Современный финансовый кризис

 

Более того, стройки замораживаются из-за отсутствия финансирования. Десяти минут хватило, чтобы Россия избавилась от высочайшего здания в стране: именно столько времени совет директоров крупной российской компании Mirax Group потратил на принятие решения о замораживании сверхамбициозного строительного проекта – 46-этажного торгово-развлекательного центра Миракс-плаза…

 

Однако девелоперы стали не единственными  жертвами финансового кризиса. На грани  затопления оказались такие флагманы отечественной металлургии, как Ferrexpo и Мариупольский меткомбинат  имени Ильича.

 

Кризис также не прошёл мимо и фондовых рынков. Когда период резкого роста сменился обвалом котировок на биржах, большинство инвест-компаний стали опасаться не за прибыли, а за выживание.

 

Кроме этого, актуальной проблемой в период кризиса является безработица. Официально на конец января в России она составляла 1 642 300 человек. Реально – гораздо выше. К ней следует отнести, например, так называемую скрытую безработицу, когда человек формально числится на предприятии, но фактически находится в неоплачиваемом отпуске или трудится в режиме неполного рабочего времени. Как сообщает Минздравсоцразвития, на конец января под эту категорию подходило более чем 673 тысячи человек, работающих в 970 российских компаниях. Однако даже те компании, которые не отправляют сотрудников в отпуск за свой счёт, ищут различные возможности, чтобы сократить расходы на персонал. Это продемонстрировали результаты Pyndex – мониторинга антикризисных мероприятий на рынке труда.

 

В январе в опросе этой организации приняло участие 98 компаний, из которого следует, что кадровые изменения касаются всё большего числа организаций. Так, в декабре 11% участников опроса не решались пересматривать свои принципы работы с персоналом. В январе таковых осталось 9%. В декабре только 7% компаний снижали зарплаты, спустя месяц таких было уже 10%. Существенно выросла доля компаний, увольняющих персонал: с 29% до 43%. С приходом нового года предприятия жестко обошлись с социальным пакетом. Наименее нужными в условиях кризиса признана оплата сотовой связи: от нее отказались 52% организаций. На втором месте – компенсация за обеды: сразу треть компаний перестанет кормить сотрудников. Однако факт остается фактом:  большинство организаций оптимистично смотрит в свое кадровое будущее: 53% участников опроса продолжают активно трудоустраивать, а 78% держат открытыми вакансии, чтобы не упустить особо талантливых специалистов, выходящих на рынок.

 

Не лишним стоит отметить, что  финансовый кризис уменьшил ещё и  всё мировое благосостояние на целых 40%. Об этом заявил в своём выступлении на Всемирном экономическом форуме в Давосе председатель совета директоров фонда прямых инвестиций Blackstone Стивен Шварцман. Такую оценку подтверждает индекс всемирного фондового рынка MSCI World, который снизился за последний год на 42%. По мнению медиамагната

и владельца империи News Corp. Руперта Мэрдока, потери мирового благосостояния составляют 50 трлн долларов. Эксперты в один голос утверждают, что настолько беднее мир стал вследствие резкого падения стоимости практически всех активов, которые в последние годы были значительно переоценены. В числе главных пострадавших влиятельная The Times назвала российских олигархов: по версии газеты, их потери за последние месяцы составили около 260 млрд долларов. Это во многом связано со снижением индекса ММВБ, а также цен на сырье, которое является основой для немалого количества компаний. Теперь же отечественным предпринимателям, как и бизнесу во всём мире, остаётся надеяться лишь на помощь властей.

 

Однако кризис повлиял не только на мировую экономику и предприятия  в частности. Кризис затронул умы  и сознания отдельных людей, ибо  Всемирная организация здравоохранения  бьёт тревогу: глобальный финансовый кризис может спровоцировать рост числа  самоубийств и психических расстройств, причём в группу наибольшего риска, по мнению врачей, попадают брокеры и банкиры. Из-за страха потерять состояние бросился под поезд американский миллионер Росс Стефенсон; в Каире повесился египтянин, проигравший весь свой капитал на бирже. В Лос-Анджелесе, убив пять членов семьи, покончил с собой 45-летний служащий. В предсмертной записке он объяснил свой поступок безнадёжной экономической ситуацией. В декабре волна самоубийств докатилась до топ-менеджеров: в лондонском отеле свёл счёты с жизнью 49-летний Кристен Шнор, член совета директоров банка HSBC, пострадавшего от финансового коллапса. Не перенеся происходящего на предприятии, повесился на шнуре от компьютера временно исполняющий обязанности директора по персоналу ГАЗа Анатолий Емелин. По словам коллег, он сильно переживал из-за увольнений сотрудников. Так что, как ни печально, опасения медиков уже начали сбываться.

