Международная система Валютных курсов

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………….3

1. ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ РАЗВИТИЯ И СОСТАВЛЯЮЩИЕ ВАЛЮТНЫХ ОТНОШЕНИЙ И МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ…………………………………………….….5

1.1 Сущность, особенности и тенденции валютных отношений …......5

1.2 Международная валютная система, как форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства…………………...7

1.3 Основные  этапы развития международной  валютной системы …..8

1.4 Структура и функции международной валютной системы ……....11

1.5 Валютный курс и валютный рынок, как основа международной валютной системы………………………………………………………...12

2. СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ, ПРОБЛЕМЫ И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ …..16

2.1 Международная валютная система: современное состояние и проблемы………………………………………………………………..…16

2.2 Проекты реформирования и развития международной валютной системы…………………………………………………………………….19

3. РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ В ЭКОНОМИКЕ РОССИИ…………………………………………….....24
1. Современные проблемы полноценной интеграции России в международную валютную систему…………………….………..….24
2. Анализ возможного превращения рубля в международную валюту..………………………………………………………………...26

ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………….......29

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ…………………………………………………………...….31

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Актуальность темы. Под влиянием многих факторов функционирование валютных отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес для России. Интеграция России в мировое сообщество требует знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, сырья.

В работе поставлена цель: рассмотреть валютную систему современного мирового хозяйства.

В соответствии с целью, в работе были поставлены и решены следующие задачи:

• выделить этапы развития и составляющие валютных отношений;
• рассмотреть международную валютную систему, как форму организации международных валютных отношений;
• рассмотреть валютный курс и валютный рынок;
• рассмотреть современное состояние и проанализировать проблемы и тенденции развития международной валютной системы;
• проанализировать влияние международной валютной системы на экономику России;
• проанализировать последствия становления рубля основной международной валютой.

Объектом исследования выступают международная валютная система.

 Предметом исследования являются теоретические и практические вопросы международных валютных отношений.

Теоретико-методологической основой  и эмпирической базой исследования послужили фундаментальные концепции, представленные в классических и современных трудах отечественных и зарубежных экономистов, внесших существенный вклад в разработку научных основ проблем функционирования валютных отношений, материалы аналитических докладов, материалы известных исследователей в области валютных отношений.

Хронологические рамки исследования: 2008-2011 гг.

Теоретическая значимость исследования состоит в раскрытии сущности валютных отношений и рассмотрение их специфического содержания, что позволило развить представления о природе данного явления и формах его проявления в современной экономике.

Практическая значимость исследования. В данной исследовательской работе выделены современные проблемы международных валютных отношений, проанализированы проекты развития международной валютной системы, а так же выделены возможные последствия превращения рубля в основную международную валюту. Эти исследования могут использоваться для реформ и проектов развития международных валютных отношений.

 

1 ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ РАЗВИТИЯ И СОСТАВЛЯЮЩИЕ ВАЛЮТНЫХ ОТНОШЕНИЙ И МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

1.1 Сущность, особенности и тенденции валютных отношений

 

Любая национальная денежная единица является валютной и выполняет функцию мировых  денег, но любой продавец на мировом  рынке предпочитает получать эквивалент своих товаров в валюте свое страны, поэтому всегда в валюте отражаются связи и взаимодействие национального  и мирового хозяйства. Отсюда вытекает необходимость обмена денежных единиц одной страны на деньги другой. Вся  совокупность финансовых отношений, возникающих  при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов и  пр., при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений.

Международные валютно-кредитные и финансовые отношения – составная часть  и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой  экономики, развитие которых исторически  тесно связано. По мере интернационализации  хозяйственных связей увеличиваются  международные потоки товаров, услуг  и особенно капиталов и кредитов. Во всемирном хозяйстве расширяется  сфера действия общих экономических  законов (интернациональной стоимости, глобальной конкуренции и др.) и  функциональных взаимосвязей (дальнейшее развитие международной специализации  и кооперирования). В сфере валютных отношений появляются новые особенности и тенденции:

• усиливаются международные функции национальных валют (национальные денежные единицы участвуют в международных расчетах);
• масштабы участия любой валюты в международном платежном обороте определяются комплексом факторов (исторического, экономического, международно-правового), в том числе и национальной политики;
• в условиях свободной конвертируемости валют и перелива капитала между странами размываются границы между внутренним денежным оборотом и международным платежным оборотом;
• тенденция к сращиванию национального и международного денежно – кредитного рынка прокладывает себе дорогу в условиях сохраняющейся специфики и особенностей, национальных денежно – кредитных рынков.¹

Субъектами  валютных отношений могут быть государство, предприятия и организации, а  также отдельные частные лица. Если государство монополизировало внешнеэкономические отношения, то отдельные физические и юридические  лица могут участвовать в них  крайне ограниченно и только по специальному разрешению государственных органов. В свободной экономике ограничения  для участия в международных  отношениях незначительных и затрагивают  только ту сферу деятельности, на которую  распространяется государственная  монополия.

