Контрактные отношения

     В экономической теории различают  два направления исследований в  области управления поведением исполнителя  – нормативное и позитивное. Нормативное  направление использует общепринятый микроэкономический модельный аппарат и акцентирует внимание на условиях максимизации целевой функции (полезности) при заданных ограничениях. К этому направлению относятся исследования проблем субъективного риска и стимулирующих контрактов в условиях определенности и неопределенности результата, а также ухудшающего отбора и стимулирующих контрактов для разных случаев поведения исполнителя и поручителя. В то же время позитивная теория больше внимания уделяет технологии мониторинга, связывания обязательствами в контексте различных форм контрактов и организаций. Позитивная теория поясняет, не какими должны быть стимулы исполнителя, а как поручитель и исполнитель решают проблемы настройки стимулов через дизайн контрактов и организаций⁶.

     Самовыполняющиеся контракты. Самовыполняющимся называется контракт, обеспечение соблюдения условий которого не требует вмешательства субъекта, не являющегося участником данного контракта. Самовыполняемость обусловлена не столько моральными принципами, которыми руководствуются участники соглашения, сколько расчетом, основанным на оценке надежности контрагента и издержках использования третьей стороны (суда) как гаранта выполнения соглашения.

     Для того чтобы соглашение было самовыполняющимся, каждый экономический агент должен достаточно высоко оценивать степень  надежности контрагента. Степень надежности основывается на репутации контрагента. Репутация – нематериальный актив, ценность которого определяется той мерой, в какой контрагенты опираются на репутацию в оценке будущего поведения данного экономического агента. Репутация может рассматриваться как неявный (имплицитный) контракт.

     Путем спецификации в контракте явных, гарантированных судом условий, таких как определение качества продукции, трансактор законным путем  ограничивает себя в отношении переменных, которыми он может манипулировать с целью вымогательства. Таким образом, возможности выхода трансакторов за пределы зоны самовыполняемости ограничены. Явные условия контракта экономят на требуемом капитале торговой марки, необходимом трансакторам для осуществления специфических инвестиций.

     Таким образом, трансакторы разрабатывают  оптимальное контрактное соглашение, намеренно принимая решение оставить некоторые условия контракта  точно не прописанными и для гарантии выполнения полагаясь на неявный  механизм принуждения, связанный с торговой маркой. Трансакторы совместно обсуждают величину специфических инвестиций, которые они собираются осуществить (и, следовательно, столкнуться с потенциалом вымогательства), и определенные контрактные обязательства, которые они должны принять (при данном капитале торговой марки, принадлежащем трансакторам, это определит вероятность вымогательства).

     Отношенческий контракт. В новой институциональной экономической теории акцент сделан на неполный, или отношенческий контракт, который также является самовыполняющимся. Отношенческие контракты относятся к ситуациям, когда существует двусторонняя зависимость между экономическими агентами в связи со специфичностью используемых ресурсов.

     Существует  два подхода к исследованию отношенческих  контрактов. Первый, названный неоклассической теорией неполных контрактов, предполагает применение микроэкономического инструментария, изучает проблемы в случае независимого принятия решений, вертикальной интеграции и др. Второй подход можно назвать трансакционной теорией неполных контрактов, так как он основан на экономической теории трансакционных издержек⁷. Сравнительный анализ подходов представлен в прил. 1.

     Рациональность  экономических агентов кроме всего прочего состоит в том, что они осознают возможность возникновения в будущем непредсказуемых событий, что потребует адаптации планов, действий (как индивидуальных, так и в рамках организации). Игнорирование возможности возникновения непредсказуемых обстоятельств означает недооценку необходимости адаптации к ним, а также отказ от создания действенного механизма, инкорпорирующего новую информацию в систему организационного знания и тем самым изменяющего последнее. В конечном счете результатом могут стать нарушение координации и дезорганизация.