 

2.2. Способы выхода  из кризиса и его последствия

Для того чтобы поддержать финансовый сектор, правительства разных стран  стали делать эмиссии из бюджета  в банковские структуры, предоставляя им кредиты под низкие процентные ставки или выкупая какое-то количество акций. Эти инвестиции, по сути, «национализирующие»  коммерческие банки, дали свой положительный  эффект, но только на некоторое время. «Золотую» середину между полностью  зависимыми от государства банками  и свободными коммерческими вряд ли возможно найти. Полная национализация приведет к краху рыночных отношений, поэтому «чаша весов» склонилась в сторону коммерческой направленности банков. Что вызвало беспрецедентное  отношение коммерческих банков к  государственным инвестициям. Они  по-прежнему крайне неохотно пересматривают свою кредитную политику, предпочитая  эмиссионные деньги придержать или  вложить в наиболее устойчивые международные  финансовые структуры. Эта не иначе  как «больная» политика косвенным  образом поддерживается «власть  имущими», что только усугубляет кризисные  проявления и отодвигает всеми ожидаемый  конец кризиса на весьма неопределенный срок.

 

По сути, вся беда проблемы выхода из кризиса в том, что в его  период в решение злободневных проблем  активно ввязываются политики, а  экономисты, способные коллегиально найти оптимальное решение, оказываются  от всего этого в стороне. А  ведь специалисты понимают, что наиболее эффективным рычагом при любом  кризисе является стимулирование инвестиционного  спроса. Говоря иначе, нужно стимулировать  занятость населения путем вложений в проекты под низкие процентные ставки. Аналогично тому, как вышли  из «великой депрессии» 1929-1933 годов США, инвестировавшие огромные бюджетные средства в проекты дорожного строительства, когда с их помощью была решена основная социальная проблема занятости. Это позволило армии потенциальных инвесторов встать «на ноги» и послужило той прочной основой, опираясь на которую можно было начать «выкарабкиваться» из кризисной «ямы».

 

Безусловно, все эти рассуждения  изложены без учета многих аспектов, влияющих на состояние экономики, как  глобальной, так и разных стран. Но суть проблемы представляется именно такой, а решения ее находятся  в компетенции опытных и квалифицированных  экономистов. Главное, чтобы им не мешали.

 

Однако можно выделить следующие  шаги и задачи, которые способны оставить на плаву различные компании, холдинги и корпорации, это – прекращение (или же снижение) роста заработной платы; оптимизация производственного процесса; сокращение инвестиционных программ, а если это невозможно, то поиск и привлечение инвесторов. Необходимо работать только с теми проектами, которые позволяют заработать и принесут деньги. Конечно это совсем общая формулировка, и довольно трудно в некоторых отраслях провести четкий анализ, но по-другому сформулировать эту задач в общем контексте просто нельзя. Ясно, что каждый бизнес или производство состоит из множества нюансов и тонких моментов, свойственных только той или иной компании, фирме или же заводу. Привлечение изначально невыгодных инвестиции, кредита или принятие сиюминутных решений без анализа дальнейших действий, под влиянием только эмоций и панических настроений к хорошему не приведёт.

 

Что же касается последствий этого  кризиса, то экономисты уже пытаются заглянуть по другую его сторону  и угадать, как он изменит мировую  экономику. Всемирный экономический форум (ВЭФ) выпустил большой доклад «Будущее мировой финансовой системы», посвященный этой проблеме. В нем он предложил четыре сценария. Они достаточно сильно отличаются друг от друга, сказать, который из них реалистичнее, сложно.

 

Первый называется «Финансовый  регионализм». Согласно ему, экономика  развитых стран – США и Европы – продолжает замедляться. Рост ВВП  здесь не превышает 1,2% в год. Параллельно  с этим развивающиеся страны наращивают темпы роста. Их ВВП составляет 9% в год. И, чтобы оградить себя от влияния  развитых стран и их идей, они разрывают связи с ними, формируя свой блок. США оказываются в изоляции. Их экономическая связь с миром сводится к туризму и покупке энергоресурсов. Вопрос энергетической безопасности становится главным.

 

Доллар и евро перестают быть единственными резервными валютами. Центр экономики смещается на восток, причем в Азии на лидирующие позиции выходит Китай. Мир, таким  образом, распадается на три силы: Демократический торговый альянс, ведомый  США, Евросоюз и Восточное интернациональное  экономическое сообщество, где лидером  выступает Китай.

