Глобализация финансовых рынков

Введение

Актуальность избранной  темы обусловлена тем, что на развитие современных международных экономических отношений финансы оказывают важнейшее влияние. Финансы, как экономический инструмент воздействия на экономику, способствует формированию международного сотрудничества между странами, что положительно сказывается на дальнейшем их развитии.

В разные времена считалось, что страны смогут обеспечить своим  гражданам лучшую жизнь, изолировав национальные хозяйства и поддерживая  лишь минимальные экономические контакты с другими государствами, особенно если они придерживались иных социальных и политических ценностей.

После второй мировой  войны страны постепенно вступали на путь все большей открытости в  сфере экономических отношений, которая в настоящее время достигла высокой степени для всех национальных экономик. Решение задач технологического развития заставляет государства объединять свои усилия в общий процесс, в рамках которого тесное взаимодействие становится абсолютно необходимым.

Поскольку многие страны находятся на разной стадии экономического развития, имеют отличные по характеру институты, приоритеты и пр., они не могут и не должны осуществлять политику открытых дверей все сразу и в равной мере. Вместе с тем нельзя бесконечно сопротивляться силам глобализации, необходимо постепенно научиться управлять этим процессом, направляя экономику в его русло.

Глобализация, (глобализм) – возрастание роли внешних факторов (экономических, социальных и культурных) в воспроизводстве всех стран-участниц этого процесса, формирование единого мирового рынка (рынков) без национальных барьеров и создание единых юридических условий для всех стран.

Целью данной работы является изучение теоретических основ проблемы глобализации экономики и финансов, выявление роли финансов в глобализации современных экономических отношениях.

В соответствии с поставленной целью задачи курсовой работы заключаются  в:

- раскрытие сущности  глобализации экономических отношений  и процессов, происходящих в  мировой финансовой системе;

- рассмотрение компонентов глобализации и инструментов, осуществляющих ее;

- освещение вопроса  глобализации финансов и характеристики  мировых финансовых рынков;

- в исследовании проблемы  мировых финансов в процессе  глобализации.

Для достижения поставленной цели были использованы труды специалистов, исследовательские статьи в периодической литературе, статистические данные.

Все это позволило  полно и подробно рассмотреть  роль финансов в глобализации современных  экономических отношений.

 

1. Роль финансов в международных экономических отношениях

 

1. Глобализация современных международных экономических отношений

 

Современный международный  экономический порядок длительное время воспринимался как сложный  и хрупкий баланс различных сил  и течений, неустойчивое равновесие тенденций. Но в последнее десятилетие хозяйство в масштабе планеты все больше предстает как целостный организм с формирующимся единым механизмом функционирования. В противоборстве разноплановых процессов, в столкновении национальных интересов с глобальными вызовами современности, через многообразие хозяйственных структур и способов экономического воздействия пробивает себе дорогу тенденция к формированию новой, более высокой по уровню мировой экономической общности.

Глобализация стала  важным реальным аспектом современной мировой системы, одной из наиболее влиятельных сил, определяющих дальнейший ход развития нашей планеты. Она затрагивает все области общественной жизни, включая экономику, политику, социальную сферу, культуру, экологию, безопасность.

Какие же факторы способствуют продвижению в сторону глобализации? Проанализируем явление глобализации с точки зрения следующих ключевых процессов [4]:

• движение товаров между  странами и секторами экономики;

• движение услуг между  странами и секторами экономики;

• передвижение людей между странами, вызванное потребностями осуществления экономических функций;

• движение интеллектуальной продукции и идей между исследовательскими и учебными центрами.

Идея свободной торговли на чисто интеллектуальном уровне восходит к экономической мысли времен А. Смита и Д. Рикардо (Х VIII – начало Х I Х в.). Она согласуется с принципом относительного преимущества – каждая страна специализируется в тех сферах экономической деятельности, которые такое преимущество ей обеспечивают.

Когда такая специализация отсутствует, и страны предпринимают адаптационные шаги по ее достижению, они, как минимум, не проигрывают от принятых мер. При этом очень велика вероятность того, что положение некоторых из них улучшится. Такую ситуацию обычно называют "оптимальной" в духе закона Парето.

В общепринятом смысле оптимальность  свободной торговли между странами интерпретируется в том плане, что  производимый в мире валовой продукт  возрастает в результате принятия мер  по переходу от неполной свободы торговли (из-за политики протекционизма) к полной. Хотя свободная торговля не обязательно ведет к достижению максимума мирового валового продукта, эмпирические данные свидетельствуют о том, что повышение объемов мировой торговли тесно связано с его ростом.

Есть и другие доводы в пользу благотворного влияния торговли. Она стратегически необходима для процесса развития и роста. Открытые экономики доказали свое превосходство перед государствами, осуществляющими протекционистскую политику. Многие развивающиеся страны пытались проводить политику замены импорта местной продукцией, но быстро убедились, что это приводит к безнадежному отставанию от стран с открытой экономикой.

Таковы некоторые причины, по которым концепция свободной  торговли находит широкую поддержку  среди экономистов. Однако свободная торговля – лишь один аспект глобализации. По другим же ее аспектам полного единства взглядов нет .

Обострение общих для  всего человечества глобальных проблем (гонка вооружений, угроза термоядерной катастрофы, гибель окружающей среды, прогрессирующее ухудшение условий жизни на обширных пространствах планеты, страшные болезни и т.д.) усиливают рост сознания необходимости согласованных действий по их решению. Возникший и уже необратимый глобализм мировых экономических процессов означает необходимость создания союза цивилизованных народов на базе общечеловеческих ценностей, совместной выработки оптимальных вариантов развития и сочетания интересов личности, общества, государства, высокой эффективности труда и качества жизни [2].