     Институциональным устройством, позволяющим обеспечить гибкость и адаптируемость к изменяющимся условиям, является неполный контракт, содержащий не столько предписания относительно того, какие действия и в какое время должны предпринимать заключившие его стороны, сколько процедуры разрешения спорных вопросов, порождаемых изменениями во внутренней и внешней среде и соответственно – относительных цен. Однако в этом случае неполнота контракта определяется не тем, доступна или нет информация о его условиях третьей стороне, в частности суду, как в оптимизационных неполных контрактах. Здесь ограниченная рациональность на стороне суда вполне сочетается с неограниченной рациональностью экономических агентов, которые участвуют в контракте. Вместе с тем последовательное применение предпосылки об ограниченной рациональности предполагает, что участники контракта не могут с достаточной степенью точности предсказать будущее. В этом случае следствием рациональной неосведомленности является конструирование набора правил, которые позволяют справиться с проблемами координации в связи с возникновением непредвиденных обстоятельств. Данные правила включают такие компоненты, как: схемы стимулирования и принуждения с учетом издержек определения вклада каждого из участников контракта в создание потока квазиренты; механизмы наблюдения (верификации); процедуры разрешения спорных вопросов в случае добросовестной и в то же время различной интерпретации контрагентами одной и той же ситуации⁸.

     Таким образом, стороны используют отношенческий  контракт, чтобы минимизировать общие  издержки наблюдения и адаптации  к постоянно меняющейся окружающей среде. Важен также вопрос о регулирующем содержании «конституции», связанной  с отношенческим контрактом. Трудность состоит в том, что, с одной стороны, должны быть рассмотрены гарантии и их обеспечение, а с другой – связи между этими элементами и ожидаемым поведением всех сторон. Не только права собственности, но и их гарантии систематически влияют на распределение и использование благ. Дело в том, что права собственности рассматриваются как условия владения, которые дополнены особенными гарантийными средствами, включая частные гарантии. В ситуации положительных трансакционных издержек гарантии могут оказывать сильное влияние на применяемую структуру управления и общую организацию фирмы. Поэтому теория трансакционных издержек действительно способна объяснить разнообразие организационных структур, однако многие вопросы еще ждут внимания исследователей институциональной структуры общества. Отношенческий контракт важен для понимания теорий О. Уильямсона, В. Голдберга и других представителей новой институциональной экономики, но, кроме того, он достаточно важен для дальнейшего развития микроэкономической теории⁹.

3. Права собственности,  контракты и обеспечение их соблюдения 

     Реалистичный  взгляд на экономические процессы требует  рассмотрения не только структуры прав собственности, трансакционных издержек, но и контрактов, поскольку права  собственности передаются с помощью контрактных соглашений. Различают права собственности, закрепленные в контрактных соглашениях и в институтах, которые определяют круг допустимых контрактов. Первые, как правило, возникают на базе индивидуальных решений и, таким образом, отражают принцип единогласия; последние обычно возникают из различного уровня коллективных решений и имеют разные результаты относительно благосостояния. Поясним это. Институциональная среда как системообразующие правила включает абсолютные права собственности, т.е. определенные безотносительно к соглашениям между отдельными экономическими агентами. Контракты как институциональные соглашения являются непосредственным основанием для формирования относительных прав собственности. Относительные права собственности – это такие права, которые устанавливаются в рамках контрактов. Сущность и структура контрактов (рынок, гибрид, фирма) определяются институциональной средой. С другой стороны, институциональные соглашения связаны с характеристиками принятой модели человека (например, ограниченная рациональность и оппортунизм). Обмен пучками правомочий наделяет получателей полномочиями на определенные действия с движимым или недвижимым имуществом. Контрактные соглашения предоставляют эффективные способы обмена пучками правомочий. Однако преобладающая структура прав собственности должна определять содержание заключаемых контрактов. Структура прав существует как набор ограничений на специфические пучки прав, которые могут быть переданы через обмен товарами и услугами. Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, коренящуюся в структуре прав собственности и механизмах их обеспечения.

