Инфляция: сущность, причины и социально-экономические последствия

5.      На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему России, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков документооборота.

6.      Для стабилизации потребительского рынка целесообразно:

1)     создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере производства и услуг. Ввести государственные кредиты на аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования (с возможностью последовательного выкупа), а также ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск разорения особенно значителен;

2)     создать условия для повсеместного распространения параллельно с существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету) по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их экономику. Потребкооперация будет способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.

7.      В течение кризисного периода следует также проводить рациональную государственную политику защиты внутреннего рынка и строгого контроля частной экспортной деятельности. Все экспортные операции должны осуществляться через немногие крупные фирмы и синдикаты, контролируемые государством и выполняющие экспортные операции на комиссионных налогах.

Глава 2. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

2.1.     Влияние инфляции на уровень жизни

Инфляция крайне отрицательно сказывается на жизненном уровне, соотношении номинальной и реальной заработной платы трудящихся. Их сбережения и заработки значительно обесцениваются. Стремительное повышение цен на потребительские товары и услуги приводит к существенному замедлению темпов роста номинальной и падению реальной заработной платы. Доля прироста номинальной заработной платы, «съедаемая» инфляцией, весьма возросла, а уровень реальной заработной платы оказался «отброшенным»               назад почти на десятилетие.

Инфляция, выходя из-под контроля, оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний. Общепризнанно, что инфляция сужает мотивы к трудовой деятельности, ибо подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов. Негативное влияние инфляции состоит также и в том, что она ограничивает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупка недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели – «изъять» деньги у населения.

Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач вызывает рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях увеличения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий. Снижается доверие к программам и мероприятиям, намечаемым и проводимым правительством.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся:
• снижение реальных доходов населения (при неравномерном росте номинальных доходов);             

•   обесценение сбережений населения (повышения процентов на вклады, как правило, не компенсирует падения реальных размеров сбережений);
• потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство               относительно               дешевых               товаров);
• усиление диспропорций между производством промышленной и сельскохозяйственной              продукции;
•   ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в силу снижения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие;
•   ухудшение условий жизни преимущественно представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, чьи доходы формируются за              счет              государственного              бюджета).
           Для поддержания фиксированного уровня жизни введена система компенсационных мер, т.е. индексация социальных программ, доходов различных групп населения, заработной платы работающих, пенсий, стипендий, пособий и других социальных выплат населению. Однако российская практика индексации доходов, сбережений и компенсационных выплат не снимает негативного воздействия инфляции на уровень жизни населения, поскольку эти меры, как правило, проводятся после очередного повышения цен на рынках товаров и услуг.

2.2.             Влияние инфляции на объем производства

Относительно влияния инфляции на объем производства существует два мнения. Первое заключается в том, что инфляция, т.е. рост цен, стимулирует производителя создавать больше продукции. Такая ситуация возможна, если макроэкономическое равновесие установится на III участке кривой совокупного предложения. В этом случае при некоторой умеренной инфляции возможно достижение высокого уровня производства и занятости.

Второе мнение относительно последствий инфляции прямо противоположно. Если в стране наблюдается инфляция издержек, то, как уже упоминалось ранее, объем производства сокращается. При инфляции спроса в условиях полной занятости происходит рост цен, а производство остается на прежнем уровне. В последнем случае может возникнуть ситуация самовоспроизводства инфляции, или инфляционная спираль: повышение спроса вызывает рост цен, что в свою очередь, при сформировавшихся инфляционных ожиданиях, вызывает новый виток ажиотажного спроса.

2.3.             Инфляция в Российской Федерации

Ниже на рисунке 6 можно увидеть графики роста инфляции в течение 2008 и 2009 года. Если в первой половине 2009 года инфляция стабильно росла, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2008 год ушла вверх. Таким образом, инфляция в России установила новый рекорд – в 2009 году она стала самой низкой с 1991 года.

Рис. 6. Индекс потребительских цен (на конец периода, в процентах к декабрю предыдущего года)

Инфляция 2008 года:

Федеральная служба государственной статистики сообщила, что в декабре 2008г. инфляция в России достигла 0,7% в месячном сопоставлении, а за 2008 г. – 13,3% в годовом сопоставлении (таблица 1).

Таблица 1. Инфляция за период 2008 года

В декабре основными катализаторами инфляции были цены на продовольственные товары и услуги (рост по обеим категориям зафиксирован на уровне 1,0% к предыдущему месяцу); цены на непродовольственные товары увеличились всего на 0,1% в месячном сопоставлении.

