Денежное обращение, эмиссионная система

p>          СДМ – среднегодовая величина  денежной массы в обращении.

     Этот  показатель  свидетельствует   о  скорости  безналичных   расчётов.

Применяются и другие показатели скорости оборота денег.

      На  скорость обращения денег влияют:

     1) общеэкономические   факторы  —  циклическое   развитие  производства;

темпы его роста; движение цен.

     2)  денежные  (монетарные)  факторы  —   структура  платежного  оборота

(соотношение наличных  и безналичных денег); развитие  кредитных  операций  и

взаимных расчетов; уровень процентных ставок за кредит  на  денежном  рынке;

внедрение компьютеров  для операций в  кредитных  учреждениях;  использование

электронных денег  в расчетах.

     Скорость  изменяется в зависимости   от  периодичности  выплат  доходов,

равномерности расходования населением своих  средств,  уровня  сбережения  и

накопления.

     Поскольку  скорость обращения денег обратно  пропорциональна  количеству

денег в обращении, то ускорение их оборачиваемости  означает  рост  денежной

массы. Увеличение денежной массы при том же объеме товаров и услуг на  рынке

ведет к обесценению  денег, т.е. в конечном итоге является одним из  факторов

инфляционного процесса.

     В Российской  Федерации в практике статистической  работы в  зависимости

от полноты охвата оборота  наличных  денег  различают:  во-первых,  скорость

возврата денег  в кассы учреждений Центрального банка  России  как  отношение

суммы поступ-лешш  денег в кассы банка к среднегодовой массе денег в

обращении; во-вторых, скорость обращения денег в налично-денежном  обороте,

исчисляемую  путем деления суммы поступлений и выдачи  наличных  денег,

включая оборот почты  и учреждений Сберегательного  банка,  на  среднегодовую

массу денег в  обращении.

      Изменение  скорости обращения денег зависит   от  многих  факторов  как

общеэкономических (циклического развития  экономики,  темпов  экономического

роста, движения цен), так и чисто монетарных (структуры  платежного  оборота,

развития кредитных  операций и взаимных расчетов,  уровня  процентных  ставок

на денежном рынке  и т.д.).

     Ускорению   обращения  денег  способствуют  развитие  системы  взаимных

расчетов, внедрение  ЭВМ в банковское  дело,  применение  систем  электронных

платежей. При прочих равных  условиях  ускорение  скорости  обращения  денег

равнозначно  увеличению  денежной  массы  и  является  одним   из   факторов

инфляции.

       В  России  в  период  с   начала  проведения   экономических   реформ

характерной  долгосрочной  тенденцией  развития  денежной   сферы   являлось

замедление темпов прироста скорости обращения денег, а  в  1996  г.  впервые

происходит абсолютное снижение  скорости  обращения  среднегодовой  денежной

массы. Скорость обращения  среднегодовой  денежной  массы  определяется  как

отношение ВВП,  произведенного  за  год,  к  среднегодовой  денежной  массе.

Скорость обращения  будет продолжать снижаться при  переходе экономики в  фазу

экономического роста, что будет выражаться в увеличении спроса на деньги,  а

также в изменении  структуры денежной массы  за  счет  повышения  доли  менее

ликвидных компонентов. На рост спроса на деньги  (М2)  дополнительно окажут

влияние, во-первых, факт присоединения России к VIII статье Устава МВФ,  что

повлечет  за  собой  более  широкое  использование  рубля  в   международных

расчетах, а во-вторых отмена ограничений на  вывоз за  границы Российской

Федерации наличных. 
 
 

Центральный банк Российской Федерации (официальное, Банк России) — верхний уровень двухуровневой банковской системы в Российской Федерации, которая состоит из Банка России и коммерческих банков (и других кредитных организаций). 

Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации  работают с прочими юридическими и физическими лицами. 

Согласно ст. 71 Конституции  Российской Федерации определено, что  правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а ст. 75 конкретизирует, что  денежная эмиссия осуществляется исключительно  Центральным банком Российской Федерации  и оговорена его основная функция  — защита и обеспечение устойчивости рубля. Статус, цели деятельности, функции  и полномочия Центрального банка  Российской Федерации определяются также Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Статус 

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал  и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной  и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая  золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в  порядке, которые установлены Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)». Изъятие и обременение обязательствами  имущества Банка России без его  согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка  России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том  числе в международных судах, судах иностранных государств и  третейских судах. 

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства или  если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

[править]

Функции 

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с  Конституцией Российской Федерации  и Федеральным законом «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции  Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение  устойчивости рубля, а денежная эмиссия  осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)», Банк России выполняет следующие  функции:

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации  разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и  организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое  обозначение рубля в виде знака;

является кредитором последней инстанции для кредитных  организаций[2], организует систему  их рефинансирования;

устанавливает правила  осуществления расчётов в Российской Федерации;

устанавливает правила  проведения банковских операций;

осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов  исполнительной власти и государственных  внебюджетных фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение бюджетов;

осуществляет эффективное  управление золотовалютными резервами  Банка России (Международные резервы  Российской Федерации по годам);

принимает решение  о государственной регистрации  кредитных организаций, выдаёт кредитным  организациям лицензии на осуществление  банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций  и банковских групп;

регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными законами;

осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

определяет порядок  осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими  лицами;

устанавливает правила  бухгалтерского учёта (Положение Банка  России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);

устанавливает и  публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

принимает участие  в разработке прогноза платёжного баланса  Российской Федерации и организует составление платёжного баланса  Российской Федерации;

устанавливает порядок  и условия осуществления валютными  биржами деятельности по организации  проведения операций по покупке и  продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв  разрешений валютным биржам на организацию  проведения операций по покупке и  продаже иностранной валюты. (Функции  по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);

проводит анализ и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;

осуществляет выплаты  Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.