Современные проблемы денежного обращения в РФ

Рассмотрим виды инфляции с позиции темпа роста  цен. 
В зависимости от характера инфляции и темпов нарастания инфляционных процессов различают следующие типы инфляции: 
 1.Нормальная инфляция – темпы растут медленно, примерно 3 – 3,5% в год; масштаб инфляции поддаётся контролю.

      2.Ползучая  инфляция, для которой характерны  относительно невысокие темпы  роста цен, примерно по десяти  или несколько больше процентов в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным.

      3.Галопирующая  инфляция в отличие от ползучей становится трудноуправляемой: рост цен измеряется сотнями процентов в год, контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Галопирующая инфляция наблюдалась, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии в 80-х гг. Галопирующий рост цен проявляет себя неодинаково и не имеет строго обозначенных количественных параметров. 
Инфляционные процессы зависят от уровня развития страны, социально- экономической структуры, несхожего механизма регулирования ценовых процессов.

      4.Наибольшую  опасность представляет гиперинфляция.  Её условный рубеж – ежемесячный  ( в течение трёх – четырёх  месяцев) рост цен свыше 50%, а годовой будет выражаться  четырёхзначными цифрами. Особенность  гиперинфляции в том, что она оказывается практически неуправляемой; обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию, приходиться прибегать к чрезвычайным мерам. Но нет однозначного представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией. 
Предлагаются различные, нередко весьма противоречивые методы. 
Чтобы опередить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы 
«горячих» денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос; раскупаются в первую очередь те товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережений 
(недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы). Люди действуют под давлением « инфляционного психоза», а это подстёгивает рост цен, и инфляция начинает кормить сама себя.¹⁸ 
 Классический пример гиперинфляции – обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после первой мировой войны. В Германии в 1923 г. уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1918 г. до 845 млрд. к декабрю 1921 г. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз.

      Современная экономическая наука концентрирует анализ на инфляции спроса, инфляции издержек (предложения), инфляции структурных сдвигов 
(синтез инфляции спроса и предложения). 

Инфляцию спроса можно рассматривать как превышение объема совокупного спроса над объемом совокупного предложения, приводящее к повышению уровня цен. Инфляционные процессы такого типа начинаются с возникновения избыточного спроса, избыточный спрос, наталкиваясь на ограничения со стороны предложения в краткосрочном плане, вызывает рост цен на конечные продукты, экономические субъекты, получившие возможность производить с большей рентабельностью предъявляют больший спрос на ресурсы ограниченные в краткосрочном плане. Причем рост цен на последние, как правило, отстает от роста цен на первые.

      Инфляция  издержек (предложения) — изменение  совокупного предложения вызванное  ростом издержек производства в расчете на единицу продукта.

Отставание  темпов роста совокупного предложения  или фактическое уменьшение совокупного  предложения по сравнению с совокупным спросом, определяет темпы инфляционных процессов.

      Рост  себестоимости продукции приводит к падению рентабельности производства, что заставляет совокупное предложение при стабильных ценах падает. Низкий уровень совокупного предложения при старом совокупном спросе определяет падение покупательной способности национальной валюты, т.е. повышение цен. Вследствие недостаточного спроса объем производства и занятость сокращаются.

Инфляция  такого рода начинается с роста цен  на факторы производства, а затем  распространяется по технологической  цепи на конечный продукт.

      Различают административные и экономические методы борьбы с инфляцией. К административным методам относят установленные государством ограничения на повышение цен и заработной платы. С помощью этих методов можно достаточно эффективно сдерживать рост общего уровня цен. Следует учитывать, однако, что центра-линованный контроль над ценами, во-первых, создает основу для развертывания подавленной инфляции, а во-вторых, и это главное, блокирует рыночные механизмы и, тем самым, препятствует становлению рыночной экономики, тормозит процесс преодоления кризисных явлений переходного этапа. В этом плаке предпочтительнее выглядят экономические методы, заключающиеся в создании экономических условий, сдерживающих стремление и возможности продавцов повышать цены.

      Экономические методы регулирования позволяют  воздействовать как на инфляцию спроса, так и на инфляцию издержек. Экономические методы сдерживания инфляции можно подразделить на две группы. Первая -- это совокупность мер антимонопольной политики. Известно, что чем выше степень конкурентности рынка, тем выше, при прочих равных условиях, объем предложения и ниже уровень цен. Борьба с монополизмом, таким образом, способствует росту совокупного предложения и, следователь' но, сдерживает инфляцию издержек.

      Вторая  группа — это совокупность мер, способствующих сокращению удельных издержек производства. Сюда входят: сокращение налогов на бизнес, понижение импортных пошлин на ввозимые средства производства, а также весь комплекс мероприятий по стимулированию технического прогресса. Заметим, однако, что влияние экономической политики на динамику издержек и совокупного предложения относительно невелико. Гораздо шире возможности политики воздействия на совокупный спрос.

Как показано выше, высокие темпы роста цен  в переходной экономике связаны со взаимодействием инфляции издержек и инфляции спроса, причем повышение совокупного спроса является как бы питательной средой инфляции издержек. Если предотвратить или жестоко ограничить повышение совокупного спроса, то механизм инфляции издержек начинает работать на самоуничтожение. Спад производства и рост безработицы, вызванные стагфляцией, ограничивают рост спроса, а следовательно, и цен на сырьевые ресурсы, и рост номинальной заработной платы. Это, в свою очередь, сдерживает повышение издержек производства и порождаемые им инфляционные тенденции. В силу названных причин политика ограничения совокупного спроса является важнейшим элементом антиинфляционных мероприятий. Основные элементы политики ограничения совокупного спроса - это сокращение бюджетных расходов, сдерживающая фискальная и жесткая кредитно-денежная политика. ¹⁹

Инфляция  в России за неделю с 30 марта по 5 апреля 2010 года составила 0,1% проц, говорится  в материалах Федеральной службы государственной статистики (Росстат).

