Контрольная работа по "Банковскому праву"

     Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 

     Для государственной регистрации кредитной  организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

     1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;

     2) учредительный договор (подлинник  или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;

     3) устав (подлинник или нотариально  удостоверенная копия);

     4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;

     5) документы об уплате государственной  пошлины за государственную регистрацию  кредитной организации и за  предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;

     6) копии документов о государственной  регистрации учредителей - юридических  лиц, аудиторские заключения о  достоверности их финансовой  отчетности, а также подтверждения  налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;

     7) документы (согласно перечню,  установленному нормативными актами  Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;

     8) анкеты кандидатов на должности  руководителя кредитной организации,  главного бухгалтера, заместителей  главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

     о наличии у этих лиц высшего  юридического или экономического образования (с представлением копии диплома  или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом  или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;

     о наличии (отсутствии) судимости. 
 
 

     3. Список использованных источников 

     1. Конституция РФ [Текст]: принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года. - М.: Приор, 2009. - 58 с.

     2. Федеральный закон о «Банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года №395-1 (с изменениями от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 2 ноября, 29, 30 декабря 2004 г., 21 июля 2005 г., 2 февраля, 3 мая, 27 июля, 18, 29 декабря 2006 г., 17 мая, 24 июля, 2 октября, 2 ноября, 4 декабря 2007 г., 3 марта, 8 апреля, 30 декабря 2008 г., 28 февраля, 28 апреля, 3 июня, 24 июля, 25 ноября, 27 декабря 2009 г., 15 февраля, 8 мая, 1, 23, 27 июля, 15 ноября 2010 г.)

     3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изменениями от 10 января, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 23 декабря 2004 г., 18 июня, 18 июля 2005 г., 3 мая, 12 июня, 29 декабря 2006 г., 2 марта, 26 апреля 2007 г., 13, 27 октября, 25, 30 декабря 2008 г., 19 июля 2009 г.)

     4. Инструкция ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г. (Инструкция ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов,).

     5. Письмо ЦБ РФ №493 от 29.07.97г. «О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрациии кредитных организаций».

    6. Голубович А.Д., Ситнин А.В, Хенкин Б.Л.”Управление банком: организация структуры, персонала и внутренние коммуникации” М.: АО «МЕНАТЕП-ИНФОРМ», 1995 г.

    7. Государственные и муниципальные финансы: Учебник для вузов/ под редакцией Бабич А.М. М.: ЮНИ ДАНА 2002 г.