Инфляция: факторы влияния и инструменты регулирования

РЕФЕРАТ

по дисциплине: «Деньги и кредит»

на тему: Инфляция: факторы влияния и инструменты регулирования 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Введение

     Самым эффективным индикатором "здоровья" экономики страны является ее финансовое состояние. Ведь финансовая система  обеспечивает не только взаимосвязи  в экономике, она является одним  из самых влиятельных рычагов  макроэкономического регулирования, инструментом, с помощью которого правительства могут регулировать экономическое развитие. Именно поэтому деятельность исполнительной власти каждой страны направлена ​​на обеспечение стабильности финансово-кредитной системы и финансового положения в целом. Залогом этого, среди прочего, должно быть состояние "управляемости" инфляционными процессами. Необходимость в этом вызвана тем, что инфляция не только приводит к тяжелым социально-экономическим последствиям - в условиях инфляции расходуется эффективность действия и происходит деформация инструментов макроэкономического регулирования.

     Системный подход является надежным методологическим ключом к анализу инфляции в странах, осуществляющих трансформацию экономической  системы в рыночном направлении. Возникновение и специфика этого феномена обусловлены комплексом объективных противоречий, сопровождающих эволюцию социально-экономического обновления бывших социалистических стран. Инфляция в них - это результат трансформации всей экономической системы. В ней находят свое выражение непоследовательность экономической политики государства и рост роли личных интересов, что ведет к возникновению конфликтных ситуаций в сфере распределения общественного продукта. Инфляция в постсоциалистических странах является также специфической составляющей глобального инфляционного процесса современного мира в целом и продуктом экономической зависимости нынешних независимых государств - членов СНГ от единого народнохозяйственного комплекса бывшего СССР.

     Трансформационные экономические преобразования системного характера в Украине были начаты еще во время ее пребывания в составе  бывшего СССР. Сущность их сводится к переходу от планово-распределительной  экономической системы к рыночной. Однако с развитием этих преобразований все острее в Украине становилась  проблема инфляции.

     В экономической теории существует несколько  взглядов на сущность и причины инфляции. В отечественной науке и в  правящих кругах Украины сейчас преобладают  взгляды на это явление исключительно  как на денежный феномен, связанный  с чрезмерной эмиссией. Поэтому борьба с ней ведется в направлении  административного сокращения эмиссии. Однако жесткое ограничение прироста денежной массы не могло не повлиять на состояние экономики, спровоцировав  дальнейшее углубление системного кризиса. Проявлениями ее стали углубление спада  производства, увеличение безработицы, резкий рост бюджетной, взаимной и других видов задолженности, заметное усиление кризиса неплатежей, а проблема инфляции, хотя и изменила форму, но не исчезла. Все эти негативные процессы создают  реальную угрозу экономической безопасности и национальной независимости Украины.

     Именно  такое положение вещей выводит на первый план многофакторный подход к современной инфляции. Он имел много сторонников не только в западной, но и в советской экономической литературе, а ныне его дальнейшая разработка и применение по условиям рыночной трансформации планово-распределительной экономической системы становится чрезвычайно важной проблемой. Значимость этой проблемы определяется тем, что темпы и характер инфляции является результатом совокупного влияния системы самых разнообразных факторов, связанных с изменениями всей системы общественных отношений и институтов в переходный период. И нынешняя инфляция в Украине проявила себя именно как системное образование, которому присущи обширные связи не только с денежным обращением, но и со всей экономической системой общества. Поэтому и преодолеть ее можно лишь при комплексном, системном подходе, который учитывает всю совокупность специфически национальных условий. 
 
 

     1. Инфляция её сущность, причины и виды

     Инфляция  является третьим важнейшим показателем  нестабильности экономического роста  наряду с цикличностью экономического развития и неполной занятостью.

     Инфляция  – это процесс обесценивания  денег и общее повышение цен  на товары и услуги вследствие чрезмерной эмиссии и переполнения каналов оборота денежной массой, которая оказалась не обеспеченной экономическими благами.

     Термин  «инфляция» (от латинского inflation) буквально означает «вздутие или набухание». Действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во времена войн, революций) с помощью бумажно-денежной эмиссии с прекращением размена банкнот приводило к расширению денежного оборота и обесценивания бумажных денег.

     Как правило, инфляционные процессы были связаны  непосредственно с войнами или  эпидемиями, длительными неурожаями и другими стихийными бедствиями, которые обусловливают политические и социальные потрясения.

     Инфляция  была характерна для денежного оборота:

     1. США – в период войны за  независимость 1775-1783 гг.;

     2. Франции – в период Французской  революции 1789-1791 гг.;

     3. Англии во время войны с  Наполеоном в начале XIX ст.;

     4. России в 1769-1895 гг.;

     5. Особенно высоких темпов инфляция  приобрела в Германии после  первой мировой войны, когда  осенью 1923 г. денежная масса в  обращении достигла 396 квинтиллионов  марок, а денежная единица обесценилась  в триллион раз.

     Впервые термин «инфляция» был применен для  характеристики экономики США в  период гражданской войны 1861-1865 гг. Он удостоверял процесс перегрузки, «набухания» каналов денежного обращения массой денег, которая превышала потребность в них экономической системы.

     Окончательно  этот термин был введен в научный  оборот с целью теоретического отображения  определенного состояния экономики  после Второй мировой войны. Эти исторические примеры доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела место и в прошлом.

