- организует
и осуществляет валютное регулирование
и валютный контроль в соответствии
с законодательством Российской
Федерации;
- определяет
порядок осуществления расчетов
с международными организациями, иностранными
государствами, а также с юридическими
и физическими лицами;
- устанавливает
правила бухгалтерского учета и
отчетности для банковской системы
Российской Федерации;
- устанавливает
и публикует официальные курсы
иностранных валют по отношению к рублю;
- принимает
участие в разработке прогноза платежного
баланса Российской Федерации и
организует составление платежного
баланса Российской Федерации;
- устанавливает
порядок и условия осуществления
валютными биржами деятельности
по организации проведения операций по
покупке и продаже иностранной валюты,
осуществляет выдачу, приостановление
и отзыв разрешений валютным биржам на
организацию проведения операций по покупке
и продаже иностранной валюты. (Функции
по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений
валютным биржам на организацию проведения
операций по покупке и продаже иностранной
валюты Банк России будет выполнять со
дня вступления в силу федерального закона
о внесении соответствующих изменений
в Федеральный закон "О лицензировании
отдельных видов деятельности");
- проводит
анализ и прогнозирование состояния
экономики Российской Федерации
в целом и по регионам, прежде
всего денежно-кредитных, валютно-финансовых
и ценовых отношений, публикует
соответствующие материалы и
статистические данные;
- осуществляет
иные функции в соответствии с
федеральными законами.
Центральный
Банк (или Банк России) – государственный
банк, стоящий во главе всей банковской
системы РФ, признан единственным
эмиссионным центром, выполняющим
функции государственного регулирования
денежно-кредитных отношений и
находится в федеральной собственности
то есть принадлежит государству. ЦБ является
юридическим лицом, имеет свой устав и
осуществляет расход за счет своих доходов.
Управление ЦБ осуществляет Совет директоров
в составе председателя и его заместителей,
а также руководящих основными подразделениями.
С
1992 года денежно-кредитная политика
Банка России направлена на достижение
финансовой стабилизации, в первую
очередь, снижение темпов инфляции, укрепление
курса национальной валюты и обеспечение
устойчивости платежного баланса страны,
создание условий для осуществления позитивных
структурных сдвигов в экономике.
В
основе денежно-кредитного регулирования,
осуществляемого Банком России, лежит
принцип количественных ограничений
на прирост денежной массы. С 1996 года
приоритеты политики в денежно-кредитной
сфере сместились в направлении увеличения
реального предложения денег в экономике
при дальнейшем снижении среднемесячных
темпов инфляции.
Нужно
отметить, что кредитная политика
осуществляется косвенными и прямыми
методами воздействия. Различие между
ними состоит в том, что Центральный Банк
либо оказывает косвенное воздействие
через ликвидность кредитных учреждений,
либо устанавливает лимиты кредитования
экономики (т.е. количественные ограничения
кредита).
Инструментов
денежно-кредитной политики довольно
много, и они очень разнообразны. Их подразделяют
на экономические и административные.
Среди экономических методов классики
выделяют обычно три метода это регулирование
учетной ставки, норма обязательных резервов
и операции на рынке ценных бумаг.
Наряду
с экономическими методами, посредством
которых центральный банк регулирует
деятельность коммерческих банков, им
могут использоваться в этой области
и административные методы воздействия.
К ним относится, например, использование
количественных кредитных ограничений.
Этот метод кредитного регулирования
представляет собой количественное ограничение
суммы выданных кредитов. В отличие от
рассмотренных выше методов регулирования,
данный метод является прямым методом
воздействия на деятельность банков.
Нужно
отметить, что добиваясь при помощи
указанной политики сдерживания
банковской деятельности и умеренного
роста денежной массы, государство
способствует снижению деловой активности.
Поэтому метод количественных ограничений
стал использоваться не так активно,
как раньше, а в некоторых странах вообще
отменён.
Также
центральный банк может устанавливать
различные нормативы (коэффициенты),
которые коммерческие банки обязаны
поддерживать на необходимом уровне.
К ним относятся нормативы
достаточности капитала коммерческого
банка, нормативы ликвидности баланса,
нормативы максимального размера риска
на одного заемщика и некоторые дополняющие
нормативы. Перечисленные нормативы обязательны
для выполнения коммерческими банками.
Также центральный банк может устанавливать
необязательные, так называемые оценочные
нормативы, которые коммерческим банкам
рекомендуется поддерживать на должном
уровне.
При
нарушении коммерческими банками
банковского законодательства, правил
совершения банковских операций, других
серьезных недостатках в работе, что
ведет к ущемлению прав их акционеров,
вкладчиков, клиентов центральный банк
может применять к ним самые жесткие меры
административного воздействия, вплоть
до ликвидации банков.
Очевидно,
что использование административного
воздействия со стороны центрального
банка по отношению к коммерческим банкам
не должно носить систематического характера,
а применяться в порядке исключительно
вынужденных мер14.
Денежно-кредитная
политика является совокупностью мероприятий
денежной политики, определяющей изменение
денежной массы, и кредитной политики,
направленной на регулирование объема
кредитов, уровня процентных ставок и
других показателей рынка ссудных капиталов.
Ее
цель заключается в регулировании
экономики посредством воздействия
на состояние денежного обращения и кредита,
ограничения роста денежной массы в обращении
и ослаблении инфляционных процессов.
В то время как двуединой задачей денежно-кредитной
политики является поддержание стабильной
покупательной способности национальной
валюты по отношению к товарам и услугам,
обращающимся на внутреннем рынке (через
обеспечение низких темпов инфляции),
так и товарам и услугам, обращающимся
на мировом рынке (через обеспечение стабильного
курса национальной валюты по отношению
к иностранным).
- Список
используемой литературы
1.
Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред.
Лаврушина О.И. – 3-е изд., перераб. и доп.
– М.: КНОРУС, 2005
2.
Экономическая теория: Учебник/ Под ред.
И.П. Николаевой. 2-е изд., переработ. и доп.
– М.: Проспект, 2007
3.
Бункина М.К., Семенов А.М. Макроэкономика:
Учеб.- 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Дело
и сервис, 2003
4.
Финансы. Денежное обращение. Кредит (конспект
лекций).- М.: ПРИОР, 2000
5.
Экономика: Учеб./ Под ред. А.С. Булатова.
– 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ,
2004
6.
Электронная библиотека StudySpace – http://studyspace.ru/finansyi-i-kredit.-razdel-1-tereticheskie-voprosyi./funktsii-banka-rossii.-metodyi-provedeniya-denezhno-kreditnoy-politiki-r.html