Створення банківського продукту - Послуга зберігача цінних паперів (КБ "ProBank")

 

 

Ефективність такого виду банківського продукту КБ "ProBank" як "Послуги зберігача цінних паперів" безпосередньо визначаються прибутковістю банку від даного виду діяльності. В свою чергу прибутковість залежить від багатьох факторів: ділової репутації, що безпосередньо впливає на кількість клієнтів, надійності, вигідних умов послуг зберігача цінних паперів, порівняно з банками-конкурентами, рентабельність банку і .д.

Тобто, кількість клієнтів, які користуються таким видом  банківського продукту  як "Послуги  зберігача цінних паперів" прямо  впливають на прибутковість КБ "ProBank". Визначити прибутковість можливо  за допомогою аналізу наданих  послуг щодо цінних паперів і тарифів на дані послуги.

 

ДОДАТКИ

 

______________________________________                                                                                 

Вихідний реєстраційний номер, дата

                                                     КБ "ProBank"

                                                                               Відділ депозитарних операцій 

З А Я В  А

про відкриття  рахунку в цінних паперах

 

Фізична особа – резидент:
Прізвище, ім’я, по батькові		…
Дані паспорта або іншого документа, що посвідчує фізичну особу		Назва документа __________________________ серія ______ № __________________, виданий  __________________________________________________________________________________, дата видачі ____.____._______
Місце проживання (за реєстрацією)		…
Прошу відкрити рахунок у цінних паперах фізичній особі – резиденту відповідно до умов договору про відкриття рахунку в цінних паперах та на підставі документів, що додаються.          З регламентом  здійснення депозитарної діяльності  зберігача цінних паперів публічним акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" ознайомлений(а).
Додаток: на _________ аркушах.
П/н	Назва та реквізити документа		Кількість аркушів
1	Анкета рахунку в  цінних паперах від ______(дата)		.
2	Анкета клієнта –  фізичної особи від _____(дата)		.
3	Картка із зразком  підпису розпорядника рахунку в  цінних паперах		.
4	Копія паспорту		.
5	Копія довідки про  присвоєння ідентифікаційного номеру платника податку		.
6	Договір про відкриття  рахунку в цінних паперах у 2 примірниках		.
7	Додаткова угода до договору про відкриття рахунку в цінних паперах у 2 примірниках		.

 

______________________________________________________________                    ____________________

П.І.Б. фізичної особи                                                                                                                          Підпис або особи, уповноваженої підписувати такі документи                                                                                                                            

 

ДОГОВІР ПРО ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ  В ЦІННИХ ПАПЕРАХ

 

«____» _____________ 20______ р.   №___________- Д     м. Київ

 

Фізична особа __________________________________________________________________________________________

                                                                                            Прізвище,  ім’я  та по батькові

паспорт серії __ № __________, виданий ____________________________________________________________________

                                                                                 Назва органу, який видав паспорт

_________________________________________, дата видачі _____._____._______ (далі - Депонент), з однієї сторони, та

КБ "ProBank" (далі - Зберігач), що діє на підставі ліцензії «Професійна діяльність на фондовому ринку - депозитарна діяльність. Депозитарна діяльність зберігача цінних паперів» серії АВ №493218, виданої Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 21.10.2009, в особі  начальника відділу депозитарних операцій Управління цінних паперів Кудлай Віктора Васильовича, яка діє на підставі довіреності від 02.07.2009 №010-01/4876, з другої сторони (разом - Сторони), уклали цей договір про відкриття рахунку в цінних паперах (далі - Договір), про таке:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1. Депонент доручає,  а Зберігач зобов'язується надавати  Депоненту послуги щодо відкриття  та ведення рахунку в цінних  паперах, зберігання належних  Депоненту цінних паперів, обслуговування  операцій за цим рахунком, отримання  доходів за цінними паперами на викладених нижче умовах відповідно до Положення про депозитарну діяльність, затвердженого рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 17.10.2006 №999 зі змінами та доповненнями (далі - Положення), чинного законодавства України та  внутрішніх нормативних документів Зберігача  (далі - банківські послуги).

