и движение долгосрочного капитала.

       К балансирующим  статьям относятся операции, не имеющие  самостоятельности или обладающие ограниченной самостоятельностью. Эти статьи характеризуют методы и источники погашения сальдо платежного баланса и включают движение валютных резервов, изменения краткосрочных активов, отдельные виды иностранной помощи, внешние государственные займы, кредиты международных валютно-кредитных организаций и т.п. Итоговые показатели основных и балансирующих статей взаимно погашают друг друга, т.е. формально платежный баланс уравновешен. Если платежи превышают поступления по основным статьям, то возникает проблема погашения дефицита за счет балансирующих статей, которые характеризуют источники и методы урегулирования сальдо платежного баланса. Традиционно для этого используются займы и ввоз предпринимательского капитала. Это – временный метод балансирования платежного баланса, поскольку страны-должники обязаны выплачивать проценты и дивиденды, а также сумму займа.

       Новым способом покрытия пассивного сальдо баланса стали краткосрочные  кредиты по соглашениям «своп», взаимно  предоставляемые центральными банками в национальной валюте.

       Для покрытия временного дефицита платежного баланса предоставляет странам-членам Фонда резервные (безусловные) кредиты (в пределах 25% их квот).

       Промышленно развитые страны мобилизуют для погашения  дефицита платежного баланса средства на мировом рынке ссудных капиталов в виде кредитов банковских консорциумов, облигационных займов.

       К современным методам покрытия дефицита платежного баланса относятся также  льготные кредиты, полученные страной  по линии иностранной «помощи».

       Окончательным методом балансирования платежного баланса является использование страной своих золотовалютных резервов. Главным средством окончательного балансирования платежного баланса служат резервы конвертируемой иностранной валюты.

       Вспомогательным средством балансирования платежного баланса является продажа иностранных и национальных ценных бумаг на иностранную валюту. Например, США частично погашают пассивное сальдо своего платежного баланса, размещая облигации казначейства в центральных банках других стран. 
 
 
 
 

2. Основные методы государственного регулирования платежного баланса 

     В соответствии с принципами составления  платежного баланса итоговое сальдо должно быть нулевым, так как сумма  всех кредитовых записей в целом  должна равняться сумме всех дебетовых  записей. Однако на практике оно часто таковым не является. Наличие положительного или отрицательного сальдо свидетельствует об определенных диспропорциях платежного баланса, которые возникают по ряду причин: изменение цен; структурные диспропорции; изменение уровня дохода; автономные передвижения значительных масс капитала.

     Ценовые диспропорции большей частью связаны с ростом инфляционных издержек, повышением стоимости факторов производства. Подобное часто возникает в развивающихся странах, специализирующихся на поставке на внешний рынок одного-двух сырьевых товаров. Неожиданное снижение цен на экспортируемое сырье может катастрофически повлиять на активную часть платежного баланса, практически полностью зависящую от продажи товара.

     Такое положение наблюдалось в течение 60-х годов, когда цены на готовые промышленные изделия, продававшиеся на мировых рынках, росли быстрее цен на сырьевые товары, поступавшие из развивающихся стран. Общим результатом было ухудшение платежных балансов большинства развивающихся стран. Случается и обратная ситуация. В начале 70-х годов балансы большинства развивающихся стран показали увеличение положительного сальдо в связи с повышением цен на сырье.