ОАО «Россельхозбанк» как участник рынка ценных бумаг

Клиентам доступны разнообразные  варианты взаимодействия с брокером:

• использование систем интернет-трейдинга;
• подача поручений в бумажной форме;
• подача поручений посредством телефонной связи.

Документы и тарифы:

• Регламент оказания брокерских услуг
• Приложения к регламенту оказания брокерских услуг
• Тарифы на оплату услуг ОАО «Россельхозбанк», предоставляемых в рамках брокерского обслуживания
• Тарифы комиссионного обслуживания на депозитарные услуги
• Регламент принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором
• Приложения к Регламенту принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором

В рамках брокерского  обслуживания клиентам предоставляется  информационная и техническая поддержка.

Также разработаны тарифы на оплату брокерских услуг.

Таблица 3 - Тарифы на оплату услуг ОАО «Россельхозбанк», предоставляемых в рамках брокерского обслуживания [32].

№		Наименование услуг		Стоимость услуг по тарифу Банка
Торговые операции1
А. Тарифы по сделкам с ценными  бумагами в ЗАО «ФБ ММВБ» и  секции государственных ценных бумаг ОАО Московская Биржа (кроме сделок РЕПО)
Тарифный план Базовый
№		Оборот по сделкам  за день, руб.		Комиссионное вознаграждение Банка от суммы дневного оборота2
1		до 1 000 000		0,1%
2		от 1 000 000 до 5 000 000		0,04%
3		от 5 000 000 до 15 000 000		0,03%
4		от 15 000 000 до 50 000 000		0,02%
5		от 50 000 000		0,01%
Тарифный план Безлимитный3
№		Количество сделок в  месяц		Комиссионное вознаграждение Банка2, за календарный месяц
1		Неограниченное количество сделок		45 000 руб.
2		При отсутствии сделок		1 000 руб.
Тарифный план Профессиональный4
№		Оборот по сделкам  за день, руб.		Комиссионное вознаграждение Банка от суммы дневного оборота2
1		Вне зависимости от оборота		0,015%
Б. Тарифы по сделкам на внебиржевом  рынке ценных бумаг (кроме сделок РЕПО)5
№		Наименование услуги		Комиссионное вознаграждение Банка2
1		Совершение сделок купли/продажи  ценных бумаг на внебиржевом рынке		0,1% от суммы сделки (без учета НКД), но не менее  3000 руб. (эквивалент в валюте сделки  по курсу ЦБ РФ на дату удержания комиссионного вознаграждения)
В. Тарифы по сделкам с фьючерсами на зерновые, зернобобовые и технические  культуры по сделкам в торговой системе  ЗАО «Национальная товарная биржа» (ЗАО «НТБ»)6
№	Наименование услуг, сборов		Комиссионное вознаграждение Банка (включая НДС), руб.2		Комиссионное вознаграждение Банка, в случае заключения с клиентом договора об осуществлении функций  маркет-мейкера, руб.2
1	Совершение сделок купли/продажи		Комиссия Банка равна  комиссии ЗАО «НТБ»		5 руб./контракт
2	Поставочный сбор Банка		Половина поставочного сбора ЗАО «НТБ»		Половина поставочного сбора ЗАО «НТБ»
Г. Тарифы по сделкам РЕПО
№		Наименование услуги		Комиссионное вознаграждение7
1		Сделка РЕПО через  организатора торговли		0,05% от суммы первой части сделки
2		Сделка РЕПО на внебиржевом  рынке		0,1% от суммы первой  части сделки

Клиент отдельно оплачивает расходы  Банка по неторговым операциям с  ценными бумагами в соответствии с действующими на дату совершения операции тарифами ОАО «Россельхозбанк». Смена тарифного плана осуществляется с 1-го числа следующего календарного месяца.

Тарифные планы не включают комиссионное вознаграждение организаторов торговли и депозитариев. Вознаграждение организаторов  торговли и депозитариев взимается дополнительно.

