Инфляция в современной России

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Инфляция в  России: исторический аспект, антиинфляционное  регулирование

3.1 Теория инфляции  в России: исторический аспект

Переход к новой экономической  политике, не сразу осознанная необходимость нормализации денежного обращения и стабилизации денег сделали инфляцию центральной экономической проблемой. Общемировая тенденция проявилась и в России. Мировое сообщество активно искало пути преодоления послевоенной инфляции. На состоявшейся в конце 1920 г. Брюссельской международной финансовой конференции была сделана попытка ее теоретического объяснения и определения. Термин «инфляция» еще не стал общеупотребляемым, но вошел в практический оборот, в том числе и в среде образованных людей России. Его использовали и в советском правительстве.

Комментируя происходящие в  то время процессы в экономике, работник НКФ С. Кистенев в статье, опубликованной в сентябре 1922 г., дал первое в советской литературе  развернутое определение инфляции: «Под инфляцией следует разуметь такое явление, когда в обороте оказывается излишнее количество денег (и других средств обращения), сказывающееся повышением общего уровня товарных цен». Уже в 1923 г. вышло в свет первое учебное пособие – курс лекций Г. Наумова, в котором были выделены разделы, посвященные  инфляции.

В 1920-е годы проблема инфляции переместилась в центр внимания экономической теории и практики. При Президиуме Госплана была создана  специальная комиссия по ее изучению. Различия в трактовке инфляции сохранились. Одни экономисты считали ключевой чертой инфляции чрезмерность денежного обращения, а рост цен и обесценение денег, перераспределение доходов - ее следствиями. Другие авторы в качестве главной черты инфляции выделяли обесценение денег, подчеркивая, что инфляция - не просто денежно-технический феномен, а сложный социально-экономический процесс.

В 1950-е годы академик И. Трахтенберг дал обобщенное и систематизированное изложение теории инфляции на основе представительной концепции денег. Он рассматривал инфляцию как неразрывное единство трех составляющих: чрезмерности денежного обращения, обесценения денег и перераспределения доходов и собственности. По мнению этого автора, чрезмерность денежного обращения и обесценение денег - только форма инфляции, ее содержанием является обязательно сопутствующее обесценению денег перераспределение национального дохода и собственности и падение реальной заработной платы.

С 1960-х годов в советской экономической науке получило развитие новое направление исследования инфляции, у истоков которого стоял А. Аникин. Его представители фактически создали новую теорию инфляции, учитывающую общие изменения в экономике XX в., изъятие золота из денежного обращения, изменения в механизме ценообразования и др. В качестве важнейшей черты современных инфляционных процессов отмечалось тесное переплетение денежных и общеэкономических факторов роста цен. Подчеркивалось, что независимо от того, какие причины послужили первичными импульсами, любое повышение цен вызывает необходимость увеличения денежной массы и расширения денежно-кредитного оборота.

Попытку упорядочить и систематизировать  знания об инфляции сделала в конце 1970-х годов Л. Красавина. Она определяла инфляцию как "нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе общественного воспроизводства и экономической политикой и проявляющееся в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в них оборота, в обесценении денег". По ее мнению, сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции - избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег. В числе внутренних факторов развития инфляции она назвала милитаризацию экономики, модификацию экономического цикла, избыточность инвестиций по сравнению с нормальными источниками накоплений, государственно-монополистическое ценообразование и регулирование экономики, кризис государственных финансов, кредитную экспансию банков, избыток денег в обращении и увеличение скорости их оборота. Важнейшими внешними факторами инфляции она считала повышение цен в результате мировых структурных кризисов (сырьевого, энергетического, валютного), а также валютную политику капиталистических стран, направленную на экспорт инфляции в другие страны. [7]

С учетом экономической динамики и  всей совокупности ценообразующих факторов, то есть на более высоком уровне теоретического анализа, инфляция выступает как рост цен и обесценение денег в результате расширения масштабов платежно-расчетного оборота, опережающего реальный рост производства. Такое понимание подразумевает разграничение денежных и неденежных (инфляционных и неинфляционных) факторов роста цен, установление определенных причинно-следственных связей; оно предполагает четкость теоретических представлений, но неприменимо к инфляции как явлению экономической жизни. В действительности инфляция оказывается сложным социально-экономическим процессом, своеобразным "черным ящиком", в котором, как в любой социально детерминированной системе, присутствуют самые разные связи и закономерности. При этом принципиальные различия между денежными, общеэкономическими, социальными и "надстроечными" факторами роста цен стираются (в силу механизма скорости обращения денег, изменения структуры накопленных ликвидных активов), и на поверхности инфляционных процессов появляется лишь результат их взаимодействия: рост общего уровня цен, означающий обесценение денег. Таким образом, инфляция в реальной жизни предстает как девальвация, количественно отражающаяся в повышении общего уровня цен и измеряемая ценовыми индексами. Некоторые авторы считают, что инфляция измеряется "обратными величинами от роста цен".

