Федеральное агентство по образованию 
Волжский Политехнический Институт (филиал) 
государственного образовательного учреждения  
высшего профессионального образования 
«Волгоградского Государственного Технического Университета»

Кафедра «Экономика и менеджмент» 
 
 
 

Семестровая работа по дисциплине

«Информационные  технологии в экономике» 
 
 
 

Выполнил: студент гр. ВЭМ-412

Проверил: Ломакин Н.И. 
 
 
 
 
 
 

Волжский, 2010

Содержание 

1. Программы для отделов 2

2.Описание программы «Банк-Клиент».Версия 9.2 5

3. SWOT-анализ организации 19

4. Информационное общество в России 23 
 

 

 

1. Программы для отделов

 
 

 

2. Описание  программы «Банк-Клиент».Версия 9.2

Установка и настройка.

      Для работы системы «Банк-Клиент» требуется  программа Microsoft Access из пакета Microsoft Office. Если Microsoft Access отсутствует, можно установить бесплатную Среду исполнения Access (Access Runtime).

      Программа может работать как в локальном  варианте, так и с общего диска  по сети. Единственным условием сетевой  работы является подключение сетевого диска (т.е. работа не через «сетевое окружение», а через подключенный сетевой диск).

      Связь с Банком осуществляется через Интернет или прямым модемным соединением  с почтовым сервером Банка. Вся передаваемая в Банк и получаемая из Банка информация шифруется.

      Для Microsoft Access 97 и Microsoft Access 2000 (и более поздних) используются разные дистрибутивы БК. Дистрибутив можно скачать с сайта банка http://www.forbank.ru/mos или http://www.probank.ru/ (меню Банк-Клиент). Для установки запустите exe-файл и следуйте указаниям инсталлятора.

      После завершения работы инсталлятора запустите  ярлычком оболочку управления БК, выберите вкладку «Сервис» и нажмите кнопку «Установить новый БК».  Можно занести все настройки вручную, а можно воспользоваться специальным файлом автонастройки. Чтобы его получить, надо прислать письмо на адрес 1@forbank.ru или 1@probank.ru с указанием названия Вашей организации. Файл автонастройки содержит в себе реквизиты клиента (в том числе и счета),  реквизиты банка, открытый ключ банка, настройки соединения. Файл имеет расширение bk. Первые два символа в имени файла соответствуют ИД клиента, последний символ – банк клиента (F – ФорБанк, P - ПроБанк)

Сохраните полученный файл автонастройки на Вашем  компьютере, затем запустите оболочку управления БК, выберите вкладку «Сервис» и нажмите кнопку «Установить  новый БК».

Появится  сообщение:   

Надо ответить Да и указать путь к настроечному файлу:

 

Если ответить Нет, то настройки придётся вводить вручную (Приложение 1. Ручная настройка БК).Для генерации ключей шифрования нажмите кнопку «Генерация ключей». От Вас потребуется ввести некоторое количество нажатий клавиатуры для инициализации случайной последовательности. После того, как завершится работа программы генерации ключей и Вы нажмёте кнопку «Сохранить», будут созданы два файла – открытый ключ в папке PGP и закрытый ключ в том месте, которое Вы указали. Для отправки открытого ключа нажмите «Связь с Банком». Через несколько минут нажмите еще раз «Связь с Банком» для получения протокола, в котором будет прописана сигнатура Вашего открытого ключа. Закрытый ключ является аналогом Вашей печати и подписи, поэтому ОБЯЗАТЕЛЬНО создайте копию.

Справочник  «Клиенты».

 

  Рис.4

      Чтобы попасть в справочник нажмите  кнопку «Клиенты». Справочник состоит  из двух частей – “рублёвые” клиенты (для заполнения платёжных поручений) и “валютные” клиенты (для валютных переводов). Для ввода нового клиента, нажмите кнопку «Новый», заполните  поля «Имя клиента» , «ИНН» и нажмите  кнопку «Сохранить».

      Поле  «Группа» не является обязательным к заполнению, его удобно использовать для группировки  клиентов по какому либо признаку, чтобы  в дальнейшем было проще найти нужного  клиента из списка (в  форме «Клиенты»  есть поле «Группа», при выборе которого остаются только клиенты, принадлежащие указанной  группе).

      При вводе нового клиента  система проверяет  в базе наличие  клиента с таким  ИНН, и при нахождении, пользователю будет  выдано предупреждение.

      Для ввода расчётного счёта и банка  клиента, перейдите мышью в под-форму  «Счета клиента» (надпись над группой  кнопок справа изменится с «Клиент» на «Счёт клиента»), нажмите кнопку «Новый». Введите счёт клиента и  БИК банка клиента, название банка  система сама возьмёт из «Справочника БИК». Если Вам надо найти точный БИК банка, нажмите на кнопку со стрелкой справа от поля «БИК» (или «Наименование  Банка»), и Вы попадёте в «Справочник  БИК». В данном справочнике указаны  БИКи всех банков страны (см. также раздел «Обновление справочника БИК» данного  руководства). Для поиска и сортировки по справочнику используйте кнопки в панели инструментов (при поиске по названию, в поле «Совпадение» формы  «Поиск» указывайте «С любой частью поля»). После выбора нужного Банка, нажмите кнопку «Принять» и данные Банка запишутся в форму «Счета клиента».

