Организация деятельности центрального банка

   Содержание

   Введение…………………………………………………………………...3

   Глава 1. ЦБ РФ, его правовое положение, структура …………………..4

   1.1. Статус ЦБ РФ………………………………………………………….4

   1.2. Организационная структура и органы управления ЦБ РФ…………5

   1.3. Цели, задачи и функции ЦБ РФ………………………………………6

   Глава 2. функции Центрального Банка……………………………………9

   2.1. Основные функции ЦБ РФ…………………………………………….9

   2.2. Функция кредитно-денежного регулирования

   и банковского надзора……………………………………………………...12

   Глава 3.Банковское регулирование и надзора деятельностью кредитных организаций…………………………………………………………………….17

   3.1. Проведение валютной политики……………………………………..17

   3.2. Регулирование деятельности кредитных институтов…………….....18

   3.3. Аудит и отчётность ЦБ РФ……………………………………………21

   4.Заключение………………………………………………………………..22

   5.Список литературы……………………………………………………….23 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

   Введение

   Экономический словарь даёт следующее определение центрального банка: «Государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является “банком банков”, агентом правительства при обслуживании госбюджета».

   Обеспечение устойчивости кредитно-денежной системы, стабильного функционирования её отдельных  звеньев, и в первую очередь –  коммерческих банков, является одной  из главных задач Центрального Банка  страны. Выполняя роль главного координирующего  и регулирующего кредитного органа страны, он занимает особое место в  кредитно-денежной системе.

   Денежно-кредитная  политика Банка России ориентирована  на поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста  страны. Банк России гибко реагирует  на изменение реального спроса на деньги, способствует поддержанию растущей динамики экономики, снижению процентных ставок, инфляционных ожиданий и темпов инфляции. Это привело к некоторому укреплению реального валютного  курса рубля и стабильности финансовых рынков.

   В результате взвешенной денежно-кредитной  политики и политики валютного курса, проводимой Банком России, увеличились  золотовалютные резервы Российской Федерации, нет резких колебаний  обменного курса.

   Деятельность  Банка России в области развития платежной системы направлена на повышение ее надежности и эффективности  для обеспечения стабильности финансового  сектора и экономики страны. С  целью повышения информационной прозрачности в функционировании платежной  системы Банком России была введена  отчетность кредитных организаций  и территориальных учреждений Банка  по платежам, которая учитывала международный  опыт, методологию и практику наблюдения за платежными системами.

   Глава 1. ЦБ РФ, его правовое положение, структура

   1.1 Статус ЦБ РФ

   В настоящее время в банковской системе России Банк России (Центральный  Банк РФ – ЦБ РФ) определён как  главный банк страны и кредитор последней  инстанции. Он находится в государственной  собственности и служит основным субъектом государственного регулирования  функционирования коммерческих банков. Центральный банк призван приводить  их деятельность в соответствие с  общей экономической стратегией, и выступает ключевым агентом государственной кредитно-денежной политики, при этом со стороны ЦБ РФ используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

   Принципы  организации и деятельности Банка  России , его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о  Центральном Банке и другими  федеральными законами. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

   1.2.Организационная структура и органы управления ЦБ РФ

   Банк  России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

   В систему Банка России входят центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные  заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том  числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления  деятельности банка.

   Высшим  органом Банка России является Совет  директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство  и управление Банком России.

   Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" статья 5

   Совет директоров выполняет следующие  функции:

   1) во взаимодействии с Правительством  РФ разрабатывает и обеспечивает  выполнение основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики;

   2) утверждает годовой отчет Банка  России и представляет его  Государственной Думе;

   3) рассматривает и утверждает смету  расходов Банка России на очередной  год, а также произведенные  расходы, не предусмотренные в  смете; 

   4) определяет структуру Банка России;

   5) принимает решения:  о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России; об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций; о величине резервных требований; об изменении процентных ставок Банка России; об определении лимитов операций на открытом рынке; об участии в международных организациях; об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих; о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих; о применении прямых количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег; о порядке формирования резервов кредитными организациями;

   6) утверждает внутреннюю структуру Банка России;

   7) определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с федеральными законами. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

   1.3.Цели, задачи и функции деятельности ЦБ РФ

   Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" статья 3

   Основными целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

   Основными задачами ЦБР являются регулирование  денежного обращения, проведение единой денежно кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление  операций по внешнеэкономической деятельности.

   Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

   Банк  России выполняет следующие функции:

   1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную кредитно-денежную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

   2) монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  их обращение; 

   3) является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему рефинансирования;

   4) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

   5)устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

   6) осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

   7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

   8) регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

   9) осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций, необходимых для выполнения  основных задач Банка России;

   10) осуществляет валютное регулирование,  включая операции по покупке  и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления  расчетов с иностранными государствами; 

   11) организует и осуществляет валютный  контроль как непосредственно,  так и через уполномоченные  банки в соответствии с законодательством  Российской Федерации; 

   12) принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации; 

   13) в целях осуществления указанных  функций проводит анализ и  прогнозирование состояния экономики  Российской Федерации в целом  и по регионам, прежде всего  денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений; публикует  соответствующие материалы и  статистические данные; Для реализации  возложенных на него функций  ЦБР участвует в разработке  экономической политики Правительства  Российской Федерации.  
 
 
 
 
 
 
 

   Глава 2. функции Центрального Банка

   2.1Основные функции ЦБ РФ

   Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" статья 4

   К основным функциям ЦБ РФ относятся:

   1) монопольная эмиссия наличных денег и организация их обращения

   2) функция финансового агента, банкира Правительства

   3) финансирование кредитно-банковских институтов («банк банков»)

   4) кредитно-денежное регулирование и банковский надзор

   Остановимся подробно на каждой из функций.

   1) Эмиссия банкнот и организация  их обращения. За Банком России  как представителем государства  законодательно закреплено осуществление  эмиссии наличных денег, организация  их обращения и изъятия из  обращения на территории Российской  Федерации. 

   Совет директоров принимает решение о  выпуске в обращение новых  банкнот и монет и об изъятии  старых, утверждает номиналы и образцы  новых денежных знаков.

   В целях организации наличного  денежного обращения на территории Российской Федерации на Банк России возлагаются следующие функции: прогнозирование и организация  производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных  фондов; установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а  также их уничтожения; определение  порядка ведения кассовых операций.