Валютные ограничения и валютный контроль

    В настоящей работе ставится проблема – является ли какая-нибудь из национальных валют могущей сменить доллар на поприще мировой резервной  валюты? По моему личному мнению, в рамках резервной валюты можно  рассмотреть Доллар или Евро. Так, в рамках данной темы далее необходимо изучить анализ выбранной темы в практической действительности.

 

     2 ОСОБЕННОСТИ ВАЛЮТНОГО ОГРАНИЧЕНИЯ  И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

    2.1 Валютный контроль: его особенности, методы и формы

 

    При проведении таможенного контроля таможенные органы исходят из принципа выборочности и ограничиваются только теми формами  таможенного контроля, которые достаточны для обеспечения соблюдения таможенного  законодательства таможенного союза  и законодательства государств-членов таможенного союза, контроль за исполнением  которого возложен на таможенные органы¹³.

    При выборе объектов и форм таможенного  контроля используется система управления рисками.

    В целях совершенствования таможенного  контроля таможенные органы сотрудничают с таможенными органами иностранных  государств в соответствии с международными договорами.

    Таможенные  органы в пределах своей компетенции  осуществляют иные виды контроля, в  том числе экспортный, валютный и  радиационный, в соответствии с законодательством  государств-членов таможенного союза.

    Валютный  контроль – это контроль компетентных органов государства и их агентов  за соблюдением валютного законодательства при осуществлении валютных операций, составная часть финансового  контроля и таможенного контроля. Органами валютного контроля являются Центральный банк, а также Правительство, агентами - уполномоченные банки и другие организации, которые в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции валютного контроля¹⁴.

    Под формой валютного контроля подразумевается способ конкретного выражения и организации контрольных действий. В зависимости от времени совершения контрольных действий, выделяются три формы контроля: предварительный, текущий и завершающий. Данные формы используются в тесной взаимосвязи в соответствии с принципом непрерывности контроля. Под методами валютного контроля понимается совокупность приемов и способов, посредством которых валютный контроль осуществляется.

    В зависимости от форм осуществления  можно выделить следующие виды валютного  контроля во внешнеторговой деятельности:

    1) контроль за проведением валютных операций при экспорте и импорте товара;

    2) контроль за операциями по экспорту и импорту услуг, работ и объектов интеллектуальной собственности.

    Особенности валютных ограничений рассмотрим далее.

    2.2 Теоретические аспекты сущности  валютных ограничений

 

    Валютные  ограничения определяют как совокупность мероприятий по ограничению и контролю операций с валютными ценностями, которые проводятся проводятся специальным государственным органом валютного контроля на основе принятых нормативных актов.

    Валютные  ограничения впервые были применены  во время Первой мировой войны. В период Второй мировой войны и в послевоенные годы валютные ограничения применялись почти во всех капиталистических странах. Свобода валютных операция сохранилась только в США, Швейцарии и ряда латиноамериканских стран¹⁵.

    Валютные  ограничения основной своей целью  ставят стабилизацию платежного баланса  страны, недопустимости отрицательного сальдо, что может быть предопределено иностранной валюты и золота в  страны-кредиторы.

    Целью введения валютных ограничений можно  также считать  стремление стран-должников уравновесить свой платёжный баланс, чего можно добиться за счет снижения платежей в резервной валюте и увеличения поступлений в иностранной валюте¹⁶.

    В условиях валютных ограничений валютные ресурсы сосредотачиваются в  руках Центрального банка или  девизных банков.

    Валютные  ограничения ориентированы, прежде всего, на регулирование импортных  операций, причем органы валютного  контроля определяют приоритетные направления, на которые может быть направлена валюта. Таким образом, импортёры  получают лицензию (разрешение) на покупку  у банков иностранной валюты, необходимой  для оплаты импорта.

    Экспортеры  при этом обязаны продавать иностранную  валюту уполномоченным банкам по установленному курсу валюты.

    Также при необходимости обеспечения  поддержки экспорта и импорта  могут устанавливаться дифференцированные валютные коэффициенты в виде надбавок к официальному курсу.

    В условиях валютных ограничений отсутствует  свободное движение капитала за границу. Ограничения выражаются в виде запрета  на перевод иностранной валюты за границу или установления специального разрешительного порядка вывоза иностранной валюты за границу¹⁷.

    В целом валютные ограничения отрицательно сказываются на интеграции страны в  мировую экономическую систему, поэтому в современных условиях они рассматриваются как временная  мера, имеющая целью защиту экономических  интерсов страны в условиях несбалансированной экономики и защиты экономических интересов страны

    Важно отметить, что валютный контроль одной  из своих основных задач ставит изучение особенностей положения российского  рубля, поэтому далее рассмотрим его особенности.

    3 МИРОВЫЕ ВАЛЮТЫ В УСЛОВИЯХ ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА НА ПРИМЕРЕ РУБЛЯ

    3.1 Проблемы обеспечения стабильности Рубля в условиях кризиса

 

    Важно сказать, что на современное состояние  экономики существенное влияние  оказал финансово-экономический кризис.

    В  конце января 2008 года произошел обвал на всех фондовых биржах. Сведения о резком сокращении прибыли банковской группы Citigroup привели к падению на Нью-йоркской фондовой бирже. Индекс промышленной активности Dow Jones снизился на 2,2%, Standard & Poor's – на 2,51%. Nasdaq Composite потерял 2,45%. 21-22 января последовало продолжение биржевого кризиса сделавшегося глобальным. В сентябре 2008 года мировой финансовый кризис вступил в активную фазу¹⁸.

