Типы валютных систем

СОДЕРЖАНИЕ

Введение………………………………………………………………………………3

1. Основные понятия мировой валютной системы………………………………..5

2. Элементы мировой валютной системы…………………………………………..8

3. Первые этапы эволюции мировой валютной системы………………………...10

4. Бреттон-вудская валютная система……………………………………………..13

5. Ямайская валютная система……………………………………………………..16

6. Европейская валютная система…………………………………………………18

Заключение………………………………………………………………………….21

Список  использованных источников……………………………………………...22           
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ

       Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире  - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела.

     Развитие  международных валютных отношений  обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением  международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства.

     По  мере расширения хозяйственных связей разных стран возрастают международные потоки товаров и услуг. Компании, проводящие международные операции, вынуждены действовать в рамках разнородных финансовых систем, оценивая свою деятельность в разных частях мира, стараясь вести учет и отчетность на единой основе. Но поскольку в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются его денежные единицы, сделки между странами неизбежно проводятся не в одной, а в нескольких иностранных валютах. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех государств. В их качестве функционируют ведущие, свободно конвертируемые валюты, прежде всего доллар США, евро, а также иена (в Азиатском регионе).

     Интеграция  стран, в том числе и России, в мировое хозяйство вызывает необходимость превращения части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту, и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях. Именно таким образом исторически сформировались международные валютные отношения — совокупность общественных экономических отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве.

     По  мере развития внешнеэкономических  связей создавалась валютная система  — государственно-правовая форма  организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством или  межгосударственным соглашением. Вначале сложилась национальная валютная система. По мере развития мировых хозяйственных связей создавалась мировая валютная система, которая преследует глобальные цели мирового сообщества, призвана обеспечить интересы стран-участниц, имеет особый механизм регулирования и функционирования. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

      Валютная система (ВС) – организация валютных отношений государства, установленная законодательством; является элементом денежной системы. МВС состоит из валютного механизма и валютных отношений. Валютный механизм – законодательство и организации, представляющие страну на национальном и межнациональном рынках. Валютные отношения – связи, в которые вступают частные лица, финансовые и нефинансовые агенты экономики на валютных и кредитных рынках для производства межнациональных платежей, кредитных и валютных сделок. [5, с.170]

      Различаются национальная, международная, региональная валютные системы.

      Компоненты  национальной валютной системы –  денежная единица государства, объем и структура валютных запасов, валютный паритет и курс национальной денежной единицы, принципы ее конвертируемости; статус национальных институтов, регулирующих валютные отношения государства.

     Связующим звеном между национальными валютными  системами являются паритет (соотношение валют, соответствующее их золотому содержанию) и валютный курс (соотношение между валютами отдельных стран или «цена» валюты данной страны, выраженная в валютах других стран). В результате динамичного развития внешнеэкономических связей была сформирована международная валютная система, призванная обеспечить интересы стран-участниц при обслуживании взаимного обмена результатами деятельности национальных экономик.  [7, с.95]

      Международная валютная система (МВС) представляет собой форму организации валютных (денежно-кредитных) отношений в рамках мирового хозяйства, закрепленную межгосударственными и международными договоренностями.

      Содержание МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в мировой экономике. [1, с.270]

      Региональная  валютная система учреждается радом  стран одного региона и является составной частью МВС. Например, Европейская  валютная система (ЕВС) создана для  регулирования валютных взаимоотношений стран Европейского союза (ЕС). [5, с.170]

      Исторически сначала возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

      Национальная  валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

      Хотя  мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами.

      Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую  деятельность, и проявляется в  межгосударственном валютном регулировании  и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются в их элементах. [3, с.33]

      Таблица 1.

      Основные  элементы национальной и мировой  валютных систем.

 
 

      2. ЭЛЕМЕНТЫ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

      МВС включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых можно выделить следующие:

1. мировой денежный товар и международная ликвидность;
2. валютный курс;
3. валютные рынки;
4. международные валютно-финансовые организации;
5. межгосударственные договоренности.