Однако и с подобным пониманием инфляции нельзя полностью согласиться. Дело в том, что динамика цен может играть роль точного измерителя инфляции лишь в условиях рыночного ценообразования, не ограниченного жестким государственным контролем и регулированием. Если же ценообразование подавляется или деформируется, обесценение денег проявляется не только в росте цен, но и в других процессах. Поэтому в экономической теории наряду с открытой инфляцией, то есть инфляцией, характеризующейся ростом цен, существует еще скрытая и подавленная инфляция. Именно два вида инфляции были характерны для советской экономики, основанной на централизованном управлении и ценообразовании.[12]

3.2  Инфляционная динамика в России 1992-2010 гг и антиинфляционные провалы

Таблица 2 – Инфляция в России в 1992-2010 гг.

 

Год	Инфляция, %
1992	2508,8
1995	131,3
1998	84,4
2001	18,6
2005	10,9
2008	13,3
2009	8,8
2010	8,8

 

Как видно из Таблицы 2, инфляция в России достигла небывалых размеров в 1992 г. - 2508,8%. К ее основным, по большей части специфическим причинам следует отнести:

1) катастрофический спад  производства;

2) глубокие структурные  диспропорции в экономике, проявляющиеся  в преобладании тяжелой промышленности  и сложном положении в сельском  хозяйстве;

3)быстро растущие цены  высокомонополизированных хозяйствующих  субъектов (топливно-энергетический  комплекс и транспорт);

4) масштабный разрыв хозяйственных  связей внутри бывшего СССР  и внутри РФ;

5) долларизацию денежного обращения, значительный приток инвалют способствовал росту цен;

6) экономическую и социальную  нестабильность;

7) огромный отток материальных  и валютных ресурсов за границу;

8) вытеснение импортом  отечественных товаров;

9) огромный внутренний  и внешний долг;

10) финансовые противоречия  между центром и регионами; 

11)либерализацию валютного  законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.

Последней каплей стала либерализация  цен, произошедшая 2 января 1992 г., вызвавшая почти пятикратное увеличение розничных цен за первые три месяца 1992г. по сравнению с декабрем 1991 г., а оптовые цены уже за первые 2 месяца возросли почти в три раза. Тогда Россия уступала по темпам инфляции лишь Бразилии (2830%).

Затем уровень инфляции снижался до 1998 г., а дефицит бюджета неуклонно возрастал. Государство пыталось покрыть его государственными краткосрочными обязательствами (ГКО), в результате чего внутренний долг государства к середине 1998 г. составил свыше 25% ВВП. В итоге летом 1998 г. государство потеряло возможность рассчитываться по своим долгам с кредиторами, главным образом из-за финансовых потрясений в мировой экономике и падения цен на нефть, оно было вынуждено объявить дефолт, за которым последовало трехкратное падение рубля и новый приток экономического кризиса: заметное увеличение безработицы, быстрый рост потребительских цен, существенное сокращение реальных доходов и уровня жизни населения.[22]

Начиная с 1999 г. темп инфляции неуклонно снижался и в 2006 г. он составил лишь 9%.

Однако, с 2007 г. снова наметилось повышение темпов инфляции. Причиной инфляции 2007 года явился рост цен на зерно. Хлеб подорожал на 7% и все продукты питания по минимуму - на 17%. В то же время неуклонно росли цены на жилищно-коммунальные услуги. Продуктовая инфляция 2007 потянула за собой рост цен во всей сфере экономических отношений. Однако министр финансов по поводу инфляции 2007 года заявил, что такое повышение тарифов, особенно на газ, вполне оправдано, например тем, что «Газпром» доходами извне покрывает свои внутренние убытки, а во-вторых, в недалеком будущем нам все равно придется жить в условиях более высоких тарифов. Довольно эгоистичное заявление, ведь тогда тарифы на услуги будут расти сравнительно с уже существующим положением, а не наравне.[23]

В 2008 г. инфляция увеличилась еще на 1,4 % и составила 13,3%. Инфляция в России в 2010 году - 8,8% (уровень 2009 г.).

