Отчет по практике в Закрытом Акционерном Обществе «Тольяттихимбанк»

  

Содержание.

Введение……………………………………………………………………………………………………..……..3

1.О банке…………………………………………………………………………………………………………....4

1.1.Лицензирование банковской деятельности……………………………………………....6

1.2.Результаты работы………………………………………………………………………………….……9

2.Валютные операции………………………………………………………………………………...……11

3.Валютное регулирование…………………………………………………………………….……….18

4.ВЭД банка…………………………………………………………………………………………………….…20

5.Банковские операции с иностранной  валютой…………………………………………….23

6.Порядок ведения валютных счетов………………………………………………………………24

7.Установление  корреспондентских  отношений с иностранными банками……………………………………………………………………………………………………….……26

8.Международные расчёты, связанные  с экспортом и импортом товаров  и услуг…………………………………………………………………………………………………………………..27

9. Прохождение производной практики в «ТольяттиХимБанк»………………..…..29

Список литературы…………………………………………………………………………………………..31

 

 

 

 

 

 

 

Введение.

     Место прохождения производственной практики является Закрытое Акционерное Общество «Тольяттихимбанк»  (ТХБ). Период прохождения практики  с 11.02.2013 по 10.03.2013 г.

Основными целями производственной практики является:

1. Внешнеэкономическая деятельность коммерческого банка.
2. Банковские операции с иностранной валютой.
3. Порядок ведения валютных счетов.
4. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.
5. Международные расчёты, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. О банке.

Тольяттихимбанк был основан 21 сентября 1993 года. Учредителями банка выступили ряд предприятий химической промышленности Тольятти. 

За девятнадцать лет работы на финансовом рынке России банк приобрел репутацию стабильного и надежного финансового института, причем не только в г. Тольятти, но и по всему Поволжскому региону. Упорный труд и профессионализм сотрудников сформировали банку узнаваемый деловой почерк. Секрет успеха и роста экономических показателей АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) кроется в особом внимании и повышенным требованиям к качеству предоставляемых услуг, к нуждам клиентам и партнеров.

По данным на 1 января 2013 года, валюта баланса АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) увеличилась на 39% по сравнению с прошлым годом и составила 29585 млн. рублей; балансовая прибыль 227,4 млн. рублей, что превысило уровень предыдущего года на 117,8 млн. рублей.

Начиная с 21 сентября 2004 года Банк является участником системы страхования вкладов. Данная система функционирует на основании федеральных законов и нормативно-правовых актов, а ее управление осуществляет Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Страхование обеспечивает обязательства Банка по вкладам физических лиц на сумму до 700 тыс. руб. для каждого физического лица в случае прекращения деятельности или отзыва лицензии ЦБ РФ на осуществление банковской деятельности.

АКБ «Тольяттихимбанк» динамично развивается как универсальное финансово-кредитное учреждение и предоставляет комплекс банковских услуг для физических и юридических лиц, а именно:

• открытие и ведение банковских счетов организаций и физических лиц;
• привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады;
• расчетно-кассовое обслуживание организаций и частных лиц, в том числе установка и эксплуатация системы «банк-клиент»;
• услуги по кредитованию юридических и физических лиц;
• выдача банковских гарантий;
• осуществление международных расчетов, а также купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;
• операции на фондовом рынке (брокерское, депозитарное и спецдепозитарное обслуживание);
• инкассация денежных средств.

 

 

По данным SWOT-анализа  на сегодняшний день Тольяттихимбанк обладает следующим перечнем достоинств:

• Один из первых коммерческих банков Поволжья, вот уже 19 лет сохраняющий лидирующие позиции в регионе.
• Сильный бренд, безупречная репутация.
• Финансовый центр группы компаний, имеющих единую стратегию развития бизнеса.
• Наличие четкой стратегии развития банка как универсального кредитного учреждения с элементами специализации.
• Профессиональная команда менеджеров, способная реализовать намеченную стратегию.
• Высокие показатели ликвидности и рентабельности.
• Наличие отчетности по МСФО.