Темп  среднесуточного прироста цен в  апреле равен 0,012 проц. С начала текущего года инфляция в РФ составила 3,2%. Годом ранее инфляция с начала апреля была вдвое выше - 0,2%, с начала года - 105,6%, в целом за апрель 2009 года потребительские цены выросли на 0,7%.²⁰

За указанный  период подорожали яйца - на 1,6%, гречневая крупа и сыр - на 0,7% и 0,6% соответственно. Подешевели куры, мороженая рыба, мука, вермишель, макаронные изделия, маргарин, соль, сахар-песок - на 0,1-1,8%. Прирост цен на плодоовощную продукцию в среднем составил 0,7%. При этом, капуста и морковь подорожали на 2,7% и 2,3% соответственно, репчатый лук - на 1,5%. Цены на автомобильный бензин выросли на 0,2%, на дизельное топливо - не изменились.

Информация  подготовлена Росстатом на основе еженедельной регистрации потребительских цен  на 61 вид важнейших наименований товаров и услуг, которая осуществляется в 266 городах России.

Согласно прогнозу Минэкономразвития, инфляция в РФ в первой половине 2010 года, в условиях ограниченного спроса будет низкой - 6,5-7,5% в годовом исчислении. Такая оценка содержится в основных параметрах уточненного прогноза социально-экономического развития на 2010 год и плановый период 2011 и 2012 годов.²¹

  
2.2.Проблема количества денежной массы. 

    Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике, которыми располагают частные лица, институциональные собственники ( предприятия, объединения, организации) и государство.

    В структуре денежной массы выделяется активная часть, к которой относятся денежные средства, реально обслуживающие хозяйственный оборот, и пассивная часть, включающая денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами. В настоящее время  основная часть сделок осуществляется  между предприятиями и организациями осуществляется путем использования банковских счетов.

    В пассивную часть денежной массы включаются такие компоненты, которые нельзя непосредственно использовать  как покупательное и платежное средство. Речь идет о денежных средствах на срочных счетах, сберегательных вкладах в коммерческих банках, других кредитно-финансовых учреждениях, краткосрочных государственных облигациях, акциях инвестиционных фондов, которые вкладывают средства только в краткосрочные денежные обязательства, т.е. квази-деньги. Они представляют собой более весомую и быстро растущую часть денежной массы.

    Выделяют несколько денежных агрегатов – показателей денежной массы. Наиболее ликвидным денежным агрегатом является агрегат М0 , который включает наличные деньги в обращении. Аналогичным по ликвидности денежным агрегатом является агрегат М1 , который объединяет наличные деньги и деньги на текущих счетах. Менее ликвидным денежным агрегатом является агрегат М2 , который включает в себя все компоненты агрегата М1 плюс деньги на срочных и сберегательных счетах коммерческих банков, депозиты в специализированных финансовых институтах. ²²

          На денежную массу влияют два фактора: количество денег и скорость их оборота.Количество денежной массы определяется государством, точнее Центральным банком. Центральный банк занимает главенствующее положение в кредитно-денежной системе. Предложение денег в экономике исходить от Центрального банка и он являеться монополистом в вопросе эмиссии денег.

    Центральный банк Росси был создан в 1991г. И действует в соответствии с Законом о Центральном банке. Он выполняет ряд важнейших функций:

    -эмиссия банкнот;

    -хранение государственных золото-валютных резервов;

    -хранение резервного фонда других кредитных учреждений;

    -денежно-кредитное регулирование экономики;

    -поддержание обменного курса национальной валюты;

    -кредитование коммерческих банков и осуществление кассового обслуживания государственных учреждений;

    -проведение расчетов и переводных операций;

    -контроль за деятельностью кредитных учереждений.²³

Другой фактор, влияющий на денежную массу, – скорость обращения денег, т.е. их интенсивное движение при выполнении ими функций обращения и платежа. Для расчета этого показателя используют косвенные методы, в том числе:

- скорость движения денег в кругообороте стоимости общественного продукта или кругообороте доходов определяется как отношение:

ВНП/М1или М2  

      Этот показатель свидетельствует о связи между денежным обращением и процессами экономическом развития;

- оборачиваемость денег в платежном обороте определяется отношением:

      Сумма денег на банковских счетах/среднегодовая величина денежной массы в обращении.

      Этот показатель свидетельствует о скорости безналичных расчетов. Применяются и другие показатели скорости оборота денег.

      На скорость обращения денег влияют общеэкономические факторы, т.е. циклическое развитие производства, темпы его роста, движение цен, а также денежные (монетарные) факторы, т.е. структура платежного оборота (соотношение наличных и безналичных денег), развитие кредитных операций и взаимных расчетов, уровень процентных ставок за кредит на денежном рынке, а также внедрение компьютеров для операций в кредитных учреждениях и использование электронных денег в расчетах. Кроме этих общих факторов, скорость обращения денег зависит от периодичности выплаты доходов, равномерности расходования населением своих средств, уровня сбережения и накопления.

Увеличенная денежная масса при том же объеме товаров и услуг на рынке ведет к обесценению денег, т.е. в конечном итоге является одним из факторов инфляционного процесса.