Шпаргалка по ДКБ

13 Вопрос: Денежная  система.

Денежная система  это форма организации денежного  оборота, закрепленная национальным законодательством.

Элементы денежной системы: Наименование денежной единицы, служащей масштабом цен. Денежная единица это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения стоимости и выражения цен товаров и услуг; Виды денег находящихся в обороте; эмиссионный механизм это установленный законодательством выпуск денег в оборот; Механизм организации денежного оборота; Механизм регулирования денежного оборота в процессе реализации денежно-кредитной политики ЦБ.

14 Вопрос: Типы денежных систем.

В процессе эволюции сложились 2 типа:

- Денежные системы,  связанные с металлом (металлические) при которых роль всеобщего эквивалента выполнили золото и серебро

   * Биметаллизм  - денежная система, при которой  роль всеобщего эквивалента законодательно  была закреплена за 2-мя металлами  (серебро и золото)

   * Монометаллизм  – система при которой всеобщим эквивалентом служил 1 металл

       - серебряный монометаллизм

       - золотой монометаллизм (стандарт)

            * золото-монетный стандарт сущ.  до первой мировой войны. Для  него характерно:свободный размен  банкнот на золотые монеты; выполнение  золотом функций средства обращения и платежа, т.е. золото находится в обращении

            * золото-слитковый стандарт был в странах обладающих большими запасами золота. Для него характерно: банкноты разменивались на золото в форме слитков, т.е. размен на золото ограничен стоимостью слитка; золото ушло из внутреннего обращения и присутствует только на мировом рынке.

            * золото-девизный стандарт (золото-валютный) при нем отсутствовал непосредственный обмен банкнот на золото, банкноты обменивались на иностранную валюту разменную на золото. Золото ушло из внутреннего оботора.

З-с и з-д  стандарты назывались урезанными т.к. размен банкнот на золото был не возможен (з-д) или ограничен (з-с) и и не было золотого обращения.

Все формы были отменены в 1930г.

- Система обращения  бумажных и кредитных денег  (бумажно-денежные системы) при  которых функции денег выполняют  бумажные и или кредитные деньги.

Особенности современных  денежных систем: в обращении находятся  кредитные деньги не разменные на золото (банкноты, депозитные деньги) а так же разменные монеты; выпуск наличных и безналичных денег осущ банками по след параметрам: в порядке кредитования хоз-ва; правительства; при покупке ц/б; иностранной валюты; сократился удельный вес наличного денежного оборота и увеличился удельный вес безналичного денежного оборота; хроническая инфляция; усиление гос регулирования денежного оборота.

15 Вопрос: Инфляция.

Инфляция это  обесценение денег, которое проявляется в устойчивом повышении общего уровня цен. Основной показатель инфляции – индекс потребительских цен.

Обесценение денег  – уменьшение покупательной способности  денежной единицы. Вторая форма проявления инфляции – снижение курса нац. валюты, однако влияние различных курсообразующих факторов может привести к тому что в условиях инфляции номинальный курс нац. валюты не понизится и даже повысится.

При планово-распределительной  системе инфляция носит скрытый  характер и проявляется в товарном дефиците при относительно стабильном уровне цен, устанавливаемых государством, такая инфляция называется подавленной (скрытой).

Инфляция выступает  как фактор:

- перераспределения  доходов между группами населения,  сферами производства

- фактор обесценения  денежных накоплений населения,  хоз. субъектов

- снижение раельных  денежных доходов

- сокращение  реального объема платежеспособного  спроса на предметы потребления,  а значит и на их производство.

- деформации  структуры потребительского спроса

- усугубления  неравномерности и непропорциональности  развития различных отраслей  эк-ки.

- ухудшения инвестиционного климата, снижения эк. активности.

- отвлечении  капитала из сферы производства  в сферу обращения, усиление  спекуляции

- обесценение  амортизационных фондов, что затрудняет  процесс расширения и обновления  основного капитала

- снижение покупательной способности нац валюты и искажение ее реального курса по отношению к иностранной валюте

- увеличение  оттока капитала из страны

-обострение  социальных и экономических противоречий

Виды инфляции:

- По форме  проявления: открытая (рост цен и  снижение валютного курса) и скрытая (товарный дефицит при стабильности цен, хронические неплатежи, рост бартера)

- По темпам  роста цен: низкая 2-4%; умеренная  4-10%; галопирующая 10-600%; гиперинфляция  свыше 600%;

- По причинам: инфляция спроса(вызвана денежными или монетарными факторами); инфляция издержек (вызвана не денежными факторами)

- По показателю  – виду индекса потребительских  цен используемого для определения  уровня инфляции: инфляция общая  (опред сводным индексом потребительских  цен); инфляция базовая (опред базовым индексом потребительских цен (без учета цен регулируемых государством и подверженных воздействию сезонных факторов) Базовая инфляция непосредственно зависит от кредитно-денежной политики и политики валютного курса.

Причины инфляции:

- Денежный (монетарный) фактор (выпуск денег сверх ПТОД). Избыточная денежная масса порождает неоправданное расширение спроса, реакцией на который является рост цен.

- Неденежный  фактор, который обуславливает рост  издержек на производство, который  в свою очередь вызывает рост цен, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы.

Обе группы переплетаются  друг с другом, вызывая рост общего уровня цен. В зависимости от преобладания факторов 1 или 2 группы различают инфляцию спроса или издержек.

