Валютные  операции в России осуществляют только уполномоченные коммерческие банки, т. е. банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального банка России на проведение валютных операций.

     Существуют  три вида валютных лицензий: внутренние, расширенные и генеральные. Наибольшие права предоставляет генеральная валютная лицензия.

     На  проведение операций с золотом требуется также специальная  лицензия ЦБ. Валютные ценности могут находиться в собственности как резидентов, так и нерезидентов. Покупка и продажа иностранной валюты проводятся через уполномоченные коммерческие банки. Сделки купли-продажи иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченными банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых ЦБ России. При этом покупка и продажа иностранной валюты, минуя  уполномоченные банки, не допускаются. Валютное регулирование, осуществляет Центральный банк России. Он устанавливает порядок обязательного перевода, вывоза и пересылки иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам; выдает валютные лицензии; проводит валютные интервенции на главных валютных биржах страны — ММВБ и Санкт-Петербургской бирже. Валютный контроль осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органами валютного контроля является Центральный банк России, а также правительство РФ. Агентами валютного контроля выступают организации, которые в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции валютного контроля. Агенты валютного контроля подотчетны соответствующим органам валютного контроля. Основной агент валютного контроля — Федеральное агентство по валютному и экспортному контролю. Законодательной основой валютного контроля выступает Инструкция по валютному импортному контролю, направленная на совершенствование учета и контроля за импортными операциями. Расчеты так же, как и по экспорту, осуществляются только через уполномоченные банки, оформившие с импортерами паспорта сделок. Уполномоченный банк производит платежи по импортному контракту, открытие импортных аккредитивов и выдачу банковских гарантий только при наличии подписанного паспорта сделки. Оплата импортируемого товара по контракту импортера  может производиться только со счета импортера в его уполномоченном банке или банком-корреспондентом, действующим по его поручению. Это позволит резко уменьшить утечку валюты за рубеж.

     Внутренний валютный рынок России состоит из внутренних региональных рынков. Он представлен, прежде всего, валютными биржами в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге, Новосибирске и Владивостоке. Состояние валютного рынка РФ зависит от смены международных валютных курсов, важнейшее значение в процессе курсообразования принадлежит ММВБ. Главенствующее значение на рынке имеет рубль, как национальная валюта. Российский рубль продолжает оставаться замкнутой валютой. Вывозить его в зарубежные развитые и развивающиеся государства можно только в небольших количествах. Рубль не является валютой международных расчетов. Он не может служить валютой цены и валютой платежа во внешнеторговых контрактах. Банки развитых западных стран не имеют счетов в рублях в своих странах. В России фактически уже имеется внутренняя конвертируемость рубля  при наличии ряда валютных ограничений. Для перехода к полной конвертируемости рубля потребуется политико-экономическая и финансовая стабилизация, накопление существенных золотовалютных резервов, отработка валютного механизма сотрудничества со странами СНГ. В 1996г. Россия подписала ст.VIII Устава МВФ, в результате  чего рубль стал конвертируемой валютой в платежах и переводах. В настоящее время в России действует режим плавающего валютного курса, который зависит от спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на ММВБ. Курс рубля к конвертируемым валютам обеспечивает связь экономики России с мировым рынком. На валютном рынке Российской Федерации действуют различные институты, уполномоченные банки Российской Федерации, иностранные банки и инвестиционные компании, биржи, брокерские конторы.

 

4. ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС

 
 

     Для того чтобы более детально рассматривать установление равновесия на валютном рынке, необходимо проанализировать все источники получения и каналы расходования валюты государством. Эти операции отражаются в платежном балансе страны.

     Платежный баланс характеризует соотношение  между валютными поступлениями  в страну и платежами, которые  государство осуществляет за границей за определенный промежуток времени. При этом наиболее трудной задачей является учет всех без исключения операций. Состояние платежного баланса активно воздействует на текущий рыночный курс национальной валюты, который через обратные связи влияет на экспортно-импортные потоки, движение капиталов, в целом на структуру экономики.

     Впервые платежный баланс для СССР и России был рассчитан за 1990 и 1991 гг. с выделением трех групп стран, с которыми СССР имел различные системы расчетов – в переводном рубле, в свободно конвертируемой валюте и путем валютного клиринга. В приложении 1 и 2 приводится платежный баланс России за 2009-2010- г.

     Установлены следующие сроки разработки платежных  балансов Российской Федерации:

• Ежеквартальные, годовые – не позднее трех месяцев после отчетного периода;
• Ежеквартальные, годовые балансы в страновом разрезе – не позднее шести месяцев после отчетного периода;
• Годовые прогнозные платежные балансы: предварительные прогноз – ноябрь года, предшествующего прогнозному, уточненный прогноз – апрель прогнозного года.

     Платежный баланс Российской Федерации в январе – сентябре 2010 г. продолжал укрепляться  вследствие расширения спроса на товары российского экспорта, благоприятной  ценовой конъюнктуры. По оценке, положительное  сальдо счета текущих операций по итогам января – сентября 2010 г. достигло 69,1 млрд. долл. США, превысив показатель соответствующего периода 2009 г в 1,7 раза. Экспорт товаров увеличился на 38% и составил 178,4 млрд. долл. США. Основными партнерами Российской Федерации являются Германия, США, Финляндия, Китай.

