Национальная валюта РФ

    ВВЕДЕНИЕ 

    Валютная  система страны отражает уровень  развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений  и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому  становление высокоэффективной  российской экономики невозможно без  развитого финансового рынка, составной  частью которого является валютный рынок.     Валютный рынок как форма организации движения валютных ценностей России за последние годы развивается бурными темпами, свидетельством чему служит появление новых уполномоченных банков, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, резкий рост объема валютной выручки хозяйствующих субъектов от продажи ими на экспорт товаров, работ, услуг, бурное развитие торговли валютными фьючерсами и опционами.

    Развитие  внутреннего валютного рынка  Российской Федерации требует обобщения  опыта его функционирования, возможностей и проблем. Национальная валютная система  России образована с учетом структурных принципов мировой валютной системы, так как страна интегрируется в международные финансовые механизмы, и вступила в 1992 г. в МВФ.

    Признание устава Фонда налагает на неё определенные обязательства, касающиеся устройства её валютной системы. Основной задачей данной работы является рассмотреть валютную систему страны, выявить её основные элементы, на основе чего попытаться провести анализ становления валютной системы Российской Федерации, показать развитие валютной системы в России на основе эволюции таких важнейших категорий, как валютный курс и валютный рынок, а также выявить основные проблемы, существующие на данном этапе развития валютной системы в России, и рассмотреть возможные пути их решения.  
 

1. Сущность  валютной системы, её задачи и роль.

    По  мере интернационализации хозяйственных  связей стран возрастают международные  потоки товаров, услуг, капиталов и  кредитов. В мировом хозяйстве  осуществляется круглосуточный  "перелив" денежного капитала, формирующегося в процессе национального общественного  воспроизводства. Причем в каждом суверенном государстве законным платежным  средством являются его национальные деньги. Однако в международном обороте  обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что  в  мировом хозяйстве пока еще отсутствуют  общепризнанные мировые кредитные  деньги, обязательные для всех стран. Интеграция стран, в том числе  современной России, в мировое  хозяйство вызывает превращение  части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и  наоборот. Это происходит при международных  валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.

    Формирование  устойчивых связей по поводу купли-продажи  валюты и их юридическое закрепление  исторически привело к формированию сначала национальных, а затем  и мировых валютных систем. Поэтому  валютную систему можно рассматривать  с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая  возникает с углублением экономических  связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных  соглашениях. Именно в этом смысле можно  говорить о создании валютной системы  как о целенаправленной деятельности. Таким образом, валютная система - это  совокупность экономических соглашений, связанных с функционированием  валюты и формы их организации .

    Мировая Региональная Национальная Структура валютной системы по критерию глобалистики. Первоначально возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система - это совокупность валютно-экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой.

    Взаимная  связь национальных и мировой  валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия  функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных  стран и мировое хозяйство. От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных  и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия  промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно - монополистического регулирования  валютной сферы на национальных и  наднациональных уровнях. Всемирное  хозяйство предъявляет определенные требования к мировой валютной системе, которая должна обеспечивать международный  обмен достаточным количеством  пользующихся доверием расчетно-платежных  средств; поддерживать относительную  стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению  условий в мировой экономики; служить интересам всех стран-участниц. Однако выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения  в структуре мирового хозяйства  и в соотношении сил на мировой арене. 
 

2. Элементы  валютной системы, валютный курс, его  регулирование и контроль.

      Национальная валютная система  - часть денежной системы страны, в рамках которой формируются  и используются валютные ресурсы,  осуществляется международный платежный  оборот. В её состав входят следующие элементы:

1. национальная валютная единица;
2. степень её обратимости; § паритет национальной валюты;
3. режим курса национальной валюты;
4. международная валютная ликвидность страны;
5. наличие или отсутствие валютных ограничений;
6. международные кредитные средства, регламентация их использования;
7. регламентация международных расчетов страны;
8. режим национального рынка и рынка золота;
9. национальные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны. Национальные валютные системы формируются на основе национального законодательства с учетом норм международного права. Их особенности определяются условиями и уровнем развития экономики страны, её внешнеэкономическими связями, задачами социального развития. На базе национальных систем функционирует мировая валютная система - форма организации международных валютных отношений на основе развития мирового рынка, закрепленная межгосударственными соглашениями. Её составляющими элементами являются:
10. резервные валюты, международные счетные единицы;
11. условия взаимной обратимости (конвертируемости) валют;
12. унифицированный режим валютных паритетов;

    Основой национальной валютной системы является национальная валюта - установленная  законом денежная единица данного  государства. Деньги, используемые в  МЭО, становятся валютой. В международных  расчетах обычно используется иностранная  валюта. С ней связано понятие  девиза - любое платежное средство в иностранной валюте. Мировая  валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные  отношения. Статус резервной валюты был официально закреплен, и в  этом качестве на практике используются евро и японская иена. Объективными предпосылками приобретения статуса  резервной валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в  золото - валютных резервах; развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в  том числе за рубежом; организованный и емкий рынок ссудных капиталов, либерализация валютных операций, свободная  обратимость валюты, что обеспечивает спрос на неё других стран. Субъективным фактором выдвижения национальной валюты на роль резервной служит активная внешняя политика, в том числе  валютная и кредитная. В институциональном  аспекте необходимым условием признания  национальной валюты в качестве резервной  является внедрение её в международный  оборот через банки и международные  валютно-кредитные и финансовые организации. Международная счетная  валютная единица используется как  условный масштаб для соизмерения  международных требований и обязательств, установления валютного паритета и  курса, как международное платежное  и резервное средство. Следующий  элемент валютной системы характеризует  степень конвертируемости валют, то есть рамена на иностранные. Различаются свободно конвертируемые валюты, без ограничений обмениваемы на любые иностранные валюты.