16 Вопрос: Инфляция спроса

Инфляцию спроса вызывают 3 основных денежных фактора:

- Дефицит гос  бюджета (может покрываться размещением  гос займов на денежном рынке  или получением ссуды в ЦБ, что вызывает эмиссию денег  сверх ПТОД)

- Избыточное  кредитование, т.е. расширение масштабов кредитования сверх ПТОД, оно ведет к созданию платежных средств в объеме превышающем ПТОД и созданию избыточного спроса.

- Внешне-экономический  фактор-эмиссия нац валюты сверх ПТОД при покупке ЦБ иностранной валюты в целях регулирования курса иностранной валюты или и объема официальных валютных резервов.

17 Вопрос: Инфляция  издержек.

Факторы: Структурные  диспозиции в общественном воспроизводстве; Монополистическое ценообразование; Увеличение издержек производства на единицу продукции; Рост затрат на сырье, энергоносители, транспортные и коммунальные услуги; Рост косвенных налогов; Внешнеэкономические факторы (рост мировых цен, снижение курса нац. валюты)

18 Вопрос: Безналичные  деньги. Способы их  создания

Депозитные деньги (остатки на счетах) – выпускаемые коммерческими банками кредитные деньги в безналичной форме, они являются обязательствами коммерческих банков. Способы создания депозитных денег: Предоставление банками ссуд в безналичной форме, т.е. зачисление суммы ссуды на счет заемщика, при этом количество денег в обороте увеличивается; Прием банками наличных денег во вклады, при этом количество денег в обороте не меняется (вкладчик обменивает наличные на депозит)

19 Вопрос: Закон денежного  оборота.

Закон выражает эк. зависимость между массой денег  в обороте, уровнем цен реализуемых товаров их количеством и скоростью оборота денег.

М = ∑ (цена * количество товара) / скорость оборотов , где М – количество денег в обороте; Скорость оборотов – среднее число оборотов одноименной денежной единицы.

MV = PQ – уравнение Эрвина – Фишера, где V – скорость обращения; Р – средний уровень товарных цен; Q – количество реализуемых товаров;

M = PQ / V

Таким образом  количество денег в обороте изменяется прямопропорционально количеству реализуемых  товаров и уровню их цен и обратнопропорционально скорости оборота денег. Из этого закона вытекает условие устойчивости денег. Деньги устойчивы, если их количество в обороте равно ПТОД  
ПТОД = ∑ цен реализуемых товаров (∑ цена * количество) / скорость обращения денег

20 Вопрос: Формы проявления инфляции.

- По форме  проявления: открытая (рост цен и  снижение валютного курса) и  скрытая (товарный дефицит при  стабильности цен, хронические  неплатежи, рост бартера)

21 Вопрос: Валютная  система.

Валютная система  – форма организации валютных отношений, закрепленная либо нац законодательством (нац валютная система), либо межгосударственными соглашениями (мировая, региональная валютная система).

Валютные отношения  – разновидность денежных отношений, которые возникают при функционировании денег в международном обороте.

Деньги, обслуживающие  международные отношения называются валютой.

Виды вал системы: Национальная; Мировая; Региональная.

22 Вопрос: Валютная  конвертируемость.

Валютные отношения  – введенный в законодательном  или административном порядке ограничения операций с нац. и иностранной валютой. Различают ограничения: по текущим операциям платежного баланса; по операциям связанным с междунар. движением капиталов и кредитов; по операциям резидентов; по операциям не резидентов.

Валютная конвертируемость (обратимость) – возможность конверсии (обмена) валюты данной страны на валюты др. стран. Различают:

- Полностью конвертируемые  валюты – валюты стран, в  которых практически отсутствуют  валютные ограничения; 
- Частично конвертируемые – в стране сохраняются ограничения по отдельным видам операций для отдельных держателей валюты.

    * Конвертируемость  по текущим операциям платежного  баланса – отсутствуют ограничения  по текущим операциям «свободная  конвертируемость». Валюта, которая  без ограничений обменивается на иностранную валюту при осущ текущих операций называется свободно – конвертируемой валютой (СКВ)

    * Внешняя  конвертируемость – конвертируемость  для нерезидентов, т.е. отсутствуют  ограничения по операциям нерезидентов.

    * Внутренняя конвертируемость - конвертируемость для резидентов, т.е. отсутствуют ограничения по операциям резидентов.

- Неконвертируемая  валюта – если в стране действуют  все виды ограничений.

23 Вопрос: Валютный  курс.

Валютный курс – цена денежной единицы одной  страны, выраженная в денежной единице другой страны. Курсообразующим фактором явл-ся : соотношение спроса и предложения на валюту (зависит от состояния экономики, валютной политики, междунар. миграции капитала), инфляция, изменение % ставок и доходности ценных бумаг, сальдо платежного баланса, степень использования валюты на мировом рынке. Уровень валютного курса оказывает существенное влияние на внешнюю торговлю, конкурентоспособность нац товаров на международном рынке движения капиталов, состояние денежного обращения (уровень инфляции), на весь воспроизводственный процесс.

24 Вопрос: Фиксированный  и плавающий валютный  курс.

Фиксированный валютный курс – ЦБ устанавливает курс нац валюты на определенном уровне по отношению к:

- валюте какой  либо страны, к которой привязана валюта данной страны.

- валютной корзине

- международной  денежной единице

Особенности: Устанавливает  ЦБ или правительство; Валютный курс неизменен в течении более  или менее продолжительного времени, т.е. не зависит от изменений спроса и предложения на валюту; изменение фиксированного курса происходит в результате его официального пересмотра – девальвации (понижения) или ревальвации (повышения).