      Мировой денежный товар принимается каждой страной в качестве эквивалента вывезенного из нее богатства. Первым международным денежным товаром выступало золото, затем валюты ведущих мировых держав (кредитные деньги), а также международные расчетные единицы – SDR (специальные  права заимствования); ECU (европейская валютная единица), замененная с 1 января 1999 года на EUR (евро). [1, с.271]

      Международной ликвидностью называется способность одной страны или группы стран обеспечить свои краткосрочные внешние обязательства приемлемыми платежными средствами, т.е. эквивалентом вывезенного из нее богатства.

      Валютный  курс формируется на валютных рынках. В 1998 году в мире функционировало 43 крупных валютных рынка с общим ежедневным объемом сделок в 1971 млрд. долларов. [1, с.271] Валютный курс определяют как стоимость денежной единицы одной страны, выраженную в денежных единицах другой страны. Валютный курс необходим для обмена валют при торговле товарами и услугами, движении капиталов и кредитов; для сравнения цен на мировых товарных рынках, а также стоимостных показателей разных стран.

      С одной стороны, валютный рынок –  это особый институциональный механизм, опосредующий отношения по купле-продаже  иностранной валюты между банками, брокерами и другими финансовыми  институтами. С другой стороны, валютный рынок обслуживает отношения между банками и клиентами (как корпоративными, так и правительственными и индивидуальными). Таким образом, участниками валютного рынка являются коммерческие и центральные банки, правительственные единицы, брокерские организации, финансовые институты, промышленно-торговые фирмы и физические лица, оперирующие с валютой.

      Выделяются  такие крупнейшие региональные валютные рынки, как Европейский (в Лондоне, Франкфурте-на-Майне, Париже, Цюрихе), Американский (в Нью-Йорке, Чикаго, Лос-Анджелесе, Монреале) и Азиатский (в Токио, Гонконге, Сингапуре, Бахрейне). [1, с.276]

      Основным  валютно-финансовыми организациями являются Международный валютный фонд (МВФ). В его задачу входит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональной системы платежей по валютным операциям и т.д.

      Кроме того, к международным валютно-финансовым организациям относится ряд международных  институтов, инвестиционно-кредитная  деятельность которых носит одновременно и валютный характер. Среди них можно назвать и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Банк международных расчетов в Базеле (Швейцария). В связи с образованием Европейской валютной системы (ЕВС) в последние годы усилилась роль Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ). [1, с.277]

      Для осуществления эффективной международной  торговли и инвестиций между странами, упорядочения расчетов и достижения единообразия в толковании правил по проведению платежей, принят ряд межгосударственных договоренностей, которых придерживается подавляющее число государств мира. К ним относятся:

- Унифицированные правила по документарному аккредитиву;

- Унифицированные правила по документарному инкассо;

- Единообразный вексельный закон и единообразный закон о чеках;

- соглашение «О банковских гарантиях»; и др. документы. [1, с.277]

    3. ПЕРВЫЕ ЭТАПЫ ЭВОЛЮЦИИ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

      Характер  функционирования и стабильность мировой  валютной системы зависят от степени  ее соответствия структуре мирового хозяйства. При изменении структуры  мирового хозяйства и соотношения сил на мировой арене происходит замена существующей формы МВС на новую. Появившись в XIX веке, МВС прошла 4 цикла развития:

      1.«Золотой стандарт» (Парижская валютная система);

      2. «Золотодевизный стандарт» (Генуэзская  валютная система);

      3.  Бреттон-Вудская система;

      4. Ямайская система. [5, с.173]

     Первой  сложившейся мировой валютной системой была Парижская (с 1867 года до начала 20-х годов XX века). Характерными особенностями этой системы были принятие золотомонетного стандарта (за золотом была признана роль мировых денег) и режим свободно плавающих валютных курсов с учетом спроса и предложения. Каждая национальная валюта имела золотое содержание, в соответствии с которым устанавливался ее паритет (par value) по отношению к другим валютам. В частности, с 1837 по 1934 года золотое содержание доллара было официально зафиксировано путем установления официальной цены на золото на уровне 20,672 долл. за унцию. По этой цене правительство покупало доллары в обмен на золото в неограниченном количестве. Только в период Гражданской войны в США правительство отменило официальный размен долларов на золото, который был восстановлен по довоенному паритету в 1879 году. [7, с.98]