Фальшивомонетничество в России и способы борьбы с ним

       Текущие наблюдения показывают: для нынешнего  времени характерно то, что преступники  проявляют основной интерес к подделке именно отечественных денежных знаков. Ежегодное количество фальшивой иностранной валюты, зарегистрированной в банковской системе России, уже на протяжении нескольких лет находится на постоянном уровне. Это объясняется тем, что на фоне положительных изменений в экономике страны население все больше доверяет российскому рублю, все охотнее отказываясь от сбережений в наличной иностранной валюте.

       Мониторинг  состояния фальшивомонетничества, проводимый Банком России, показывает, что наряду с периодами относительной стабилизации количества выявляемых поддельных денежных знаков Банка России временами происходит всплеск активности фальшивомонетчиков. И на современном этапе страна как раз переживает один из таких всплесков.

       Анализируя  качество подделок банкнот Банка России, а следовательно, и их степень опасности, можно заключить, что периоды относительной стабилизации характеризуются лишь одним мотивом фальшивомонетчиков: незаконным личным обогащением. Поэтому на большинстве выявленных в этот период поддельных денежных билетов имитации защитных признаков либо отсутствуют вовсе, либо выполнены с низким качеством, а подделке подвергаются лишь те признаки, которые контролируются невооруженным глазом. Кроме того, выявляемые в это время подделки банкнот лишены имитаций машиночитаемых признаков подлинности. В связи с этим наиболее часто встречаются фальсификаты банкнот средних номиналов, поскольку интерес к проверке их подлинности среди населения ослаблен.

       В периоды всплесков количества поддельных денежных знаков значительно повышается правдоподобие имитаций защитных признаков. Прежде всего, это связано с тем, что масштабное производство фальшивых денежных билетов высокого качества возможно при высокой степени организации преступных групп.

            1998       1999     2000       2001        2002      2003       2004     2005      2006     2007

      Такая картина наблюдалась в середине 90-х годов прошлого века, то же самое происходит и в наши дни. Так, отмеченный в 2007–2008 гг. рост количества подделок в обращении вызван массовым сбытом фальшивых денежных билетов номиналом 1000 рублей. Бумага этих подделок не имеет свечения в ультрафиолетовых лучах, содержит цветные, светящиеся в УФ-лучах защитные волокна и правдоподобную имитацию водяного знака; цветовой переход эмблемы Банка России весьма близок к подлинному; микротекст воспроизведен с высоким качеством. По информации правоохранительных органов, опубликованной в средствах массовой информации, производство данного вида фальшивых банкнот сосредоточено главным образом в Кавказском регионе. В первую очередь это вызвано тем, что борьба мирового сообщества с легализаций преступных доходов и финансированием терроризма привела к пресечению каналов подпитки преступных организаций денежными средствами через банки и другие учреждения, поддающиеся контролю со стороны властей. Это вынуждает преступников использовать менее прозрачные схемы добывания денег. Одной из таких схем и является сбыт фальшивых денежных знаков среди населения на рынках и в мелких предприятиях торговли.

      Таким образом, незаконное личное обогащение в период всплеска количества поддельных денег отходит на второй план, уступая место другой цели преступников – финансированию противоправной деятельности. Данный вид фальшивомонетничества представляется наиболее опасным, поскольку техническое оснащение террористических организаций значительно выше обычных уголовных элементов, благодаря чему возможно массовое изготовление поддельных банкнот даже самых высоких номиналов.

С недавних пор Банк России стал подразделять подделки рублевых банкнот по степени опасности. Опасными было условлено считать фальшивые денежные билеты, на которых правдоподобно имитировано не менее трех органолептических признаков подлинности. Умеренную опасность представляют собой подделки, на которых качественно воспроизведены 1 – 2 признака. К ним же относятся или более простые по исполнению, но массовые подделки. И неопасными считаются практически примитивные

копии банкнот, распознать которые может любой человек, обладая минимальными знаниями о том, как выглядит банкнота. Из графика видно, что за последнее время общая степень опасности поддельных рублей существенно выросла.

       Итак, в различные времена степень угрозы денежному обращению со стороны фальшивомонетничества может быть различной. Периодически со страниц газет и с экранов телевизоров говорится о выявлении подделок, которые «абсолютно не отличаются» от оригиналов. Казалось бы, от эмиссионного банка требуются экстренные ответные действия. Однако при ближайшем знакомстве с такими «беспрецедентными» подделками выясняется, что их качеству далеко до подлинных денежных билетов, и для их выявления требуется лишь помнить признаки подлинности банкнот.

Как же оценить реальную степень опасности подделок для денежного обращения? Для правильного представления значимости угрозы представляется целесообразным определить факторы фальшивомонетничества, наносящие вред обществу. При этом для наглядности и объективности полезно вывести их численное значение.

       Не  рассматривая случаи преднамеренного  сбыта, можно заключить, что в соответствии с законодательством и нормативными актами различных стран, в том числе и России, убыток от поддельных денежных знаков несет то лицо, в наличных деньгах которого были обнаружены подделки. Разумеется, это распространяется и на случаи выявления фальшивых денег в выручке предприятий торговли и сферы услуг, а также в упаковке банковских учреждений: образовавшуюся недостачу возмещает тот, кто не выявил подделку в своей упаковке.