     Современной инфляции присущ ряд отличий. Если раньше инфляция была локальной, то сейчас она всеохватывающая; раньше она охватывала определенный период, то есть имела периодический характер, а сейчас – хронический. Современная инфляция находится под влиянием не только денежных факторов (разбалансированием денежной системы, чрезмерной денежно-кредитной эмиссии, валютных отношений и т.д.), а и не денежных факторов (монополизации экономики, подорожании товаров критического импорта, например энергоносителей, сырьевых материалов и т.д.). Следовательно, инфляция как многофакторный процесс – это проявление диспропорциональности в развитии общественного воспроизводства, что обусловлено нарушением закона денежного обращения [4, с. 119].

     Инфляция  возникает не при любых темпах роста цен. Если рост цен является краткосрочным (сезонным) и изменяется последующим их снижением, то инфляционные последствия отсутствуют. Либо если повышение цен медленное. Иногда возможен рост цен, который обусловлен общими производственными условиями, а не инфляционными процессами: подорожание сырья, повышение качества продукции, которое требует дополнительные расходы труда и т.д. Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров. Но рост цен на отдельном товарном рынке еще не является инфляцией. Не является инфляцией рост цен, связанных с цикличным развитием экономики. Они повышаются в период бума и падают в период кризиса и депрессии. Стихийное бедствие, которое увеличит цены на некоторые товары, тоже не является причиной инфляционного роста цен.

     Есть  четыре основные причины возникновения  инфляции:

     - диспропорциональность, или несбалансированность государственных расходов и доходов, что проявляется в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет активного использования «печатного станка», это приводит к увеличению массы денег в обращении, а соответственно и к инфляции.

     - инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций проводится аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, например, непродуктивное использование национального дохода на военные цели означает не только потерю национального богатства, но и одновременно военные расходы создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к увеличению денежной массы без соответствующего товарного покрытия.

     - рост «открытости» экономики той или иной страны.

     - инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Многие ученые стран Запада и нашей страны особо выделяют этот фактор, что преодоление инфляционных ожиданий населения и производителей - важнейшая задача антиинфляционной политики.

     Также существует ряд других основных причин инфляции в Украине, к ним можно отнести:

      - диспропорцию внутренних и мировых цен;

      - высокую монополизацию экономики;

      - давление внешнего долга на государственный бюджет, что сужает маневренность валютными ресурсами государства;

      - неблагоприятный инвестиционный климат и направление свободного капитала в спекулятивный бизнес;

      - слабая экономическая компетентность руководителей высших органов власти [7].

     В зависимости от темпов роста цен  выделяют ползучую, умеренную, галопирующую, гиперинфляцию и стагфляцию.

     Ползучая  инфляция характерна для развитых стран, она имеет невысокие темпы роста цен 3-5%,  максимум 10% в год. Она характеризуется чрезмерной эмиссией массы денег без заметного повышения роста цен. Этот процесс стимулирует предпринимательскую активность, деньги используются для оживления спроса, накопления и т.д.

     Умеренная инфляция – ускоренное обесценивание денег в форме роста цен на 5-20% за год. Такая инфляция становится ощутимой для всех экономических субъектов, и они начинают употреблять определенные меры для адаптации их в новых условиях хозяйствования (предприниматели начинают постепенно повышать цены на свои товары, отвечая на рост совокупного спроса, увеличиваются государственные расходы на финансирование социальных гарантий населению, вызывая новую эмиссию денег и т.д.).

     Галопирующая  инфляция: рост цен достигает 20-50%, а иногда 100% за год. На этой стадии происходит стремительный рост цен, то есть ускоренная инфляция приводит к опережению совокупного спроса сравнительно с товарным предложением, вызывая неравномерный, скачкообразный рост цен.

     Гиперинфляция – чрезвычайно высокие темпы роста цен – более 100% за год. Она часто вызвана с политическим хаосом, последствиями войн и социальных революций.

     Стагфляция – катастрофический рост цен -  до 1000% за год и больше. На этой стадии деньги начинают терять все свои функции, купюры низких номиналов и разменная монета исчезают из оборота, падает роль денег в экономике, развивается платежный кризис и распространяется бартер [6, с. 173 - 174]. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     2. Влияние инфляции на состояние экономики

     Наличие макроэкономической нестабильности в  стране способствует возникновению  инфляции, оказывающей серьезное  воздействие на все стороны жизни  общества, как в сфере производства, так и в сфере обращения.

       При инфляции цены на различные товары и услуги растут неравномерно. Это создает разные нормы прибыли в различных отраслях экономики, способствуя расцвету одних отраслей и упадку других. Соответственно, экономика развивается однобоко и неэффективно.

     Характерным для инфляции является перелив капитала из сферы производства в сферу  обращения, где высвобождение вложенных  средств, благодаря спекулятивной  торговле, происходит значительно быстрее  и, следовательно, вложенные в производство деньги не успевают обесцениться вообще, или же обесцениваются незначительно. При этом  рост цен на товары первой необходимости побуждает спекулянтов скупать и накапливать товарные запасы в целях последующей их перепродажи по завышенным ценам, что еще более усугубляет инфляцию. Поэтому инфляции, как правило, сопутствует «товарный голод».

     Так как при высоких темпах инфляции сокращается реальный объем платежеспособного  населения и, в первую очередь, на предметы потребления, то реализация потребительских  товаров затрудняется, что сдерживает рост их производства [1, с. 234].

     Очень характерным при острой инфляции является «бегство от денег». Последнее  выражается в том, что население  стремится «отоварить» обесценивающиеся деньги, прежде чем они снова обесценятся. Поэтому оно покупает все, что  попало независимо от потребности в  нем, в связи, с чем потребительский  спрос деформируется.