    Предполагалось, что для России мировой финансово-экономический кризис должен открыться не позднее, чем через 1,5-2 года из-за не исчерпанных до конца ресурсов внутреннего рынка. Для глобальной экономики его начало относилось экономистами на более ранний период. Негативные события в финансовой сфере крупнейшей экономики мира практически сразу отразились в том числе и на России.

      
 
 
 
 
 
 

    Рис.1. Рост ВВП России в условиях кризиса в 2008-2011 годах¹⁹ 

    Можно отметить, что МВФ снизил прогноз  роста ВВП России в 2009 году до 5,5. По мнению фонда, ухудшение нынешней конъюнктуры и спад на российских финансовых рынках приведут к некоторому замедлению роста ВВП, однако у России есть хорошие возможности, чтобы  избежать резкого и продолжительного снижения темпов роста.

    Далее представлены данные об инфляции в  России в условиях современности.

      Инфляция  в 2000-2010 годах %²⁰,²¹:

• 2000 год – 20,2%;
• 2007 год – 11,9%;
• 2008 год – 13,3%;
• 2009 год – 8,8%;
• 2010 год – 6,0%;
• 2011 год – 5,5%;
• 2012 год – 5,0%.

    Далее определим непосредственно особенности  обеспечения стабильности валют на примере российского Рубля.

    В России видами денег, имеющих законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые  обеспечиваются всеми активами Банка  России, в том числе золотым  запасом, государственными ценными  бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в ЦБР.

    На  территории Российской Федерации функционируют  наличные деньги (банкноты и металлические  монеты) и безналичные деньги (в  виде средств на счетах в кредитных  учреждениях).

    Конвертируемость  выражается через использование  валютного курса, поэтому немаловажным является проведение эффективной денежно-кредитной  политики в стране²².

    К основным условиям и факторам  конвертируемости рубля можно отнести следующие:

• устойчивое функционирование денежно-кредитной сферы;
• устойчивая макроэкономическая стабилизация;
• уровень золотовалютных резервов;
• совершенствование институционально-инструментальной оболочки финансового рынка, включая активный переход финансовых институтов на международные стандарты деятельности;
• совершенствование пруденциального надзора как важного фактора обеспечения стабильности функционирования банковской системы России и ее финансовой стабильности.

    На  начало 2007 года сложились определенные условия, позволяющие предположить успех выбранной траектории на обретение  рублем конвертируемости. Но положение  страны изменилось из-за начавшегося  в 2008 году мирового финансового кризиса.

    Достаточными  условиями конвертируемости Российского  рубля по состоянию на октябрь 2011 года можно считать стабильную макроэкономическую политику РФ, устойчивый рост экономики и стратегически важных отраслей.

    Необходимыми  условиями обеспечения конвертируемости Рубля являются устойчивый рост ВВП, возможность сдерживания инфляции на допустимом уровне и определенные цены на нефть.

    Важно отметить, что полная конвертируемость – необходимое, но не достаточное  условие свободной конвертируемости²³.

    Сейчас  рубль частично конвертируем, это  означает, что есть ограничения по капитальным операциям, и когда  эти ограничения будут сняты, рубль обретет полную конвертируемость. Это является необходимым, но еще  не достаточным условием для того, чтобы рубль стал свободно конвертируемой валютой.

    Российский  рубль мог бы обрести полную конвертируемость, но для того, чтобы рубль стал валютой расчетов или мировой  валютой, должны состояться многие дополнительные условия. А именно – должно пройти некоторое время, в течение которого вся мировая экономика «привыкнет» к рублю, как к валюте, по конвертации которой нет ограничения, соответственно, в эту валюту можно инвестировать, этой валютой можно пользоваться, этой валютой можно расплачиваться по торговым контрактам. После этого рубль может стать свободно конвертируемой валютой²⁴.

    Таким образом, можно сделать вывод, что  превращение рубля в свободно конвертируемую валюту будет способствовать увеличению инвестиций в рубль на мировом валютном рынке, расширению доли расчетов в рублях по внешнеторговым контрактам российских агентов внешнеторговой деятельности, и экспортеров, и импортеров. И все это будет вести к  тому, что спрос на рубли будет  постоянно расти, следовательно  – рубль будет постоянно укрепляться.

    В стране необходимо проведение активной политики по регулированию валютной сферы.

    Основными принципами валютного регулирования  и валютного контроля в Российской Федерации являются²⁵:

    1) приоритет экономических мер  в реализации государственной  политики в области валютного  регулирования;

    2) исключение неоправданного вмешательства  государства и его органов  в валютные операции резидентов  и нерезидентов;

    3) единство внешней и внутренней  валютной политики Российской  Федерации;

    4) единство системы валютного регулирования  и валютного контроля;

    5) обеспечение государством защиты  прав и экономических интересов  резидентов и нерезидентов при  осуществлении валютных операций.

    Россия  в настоящее время принимает  активное участие на международных  валютных рынках. 

    3.2 Россия на международных валютных рынках

 

    С развитием и укреплением основ  рыночной экономики Россия все более  интегрируется в систему мирохозяйственных  связей, которые постоянно углубляются  и расширяются²⁶.

    Россия  является членом международного валютного  фонда (МВФ), международного банка реконструкции  и развития (МБРР), европейского банка  реконструкции и развития и стремится  стать членом всемирной торговой организации (ВТО).