На основе информации о достоинствах банка были сделаны выводы о его возможностях:

• Повышение кредитного качества вследствие получения международного рейтинга.
• Вхождение в число крупнейших региональных банков за счет высоких темпов роста.
• Привлечение иностранных инвестиций за счет повышения инвестиционной привлекательности и прозрачности ведения бизнеса.
• Увеличение доли комиссионных доходов за счет развития услуг в области бизнеса банковских карт, расширения сети банкоматов.
• Наращивание объемов розничного бизнеса, в том числе ипотеки.

 

 

 

 

1.1. Лицензирование банковской деятельности.

Лицензия на банковскую деятельность-документ, удостоверяющий разрешение на осуществление банковской деятельности, выдаваемый Центральным банком.  
Исключительное право на выдачу лицензии на банковскую деятельность принадлежит Центральному банку.  
Лицензия на банковскую деятельность бессрочна, и предусмотренные в ней права не могут передаваться или отчуждаться иным способом.  
 
В лицензии на банковскую деятельность указываются номер лицензии, дата выдачи, полное фирменное наименование и регистрационный номер лицензированного банка, филиала иностранного банка. Единая форма лицензии на банковскую деятельность устанавливается Центральным банком.  
 
Лицензия на банковскую деятельность может быть признана недействительной или утратившей силу решением Центрального банка в предусмотренных настоящим Законом случаях. 

В случае ликвидации банка или филиала  иностранного банка лицензия на банковскую деятельность утрачивает силу и должна быть возвращена в Центральный банк в установленные им порядке и  сроки.  
 
В случае утраты банковской лицензии банк или филиал иностранного банка незамедлительно сообщает об этом Центральному банку. По заявлению банка или филиала иностранного банка Центральный банк в месячный срок восстанавливает его лицензию на банковскую деятельность.  
 
Процедура лицензирования начинается с момента представления письменного ходатайства о получении предварительного одобрения лицензии и завершается моментом выдачи лицензии или отклонения заявления о получении лицензии.  

Стадиями процедуры лицензирования являются:  
 
а) предварительное одобрение получения лицензии,  
 
б) регистрация банка или филиала иностранного банка;  
 
в) выдача лицензии.

Полное наименование: Акционерный коммерческий банк «Тольяттихимбанк» (закрытое акционерное общество)

Сокращённое наименование: АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО)

Регистрационный номер: 2507

 

 

Дата регистрации в Банке России:

• 21.09.1993 года — в форме товарищества с ограниченной ответственностью.
• 04.08.1997 года — в форме общества с ограниченной ответственностью.
• 27.06. 2000 года — в форме закрытого акционерного общества.

 
Основной государственный регистрационный  номер (ОГРН): 1026300001881

Дата внесения банка  в Единый государственный реестр юридических лиц: 15.08.2002 года

ИНН: 6320007246

Платёжные реквизиты:

• Корреспондентский счёт № 30101810000000000838 в РКЦ г. Тольятти
• БИК 043678838
• КПП 632001001

Сведения о лицензиях:

• генеральная лицензия на совершение банковских операций № 2507 от 27.06.2000 г. (с дополнениями от 08.08.2002 г.);
• лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 163-03496-100000 от 07.12.2000 г. на осуществление брокерской деятельности;
• лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 163-03599-010000 от 07.12.2000 г. на осуществление дилерской деятельности;
• лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 163-04119-000100 от 20.12.2000 г. на осуществление депозитарной деятельности;
• лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 163-03690-001000 от 07.12.2000 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами;
• лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 22-000-0-00022 от 13.12.2000 г. на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и не государственных пенсионных фондов;
• лицензия биржевого посредника, совершающего фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле № 1292 от 16.12.2008. 

 

1.2.Результаты работы.