    Частично  конвертируемые валюты стран, где сохраняются  валютные ограничения; неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для  резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют. Элементом валютной системы является валютный паритет - соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке. При монометаллизме - золотом или серебряном - базой валютного курса является монетный паритет - соотношение денежных единиц разных стран по их металлическому содержанию. Он совпадал с понятием валютного паритета. Режим валютного курса является также элементом валютной системы. Различают фиксированные валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках, плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты, а также их разновидности.

    Режим валютного рынка и рынка золота является объектом национального и  международного регулирования. На валютном рынке осуществляется широкий круг операций, связанных с внешнеторговыми  расчетами, миграцией капитала, туризмом, а также со страхованием валютных рисков и проведением интервенционных  мероприятий.   Наконец, важный элемент  валютной системы - институциональный.

    Речь  идет о регламентации деятельности национальных органов управления и  регулирования валютных отношений  страны (центральный банк, министерство экономики и финансов, в некоторых  странах - органы валютного контроля). Национальное валютное законодательство регулирует операции в национальной и иностранной валюте (право владения, ввоза и вывоза, куплю-продажу).

    Одним из важнейших элементов любой  валютной системы является валютный курс, который показывает цену валюты одной страны, выраженную в валюте другой. Существует три режима установления валютных курсов:

1. на основе золотых паритетов - определенному соотношению, устанавливаемому в законодательном порядке (или золотом стандарте); При золотом монометаллизме валютный курс опирался на золотой паритет - соотношение валют по их официальному золотому содержанию - и стихийно колебался вокруг него в пределах золотых точек. Пределы колебаний валютного курса определялись расходами, связанными с транспортировкой золота за границу и фактически не превышали 1%. С отменой золотого стандарта механизм золотых точек перестал действовать.
2. система фиксированных курсов валют; При данном режиме центральный банк устанавливает курс национальной валюты на определенном уровне по отношению к валюте какой-либо страны, к которой привязана валюта данной страны, к "валютной корзине" или к международной денежной единице. Особенность данного курса состоит в том, что он остается неизменным в течение более или менее продолжительного времени, то есть не зависит от изменения спроса и предложения на валюту. Изменение фиксированного курса происходит в результате его официального пересмотра.
3. система плавающих курсов валют, колеблющихся в зависимости от спроса и предложения; При таком режиме валютный курс относительно свободно меняется под влиянием спроса и предложения на валюту. Однако такой режим не исключает проведение центральным банком тех или иных мероприятий, направленных на регулирование валютного курса.

    К промежуточным между фиксированным и "плавающим" вариантами режима валютного курса можно отнести: режим "скользящей фиксации" - где центральный банк ежедневно устанавливает валютный курс, исходя из определенных показателей: уровня инфляции, состояния платежного баланса и др., режим "валютного коридора" - центральный банк устанавливает верхний и нижний пределы колебания валютного курса; режим "коллективного плавания" валют - курсы валют стран - членов валютной группировки поддерживаются по отношению друг к другу в пределах "валютного коридора" и "совместно плавают" вокруг валют, не входящих в группировку.

    Валютные  курсы формируются под действием  большого числа макро- и микроэкономических факторов как внутренней, так и  внешней сфер экономики. Многофакторность валютного курса отражает его  связь с другими экономическими категориями - стоимостью, ценой, деньгами, процентом, платежным балансом и т. д. Причем происходит сложное их переплетение и выдвижение в качестве решающих то одних, то других факторов.

    Валютное  регулирование в широком смысле - это регламентация государством основных принципов организации  национальной валютной системы и  механизмов её функционирования. Сущность валютного регулирования заключается  в создании такой системы воздействия  на конвертируемость валюты, валютного  курса, внутреннего валютного рынка  и платежного баланса, которая отвечала бы стратегическим задачам развития национальной экономики и вместе с тем отражала бы потребности  текущего момента.

      Содержание понятия "валютное  регулирование" многообразно. Это  по существу совокупность таких принципов, как: деятельность государственных органов по управлению обращения валютой; контроль государства за валютными операциями; воздействие на курс национальной валюты; ограничение использования национальной валюты; совокупность законодательных, административных, экономических и организационных мероприятий, определяющих порядок проведения операций с валютными ценностями.

    Функции государства в сфере валютного  регулирования, как правило, включают в себя:

    1) накапливание статистических данных  об экспорте из страны и  импорте в страну;

    2) регулирование вывоза из страны  стратегического сырья; 

    3) регламентирование вывоза или  ввоза национальной валюты из  страны, куплю-продажу ценных бумаг;