 

2. ОБОВ'ЯЗКИ  СТОРІН

2.1. Зберігач  зобов'язаний:

а) відкрити Депоненту  рахунок у цінних паперах протягом 3 (трьох) робочих днів після подання Депонентом документів, яких вимагає чинне законодавство України та внутрішні нормативні документи Зберігача, за умови виконання Депонентом вимоги, передбаченої пунктом 3.2.1 пункту 3.2 статті 3 Договору;

б) здійснювати зберігання та облік цінних паперів, належних Депоненту, що зберігаються у Зберігача;

в) здійснювати ведення  рахунку в цінних паперах шляхом виконання операцій згідно з порядком, у термін, обумовлений внутрішніми  нормативними документами Зберігача, якщо порядок виконання операцій не суперечить чинному законодавству України;

г) один раз на рік без письмового запиту Депонента звітувати перед ним шляхом надання виписки про стан рахунку в цінних паперах Депонента, сформованої на кінець останнього робочого дня календарного року;

ґ) за письмовим запитом  Депонента - готувати та передавати йому не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання такого запиту:

- виписку про стан  рахунку в цінних паперах Депонента  на запитувану дату;

- виписку  за операціями  за рахунком у цінних паперах  Депонента за запитуваний період (днів, місяців, кварталів або інше);

- інші виписки та/або  інформаційні довідки, звіти згідно  з Положенням та внутрішніми  нормативними документами Зберігача.

д) періодично готувати та передавати Депоненту в порядку, визначеному внутрішніми нормативними документами Зберігача:

- виписку  про стан  рахунку в цінних паперах Депонента  на кінець дня, протягом якого  була здійснена хоча б одна  облікова депозитарна операція  по рахунку в цінних паперах  Депонента;

- виписку за операціями  за рахунком у цінних паперах  Депонента за  квартал, що завершився;

е) у випадку отримання  від депозитарія, реєстроутримувача  або емітента інформації стосовно цінних паперів, які обліковуються  на рахунку  в цінних паперах Депонента, - передавати відповідну інформацію Депоненту не пізніше 5 (п’яти) робочих днів з дати отримання такої інформації, в порядку, визначеному внутрішніми нормативними документами Зберігача;

є) на підставі документів, визначених Положенням про порядок ведення  реєстру власників іменних цінних паперів, затвердженим рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 17.10.2006 №1000, Положенням та цим Договором, - реєструватись як номінальний утримувач у реєстрі власників іменних цінних паперів та виконувати зазначені функції відповідно до чинного законодавства України та внутрішніх нормативних документів Зберігача;

ж) не здійснювати операцій з цінними паперами, належними  Депоненту, у випадку виявлення  порушень вимог подання, заповнення письмового розпорядження та захисту  інформації, яка потрібна для здійснення цих операцій Зберігачем, або якщо виконання цього письмового розпорядження буде суперечити чинному законодавству України;

з) не виконувати жодних дій та не надавати жодної інформації щодо цінних паперів, що належать Депоненту, або інформації щодо самого Депонента без відповідних письмових розпоряджень Депонента, крім випадків, прямо передбачених законодавством України;

и) кошти за доходами в  грошових коштах по цінних паперах, що належать Депоненту, зараховуються  на поточний рахунок Депонента, вказаний в його анкеті рахунку в цінних паперах, в порядку, передбаченому цим Договором.  Ці кошти не є доходами Зберігача.

Кошти за доходами в грошових коштах по цінних паперах, які перераховуються безпосередньо емітентом цінних паперів або його платіжним агентом, зараховуються на поточний рахунок Депонента, вказаний в його анкеті рахунку в цінних паперах.

Кошти за доходами в грошових коштах по цінних паперах, які перераховуються депозитарієм, зараховуються на транзитний рахунок Зберігача, та в подальшому переказуються Зберігачем на поточний рахунок Депонента, вказаний в його анкеті рахунку в цінних паперах. Ці кошти не є доходами Зберігача.

Зберігач, отримавши кошти за доходами в грошових коштах по цінних паперах  на свій транзитний рахунок, перевіряє  інформацію про розмір або відсоток утриманого податку емітентом цінних паперів/платіжним агентом/депозитарієм з коштів за доходами в грошових коштах по цінних паперах та утримує податок з коштів за доходами в грошових коштах по цінних паперах, якщо це передбачено чинним законодавством. Після чого, Зберігач перераховує кошти за доходами в грошових коштах по цінних паперах, зменшені на суму утриманого податку (у разі утримання податку) на поточний рахунок Депонента, вказаний в його анкеті рахунку в цінних паперах; 