             2005                                 2006                               2007                           I-IX 2008

       Вместе  с тем, как отмечалось в результатах исследования, проведенного МВД России⁵, в среде продавцов на продовольственных и вещевых рынках нередко практикуется погашение недостачи от незамеченной подделки за счет включения ее суммы в цену реализуемого впоследствии товара и ее «распределения» по покупателям. Следствием этого подхода является отсутствие какой-либо проверки подлинности денежных знаков при продаже товаров на рынках. Однако в целом можно сделать вывод о том, что поддельные денежные знаки наносят вред в первую очередь благосостоянию граждан.

      Большое значение при оценке уровня фальшивомонетничества имеет само количество поддельных денежных знаков, выявленных в платежном обороте страны. Ввиду того, что в статистике МВД России учитываются все обнаруженные в стране подделки, включая те, которые изъяты непосредственно у преступников при производстве, хранении и транспортировке (т. е. не прошедшие через обращение), представляется целесообразным пользоваться данными, приводимыми Банком России: банковская статистика отражает лишь те фальшивые денежные знаки, которые были выявлены в платежном обороте банковскими учреждениями страны и успели нанести ущерб.

      Количество  подделок косвенно связано с общим  объемом бумажных денег в обращении. В самом деле, невозможно себе представить  огромное число поддельных денег в стране с небольшим объемом денежной массы в платежном обороте. Поэтому при анализе угрозы со стороны фальшивомонетничества уместно соотносить эти два показателя. Такое соотношение будет по существу характеризовать степень риска получения поддельной банкноты, т. е. покажет, как часто гражданин может встретиться с подделкой в повседневной жизни. Для сравнения ситуации в России и в странах, входящих в зону обращения единой европейской валюты, ниже приводятся данные об объемах подлинных и поддельных банкнотах.

      Таблица 1

      Соотношение объемов подделок и подлинных банкнот  в

      обращении в России и ЕС

       Из  таблицы видно, что количество поддельных денежных билетов в России уступает аналогичным совокупным показателям по странам, входящим в зону евро. Однако, по нашему мнению, было бы преждевременно делать вывод об отсутствии угрозы в России, основываясь только на простом сравнении вышеуказанных величин. Как известно, уровень жизни и материальной обеспеченности граждан России и стран ЕС различны. Поэтому представляется целесообразным ввести некий поправочный коэффициент, который позволил бы сопоставить степень ущерба, наносимого фальшивыми денежными знаками населению.

      Как было упомянуто выше, убытки от фальшивых денег терпят, прежде всего, граждане. Поэтому и при выборе поправочного коэффициента следовало бы, прежде всего, принимать во внимание факторы, влияющие на благосостояние граждан. Пожалуй, наиболее значимым из них является уровень доходов населения.

      Поскольку основным источником доходов населения, как в нашей стране, так и за рубежом является трудовая деятельность, то одной из сравнительных характеристик можно избрать уровень средней зарплаты. Преимуществом этого показателя является то, что он, не будучи введен нормативно, способен реально отражать благосостояние всего населения государства.

      По  данным Федеральной службы государственной статистики (www.gks.ru), в 2008 г. средний уровень месячной зарплаты россиян составил 8 554,9 руб. Для сопоставления этого показателя со странами ЕС были использованы статистические материалы за 2008 г., подготовленные европейской консалтинговой компанией Mercer Consulting (www.mercer.com). Особенностью этих данных является то, что, во-первых, в них приведены значения средней зарплаты за целый год по отдельным странам, и, во-вторых, они достаточно сильно различаются по государствам, входящим в зону евро (от 53 577 евро в Бельгии до 18 889 евро в Португалии).

       Простое усреднение уровня зарплаты по всем двенадцати странам было бы некорректным, поскольку оно никак не учитывает масштаб работающей части населения какой-либо страны. Полагая, что доля работающих граждан в общей численности населения примерно одинакова в различных европейских странах, можно допустить, что ее удельный вес, характерный для какого-либо государства, будет соотноситься так же, как и численность населения этого государства с общей численностью населения всех стран, входящих в зону евро. В связи с этим рис. 3 дополнен данными о численности населения двенадцати европейских государств, использующих единую валюту. Теперь, вводя в качестве весового коэффициента относительную численность населения, можно вычислить уточненную величину средней зарплаты для всех стран, входящих в еврозону. Для 2008 г. она составила 39 505,65 евро в год, или 3 292,14 евро в месяц.

       Кроме этого, целесообразно рассчитать средний ущерб, наносимый фальшивыми денежными билетами. Наиболее доступным способом является подсчет суммы всех номиналов подделок, умноженных на их удельный вес в общем количестве выявленных фальшивых банкнот.

Таблица 2

Распределение выявленных в 2008 г. поддельных денежных знаков России и ЕС по номиналам

       Ввиду того, Европейский центральный банк публикует на своем сайте (www.ecb.int) сведения по полугодиям, «средний номинал» за первое полугодие 2008 г. в странах, входящих в зону единой европейской валюты, составил 53,3 евро, а за второе – 55 евро. Учитывая примерно равное количество поддельных банкнот, выявленных в течение обоих полугодий, можно принять среднегодовое значение за 54 евро. Аналогично рассчитывается «средний номинал» подделки российских рублей. По итогам 2008 г. он составил 727 рублей.