Валютные  отношения являются вторичными, производными от воспроизводственных отношений, складывающихся внутри страны. Они зависят от динамики и темпов экономического роста, от соотношения спроса и предложения на национальном рынке, но в последние годы на них все большее влияние оказывают развивающийся процесс интернационализации производства, развитие мирового рынка, движение рабочей силы и капиталов.

1.2 Международная валютная система, как форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства

 

В каждой стране существует своя национальная денежная система: та ее часть, в рамках которой формируются валютные ресурсы  и осуществляются международные  платежи, называется «национальная  валютная система».

На базе национальной валютной системы функционирует  международная (мировая) валютная система – форма организаций международных валютных отношений.² Она сложилась на основе развития мирового рынка и закреплена международными соглашениями.

Хотя  мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными  валютными системами.

Эта связь  осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую  деятельность, и проявляется в  межгосударственном валютном регулировании  и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и  регулирования, влияние на экономику  отдельных стран и мировое  хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются  в их элементах.

Таблица 1 - Основные элементы национальной и  мировой валютных систем.³

Национальная валютная система	Мировая валютная система
Национальная валюта	Резервные валюты, международные счетные  валютные единицы
Условия конвертируемости национальной валюты	Условия взаимной конвертируемости валют
Паритет национальной валюты	Унифицированный режим валютных паритетов
Режим курса национальной валюты	Регламентация режимов валютных курсов
Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль	Межгосударственное регулирование  валютных ограничений
Национальное регулирование международной  валютной ликвидности страны	Межгосударственное регулирование  международной валютной ликвидности
Регламентация использования международных  кредитных средств обращения	Унификация правил использования  международных кредитных средств  обращения
Регламентация международных расчетов страны	Унификация основных форм международных  расчетов
Режим национального валютного рынка  и рынка золота	Режим мировых валютных рынков и рынков золота
Национальные органы, управляющие  и регулирующие валютные отношения  страны	Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

 

1.3 Основные этапы развития  международной валютной системы

 

Изучение  мировой валютной системы целесообразно  начать с анализа основных этапов её эволюции, так как каждый из них, наложил определенный отпечаток на современное состояние мировой валютной системы.

В современном  развитом, сложном виде мировая валютная система возникла не сразу. Она прошла долгую эволюцию, которая началась вслед за промышленной революцией и формированием мировой системы хозяйства. Условно эту эволюцию можно разделить на три этапа.

Первая  мировая валютная система была системой золотого стандарта. Золотой стандарт возник в 1867 г., когда Парижское соглашение признало золото единым платежным средством  в международных отношениях. Признаками золотого стандарта явились свободный  ввоз и вывоз золота, не ограниченный обмен бумажных денег на золото, неизменное золотое содержание бумажных денег и свободная чеканка золотых монет.

В условиях золотого стандарта возникающий  дефицит платежного баланса покрывался только золотом, что неизменно вело к уменьшению золотого запаса страны. Так как золотое содержание бумажных денег было неизменным, неизбежно  сокращалось количество денег в  стране, что вело к снижению платежеспособного  спроса и цен. В результате перелив  золота между странами автоматически  регулировал равновесие платежных  балансов.

Золото  – это товар, производство которого ограниченно в связи с ограниченными  запасами его в природе и трудностями  в добыче. В силу этого в условиях золотого стандарта правительство  не могло произвольно увеличивать  количество бумажных денег в обращении  и таким образом стимулировать  инфляцию. Стабильное денежное обращение, твердые валютные курсы стимулировали  международную торговлю, так как  снижались неопределенностью ее результатов. В то же время жесткая  привязка валютного обмена к золоту не позволяла маневрировать, особенно в периоды спада производства и кризисов. В таких условиях отдельные  страны отказались от обмена банкнот  на золото.

Вначале ХХ века возникли новые трудности  в использовании золотого стандарта. Расширение производства и увеличение товарной массы требовало увеличения количества денег в обращении. Но так как денежная единица была твердо связана с количеством  денег, а золотые запасы менялись медленно, возникла тенденция к уменьшению доли золота в денежной массе в  официальных резервах. Усиление вмешательства  государства в экономику, которое  началось в этот период, потребовало  гибкого механизма изменения  денежной массы в стране, что невозможно в условиях золотого стандарта. Кредитные  деньги стали все больше вытеснять  золото. Начавшийся процесс был ускорен  первой мировой войной, в результате чего на место золотого стандарта пришел золотодевизный.

Золотодевизный  стандарт был основан на золоте и  ведущих валютах, которые могли  обмениваться на золото. Он был принят на Генуэзской международной экономической  конференции в 1922 г. Новая система  сохраняла золотые паритеты, но восстановила режим свободно колеблющихся валютных курсов. Регулирование валютных систем осуществлялось через проведение активной валютной политики, разработку международных  норм и правил. В последующие годы началась некоторая стабилизация валютных отношений, но мировой кризис 30–годов помешал этому процессу. Перед  началом второй мировой войны  практически ни одна страна не имела  устойчивой валюты, а во время войны  все страны независимо от участия  в ней ввели валютные ограничения  и заморозили валютный курс.