В современном мировом хозяйстве увеличивается взаимосвязь и взаимозависимость общих и локальных, глобальных и национальных интересов. Сложность экономических проблем мирового хозяйства порождена самим типом современной цивилизации, уровнем и характером развития производительных сил.

Мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических связей между отдельными странами к единому  всемирному экономическому комплексу. Одним из главнейших условий нормального  эффективного функционирования мировой  экономики, создания единого рыночного пространства является, прежде всего, полная свобода торговли между странами, совместное решение большинства экономических проблем. Проблемы взаимозависимости современного мира следует рассматривать в контексте двух дополняющих друг друга тенденций - глобализации и регионализации мира. Первая из них отражает качественно новое состояние взаимосвязей в политике, экономике, экологии. Зародившись в сфере торгово-финансовых отношений, эта тенденция стала все больше проявляться в необходимости макроэкономического (включая демографическое) регулирования мирового хозяйства на глобальном уровне.

Вторая тенденция, определяемая как «многополюсность» (или «многополярность»), проявляется в перераспределении  значения отдельных стран в мировой  экономике. При этом формируются крупные региональные экономические блоки, зоны, распределяются сферы политического и экономического влияния.

И в этой ситуации проблема самосохранения, самоподдержания, самообеспечения  становится жизненно важной проблемой, требующей немедленного и постоянного разрешения.

Глобальные проблемы цивилизации невозможно разрешить  силами отдельного государства. Формирование нового миропорядка выдвигает перед  всем мировым сообществом задачу - создать единый механизм регулирования  на глобальном уровне, отвечающем потребностям человека. При этом следует выработать международные нормы, определяющие права и обязанности всех стран и народов.

Мировая экономика является сложной системой, включающей множество  разнообразных элементов и основу которой образуют международное и ограниченное рамками отдельных государств национальное производство материальных и духовных благ, их распределение, обмен и потребление. Каждая из этих фаз мирового воспроизводственного процесса как в глобальном масштабе, так и в рамках отдельных государств в зависимости от их места и доли в целом, оказывает влияние на функционирование всей мировой хозяйственной системы.

Мировая экономика, или  мировое хозяйство, - это совокупность национальных хозяйств, находящихся  в постоянной динамике, в движении, обладающих растущими международными связями и соответственно сложнейшим взаимовлиянием, подчиняющаяся объективным законам рыночной экономики, в результате чего формируется крайне противоречивая, но вместе с тем более или менее целостная мировая экономическая система.

В международных  экономических отношениях в условиях глобализации важное значение имеет  ВВП.

ВВП позволяет даже при  бедном населении сконцентрировать огромные ресурсы в руках государства, которое, благодаря этому, может  стать серьезным игроком на мировой политической сцене; а также более конкретно выявить состояние страны и пути ее совершенствования в условиях глобализации.(Приложение 1)

Глобализация имеет  важные преимущества в развитии мировой  экономики. Во-первых, она вызвала  обострение международной конкуренции. Конкуренция и расширение рынка ведут к углублению специализации и международного разделения труда, стимулирующих, в свою очередь, рост производства не только на национальном, но и на мировом уровне.

Еще одно преимущество глобализации – экономия на масштабах производства, что потенциально может привести к сокращению издержек и снижению цен, а следовательно, к устойчивому экономическому росту.

Преимущества глобализации связаны также с выигрышем  от торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны, в качестве которых могут выступать отдельные лица, фирмы и другие организации, страны, торговые союзы и даже целые континенты.

Глобализация может  привести к повышению производительности труда в результате рационализации производства на глобальном уровне и распространения передовой технологии, а также конкурентного давления в пользу непрерывного внедрения инноваций в мировом масштабе.

В целом преимущества глобализации позволяют улучшить свое положение всем партнерам, получающим возможность, увеличив производство, повысить уровень заработной платы и жизненные стандарты. Конечным результатом глобализации должно стать общее повышение благосостояния в мире.

Как бы ни относились к  глобализации ее противники и сторонники, нужно признать, что она уже явно изменила мировую систему, открывая новые возможности.

 

2. Тенденции развития финансов в системе глобальных мировых экономических связей

 

Развитие финансов в  системе глобальных мировых экономических  связей - самый сложный и наиболее продвинутый процесс, являющийся результатом углубления финансовых связей стран, создания наиболее прочных отношений между странами.

К концу 90-х годов в  мировой экономике проявился  ряд устойчивых тенденций. К ним  относятся глобализация финансовых рынков и усиление взаимозависимости национальных экономик. Термин "финансовая глобализация" понимает мир как связанный, взаимозависимый и продолжающий интегрироваться безграничный рынок. В финансовой сфере такие участники рынка, как банки, финансовые институты, правительства, центральные банки, заемщики, инвесторы и производители информационных технологий оказывают влияние на важнейшие факторы финансовой глобализации. К взаимодействующим между собой факторам можно отнести:

• международные потоки капиталов;
• современные теории управления портфелями активов;
• профессионализм участников;
• финансовые инновации;
• конкуренцию;
• свободное движение капитала;
• информационные технологии;

Все эти факторы являются рычагами финансовой глобализации. Находясь в постоянном обоюдном сцеплении, они воздействуют на развитие международных экономических связей.

По темпам прироста объем  займов на международном рынке капитала в предшествующие 10-15 лет превысил на 60% объем внешней торговли и  на 130% валовой мировой продукт. Увеличивается количество международных организаций-инвесторов.