Оплата комиссионного вознаграждения Банка осуществляется в последний  рабочий день месяца (при прекращении  брокерского обслуживания – в  последний рабочий день срока  действия договора) в соответствии с условиями договора. В случае заключения/расторжения договора комиссия взимается за первый/последний неполный месяц обслуживания в размере комиссии, установленной для полного календарного месяца. Тарифный план Безлимитный не применяется в отношении организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность биржевых посредников, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, страховую деятельность, а также в отношении Пенсионного фонда Российской Федерации.

Тарифный план Профессиональный применяется  только в отношении организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность биржевых посредников, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами.

Банк взимает комиссионное вознаграждение в валюте сделки в день осуществления  расчетов по денежным средствам.

Гарантийный взнос равен увеличенной в 1,5 раза ставке Депозитной маржи, установленной ЗАО «НТБ».

Комиссионное вознаграждение взимается от суммы первой части  сделки РЕПО, в дату предоставления услуги (расчета по первой части  сделки РЕПО). Тарифы не включают комиссионное вознаграждение организаторов торговли и депозитариев. Вознаграждение организаторов торговли и депозитариев взимается дополнительно. При расчете суммы сделки с купонными (процентными) облигациями сумма накопленного купонного (процентного) дохода не учитывается при условии не включения торговой системой организатора торговли НКД в цену сделки. Комиссионное вознаграждение Банка по сделкам РЕПО рассчитывается по единым ставкам и подлежит уплате вне зависимости от выбранного тарифного плана. 

Векселя ОАО «Россельхозбанк» сочетают в себе свойства ценной бумаги как надежного и выгодного способа размещения временно свободных ресурсов, а также расчетного инструмента при осуществлении взаиморасчетов с предприятиями и частными лицами. Векселя Банка принимаются в обеспечении обязательств по кредитам. Возможно получение кредита Банка для приобретения векселей Банка.

Широкая сеть филиалов во всех ведущих регионах России делают векселя ОАО «Россельхозбанк» универсальным  высоколиквидным активом – операции с векселями Банка могут осуществляться в любом филиале.

ОАО «Россельхозбанк» выпускает  векселя в рублях РФ и иностранной  валюте.

Вексельные операции проводятся с резидентами и нерезидентами  РФ, юридическими и физическими лицами.

 Выдача векселя осуществляется на основании Договора выдачи.

Для проведения сделки выдачи векселей необходимы следующие документы:

1. Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или банком приобретателя (для юридического лица).
2. Доверенность (в случаях, когда документы подписываются доверенным лицом) на получение векселей с правом подписи договора и акта приема-передачи (или заверенная должным образом ее копия).
3. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность Приобретателя.
4. Копия свидетельства о регистрации юридического лица.
5. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.
6. Копия Устава.
7. Приказ о назначении руководителя.
8. Анкета клиента.

Образец договора выдачи простого векселя представлен в приложении В.

При предъявлении векселей Банка к погашению необходимы следующие документы.

1. Заявление на погашение векселя.
2. Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или банком векселедержателя (для юридических лиц).
3. Доверенность (в случаях, когда документы подписываются доверенным лицом) на предъявление векселей к платежу с правом подписи заявления на погашение и акта приема-передачи (или заверенная должным образом ее копия).
4. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность векселедержателя, предъявляющего вексель к платежу.
5. Анкета клиента.

ОАО «Россельхозбанк» осуществляет следующие операции с собственными векселями:

• Досрочный учет векселей – возможность в любой момент получить деньги по векселю за вычетом определенного дисконта (ставки досрочного учета), величина которого зависит от срока погашения. Досрочный учет векселей осуществляется на основе Договора покупки.
• Размен векселей – по желанию векселедержателя Банк может произвести размен векселя ОАО «Россельхозбанк» на векселя Банка более мелких номиналов или эквивалентный обмен векселей одних номиналов на векселя других номиналов. Размен (обмен) векселей осуществляется на основе Договора новации.

Банк проводит следующие операции со сторонними векселями:

• Покупка/продажа векселей;
• Операции РЕПО;
• Прием векселей на комисcию для продажи;
• Операции залога векселей с целью кредитования контрагентов на рынке Межбанковских кредитов;

Операции с эмиссионными ценными бумагами включают:

• Организация выпуска, размещения и погашения долговых обязательств эмитентов;
• Покупка/продажа облигаций, еврооблигаций, акций;
• Операции РЕПО.

