Инфляция, ее показатели

Ожидаемая предсказывается  и прогнозируется заранее, неожидаемая - нет. Этим она опасней ожидаемой, т.к. индивиды и хозяйственные агенты не успевают к ней приготовиться, что может быть чревато частичной  или полной потерей сбережений.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит  экономического вреда, а несбалансированной и неожидаемой - особо опасна.

Причины инфляции.

Независимо от состояния  денежной сферы товарные цены могут  возрасти вследствие изменений в  динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий и т.п. Следовательно, рост цен вызывается различными причинами.

Вот пять главных причин инфляции:

1) Диспропорциональность  (несбалансированность) государственных  доходов и расходов. Это означает  дефицит государственного бюджета.  Недостаток можно покрыть выпуском  государственных ценных бумаг,  т.е. взять в долг у населения.  Но самый простой способ напечатать. Эмиссия ведет к увеличению  денежной массы, и как следствие  к инфляции.

2) Инфляционно опасные  инвестиции - преимущественно милитаризация  экономики. Военные ассигнования  ведут к созданию дополнительного  платежеспособного спроса и, следовательно,  к увеличению денежной массы.  Чрезмерные военные ассигнования  обычно являются главной причиной  хронического дефицита государственного  бюджета, а также увеличения  государственного долга, для покрытия  которого выпускаются дополнительные  бумажные деньги [7,стр 219].

3) Отсутствие свободного  рынка и совершенной конкуренции.

Современный рынок – рынок  олигополистический. Олигополисты заинтересованы в увеличении цен, сокращении производства и создании дефицита.

Монополии способны сильно влиять на денежную политику государства  и уровень инфляции. У них нет  конкурентов, они способны диктовать  свои цены. Поэтому государственный  контроль над монополиями – необходим.

4) Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с  ростом открытости экономики  и вовлечения ее в мирохозяйственные  связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены. Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более дешевым. Но ревальвация делает и более дорогим экспорт отечественных товаров.

5) Инфляционное ожидание. Это, скорее всего самая распространенная  причина инфляции в нашей стране. Возникновение самоподдерживаемого  характера инфляции. Население, напуганное  постоянным ростом цен, приобретает  товары впрок, сверх своих текущих  потребностей, ожидая нового повышения  цен. Одновременно с этим требуя  повышения заработной платы, подталкивая  потребительский спрос к расширению. Производители опасаются повышения  цен со стороны поставщиков,  и закладывают в цену своих  товаров прогнозируемый ими рост  цен на комплектующие. Банкиры  закладывают предполагаемую инфляцию  в процент, под который дает  кредит. Предприниматели – в планы  сделок, будущие цены.

Инфляция может возникать  в результате повышения совокупного  спроса, которое является следствием увеличения оплаты труда госслужащих, социальных выплат, субсидий и других государственных расходов, не покрываемых  соответствующим увеличением доходов  государственного бюджета. Основными  причинами здесь могут также  быть увеличение государственных заказов, увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и  почти полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной  способности [4, стр 112]. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. Нарушившееся рыночное равновесие между количеством денег и товаров восстанавливается путем повышения цен.

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий.

Социально-экономические  последствия инфляции.

Галопирующая инфляция, а  тем более гиперинфляция дезорганизует  хозяйство, наносит серьезный экономический  ущерб, как крупным корпорациям, так и мелкому бизнесу, прежде всего из-за неопределенности рыночной конъюнктуры. К тому же неравномерный  рост цен усиливает диспропорцию между отраслями экономики и  обостряет проблемы реализации товаров  на внутреннем рынке. Такая инфляция активизирует бегство от денег к  товарам, превращая этот процесс  в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимул к денежному  накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы, подрывает  доверие народа к правительству.

Вместе с тем инфляция не только подрывает экономический  рост внутри страны, но и отрицательно воздействует на международные валютные отношения.

Во-первых, рост цен означает внутреннее обесценение валют, падение  их покупательной способности. Обесценение  валют порождает валютный демпинг, бросовый экспорт по ценам ниже мировых.

Во-вторых, инфляция повышает, уровень мировых цен.

В-третьих, рост цен ослабляет  конкурентоспособность экспортной продукции. Подрывая конкурентоспособность  национального производства, инфляция тем самым усиливает рост внешнеторгового  дефицита, затрудняет уравновешивание  платежных балансов.

В-четвертых, неравномерность  падения покупательной способности  валют усиливает неэквивалентность  валютных курсов, вызывает несоответствие между официальными и рыночными  курсами валют, что чрезвычайно  затрудняет стабилизацию валютных курсов, делает необходимым пересмотры курсовых соотношений. Однако каждое такое изменение (девальвация или ревальвация) не только не устраняло причин неустойчивости валютных курсов, но наоборот, еще больше углубляло и обостряло их, порождая множество новых противоречий.

Таким образом, инфляция стала  не только внутренней проблемой, но и  основной разрушительной силой в  международных валютных отношениях.

На практике имеют место  следующие основные социально-экономические  последствия инфляции:

1) Обесценение потока  денежных доходов

Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий и государства) фактически уменьшаются. Это определяется различиями между номинальным доходом  и реальным.

Номинальный (денежный) доход - это количество денежных средств, которые получает человек в виде заработной платы, ренты, прибыли или  процента[1, стр 49].

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму  номинального дохода. Если номинальный  доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому от инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами

2) Перераспределение доходов  и богатства.