Результаты работы банка в очередной раз отразили высокий профессионализм и заинтересованность персонала в постоянном развитии предоставляемых клиентам услуг, повышении их качества. Изменения в структуре кардинально не отразились на устойчивости и финансовом благополучии банка.

Показатели, наиболее наглядно характеризующие  деятельность банка, их динамика в полной мере подтверждают стремление банка к непрерывному росту.

 

	Показатели	на 01.01.13
1.	Валюта баланса	29 584 618
2.	Капитал банка	2 013 396*
3.	Балансовая прибыль	227 435
4.	Кредитные вложения всего,	12 648 487
	в т.ч. физ.лицам	682 076
5.	Остатки на счетах юридических лиц	7 023 785
6.	Вклады населения	853 364
	в т.ч. остатки на счетах держателей пл/карт	453 430
7.	Вложения в ценные бумаги	1 608 572

	Показатели	на 01.01.07	на 01.01.08	на 01.01.09	на 01.01.10	на 01.01.11	на 01.01.12
1.	Валюта баланса	6 529 294	7 361 807	19 057 317	20 136 597	17 658 912	21 280 530
2.	Капитал банка	1 158 863*	1 699 527*	1 836 842*	1 890 045*	1 913 397	1 908 751*
3.	Балансовая прибыль	214 748	289 973	284 450	(-31 018)	62 980	109 608
4.	Кредитные вложения всего,	5 645 964	6 163 813	7 546 834	7 546 038	8 208 232	9 025 509
	в т.ч. физ.лицам	555 941	705 077	618 797	539 378	510 989	526 844
5.	Остатки на счетах юридических лиц	1 534 917	1 628 501	2 042 258	2 493 391	2 434 261	4 103 914
6.	Вклады населения	1 270 674	1 356 847	1 024 282	1 348 710	1 435 576	1 013 493
	в т.ч. остатки на счетах держателей пл/карт	311 188	371 292	277 144	250 362	280 595	408 675
7.	Вложения в ценные бумаги	136 004	163 744	145 217	80 535	188 939	545 908

	Показатели	на 01.01.02	на 01.01.03	на 01.01.04	на 01.01.05	на 01.01.06
1.	Валюта баланса	3 313 073	2 532 121	3 970 923	5 029 938	5 729 298
2.	Капитал банка	355 103	392 285	610 684	809 106	1 044 614
3.	Балансовая прибыль	73 516	108 105	123 143	148 216	183 820
4.	Кредитные вложения всего,	1 638 316	872 080	3 196 542	4 320 708	4 881 876
	в т.ч. физ.лицам	18 047	8 730	15 115	25 551	138 171
5.	Остатки на счетах юридических лиц	924 768	550 576	1 238 635	804 590	916 509
6.	Вклады населения	354 969	294 920	361 833	911 839	1 048 124
	в т.ч. остатки на счетах держателей пл/карт	20 085	63 730	93 497	156 862	217 178
7.	Вложения в ценные бумаги	354 972	278 130	266 462	186 678	125 898

 

Примечание: Валюта баланса представлена из формы 101, капитал банка рассчитан в соответствии с Положением Банка России от 10.02.2003 года № 215-П.* без СПОДов

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.Валютные операции.

 

 

 Валюта – это денежная  единица, используемая для измерения стоимости товара. Понятие валюта может использоваться в 3-ех значениях: - денежная единица  данной страны;  - денежные знаки  иностранных государств, а также кредитные и платежные средства, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах.

Валютная система. По мере развития внешнеэкономических связей была создана  валютная система - государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством  или межгосударственным соглашением. 

Главная задача валютной системы - эффективное опосредованное платежей за экспорт и импорт товаров, капитала, услуг и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами и создание благоприятных условий для развития производства и международного разделения труда.    

 Валютная система выступает  одним из мощных звеньев, которое  в значительной степени может  содействовать расширению или  на оборот, ограничению интенсивности  международных экономических отношений.  Характерной чертой валютной  системы является то, что она  постоянно меняется, развивается.