Формирование и анализ портфеля ценных бумаг

Как видно из таблицы, доход  принесенный данным портфелем составил более 30% от суммы, суммы которую  мы инвестировали. Т.о. денежные вложения в ценные бумаги это очень выгодно, т.к. не один вклад в банке за год  не принес бы такую прибыль, но риск потерять деньги на рынке ценных бумаг  не соизмеримо больше, чем при вкладах.

4. Методы снижения рисков

В данном портфели использованы ценные бумаги структур различных отраслей экономики.

Основные риски приобретения данных ценных бумаг состоят в  следующем:

-Проблемы поставки электроэнергии  в результате непредвиденных  обстоятельств или природных  катаклизмов, что повлечет за  собой незапланированные убытки  электросетевых компаний, что негативно  скажется на курсовой стоимости  акций (так сказать внешний  риск), то же самое касается  и Ростелекома - перебои в работе  связи по тем же причинам;

- Ухудшение финансовой  стабильности компании (внутренний  риск), это касается всех ценных  бумаг используемых в данном  портфеле.

Что касается Уралкалия, то здесь внутренние риски минимальны, так как организация стабильно  функционирует. Внешние риски данной компании связаны  с фактором сезонности, т.к. предприятие поставляет минеральные  удобрения для с/х культур.

Принцип диверсификации, использованный в данном портфеле, на мой взгляд, гарант финансовой стабильности портфеля. Ценные бумаги подобраны так, что  при падении в стоимости акций  предприятий одной отрасли, убыток будет покрыт прибылью от роста акций  предприятий другой отрасли.

Но все же, при снижении доходности данного портфеля следует  предпринять следующие меры:

-Сделать ещё больший  упор на акции молодых, стабильно  развивающихся компаний;

- Рассмотреть вывод наиболее  рисковых ценных бумаг из портфеля, и замену их на ЦБ компаний, которые менее подвластны влиянию  мирового рынка, так например, консалтинговые компании, IT- технологии, телекоммуникационные компании.

Вывод:

Инвестирование в ценные бумаги является достаточно прибыльным бизнесом, но для этого требуется  фундаментальный анализ рынка ценных бумаг и тщательный их выбор. Также  данный вид бизнеса характеризуется  высокими рисками, поэтому необходимо принимать меры по их снижению, следить  за изменениями конъюнктуры рынка  и экономическими тенденциями.

В своем портфеле я выбрал принцип диверсификации, что позволило  мне минимизировать риски потерь инвестиций. Кроме того, я руководствовался принципом «малоизвестная компаний - высокий рост», что позволило  мне максимизировать прибыль  портфеля.