ОАО «Россельхозбанк» активно  осуществляет операции прямого и обратного РЕПО со следующими ценными бумагами:

• корпоративные и субфедеральные облигации, облигации федерального займа;
• еврооблигации - суверенные и корпоративные;
• высоколиквидные акции российских эмитентов.

Размер процентной ставки по сделкам РЕПО оговаривается при заключении сделки.

Сделки РЕПО с облигациями, номинированными в иностранной валюте, заключаются в валюте облигаций.

Сроки заключаемых сделок: от одного дня с возможностью пролонгации, в зависимости от инструмента.

Согласно принятому  на заседание ФСФР России 19 мая 2005 г. решению, ОАО «Россельхозбанк» была выдана без ограничения срока действия лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 077-08461-000100.

Банк выпускает акции  и облигации, после каждого выпуска  акций делает отчёт (Приложение Г).

При выпуске облигации  Банк выносит решения.

Каждая Облигация выпуска  предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав.

Документами, удостоверяющими  права, закрепленные Облигацией, являются Сертификат и Решение о выпуске. Владелец Облигаций имеет право на получение при погашении Облигаций номинальной стоимости Облигаций.

Владелец Облигаций  имеет право на получение купонного  дохода (процента от номинальной стоимости Облигаций) по окончании каждого купонного периода в порядке и на условиях, предусмотренных Решением о выпуске.

Владелец Облигаций имеет право требовать приобретения Облигаций Эмитентом в случаях и на условиях, предусмотренных Решением о выпуске.

Владелец Облигаций  приобретает право предъявить их к досрочному погашению в случаях:

• если Облигации будут включены в котировальный список «В», владелец Облигаций приобретает право предъявить их к досрочному погашению в случае делистинга Облигаций на всех фондовых биржах, включивших Облигации в котировальные списки;
• просрочки исполнения обязательства по выплате очередного процента (купона) по Облигациям настоящего выпуска и/или любым другим облигациям Эмитента, находящимся в обращении на территории Российской Федерации, на срок более 7 (Семи) дней или отказа от исполнения указанного обязательства;
• просрочки исполнения обязательства по выплате номинальной стоимости при погашении любых облигаций Эмитента, находящихся в обращении на территории Российской Федерации, на срок более 30 (Тридцати) дней или отказа от исполнения указанного обязательства;
• объявления Эмитентом своей неспособности выполнять финансовые обязательства в отношении Облигаций выпуска.

Владелец Облигации  имеет право на возврат средств  инвестирования, в случае признания выпуска Облигаций несостоявшимся или недействительным, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Эмитент обязуется обеспечить права владельцев Облигаций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.

Сертификат и Решение  о выпуске являются документами, удостоверяющими права, закрепленные Облигацией. В случае расхождения между текстом Решения о выпуске и данными, приведенными в Сертификате, владелец Облигации имеет право требовать осуществления прав, закрепленных Облигацией в объеме, удостоверенном Сертификатом.

Номинальная стоимость  одной Облигации данного выпуска 1 000 (Одна тысяча) рублей.

Депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан передать выплаты по Облигациям своим депонентам не позднее 3 (Трех) рабочих дней после дня их получения, но не позднее 10 (Десяти) рабочих дней после даты, на которую НКО ЗАО НРД раскрыта (предоставлена) информация о передаче своим депонентам причитающихся им выплаты по Облигациям.

Базовая прибыль на акцию  рассчитывается посредством деления  чистой прибыли, приходящейся на обыкновенные акции, на средневзвешенное число обыкновенных акций в течение года, за вычетом среднего количества обыкновенных акций, выкупленных Банком у акционеров (таблица 4).

Таблица 4 -  Прибыль на одну акцию

Дата	Чистая прибыль, принадлежащая  акционерам	Средневзвешенное количество обыкновенных акций в обращении (тысячи)	Базовая прибыль на акцию (в рублях на акцию)
2011	13 264 692	13 997	943.94
2012	27 446 904	17 331	1 581.23