      Поле  «Кличка» не является обязательным к заполнению, его удобно использовать для визуального  различия счетов данного  клиента в различных  Банках.

      Номер указанного счета  проверяется по ключевому  символу на принадлежность к указанному Банку (БИКу), и если выдаётся сообщение  «Номер счёта указан не верно», то значит, этот счёт не может принадлежать указанному БИКу (ищите ошибку в номере счёта).

      Возможен  импорт клиентов из другой базы (Приложение 2. Импорт клиентов из другой базы).  

 

Документы.

 

      Для занесения новых документов необходимо нажать на кнопку «Новый». Появиться  контекстное меню, в котором по системе «Банк-Клиент» передаются следующие документы:

  1)       Платёжное поручение

  2)       Валютный перевод

  3)       Заявка на конвертацию

  4)       Сообщение в свободном формате

  5)       Поручение на обязательную продажу валютной выручки

  6)       Отмена платежного поручения

  7)       Запрос на выписку

  8)       Импорт из 1С

  9)       Импорт п/п из другой базы  

- Платёжное поручение

      При вводе нового платёжного поручения  его номер устанавливается автоматически, но его можно изменить по желанию  пользователя. Реквизиты получателя можно, либо напрямую заносить в форму, либо выбрать из «Справочника клиентов» (нажмите кнопку «Получатель»).

      Если  в «Настройках» установлено  «Автоматически заносить клиентов в справочник», то при сохранении платёжного поручения, если клиент с таким ИНН отсутствует в справочнике, пользователю будет дана возможность сохранить его там.

      Поле  «Назначение платежа» сделано в  виде справочника, для сохранения введённого текста в справочнике нажмите  кнопку «Добавить в словарь», расположенную  справа. Для удаления значения из справочника, выберите его, и нажмите кнопку «Удалить из словаря». Кнопки «НДС 20%» и «Без НДС» используйте для добавления во введённое назначение платежа  фраз «В т.ч. НДС 20% - …….» и «НДС не облагается».

      При вводе названия Банка получателя и БИКа можно воспользоваться  «Справочником БИК» .

      Внимание! Если значение поля «Дата исполнения платежа» отличается от поля «Дата», то платёжное поручение будет исполнено банком датой, указанной в поле «Дата исполнения платежа».

       
Для отправки налоговых платежей необходимо поставить галочку Налоги , как показано на рисунке заполнить все поля.    

      Платёжные поручения с исполнением «день в день» принимаются Банком до 19 часов по Московскому времени.

      Убедительная  просьба, если Вы формируете документы и отправляете  их в Банк вечером, после окончания  операционного дня  Банка, ставьте «Дату  исполнения платежа» следующим рабочим  днём.

      Если  при формировании платежного поручения  программа сообщает Вам об отсутствии БИКа, необходимо обновить справочник БИКов  (Приложение 4. Обновление справочника БИКов).

      Для создания платёжки, подобной уже существующей, встаньте на нужное Вам платёжное  поручение (в форме «Документы») и нажмите кнопку «Копировать».

-          Отмена платежного поручения

     Эта операция предназначена для исправления  платежного поручения, которое уже  было отправлено в БАНК, но ошибку обнаружили позже. Для того чтобы Ваши деньги не пропали зря, Вам следует создать  отмену и отправить ее в Банк. Если в Банке П/П еще не было проведено, то к Вам вернется положительный ответ об отмене, и Статус отмененной платежки будет  ОТМЕНЕН , в случае отрицательного ответа статус будет ОТКАЗАНО .

-          Запрос на выписку

     «Запрос на выписку» предназначен для формирования отдельного запроса для получения  выписок за определенный период времени. Это случается в связи с  проблемами связи между Банком и  Клиентом или наоборот.

-          Импорт из 1С

     Функция написана специально для клиентов, которые используют ПО 1С. С помощью  этой процедуры вы можете заносить платежи, которые ввели в программе 1С в систему «Банк-Клиент». Для  этого Вам нужно выгрузить  нужные Вам платежи из программы 1С в папку Import программы.

-          Импорт п/п из другой базы

     Используется  для копирования п/п из другого  БК (Приложение 3. Импорт платёжных поручений  из другой базы)

Пакеты.

      Для того, чтобы отправить в Банк созданные  Вами документы, надо сформировать их в пакет. Для этого Вам нужно  нажать кнопку «Пакеты». Вашему вниманию будет предоставлена таблица  с отправленными Вами пакетами в  банк.