і) ознайомити Депонента з витягами із внутрішніх нормативних документів Зберігача, які регламентують взаємини Депонента та Зберігача стосовно прав Депонента, порядку виконання письмових розпоряджень, отримання виписок, звітів та в подальшому ознайомлювати Депонента зі змінами та доповненнями до внутрішніх нормативних документів Зберігача, які стосуються взаємин Депонента та Зберігача стосовно прав Депонента, порядку виконання письмових розпоряджень, отримання виписок, звітів шляхом розміщення витягів із внутрішніх нормативних документів Зберігача на офіційному сайті КБ "ProBank" (Зберігача);

ї) у разі припинення здійснення ним  депозитарної діяльності зберігача  цінних паперів за рішенням відповідного органу управління Зберігача або  визнання його банкрутом і відкриття  ліквідаційної процедури, або прийняття органом ліцензування рішення про анулювання у нього ліцензії на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів - депозитарної діяльності зберігача цінних паперів протягом 3 (трьох) робочих днів з дати прийняття рішення відповідним органом управління Зберігача або отримання постанови господарського суду, або рішення органу ліцензування повідомити Депонента зі зворотним повідомленням про отримання повідомлення про розірвання цього Договору та необхідність закриття рахунку в цінних паперах протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати отримання цього повідомлення з зазначенням попередження, що у разі незакриття Депонентом рахунку в установлений термін належні йому цінні папери, випущені в бездокументарній формі та в документарній формі на пред'явника, будуть переведені на рахунок у цінних паперах уповноваженого на зберігання, а іменні цінні папери, випущені в документарній формі, після проведення їх матеріалізації будуть обліковуватися на особовому рахунку Депонента в системі реєстру відповідного емітента. Зазначені цінні папери на відповідних рахунках будуть заблоковані.

 

2.2. Зберігач  має право:

а) надавати інформаційні та консультаційні послуги щодо кон'юнктури ринку, умов обігу цінних паперів, іншу інформацію, що необхідна Депоненту для реалізації своїх прав та обов'язків, на підставі окремого договору;

б) у разі надання послуги переміщення  цінних паперів, надавати, на підставі окремої додаткової угоди, інші послуги, пов'язані з переміщенням цінних паперів, якщо ці послуги відповідно до чинного законодавства України можуть надаватися Зберігачем Депоненту;

в) передати депозитарію повноваження, які надані Депонентом Зберігачу  щодо занесення до реєстру власників  іменних цінних паперів Зберігача  як номінального утримувача, у випадках, передбачених чинним законодавством України;

г) у разі визнання його банкрутом  і відкриття ліквідаційної процедури  або прийняття органом ліцензування рішення про анулювання у нього  ліцензії на здійснення професійної  діяльності на ринку цінних паперів - депозитарної діяльності зберігача цінних паперів виконувати письмові розпорядження Депонента тільки щодо проведення операцій на рахунку в цінних паперах Депонента, пов'язаних з закриттям цього рахунку;

ґ) закрити рахунок у цінних паперах  Депонента, на якому відсутні цінні папери, без письмового розпорядження Депонента про закриття рахунку в цінних паперах у разі припинення здійснення ним депозитарної діяльності зберігача цінних паперів і невиконання Депонентом вимог підпункту «д» пункту 2.3 статті 2 цього Договору;

д) не здійснювати операцій за рахунком у цінних паперах Депонента, які  суперечать чинному законодавству  України;

е) в односторонньому порядку  вносити зміни до Тарифів комісійної винагороди  на банківські послуги  Зберігача (далі - Тарифи), з наступним повідомленням Депонента шляхом розміщення Тарифів в новій редакції чи змін до них на офіційному сайті КБ "ProBank" (Зберігача);

є) здійснювати  функцію суб’єкта первинного фінансового  моніторингу відповідно до чинного  законодавства України при наданні Депоненту банківських послуг за цим Договором;

ж) подавати до Державної комісії з цінних паперів  та фондового ринку звітність, передбачену  нормативно-правовими актами Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку та чинним законодавством України;

з) транспортувати сертифікати  цінних паперів на виконання відповідного письмового розпорядження Депонента  відповідно до внутрішніх нормативних  документів Зберігача;

и) обслуговувати операції Депонента з цінними паперами на рахунку в цінних паперах Депонента у разі укладення договорів щодо цінних паперів на організаторі торгівлі, на підставі інформації про укладені договори, яку отримує Зберігач від депозитарію, у випадку, якщо грошові розрахунки за операціями з цінними паперами здійснюються без участі Зберігача;