Цели, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации

Глава 2. Цели, задачи и функции  Центрального Банка  РФ

2.1 Правовой статус

  Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации" от 27 июня 2002 года и другими федеральными законами.

   Основным элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2.

  Полномочия Банка России предполагают его исключительные права по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами.

  Конституцией РФ (Статьей 75) установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2).

   Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.

  В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации).

Высшим органом  ЦБР является Совет директоров, осуществляющий руководство и управление Банком России.

В состав Совета директоров входят:

* Председатель  ЦБР и его заместители;

* Директора Главных  департаментов;

* начальники  главных управлений в национально-государственных  и национально-территориальных образованиях.

Совет директоров выполняет следующие функции: 1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной  политики;

2) утверждает  годовой отчет Банка России  и представляет его Государственной  Думе;

3) рассматривает  и утверждает смету расходов  Банка России на очередной  год не позднее 31 декабря предшествующего  года, а также произведенные расходы,  не предусмотренные в смете;

4) определяет  структуру Банка России;

5) устанавливает  формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

6) принимает  решения:

о создании и  ликвидации учреждений и организаций  Банка России;

об установлении обязательных нормативов для кредитных  организаций; о величине резервных  требований; об изменении процентных ставок Банка России и др.

o купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих; о применении прямых количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;

о порядке формирования резервов кредитными организациями;

7) вносит в  Государственную Думу предложения  об изменении уставного капитала  Банка России;

8) утверждает  порядок работы Совета директоров;

9) назначает  главного аудитора Банка России;

10) утверждает  внутреннюю структуру Банка России,

11)определяет  условия допуска иностранного  капитала в банковскую систему  РФ.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России –  по обязательствам государства, если они  не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства. Банк России по состоянию на 01.03.2007г. имел уставный капитал в размере 3 млдр. рублей.

2.2 Цели ЦБ

  В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. (Получение прибыли не является целью деятельности Банка России).

2.3 Задачи ЦБ

Основными задачами ЦБР являются: регулирование денежного  обращения,

создание государственного фонда золотовалютных резервов, проведение единой денежно — кредитной политики,

использование методов денежно-кредитного управления банковской

системой для  развития рыночной экономики,

обеспечение устойчивости курса рубля по отношению к  иностранным валютам, защита интересов  вкладчиков, банков, надзор за деятельностью  коммерческих банков и других кредитных  учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Выполнение этих задач осуществляется на основе эмиссии  денег, кредитования коммерческих банков, продажи и покупки золота и  иностранных валют и поддержания  внутренней и внешней покупательной  способности национальной денежной единицы.

  2.4 Функции Центрального Банка РФ

  Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:

·           во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

·           монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

·           является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

·           устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;

·           устанавливает правила проведения банковских операций;

·           осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

·           осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России (Международные резервы Российской Федерации по годам);

·           принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

·           осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

·           регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

·           осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

·           организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

·           определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

·           устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года "О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации") и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации");

·           устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

·           принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;

·           устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");

·           проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

·           осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

·           осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

   Вышеперечисленные функции можно объединить в более крупные четыре основные функции:

  1.Монопольная эмиссия банкнот: за центральным банком как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия только в отношении банкнот, т.е. общенациональных кредитных денег, которые являются общепризнанным окончательным средством погашения долговых обязательств. В некоторых странах центральный банк монопольно осуществляет также эмиссию монет, но их чеканкой обычно занимается министерство финансов (казначейство). Банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран, поэтому значение функции эмиссионной монополии ЦБ несколько снижены, хотя банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле и обеспечения ликвидности кредитной системы. Чем выше доля наличного обращения в стране, тем важнее значение банкнотной эмиссии.

Следует иметь  в виду, что монополия на эмиссию  банкнот на современном этапе  вовсе не означает ее жесткого контроля или увязки с целями денежно-кредитного регулирования. Главная задача денежно-кредитной  политики — регулирование безналичной  эмиссии, основным источником которой  являются коммерческие банки. В то же время эмиссионная монополия  превратила центральный банк в эмиссионно-кассовый центр банковской системы, поскольку  обязательства центрального банка (в форме, как банкнот, так и  депозитов коммерческих банков) служат кассовым резервом любого коммерческого  банка.