Инфляция перераспределяет доходы и богатство между разными  сферами производства и регионами  в силу неравномерного роста цен; между населением и государством, так как последнее использует излишнюю денежную эмиссию в качестве дополнительного источника своих  доходов. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях, так как  ссуда берется при одной покупательной  способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывает и правительство, которое накопило большой государственный  долг, так как инфляция дает ему  возможность оплатить долги деньгами, имеющими меньшую покупательную  способность.

Итак, инфляция перераспределяет доход и богатства за счет тех, кто дает деньги, исходя из номинальной  и долгосрочно фиксированной  договоренности (ставка процента за кредит, зарплата), в пользу тех, кто откладывает платежи. Скорость, неожиданность и несбалансированность инфляции усиливают подобное перераспределение.

Инфляция увеличивает  стоимость недвижимого имущества. Поэтому, семьи и фирмы, имеющие  значительную долю недвижимости в своей  собственности (здания, дом, землю, квартиру), становятся богаче.

3) Материализация денежных  средств

В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население  и предприятия стремятся как  можно быстрее материализовывать  свои стремительно обесценивающиеся денежные средства в запасы, что приводит к недостатку денежных средств у  населения и у предприятий.

4) Падение интереса к  долгосрочным целям

Инфляция приводит к тому, что никому не выгодно делать долгосрочные инвестиции, так как вкладываются деньги одной покупательной способности, а доходы от инвестиций получают уже  деньгами другой покупательной способности. Целесообразным оказываются только инвестиции, обеспечивающие рентабельность выше темпа роста инфляции. Причем, чем длиннее срок инвестиций, тем  больше обесценение.

5) Обесценение денежных  сбережений

Инфляция приводит также  к обесценению амортизационного фонда фирмы, что затрудняет процесс  нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений, будь-то это вклад  в банке, облигация, страховка или  наличные деньги. Люди стараются не делать сбережений. Фирмы также значительную часть прибыли направляют на текущее  потребление, что ведет к дальнейшему  сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

6) Скрытая конфискация  денежных средств и падение  реального процента.

Инфляция приводит к скрытой  конфискации денежных средств у  населения и предприятий через  налоги. Об этом писал еще Дж. Койне  в З0-х годах XX века.

Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически  попадают в более высокую группу налогообложения. В результате, у  населения и у предприятий  может изыматься часть доходов, которые не представляют собой прибыль  и должны были бы направляться на текущие  затраты. Для того чтобы избежать этого, развитые страны Запада проводят индексацию налоговых ставок с учетом темпа инфляции. Подобная индексация, к сожалению, малоэффективна, так  как в силу несбалансированного  роста цен происходит перераспределение  богатства, усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп по-разному, в разное время, с разной скоростью. Единая индексация не может уловить  подобных нюансов, она оценивает  все доходы формально. Следует также  отметить, что и государство страдает от инфляции, так как пока налоги доходят до государственной казны, они обесцениваются.

7) Ухудшение управляемости  национального хозяйства

Одной из причин этого является нестабильность и изменчивость информации. В ходе инфляции цены постоянно меняются, что затрудняет правильный выбор  потребителя. Падает уверенность в  будущих доходах, труднее прогнозировать затраты и прибыль. Все это  снижает стимулы к предпринимательской  деятельности, приводит к снижению экономической активности.

Очередное последствие инфляции - нестабильность и недостаточность  экономической информации, мешающие составлению бизнес - планов.

Цены есть главный индикатор  рыночной экономики. Ценовая информация - главная для бизнеса. В ходе же инфляции цены постоянно меняются, продавцы и покупатели товаров все  чаще ошибаются в выборе оптимальной цены. Падает уверенность в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, снижается активность бизнеса.

Следующее последствие инфляции - отставание цен государственных  предприятий от рыночных цен.

В государственном (регулируемом) секторе рыночной экономики цены издержек производства и товаров  пересматриваются реже и дольше, чем  в частном секторе. В условиях инфляции каждое повышение своих  цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение всех вышестоящих  организаций. Это долго и неэффективно. В условиях ежемесячного резкого, неожиданного и скачкообразного роста инфляции подобный механизм даже технически трудноосуществим. В итоге нарастает дисбаланс  частного и общественного секторов, государство утрачивает свой экономический  потенциал воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен.

По всему миру учёные и экономисты ведут широкие дискуссии о  том, каким должен быть уровень инфляции. Уровень инфляции - это один из важнейших  экономических показателей, влияющий на процентные ставки, обменные курсы, стоимость и качество жизни.

Во многих исследованиях утверждается, что даже умеренная инфляция наносит  значительный вред национальной экономике  и долгосрочному росту, поскольку  приводит к значительным искажениям в экономике и блокирует действие ключевых факторов экономического роста. Прежде всего, инфляция несправедлива  с социальной точки зрения, т. к. является своеобразным налогом на тех, чьи  доходы фиксированы в номинальном  выражении или неадекватно индексируются  в соответствии с ней, а это, как  правило, наиболее бедная часть населения. Однако инфляции присущи и другие издержки.

Во-первых, она «размывает» сигналы, которые призвана обеспечивать функционирующая  система относительных цен. Во-вторых, к её издержкам относятся время, энергия и ресурсы, которые расходуются с целью защиты от инфляции и отвлекаемые от инвестиций и процесса производства. В-третьих, вследствие повышения рисков возможно отрицательное влияние инфляции на относительные объёмы инвестиций. И, наконец, в-четвёртых, инфляция ослабляет стимулы к сбережениям и спрос на национальную валюту и способствует бегству капитала, что также отрицательно сказывается на уровне выпуска в данной стране. [9, стр 44]