В 2008 г. росту инфляции способствовали преимущественно цены на продовольствие, повысившиеся на 16,5% в годовом сопоставлении. Наиболее заметно выросли цены на хлеб и хлебобулочные изделия, крупы и макаронные изделия (повышение составило до 33,8% в годовом сопоставлении). Цены на мясо и птицу увеличились на 22,2%, а цены на растительное масло повысились на 22,1% в годовом сопоставлении.

Цены на непродовольственные товары в 2008г. выросли на 8 % к 2007г., при этом цены на бензин увеличились всего на 1,2% в годовом сопоставлении, тогда как цены на медикаменты – на 16,4%, а цены на одежду и белье – почти на 10%. Цены на услуги выросли на 15,9% в основном из-за роста цен на услуги ЖКХ (+16,4%), транспорт (+22,5%), а цены на связь увеличились всего на 2,0%.

Инфляция 2009 – начало 2010 года:

Инфляция в России в 2009 году составила 8,8%.

Больше всего за двенадцать месяцев подорожали услуги – 11,6%. Стоимость непродовольственных товаров возросла на 9,7%, а продовольственных – на 6,1%.

Федеральная служба государственной статистики также сообщила, что потребительские цены на автомобильный бензин в среднем по России за неделю с 21 по 27 декабря снизились на 0,5%. Снижение средних цен на бензин отмечено в 50 центрах субъектов РФ, в том числе самое значительное – в Калуге (на 4,8%). Повышение цен на бензин зафиксировано в Нарьян-Маре – на 1%, и Пскове – на 0,4%. В 31 центре субъектов РФ цены на бензин оставались на уровне предыдущей недели.

Таблица 2. Инфляция за период 2009 года

После 2009-го года, когда основным источником инфляции был рост цен на продукцию монополий, казалось, что государство сможет контролировать инфляцию и впредь. Однако вместо этого мы увидели разгон инфляции, начавшийся во 2-м квартале 2010го года. При этом из 8,7% прироста потребительских цен пару процентов вполне можно объяснить всероссийским неурожаем. То есть, если не считать форс-мажора, то правительство выполнило свои обещания по снижению инфляции.

Но все не так просто. Темп инфляции начал расти еще до того, как стало ясно, что Россию ждет неурожай, а рост потребительских цен на 1% в декабре достоин дополнительного анализа.

В первую очередь нужно отметить, что с конца 2009 года Центральный Банк РФ начал смягчать денежную политику, что означало рост денежной массы и снижение процентных ставок. Достаточно долго снижение процентной ставки вело к замедлению денежного оборота, и поэтому рост денежной массы не разгонял инфляцию. Однако, ближе к осени избыток денег все же начал сказываться… В течение года денежная масса возросла примерно на 30%, такой прирост денежной массы не мог не вызвать ускорения инфляции, и если бы не было временного лага между ростом денежной массы и инфляцией, то мы бы получили рост цен на 25% (пять процентов были бы съедены экономическим ростом на примерно 4%, который наблюдался в прошедшем году). К счастью, такой временной лаг существует (как и замедление денежного оборота), но все же цены производителей в 2010-м году выросли на 16%.

Но рост потребительских цен оказался в два раза медленнее, и это также требует объяснений.

Во-первых, есть лаг между потребительскими ценами и ценами производителей. Этот лаг составляет пару месяцев и мог съесть до 1% инфляции.

Во-вторых, правительство проводило антиинфляционную политику, направленную против сферы торговли, т.е. пыталось замедлить рост потребительских цен за счет снижения прибылей торговли и перетекания этих прибылей к производителям. Это также должно было временно замедлить инфляцию (2% – 4%).

В-третьих, и это самое важное, цены на некоторые товары сохранялись на постоянном уровне за счет того, что Россия их импортирует, а курс рубля был практически стабилен весь год. 

Прогноз уровня инфляции на 2010 год от Министерства экономического развития составил 7,5 %. Так инфляция в России за неделю с 5 по 11 мая 2010 года составила 0,1%, с начала мая - 0,2%, с начала года - 3,6%, как говорится в материалах Росстата.

Теперь перейдем к прогнозам по инфляции в 2011-м году.

Во-первых, Центральный Банк вряд ли будет наращивать денежную массу тем же темпом, что и в 2010-м году. Это произойдет по нескольким причинам: 1) поскольку стимулирование экономики деньгами оказалось неэффективным (а рост ВВП на 3%-4% нельзя признать успехом), то от него откажутся из-за угрозы неконтролируемой инфляции; 2) как уже бывало,  лишние деньги будут просто возвращаться в ЦБ через валютный рынок; 3) ЦБ придется повышать процентную ставку, а это само по себе замедлит рост денежной массы. В лучшем случае денежная масса вырастет на 10%; в худшем – на 25%.