Официальный прогноз Правительства  предполагает инфляцию в России по итогам 2011 года на уровне 6,5%, по итогам 2012г. - около 6%, а 2013 года – “всего” 5,5%.[21]

Составным элементом участия  в антиинфляционной деятельности является, например, изменение норм обязательного резервирования для коммерческих банков, которое осуществляет ЦБ РФ. Соотношение между нормами обязательного резервирования и инфляционным потенциалом экономики характеризуется обратно пропорциональной зависимостью; чем выше нормы резервов, тем меньше средств находится в обороте и соответственно ниже темпы роста цен. Однако чрезмерное повышение норм обязательных резервных отчислений ведет к снижению деловой активности, ограничению возможностей банков эффективно использовать привлеченные ресурсы, а это, в свою очередь, является тормозом развития банковского сектора и одной из предпосылок кризиса.

В РФ с начала 1990-х годов  были установлены достаточно высокие  по международным стандартам нормы  обязательных резервов: по счетам до востребования  – 20%, по срочным обязательствам – 15%, что обосновывалось необходимостью противодействия увеличению денежной массы. В феврале 1995 г. ЦБ РФ ввел норму обязательного резервирования по текущим валютным счетам в размере 2%, а в апреле 1996 г. понизил размер обязательных резервов с 20 до 18% по активам в рублях и с 1,5 до 1,125% - в иностранной валюте. В среднем нормы обязательного резервирования в России (12-14%) перед финансовым кризисом значительно превышали аналогичные показатели индустриально развитых стран.

После кризиса 1998 г. средства, накопленные в фондах обязательного  резервирования, использовались для  помощи отдельным банкам и санации  банковской системы в целом.

Другой важной частью антиинфляционных мероприятий является система рефинансирования коммерческих банков, способствующая поддержанию ликвидности банковской системы. Как показывает мировая практика, даже в самой стабильной экономике могут возникнуть временные трудности и проблемы с ликвидностью банков. Поэтому центральный банк, как правило, предоставляет специальные кредиты для решения проблемы временной неплатежеспособности коммерческих банков. К сожалению, Центральный банк РФ использует этот механизм для решения задач стабилизации в недостаточной степени.

Серьезные претензии в  антиинфляционном аспекте можно предъявить российскому правительству и ЦБ РФ по поводу их отношения у национальной валюте. Если ЦБ РФ, как он заявляет, проводит жесткую ограничительную денежно-кредитную политику в целях борьбы с инфляцией, то он должен быть заинтересован в как можно большем оттоке из страны наличной рублевой массы. Более того, если государство и ЦБ РФ заинтересованы в зарубежных кредитах, то они должны стимулировать вывоз наличных рублей за рубеж. Ведь наличие российских денежных знаков у нерезидентов означает, что они кредитуют нашу страну. Рубли – это российские обязательства, своего рода беспроцентные облигации Банка России, которые к тому же ничем не гарантированы.[15]

Результатом девальвационно-инфляционной политики, проводимой в России с 1992 г., стало обесценение российского рубля, что привело к негативным последствиям для отечественной экономики и основной массы населения страны. Ползучая девальвация и обесценение рубля имеют лишь краткосрочный эффект для повышения экспортной конкурентоспособности отечественных товаропроизводителей. Происходящие под влиянием ползучей девальвации удорожание импорта, рост внутренних цен и издержек производства быстро сводят на нет выигрыш предприятий-экспортеров от девальвации удорожание импорта, рост внутренних цен и издержек производства быстро сводят на нет выигрыш предприятий-экспортеров от девальвации национальной валюты, ибо инфляционная волна быстро доходит до них. В условиях инфляции стимулирующая ее девальвация неизбежно приобретает перманентный характер, постоянно провоцируя рост цен. Таким образом, экономика страны неизбежно попадает в девальвационно-инфляционную ловушку, выбраться из которой очень сложно даже странам с развитой рыночной системой и эффективным государственным регулированием. Нескончаемый цикл девальваций и высокой инфляции способен разрушить даже самую процветающую экономику, не говоря уже о пока еще довольно слабой российской. Потенциал инфляционного роста у нас в стране исчерпан. Необходима радикальная смена девальвационно-инфляционной политики на конкретные действия по укреплению национальной валюты и снижению инфляции до минимального уровня.[2]