 

Второй сценарий носит название «Воссозданный западный центризм». По нему, наоборот, развивающиеся экономики  понесут наибольшие потери. И лидерство, как экономическое, так и моральное, сохранят западные страны. Рост мирового ВВП составит 3,6%, причем на развивающиеся  страны придется 6%, а на развитые – 3,1%. Будет создан новый регулирующий орган. Тем не менее, в ходе реформ интересы развивающихся стран не будут учитываться в должной  степени.

 

В результате происходит маргинализация развивающихся рынков. Растут поставки инновационных продуктов и услуг  из США и Европы. Такой сценарий предполагает возникновение нового кризиса.

 

Третий сценарий под названием  «Изолированный протекционизм» является самым пессимистичным. Мир раздирают  конфликты. Рецессия обрушивается на все  страны, и они изолируются друг от друга, преследуют исключительно  собственные интересы, предъявляя друг другу претензии, проводя политику протекционизма и популизма. Усиливаются  конфликты на почве нехватки энергоресурсов, масло в огонь подливает терроризм  и природные катастрофы.

 

Мировой ВВП снижается до 2,3%. Усиление контроля над капиталом и людскими ресурсами добавляет негатива. Евросоюз к 2014 году распадается из-за противоречий между его членами. Банки национализируются, доверие уходит из мировой экономики.

 

И четвертый, самый оптимистичный  – «Сбалансированная многосторонность». Правда, по нему, сначала экономика  впадет в глубокую стагнацию. Мировой  ВВП сократится до 2,5%. Но по мере того как США будут сталкиваться все  с новыми кризисами, а развивающиеся  страны завязнут в своих неразрешимых проблемах, мир осознает, что сотрудничество – единственный шанс выбраться из ямы. Повышается понимание значимости общемирового управления и того, что  решать проблемы следует сообща.

 

Постепенно мировой ВВП  увеличивается до 3,6%, причем основной вклад вносят развивающиеся страны. США и ЕС продолжают проходить  через стадию борьбы с дефляцией, их ВВП растет медленнее – 1,8%. То есть экономика становится интегрированной, но страны БРИК усиливают свое влияние в мире. Создаются новые, общие принципы риск-менеджмента.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Целью данной курсовой работы являлось рассмотреть всю сущность финансового  кризиса, его особенности  и причины  возникновения. Какие выводы можно после этого сделать? Ближайшие несколько лет ведущие державы мира посветят тому, чтобы преодолеть финансовый кризис, зародившийся в Америке и поставивший в буквальном смысле слова многие страны на грань выживания. Однако есть ещё один нюанс, о котором говорят многие и говорят давно: о закате лидерства США. И как подметил главный редактор журнала «РБК» Пётр Власов, наступивший год наверняка пройдёт под знаком всё ослабевающего могущества Америки и их отчаянных попыток любыми способами вернуть прежнее влияние на глобальные события. Намёки на то, как именно это может происходить, легко отыскать в горячих точках, которые множатся сегодня на карте мира. Возможный ядерный конфликт между Индией и Пакистаном, ставший актуальным после странной атаки исламистов на Мумбаи, обнаглевшие вдруг ни с того ни с сего сомалийские пираты, растущая напряженность на границах с Грузией и непрекращающиеся провокации в адрес Москвы со стороны Украины – даже не будучи поклонником теории заговоров, можно прийти к выводу, что кто-то очень хочет перерастания мирового финансового кризиса в кризис военно-политический. Новый президент США не раз уточнил для всех, что он в принципе не против войны как инструмента внешней политики, главное, война эта была «справедливой».

 

Ясно, что нашим дипломатам и  экономистам предстоит очень  жаркий и горячий наступивший  год. Но дай Бог, чтобы он не стал таковым ещё и для военных… Такой вот он, современный финансовый кризис.

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Власов Пётр, «Год раненого  быка»// «РБК», №2 – стр.10.

2. Грицаенко Олег, «Банкирам здесь  не место»// «РБК», №3 – стр.14.

3. Грицаенко Олег, «Бедные олигархи»// «РБК», №3 – стр.12.

4. Грицаенко Олег, «Не доходное  место»// «РБК», №2 – стр.14.

5. Грицаенко Олег, «Режут по живому»// «РБК», №3 – стр.14.

6. Кругман Пол, «Об опасностях 2009 года»// «РБК», №2 – стр.18, пер.  с амер.

7. Сигал Евгений, «Длань государева»// «РБК», №2 – стр.32.

8. Сухарёв О., «Мировой финансовый  кризис и способность экономики  к развитию»// «Экономист», №2  – стр.16.

9. Хестанов Руслан, «Война валют»// «Русский репортёр», №12 – стр.26.