     Рост  стоимости поставок за рубеж происходил практически по всему спектру  наиболее значимых товарных позиций, в  первую очередь по энергоносителям. Товарный импорт оценивается 85,6 млрд. долл. США, что выше уровня января – сентября  2009 г. на 28%. Дефицит баланса услуг увеличился до 10, 3 млрд. долл. США по сравнению с 10,1 млрд. долл. США в январе – сентябре 2009 г [15].

     Сальдо  баланса инвестиционных доходов  сложилось отрицательным. Его увеличение относительно показателя сопоставимого периода 2009 г. в значительной мере было связано с активным привлечением иностранного капитала сектором нефинансовых организаций и большим объемом выплаченных дивидендов.

     В реальной жизни экономисты и политики часто говорят о том, что платежный баланс сведен с положительным или отрицательным сальдо. Этот результат относится к сальдо по двум счетам: текущих операций и движения капиталов. Он показывает направление движения валюты, полученной от ведения международной торговли и финансовых операций. Если платежный баланс дефицитен то страна получила меньше иностранной валюты, чем израсходовала. Размер дефицита равен сокращению официальных резервов. Активное сальдо означает, что государство заработало больше валюты, чем потратило, в результате произошло увеличение запасов валютных резервов.

 

      ЗАКЛЮЧЕНИЕ 
 

     Переход к рыночной экономике потребовал кардинальных изменений в экономике, в частности, в денежной и валютной системах. Либерализация цен и демонополизация внешней торговли повлекли за собой изменение валютного регулирования, установления курсов валют, отношений между субъектами валютного рынка. Снятие валютных ограничений и жестко фиксированного курса рубля стали причиной резкого его падения.

     Валютная  система тесно связана с темпами  роста производства, развитием торговли и международных связей. Она не только влияет на экономику страны, но и определяет ее «лицо» на мировой арене. Это подтверждает пример августовских потрясений: нестабильность валютной системы отрицательно сказывается на готовности Запада кредитовать российскую экономику, экспортировать капитал в нашу страну и т.д.

     Сейчас  валютная система России по многим показателям находится на уровне стран «третьего» мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы внешние связи. Трудность нынешнего этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение курса рубля является стабилизирующей мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису производства, денежной системы и к стагфляции экономики в целом. Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и т.п. Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются определенные рычаги воздействия на установление курса рубля. Кроме того, в апреле  1992  г. Россия вступила в Международный валютный фонд и Международную ассоциацию развития, что влияет на упрощение международных расчетов и процедуры кредитования. Однако криминализация экономики и политика Центробанка, направленная в последнее время не на упрочение рубля, а на увеличение прибыльности собственных валютных спекуляций приводят к тому, что две трети валютных поступлений остается в зарубежных банках [6, c. 68].

     Таким образом, валютная система страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических отношений. Поэтому все противоречия нашей экономики сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные операции на международном рынке, отношения с нерезидентами и зарубежными банками и т.д.), но регулирование основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики.

 

     БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

 
 
 
     

1. Вахрин, П.И. Финансы: учебное пособие / П.И.Вахрин, А.С.Нешитый. - М.: Издательск. центр «Маркетинг», 2008. 496 с.
2. Глазьев, С. Критические замечания по фундаментальным вопросам денежной политики / С.Глазьев. // Вопросы экономики. - 2007. - №2. 46 c.
3. Морданов, Р.Х. Денежно-кредитная политика в период экономических реформ / Р.Х.Морданов. // Экономика и управление. - 2008. - №6. 43 c.
4. Авдокушев Е.Ф. Международные экономические дела. – М.,-2005. 261-281 c .
5. Глобальная экономика. Введение во внешнеэкономическую деятельность. Под ред. А.К. Шуркалина и Н.С. Ципиной. – М.,-2003. 165-169 c .
6. Ефимова Л. Лицензирование валютных операций коммерческих банков. - Закон, 2004,№8. 31-33 с.
7. Хлестова И.О. Валютные операции и российское законодательство. Практическое пособие в вопросах и ответах, М., 2007. 247 с.
8. Артамонова Т. Валютное регулирование в России. - Закон, 2005, № 8. 14-22 с.
9. Сапожников Н. Правовое регулирование текущих валютных операций по счетам в уполномоченных банках Российской Федерации. - Хозяйство и право, 2005, № 2. 90-101 с.
10. Международная торговля валютой. - М.: Арго, 1993. 105-110 с.
11. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. М.Х. Лапидуса. - М.: Финансы и статистика, 1996. 5-28 с.
12. Федоров М.В. Валюта, валютные системы и валютные курсы. - М., 2005. 111-113 с.
13. Авдокушин Е.К. Международные экономические отношения. - М., 2006. 80-83 с.
14. Смирнова Е.В. Рейтинг конкурентоспособности стран мира в 2007 году. // Внешнеэкономический бюллетень, 2008. – №5. 3-9 c.
15. Петров Ю., Жуков М. Платежный баланс России в 1993 – 2001 гг. Трансграничное движение капитала и перемещение стоимости // Российский экономический журнал, 2002, № 4. 12-15 с.
16. Андрюшин С. Банковская система России: особенности эволюции и концепция развития. – М., 1998. 45-48 с.
17. www.minfin.ru//
18. www.forex-mmcis.ru/
19. www.cbr.ru/
20. www.veb.ru/ru/
21. www.wikipedia.org/

 
 
 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 

Таблица 1 – Платежный баланс Российской Федерации за 2010 г.

                                                                                                          (млн. долл. США) 
ПРИЛОЖЕНИЕ 2