     Но  если контрактные условия ограничены существующим распределением прав собственности, то любое принципиальное изменение  в содержании контрактных соглашений должно быть основано на изменениях существующей структуры прав собственности или на развитии новых прав. Возможности получения выигрыша появляются в связи с формированием и развитием новых контрактных соглашений, разрешенных существующими институтами, и новых институтов, которые изменяют распределение прав собственности и набор разрешенных контрактов. Таким образом, в новой институциональной экономической теории предполагается, что в любой момент времени существует некоторая структура прав собственности, определяющая санкционированные поведенческие отношения, которые управляют использованием ограниченных ресурсов в экономике. В принципе все индивиды должны подчиняться этим юридическим и социальным правилам. Однако действительные взаимоотношения отклоняются от нормативных предписаний и поэтому возникают вопросы контроля за выполнением правил, имеющих иерархическую структуру. Как отмечалось ранее, изменения в правилах низшего порядка могут осуществляться при неизмененных правилах более высокого порядка, что упрощает некоторые процедуры, например перезаключение контрактов, так как правила более высокого порядка (например, права собственности) остаются теми же, сохраняя основу для консенсуса.

     Анализируя  проблемы обеспечения соблюдения правил, А.Е. Шаститко пришел к следующим выводам¹⁰. Механизм санкционирования, или обеспечения соблюдения контрактов, создает для нарушителя издержки, которые он сопоставляет с выгодами от нарушения условий контракта в соответствии с уровнем компетентности и мотивированности. Полные издержки нарушения контракта включают прямые санкции и упущенные выгоды, которые могли быть получены при добросовестном соблюдении условий контракта. Значит, ожидаемая полезность экономического агента в случае соблюдения контракта должна быть больше ожидаемой полезности агента в случае нарушения контракта. Таким образом, деятельность по обеспечению соблюдения контрактов должна сделать соблюдение условий соглашений выгодными. Такая деятельность предполагает, во-первых, получение информации о самом факте нарушения; во-вторых, угрозу применения санкций или фактическое их применение при выявленном нарушении. В зависимости от того, кто и каким образом осуществляет действия по обеспечению соблюдения контрактов, можно выделить механизмы самовыполнения и обеспечения соблюдения условий соглашений с помощью третьей стороны.

     Издержки  обеспечения соблюдения контрактов (правил) можно разделить на два  компонента: 1) ценность ресурсов, затрачиваемых гарантом; 2) риск ущерба, который может быть нанесен гаранту в процессе выполнения им своей функции. Поскольку деятельность по обеспечению соблюдения условий контракта связана с издержками, то выбор ее формы зависит от того, каково соотношение между этими издержками и потерями в случае нарушения условий контракта. Если издержки защиты контракта для пострадавшей стороны выше потерь, связанных с нарушением условий контрагентом, то санкции в общем случае применяться не будут. Отсюда возможность эффективного расторжения контракта. Соблюдение условий контракта обеспечивает достоверная угроза принуждения или его применение. Принуждение означает создание для его объекта издержек посредством угрозы санкций или их применения. Принуждение может принимать различные формы: прямое применение физической силы в отношении нарушителя и (или) в отношении активов, которыми он располагает; косвенные формы, например подрыв репутации нарушителя, затрудняющий последующее заключение соглашений; конфискация части активов; недополучение дохода из-за распространения разоблачающей информации и др.

     Самовыполняемость контракта может быть обеспечена следующими способами: 1) обмен залогами, т.е. в случае нарушения условий  контракта нарушитель утрачивает право  на залог, а залогополучатель приобретает  полный пучок правомочий; 2) использование персонализированных обменов. Знание контрагента (лично или посредством знаков, свидетельствующих о принадлежности к определенной общности и выполняющих функцию фокальных точек), во-первых, позволяет с низкими издержками выявить нарушение; во-вторых, обеспечивает высокую вероятность повторения сделок; в-третьих, дает возможность целенаправленно и адекватно использовать санкции.

     В.Л. Тамбовцев отмечает, что любое  гарантирование обмена так или иначе  сводится к чисто силовому осуществлению  защиты имущества либо к угрозе (обещанию) применить насилие.

     В этом смысле насилие (экономически) ничем, кроме уровня и структуры затрат, а также экономических последствий, не отличается от иных видов хозяйственной  деятельности. Теоретически государство  – наиболее эффективный «насильник», причем его эффективность находится в прямой зависимости от его легитимности, т.е. признания гражданами наличия у государства права осуществлять насилие. Ведь если такое признание (соответствующее общественное мнение) создается, то государство как организация, рационально использующая ограниченные ресурсы для реализации своих функций и целей, может не расходовать имеющиеся у него возможности на преодоление сопротивления со стороны населения выполнению этих функций и целей, каковы бы они ни были¹¹.